NYSE: FRC - First Republic Bank

Доходность за полгода: +868.81%
Сектор: Financials

Отчетность First Republic Bank

Капитализация

Отчетность Годовая Квартальная

	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд $							13.66	14.93	14.3	14.69	25.26	36.55	23.96		0.6536
Выручка, млрд $	1.002	1.163	1.315	1.469	1.649	1.809	2.17	2.55	2.97	3.25	3.85	4.96	5.77	5.77	5.77
Чистая прибыль, млрд $	0.271	0.352	0.402	0.462	0.487	0.522	0.673	0.758	0.854	0.9303	1.06	1.48	1.67	1.67	1.665
EV, млрд $							19.01	20.04	30.57	31.97	33.23	27.11	32.93	11.64	32.88
EBITDA, млрд $							0	1.3043	1.6966	1.96	1.932	2.28	2.34	3.22	3.22
FCF, млрд $	0.169	0.018	0.384	0.502	0.474	0.538	0.766	0.845	0.977	0.7706	0.3826	1.01	0.055	0.055	0.055
Операционный денежный поток, млрд $							1.012	1.111	0.9385	0.9385	0.5313	1.2	0.252	0.252	0.252
Баланс стоимость, млрд $							7.46	8.35	9.57	9.85	11.75	15.9	17.45	17.45	17.45
Операционная прибыль, млрд $							0	0.968	1.1099	1.172	0	0			0
Операционные расходы, млрд $							0	2	2.52	3.02	3.17	0			1.568
CAPEX, млрд $	0.025	0.046	0.055	0.061	0.042	0.053	0.087	0.167	0.134	0.1679	0.1487	0.198	0.197	0.197	0.197

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Капитализация, млрд $				18.19	18.77	25.29	29.15	33.02	34.35	36.77	29.18	25.96	23.76	22.18	0	0	0
Выручка, млрд $				0.9057	0.9854	1.065	1.118	1.212	1.285	1.345	1.37	1.48	1.5	1.42	2.18	0	0
Чистая прибыль, млрд $	0.2348	0.2463	0.2187	0.2568	0.2931	0.3	0.3348	0.3731	0.3697	0.4004	0.401	0.433	0.445	0.386	0.269	0	0
EV, млрд $				30.7	28.66	31.82	31.51	34.7	30.01	27.33	28.18	32.49	31.1	32.93	93.51	0	0
EBITDA, млрд $				0.5176	0.5371	0.5192	0.5548	0.5746	0.5839	0.5697	0.615	0.684	0.865	1.057	0.025	0	0
FCF, млрд $	1.21	1.21	-0.7643	0.0378	0.2368	0.3112	-0.5142	0.1078	0.4914	0.921	-0.045	0.057	0.064	-0.021	0.05	0	0
Операционный денежный поток, млрд $				0.1126	0.0744	0.1128	-0.4684	0.1523	0.5389	0.9812	0.01	0.106	0.112	0.024	0.05	0	0
Баланс стоимость, млрд $				10.35	11.09	11.5	12.69	13.03	14.56	15.66	16.15	16.43	17.12	17.45	17.8	0	0
Операционная прибыль, млрд $	1.26	1.26	-0.7174	0.0767	0.2662	0.3591	0.2259	0.3698	0.5452	1.16	0.369	0.363	0.3	0.135	0	0	0
Операционные расходы, млрд $				0.757	0.768	0.8	0	0	0	0	0	0.849	0.683	0.402	0.322	0	0
CAPEX, млрд $				0.0294	0.0325	0.0478	0.0458	0.0445	0.0475	0.0602	0.055	0.049	0.048	0.045	0	0	0

Бухгалтерский баланс

Отчетность Годовая Квартальная

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд	4.72	4.59	2.98	1.7	5.09	12.95	4.28	4.28	4.28
Short Term Investments				1.28	1.91	0.262	0.34	0.34	0.34
Total Receivables				0.3816	0.4306	0.501	0.708		0.708
Чистые активы, млрд	7.82	7.82	8.68	9.85	11.75	15.9	16.15	17.45	17.45
Активы, млрд	87.78	87.78	99.21	116.26	142.5	181.09	212.64	212.64	212.64
Short Term Debt				0.35			6.7	6.7	6.7
Long Term Debt				13.48	13.53	5.48	8.58	8.58	8.58
Задолженность, млрд		79.96	90.53	106.41	130.75	165.19	195.19	195.19	195.19
Чистый долг, млрд	5.36	5.88	10.84	12.13	8.43	-9.45	11	11	11
Долг, млрд	10.07	10.07	10.47	13.83	13.53	6.88	15.28	15.28	106.67

