MOEX: ROSB - Росбанк

Доходность за полгода: +21.4%
Сектор: Банки

Отчетность Росбанк

Отчеты

Отчетность Годовая Квартальная

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023
Дата отчета	09.07.2018	09.07.2018	09.07.2018	09.07.2018	20.03.2019	19.03.2020	22.03.2021	21.03.2023	21.03.2023	21.02.2024
Финансовый отчет	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка		cсылка	cсылка
Годовой отчет	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка
Презентация										cсылка

	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q4	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4
Дата отчета	19.08.2019	22.11.2019	19.03.2020	28.05.2020	21.08.2020	24.11.2020	22.03.2021	27.05.2021	21.03.2023	21.03.2023	17.05.2023	16.08.2023	13.11.2023	21.02.2024
Финансовый отчет	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка		cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка
Презентация														cсылка

Капитализация

Отчетность Годовая Квартальная

	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд ₽				89.76	161.39	149.61	170.61	0	0	94.5	84.7	91.8	120.1	120.7	117.9	167.6	157.9	189
Выручка, млрд ₽	27.78	31.29	30.11	31.77	52.47	57.34	61.55	59.64	47.55	49.32	53.32	57.81	60.6	70.73	65.25	86.23	99.77	99.77
Чистая прибыль, млрд ₽	6.16	0.6266	-14.51	0.484	8.43	8.19	13.94	3.18	-9.28	3.1	10.4	11.8	10.95	15.53	19.63	4.86	28.8	28.8
EV, млрд ₽					239.84	262.5	322.22	0	0	94.5	84.7	23.33	59.27	-60.94	-239.6	-275.6	-156.7	-125.6
EBIT, млрд ₽												57.3	59.01	56.13	23.72	71.3	35.75	35.75
EBITDA, млрд ₽	8.72	3.15	-15.83	0.898	12.22	13.63	20.41	7.25	-6.67	54.32	59.9	59.59	64.01	62.4	62.95	71.3	47.37	47.37
FCF, млрд ₽	29.53	14.64	4.73	-92.85	-14.7	-24.95	-13.64	16.24	-15.17	-46.84	124.31	66.16	18.29	46.91	38.33			15.83
Операционный денежный поток, млрд ₽										-43.63	127.12	71.03	24.44	56.12	46.81
Баланс стоимость, млрд ₽	9.76	10.49	-2.71	-2.06	18.54	26.73	40.68	43.86	36.11	40.09	50.98	60.63	72.14	83.35	102.2	105.11	226.25	226.25
Активы, млрд ₽								1 126	1 011	880.7	1 041	1 153	1 219	1 363	1 574	1 595	2 100	2 100
Капитал, млрд ₽								129.6	120.5	123.6	132.6	152.8	172	186	205	203.8	226.3	226.3
Операционная прибыль, млрд ₽					10.94	11.74	18.23	5.06	-8.52	4.44	15.31	16.79	59.01	56.13	62.95	71.3	35.75	35.75
Операционные расходы, млрд ₽	15.43	20.43	19.48	19.95	35.62	37.9	32.8	36.2	35.1	33.44	35.68	37.42	39.4	37.88	36.46	43.6	52.9	59.25
CAPEX, млрд ₽	1.3218	1.6236	1.209	1.569	1.783	3.41	1.682	2.99	3.07	3.21	2.81	4.88	6.15	9.21	8.48			8.48

