MOEX: TCSG - Тинькофф Банк

Доходность за полгода: -3.56%
Сектор: Банки

Скачать отчет: word Word , pdf PDF

1. Резюме

Плюсы

  • Положительная оценка Доходность акции за последний год (25.19%) выше чем средняя по сектору (6.4%).
  • Положительная оценка Текущий уровень задолженности 4.36% ниже 100% и уменьшился за 5 лет с 8.06%.
  • Положительная оценка Текущая эффективность компании (ROE=35.5%) выше чем в среднем по сектору (ROE=16.96%)

Минусы

  • Отрицательная оценка Цена (3141 ₽) выше справедливой оценки (1428.92 ₽)
  • Отрицательная оценка Дивиденды (0%) меньше среднего по сектору (3.56%).

2. Цена акции и эффективность

2.1. Цена акции

2.2. Новости

2.3. Рыночная эффективность

Тинькофф Банк Банки Индекс
7 дней 2.5% 10.4% 0.8%
90 дней -1.9% 4.5% 6.8%
1 год 25.2% 6.4% 35.6%

Положительная оценка TCSG vs Сектор: Тинькофф Банк превзошел сектор "Банки" на 18.79% за последний год.

Отрицательная оценка TCSG vs Рынок: Тинькофф Банк значительно отстал от рынка на -10.46% за последний год.

Положительная оценка Стабильная цена: TCSG не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "Московская биржа" за последние 3 месяца, типичные отклонения в пределах +/- 5% в неделю.

Длительный промежуток: TCSG с недельной волатильностью в 0.4844% за прошедший год.

3. Резюме по отчету

3.1. Общее

3.2. Выручка

EPS 405.9
ROE 35.5%
ROA 1.4414%
ROIC 0%
Ebitda margin 38.55%

4. Фундаменальный анализ

4.1. Цена акции и прогноз цены

Справедливая цена расчитывается учитывая ставку рефинансирования ЦБ и прибыль на акцию (EPS)

Отрицательная оценка company.analysis.fundamental.minus11_title: Текущая цена (3141 ₽) выше справедливой (1428.92 ₽).

Отрицательная оценка Цена выше справедливой: Текущая цена (3141 ₽) выше справедливой на 54.5%.

4.2. P/E

Отрицательная оценка P/E vs Сектор: Показатель P/E компании (7.75) выше чем у сектора в целом (5.04).

Положительная оценка P/E vs Рынок: Показатель P/E компании (7.75) ниже чем у рынка в целом (14.85).

4.2.1 P/E Похожие компании

4.3. P/BV

Отрицательная оценка P/BV vs Сектор: Показатель P/BV компании (2.21) выше чем у сектора в целом (1.0088).

Отрицательная оценка P/BV vs Рынок: Показатель P/BV компании (2.21) выше чем у рынка в целом (-0.49).

4.3.1 P/BV Похожие компании

4.4. P/S

Отрицательная оценка P/S vs Сектор: Показатель P/S компании (2.03) выше чем у сектора в целом (1.765).

Положительная оценка P/S vs Рынок: Показатель P/S компании (2.03) ниже чем у рынка в целом (2.44).

4.4.1 P/S Похожие компании

4.5. EV/Ebitda

Отрицательная оценка EV/Ebitda vs Сектор: Показатель EV/Ebitda компании (0.634) выше чем у сектора в целом (-0.493).

Положительная оценка EV/Ebitda vs Рынок: Показатель EV/Ebitda компании (0.634) ниже чем у рынка в целом (5.77).

5. Доходность

5.1. Доходность и выручка

5.2. Доход на акцию - EPS

5.3. Прошлая доходность Ebitda

Положительная оценка Тренд доходности: Восходящий и за последние 5 лет вырос на 19.04%.

Отрицательная оценка Замедление доходности: Доходность за последний год (-12.84%) ниже средней доходности за 5 лет (19.04%).

Положительная оценка Доходность vs Сектор: Доходность за последний год (-12.84%) превышает доходность по сектору (-58.1%).

5.4. ROE

Положительная оценка ROE vs Сектор: Показатель ROE компании (35.5%) выже чем у сектора в целом (16.96%).

Положительная оценка ROE vs Рынок: Показатель ROE компании (35.5%) выже чем у рынка в целом (3.67%).

5.5. ROA

Положительная оценка ROA vs Сектор: Показатель ROA компании (1.4414%) выже чем у сектора в целом (1.2622%).

Отрицательная оценка ROA vs Рынок: Показатель ROA компании (1.4414%) ниже чем у рынка в целом (7.67%).

5.6. ROIC

Отрицательная оценка ROIC vs Сектор: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у сектора в целом (0%).

Отрицательная оценка ROIC vs Рынок: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у рынка в целом (13.25%).

6. Финансы

6.1. Активы и долг

Положительная оценка Уровень задолженности: (4.36%) достаточно низкий по отношению к активам.

Положительная оценка Уменьшение задолженности: за 5 лет задолженность уменьшилась с 8.06% до 4.36%.

Положительная оценка Покрытие долга: Долг покрывается на 98.82% за счет чистой прибыли.

6.2. Рост прибыли и цены акций

7. Дивиденды

7.1. Дивидендная доходность vs Рынок

Отрицательная оценка Низкая див доходность: Дивидендная доходность компании 0% ниже средней по сектору '3.56%.

7.2. Стабильность и увеличение выплат

Отрицательная оценка Не стабильность дивидендов: Дивидендная доходность компании 0% не стабильно платится на протяжении последних 7 лет, DSI=0.57.

Отрицательная оценка Слабый рост дивидендов: Дивидендный доход компании 0% слабо или не растет за последние 5 лет. Рост на протяжении только 0 лет.

7.3. Процент выплат

Отрицательная оценка Покрытие дивидендами: Текущие выплаты из доходов (0%) находятся на не комфортном уровне.

8. Инсайдерские сделки

8.1. Инсайдерская торговля

Положительная оценка Покупки инсайдеров Превышают продажи инсайдеров на 100% за последние 3 месяца.

8.2. Последние транзакции

Инсайдерских сделок пока не зафиксировано

8.3. Основные владельцы

9. Форум по акциям Тинькофф Банк

9.1. Последние комментарии

14 Апреля 12:35

Тинькофф под санкции не попал, но акции рухнули значительно. А может сейчас самое время их купить? По прогнозам некоторых экспертов после спада должен быть невероятный рост...

ответить ответить

28 Декабря 2022 00:04

В краткосрочной перспективе значительного повышения ожидать не стоит. Я думаю, что в начале следующего года будет просматриваться тенденция спада, с возможной временной небольшой корректировкой.

ответить ответить

10 Декабря 2022 04:41

А Тинькофф у нас опять пошел на спад? Я так понимаю в связи с последними событиями, да и владельцев в целом, повышения ожидать не стоит? Кто что думает?

ответить ответить