	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд	4.68	5.4	7	11.32	10.51	15.24	16.33	7.76	6.24	5.53	4.28	13.16	0	0
Short Term Investments								0.214	0.247	0.328	0.34
Total Receivables								0.331			0.708
Чистые активы, млрд	10.58	11.35	11.75	12.94	13.28	14.8	15.9	16.15	16.43	17.12	17.45	17.99	0	0
Активы, млрд	128.3	133.23	142.5	155.8	161.65	172.57	181.09	187.12	197.91	205.11	212.64	232.94	0	0
Short Term Debt									6.3	5.1	6.7
Long Term Debt								5.48	5.98	7.18	8.58
Задолженность, млрд				142.86	148.37	157.77	165.19	170.97	181.48	187.99	195.19
Чистый долг, млрд	12.51	9.88	6.53	2.36	1.679	-4.34	-9.45	-0.996	6.04	6.75	11	93.51	0	0
Долг, млрд	17.18	15.28	13.53	13.68	12.19	10.91	6.88	6.97	12.28	12.28	15.28	106.67	0	0

Акция

Отчетность Годовая Квартальная

	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS	2.1	2.67	2.75	3.1	3.07	3.18	3.93	4.31	4.81	5.52	6.11	8.24	9.09	9.09		9.09
Цена акции ао	27.25	29.5	30.61	32.78	52.35	52.12	66.06	92.14	86.64	86.9	117.45	146.93	123.22	3.51	0.3623	0.3623
Число акций ао, млн								162	165	169	173	179.47	183.25			183.25
FCF/акцию								5.21	5.9	4.57	2.2	5.61	0.3001	0.3001		0.3001

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS	1.32	1.4	1.2	1.41	1.62	1.61	1.81	1.98	1.94	2.06	2.23	2.41	2.43	2.11	1.45
FCF/акцию							-2.91	0.6029	2.72	5.17	-0.2505	0.3173	0.3499	-0.1146

Эффективность

Отчетность Годовая Квартальная

	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %	15.79	15.12	13.68	13.66	12.05	10.77	11.54	11.11	10.93	9.44	9.85	10.69	9.99	9.99		9.99	10.05
ROA, %	1.28	1.4	1.19	1.1	0.95	0.86	0.91	0.87	0.85	0.8002	0.8225	0.9135	0.8458	0.8458		0.8458	3.94
ROIC, %	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0						0	7.49
ROS, %													29.44	28.86	28.86	28.86	265.54
Рентаб EBITDA, %								51.09	57.17	64.11	28.3	37.79	38.33	55.79		37.45	283.08
Чистая рентаб, %	0	0	0	0	0	0	0	29.68	28.77	28.59	27.62	29.8	28.84	28.84		28.84	272.34
Operation Margin, %														0	0	0	275.03
Чистая процентная маржа, %	27.07	30.26	28.18	28.7	26.16	25.61	27.89	27.4	26.83	27.08	26.09	27.8				27.36	25.27

	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %	9.05	8.95	9.06	9.12	9.77	9.28	9.3	2.48	2.67	2.71	2.32	8.52	10.05
ROA, %	0.75	0.76	0.75	0.76	0.8	0.8	0.82	0.2143	0.2249	0.2208	0.1848	0.66	3.94
Рентаб EBITDA, %	57.1	54.5	48.8	49.6	47.4	45.4	42.4	44.8	46.09	57.67	74.7	1.15	283.08
Чистая рентаб, %	28.4	29.7	27.8	30	30.8	28.8	29.8	29.18	29.18	29.67	27.28	12.3	272.34
Доходность FCF, %	2.68	-3.16	1.51	-1.11	-0.91	0.44	2.74	5.06	5.49	4.2	0.25	5.76