	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Капитализация, млрд ₽	89.1	91.8	120.1	97.1	109.2	120.4	120.7	122.6			117.9	167.6	181.5	153.3	157.3	157.9
Выручка, млрд ₽						20.33	16.03	16.11	15.7	16.47	16.97		23.41	28.97	27.64	19.74
Чистая прибыль, млрд ₽	3.79	2.94	2.01	7.85	-0.6	6.11	2.15	5.08	4.96	5.43	4.17		8.69	10.1	10.25	-0.15
EV, млрд ₽	89.1	91.8	120.1	-119.9	-251.8	-63.51	-60.95	-36.22	-45.14	-13.03	-319	-275.6	-185.1	-286.5	-126.84	-156.7
EBIT, млрд ₽						16.18	11.06	14.1	14.22	16.38
EBITDA, млрд ₽						17.66	13.19	15.88	16.12	18.38	5.21		10.48	12.43	12.2	0.638
FCF, млрд ₽						-64.71	18.87	39.86	-0.575	-42.33
Операционный денежный поток, млрд ₽						-63.06	21.69	42.78	0.528	-40.7
Баланс стоимость, млрд ₽						79.8	83.35	87.1	93.07	98.33	204.99		211.15	217.85	226.58	226.25
Активы, млрд ₽	1 229	1 202	1 219	1 370	1 364	1 372	1 363	1 396			1 574	1 595	1 613	1 827	1 836	2 100
Капитал, млрд ₽	166.6	169.6	172	179.9	178	185	186	191			205	203.8	211.2	217.9	226.6	226.3
Операционная прибыль, млрд ₽							11.06	14.1	14.22	16.38	5.21		10.48	12.43	12.2	0.638
Операционные расходы, млрд ₽	9.55	9.59	10.5	9.43	8.73	9.32	10.35	8.94	8.89	8.28	10.35		12.35	15.05	14.5	17.35
CAPEX, млрд ₽						1.651	2.82	2.92	1.103	1.631

Бухгалтерский баланс

Отчетность Годовая Квартальная

	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд	136.31	137.88	170.27	99.93	99.14	108.89	113.21	78	103	109.76	191.91	200.74	208.32	315.57	469.76	443.2	314.6	314.6
Short Term Investments												17.05
Total Receivables												8.62	8.9	9.9
Товарно материальные запасы												5.51	8.94	3.25
Амортизация, млрд												2.29	4.99	6.27		9.4	11.6	11.63
Total Current Assets												947.55	217.22	325.47	469.76	495.28	313.27	313.27
Чистые активы, млрд									120.5	123.56	132.6	152.81	172	186.38	204.99	203.83		495.28
Активы, млрд	408.06	506.55	461.51	454.62	745.51	798.38	864.14	1 137.03	1 011.18	880.71	1 040.92	1 152.52	1 218.77	1 363.44	1 571.73	1 594.73	2 100.29	2 100.29
Short Term Debt												34.99	76.12	82.49
Long Term Debt												130.99	131.39	136.42		65.61
Задолженность, млрд	367.17	463.04	428.14	370.06	640.87	679.66	735.39	1 007.38	890.68	757.15	908.32	999.72	1 046.77	1 177.06	1 366.73	1 390.89	33.75	33.75
Чистый долг, млрд	-136.31	-137.88	-170.27	-99.93	78.45	112.89	151.61	278.82	97.32	88.25	-11.21	-69.75	-76.93	-179.15	-355.04	-443.2	-314.6	-314.6
Долг, млрд					177.59	221.78	264.83	458.33	285.16	198.01	180.7	130.99	131.39	136.42	114.72	65.61	33.75	33.75

	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд	211	248	191	217	361	301.63	315.57	288.04	274.15	262.5	436.9	443.2	366.6	439.8	341.22	314.6
Total Receivables						0.021	9.9	0.615	0.803	0.638			54.32	70.5
Товарно материальные запасы							3.25
Амортизация, млрд						1.483	2.13	1.78	1.899	2
Total Current Assets						1 337.37	325.47	288.04	274.15	262.5	469.76		422.95	512.36	341.22	313.27
Чистые активы, млрд						184.67	186.38	190.74	195.54	200.65			21.23	21.12
Активы, млрд						1 372.43	1 363.44	1 396	1 386.98	1 425.58	1 571.73		1 613.17	1 827.3	1 835.85	2 100.29
Short Term Debt								36.87	38.95	47.64
Long Term Debt						117.13	129.48	130.19	107.38	125.98			50.41	55.15
Задолженность, млрд						1 187.76	1 177.06	1 205.27	1 191.43	1 224.93	114.72		50.41	55.15	35.44	33.75
Чистый долг, млрд				-217	-361	-184.5	-179.15	-157.85	-166.77	-136.52	-436.9	-443.2	-366.6	-439.8	-305.77	-314.6
Долг, млрд						117.13	136.42	130.19	107.38	125.98	114.72		50.41	55.15	35.44	33.75

Акция

Отчетность Годовая Квартальная

	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS		8.46	0.83	-18.71	0.63	5.97	5.28	8.99	2.05	-5.98	2	6.7	7.61	7.06	10.01	12.65	3.13	18.6		18.6
Цена акции ао	149.69	185.75	107.01	98.5	117.33	114.3	110	46.2	43.5	45.8	60.9	54.6	59.2	87.8	77.8	76	108	101.8	121.4	121.4
Число акций ао, млн		729	756	775	765	1412	1551	1551	1551	1551	1551	1551	1551	1551	1551	1551	1551	1551		1551
FCF/акцию		40.51	19.36	6.11	-121.38	-10.41	-16.09	-8.8	10.47	-9.78	-30.19	80.13	42.64	11.79	30.24	24.71

	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS	2.44	1.89	1.3	5.06	-0.39	3.94	1.3887	3.27	3.19	3.5	2.69	0	5.6	6.48	5.76	-0.1
Цена акции ао	57.4	59.2	77.4	62.6	70.4	77.6	77.8	79			76	108	117	98.8	101.4	101.8
Число акций ао, млн	1551	1551	1551	1551	1551	1551	1551	1551			1551	1551	1551	1551	1551	1551
FCF/акцию						-41.72	12.17	25.69	-0.3706	-27.29

Эффективность

Отчетность Годовая Квартальная

	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %				0.83	8.94	7.33	11.27	2.46	-7.42	2.54	8.12	8.27	6.74	8.67	10.03	2.38	13		13.4	14.21
ROA, %	1.51	0.12	-3.14	0.11	1.4	1.06	1.68	0.32	-0.86	0.3281	1.08	1.0762	0.9233	1.2028	1.3375	0.3068	1.4		1.5596	1.20
ROIC, %				0	0	0	0	0	-2.54	1.02	3.62	4.58	0						0	0.00
ROS, %	29.63	8.22	-54.82	0.64	20.85	20.48	29.62	8.48	-19.35	8.49	26.33	26.35	22.62	25.89	79.36	27.39	21.8	28.87	28.87	26.60
ROCE, %												22.52	4.84	4.12	1.5092	4.47	1.702		1.702	5.53
Рентаб EBITDA, %	31.39	10.07	-52.57	2.83	23.3	23.77	33.16	12.16	-14.03	110.16	112.33	103.09	105.62	88.22	96.47	82.69	47.48		47.48	82.51
Чистая рентаб, %	22.18	2	-48.2	1.52	16.06	14.28	22.65	5.34	-19.52	6.29	19.5	20.42	18.06	21.96	30.08	5.63	28.88		28.88	36.91
Operation Margin, %					20.85	20.48	29.62	8.48	-17.91	9.01	28.7	29.04					82.69	35.83	35.83	59.67
Чистая процентная маржа, %				1.52	16.06	14.28	22.65	5.34	-19.52	6.29	19.5	20.42	18.06	21.96					27.39	11.69
Рентабельность банка, %																			32.8	27.36
Доходность FCF, %				-103.45	-9.11	-16.68	-8	22.92	-22.53	-49.59	146.79	0	0	0	0	0	0		0	0.00