Коэффициенты

Отчетность Годовая Квартальная

	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/S	3.7	2.5	3.3	5	4.5	5.4	6.8	5.7	5	6.1	6.43	7.5	3.8	0.1114		3.79	254.06
P/BV	1.8	1.6	1.5	2.2	1.9	2.2	2.7	2.2	1.9	2.01	2.11	2.34	1.2571	0.0369		1.2542	2.17
P/E	13.8	8.6	11.9	16.7	16.8	21.6	24.6	20.4	18.8	21.33	23.3	25.18	13.17	0.3863		13.14	18.66
P/FCF														11.88	11.88	11.88	10.94
E/P														2.55	2.55	2.55	0.08
EV/EBITDA								16.74	13.05	15.76	16.68	13.63	10.3	4.21		4.21	25.82
EV/S														5.7	5.7	5.7
Debt/EBITDA								7.72	6.17	7.02	6.95	3.01	2.98	33.12	33.12	33.12	-19.50
Netdebt/Ebitda														3.42	3.42	3.42	-1.10
Debt/Ratio														0.5016	0.5016	0.5016	0.16
Debt/Equity														6.11	6.11	6.11	18.58
Debt/Net Income														64.07	64.07	64.07	14.77
Бета											1.1	1.15	1.11	0	0	0	0.90
Индекс Альтмана												5.05	1.8345	1.0136	1.0136	1.0136	4.01

	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/S	5.22	5.14	6.56	7.16	7.54	7.34	7.41	22.14	9.25	5.52	3.76	0	0	0	254.06
P/BV	1.76	1.69	2.2	2.3	2.53	2.36	2.35	1.8833	1.6102	1.4223	1.2571	0			2.17
P/E	19	18.5	23.8	24.7	25.5	25	24.9	75.87	31.71	18.82	13.03	0	0	0	18.66
EV/EBITDA	14.4	13.4	15.2	14.8	15.9	13.4	12	12	13.11	11.21	10.2	35.5	0	0	25.82
Debt/EBITDA	5.85	4.62	3.12	1.11	0.77	-1.94	-4.14	-0.43	17.95	14.2	14.46	35.5	0	0	-19.50

Дивиденды

Отчетность Годовая Квартальная

	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд									0.1656	0.1756	0.1772	0.1975	0.254	0.348	0.348		0.348
Дивиденд	0.1	0.12	0.14	0.15	0.3	0.36	0.54	0.59	0.63	16.17	0.71	0.75	0.79	0.86	1.03	0.27	0.27
Див доход, ао, %			0	0	0.2957	0.9002	1.0423	0.8536	0.7557	16.9	0.7161	0.6824	0.6012	0.4097	0.8087	74.52	74.52	2.60
Дивиденды / прибыль, %			0	0	10.9	14.1	16.7	18.9	16.6	15.6	15.2	19.04	18.56	17.19	20.9	20.9	20.9	37.80

	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд				0.0542	0.0636	0.0636	0.0726	0.077	0.09	0.09	0.091
Дивиденды / прибыль, %	19.4	17	17.4	16.2	17	17.2	18.1	19.2	20.79	20.22	23.58	0	37.80

Остальное

Отчетность Годовая Квартальная

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	CAGR 5
НИОКР, млрд	0	0	0	0	0	0			0
Себестоимость, млрд	0	0	0	0	0	0			0
Чист. проц. доходы, млрд		2.45	3.03	3.58	3.85	4.39	5.72	5.72	5.72
Расходы на обслуживание долга		0.3002	0.8153	0.8153	0.5901	0.271	0.888	0.888	0.888
Персонал, чел						6154	6452	7213

	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	CAGR 5
НИОКР, млрд	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Себестоимость, млрд	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Чист. проц. доходы, млрд				1.022	1.078	1.1177	1.1674	1.19	1.32	1.52	1.7
Расходы на обслуживание долга				0.0832	0.0741	0.0654	0.0483	0.044	0.07	0.249	0.525

Investing Port

NYSE: FRC - First Republic Bank

Отчетность First Republic Bank

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Остальное