	2019Q2	2019Q3	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %					3.46	1.1932	2.76	2.65	2.84	2.13		4.33	4.89	4.83	-0.0859	14.21
ROA, %					0.4468	0.1575	0.368	0.3562	0.3858	0.2783		0.5459	0.5849	0.5594	-0.0095	1.20
ROCE, %					5.25	1.9152	1.6822	1.2971	1.2023							5.53
Рентаб EBITDA, %					86.87	82.3	98.59	102.68	111.58	30.71		44.74	42.9	44.14	3.23	82.51
Чистая рентаб, %					30.07	13.44	31.51	31.58	32.93	24.58		37.13	34.73	37.06	-0.95	36.91
Рентабельность банка, %	22.9	19.9	41.9	-7.54	39.1		33.2									27.36
Доходность FCF, %			0	0	0	0	0			0	0	0	0	0	0	0.00

Коэффициенты

Отчетность Годовая Квартальная

	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/S	9.46	4.43	5.25	2.9	2.3	3	1.2	1.1	1.4	1.92	1.59	1.6102	2.25	1.6714	1.7694	1.9396	1.5208		1.5208	1.58
P/BV				4.3	1.8	1.6	0.6	0.5	0.6	0.76	0.64	0.6092	0.7919	0.6343	0.5632	0.82	0.7		0.84	0.99
P/E	42.62	221.29	-10.9	186.24	153.8	18.4	5.7	7	0	30.44	8.15	7.89	12.44	7.61	5.88	34.5	5.48		6.56	4.29
P/FCF	8.89	9.47	33.42	-1.89	-10.24	-6.84	-5.25	4.16	-4.68	-2.02	0.68	1.39	6.58	2.57	2.51		9.71	11.94	11.94	-0.17
E/P	2.35	0.45	-9.17	0.28	5.6	4.8	19.45	4.72	-13.06	3.29	12.27	12.85	9.09	12.87	13.17		0.1224	0.1524	0.1524	0.13
EV/EBITDA	14.49	0.25	0.76	83.78	18.73	20.8	10.94	47.74	-25.23	3.36	1.23	0.3915	0.926	-0.9767	-3.81	-3.68	-2.7		-2.7	-0.35
EV/S																	-3.32	-1.2589	-1.2589
Debt/EBITDA										3.64	3.02	2.2	2.05	2.19	1.8225	0.9203	0.9202	0.7125	0.7125	1.16
Netdebt/Ebitda	-15.63	-43.73	10.76	-111.28	6.42	8.28	7.43	38.44	-14.58	20.89	2.35	-1.98	-4.4	-7.57	-7.57		-6.17	-6.64	-6.64	-3.33
Debt/Ratio	0.9	0.91	0.93	0.81	0.86	0.85	0.85	0.89	0.88	0.86	0.87	0.87	0.86	0.86	0.86		0.0411	0.0161	0.0161	0.05
Debt/Equity									7.39	6.13	6.85	6.54	6.09	6.32	6.32		0.1325	0.0681	0.0681	3.89
Debt/Net Income																	3.49	1.1719	1.1719	2.33
Бета														0.39	0.5932	0.7211	1.2781	2.14	2.14	1.45
Индекс Альтмана					-0.4	-0.35	0.56	0.42	0.42	0.56	0.51	0.46	0.49	-0.35	0.39	0	-0.3662	-0.7405	-0.7405	0.02

	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/S						1.7419	1.6712	1.8525	1.7843	1.9203	1.8265		2.77	1.886	1.7393	1.6399	1.58
P/BV	0.53	0.54	0.7	0.54	0.61	0.6552	0.6342	0.6377	0.622	0.6155	0.58	0.82	0.86	0.7	0.0994	0.7	0.99
P/E	7.16	7.7	11	5.85	8.95	7.86	7.61	9.53	6.65	7.01	23.6		20.9	8.17	5.12	5.48	4.29
EV/EBITDA						-1.2907	-0.9769	-0.6341	-0.7182	-0.2049	-8.02		-4.39	-8.35	-3.15	-3.58	-0.35
Debt/EBITDA						6.63	10.34	8.2	6.66	6.85	22.01		4.81	4.44	2.9	52.9	1.16

Дивиденды

Отчетность Годовая Квартальная

	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд												0	0	0	0	0	0			4.5	4.5		4.5
Дивиденд	0.34	0.88	1					0	0	0	0	0	0	0	0	0	0			2.9	2.9		2.9
Див доход, ао, %				0.668	0.5621	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2.7	2.7	0	2.4	2.92
Дивиденды / прибыль, %								0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	93	93	0	93	39.44

	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q4	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд							4.5
Дивиденд							2.9
Див доход, ао, %	0	0	0	0	0	0	2.7	0	0	0	0	2.92
Дивиденды / прибыль, %	0	0	0	0	0			0	0	0	0	39.44

Остальное

Отчетность Годовая Квартальная

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	30.4	16.2	86.72	82.19	84.1	91.7	86.55	88.27	53.9	62	62
Комиссионные доходы, млрд руб	13.9	12.1	10.8	12.6	15.6	12	12.6	12.8	13.4	13.4	13.4
Кредитный портфель, млрд руб	677	635	587.8	701.1	724	771.4	792	897.4	911.5	1447	1447
Кредиты юрлицам, млрд руб	0	0	0	293.1	287.9	271.4	276	326.1	322.5	649.2	649.2
Кредиты физлицам, млрд руб	0	0	0	408.1	457.3	515.1	530	568.3	586.1	780	780
Депозиты, млрд руб	486	517	461.9	648	740.5	813.2	925	1117	1185	1585	1585
Депозиты юрилиц, млрд руб	0	0	0	395.9	451.6	495.1	590	748.3	806.9	965.4	965.4
Депозиты физлиц, млрд руб	0	0	0	252.1	289	318	334	368.4	378.5	619.7	619.7
Loan-to-deposit ratio, %	139	123	127	108	98	95	86	80	77	91	91
Расходы на обслуживание долга			47.76	43.72	42.07	45.31	37.82	39.23	65.92	96.89	96.89
Доходы по цб, млрд руб								2.19	15.7	20.9	20.9
Дост. осн. капитала, %								15.6	18.2	12.8	12.8
Расх на персонал, млрд									24.6	27.7
Резервы под обесценивание, млрд руб									38.3	38.4	38.4
Создание резервов, млрд									24.5	8.7	9.01
Чистый операц доход, млрд руб											38.6

	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	11.2	9.82		12.2	6.68	21.63	20.68	20.06	20.98	22.52			15.3	15.7	41.55	15.4
Комиссионные доходы, млрд руб	4.46	4.17		2.74	2.89	3.08	3.84	2.8					3.25	3.62	3.32	3.21
Кредитный портфель, млрд руб	766	756.6	771.4	826.6	790	812	792	788			897.4	911.5	1012	1118	1262	1447
Кредиты юрлицам, млрд руб	294.4	271.6	271.4	321.4	295	303	276	260			326.1	322.5				649.2
Кредиты физлицам, млрд руб	486.8	501.4	515.1	522	515	526	530	542			568.3	586.1				780
Депозиты, млрд руб	834.6	792.4	813.2	937.7	960	946	925	955			1117	1185	1248	1425	1383	1585
Депозиты юрилиц, млрд руб	530.4	472.3	495.1	597.4	626	615	590	634			748.3	806.9				965.4
Депозиты физлиц, млрд руб	304.2	320.1	318	340.3	334	331	334	312			368.4	378.5				619.7
Loan-to-deposit ratio, %	92	95	95	88	82	86	86	83			80	77	81	78	91	91
Расходы на обслуживание долга						9.09	8.46	8.09	8.2	9.89	13.04		14.99	19.13	25.39	37.39
Доходы по цб, млрд руб	0.888	0.766		5.98	-1.61	3.93		1.18					4.1	8.85	7.95	0
Дост. осн. капитала, %											15.6	18.2				12.8
Резервы под обесценивание, млрд руб												38.3				38.4
Создание резервов, млрд	1.45	1.82		2.4	5.09	3.92
Чистый операц доход, млрд руб	16.6	14.8		18.7	7.96	15.6		15.1

Investing Port

MOEX: ROSB - Росбанк

Отчетность Росбанк

Отчеты

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Остальное