Итоги инвестирования за май 2026: покупки, состав активов, планы

Закончился май, пора подвести его итоги и посмотреть что произошло интересного за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 3 года и 5 месяцев с начала эксперимента. Поехали!

Покупки активов
🔸В мае покупал:
- акции Яндекса, ИКС5, МД Медикал групп и Россети Центр;
- облигации Авто финанс банк 1Р18, Селигдар 3Р, Село зеленое 1Р2, Полипласт П02-БО-16 (на размещении), СТМ 1Р4, ОФЗ 26252;
- фонд на золото GOLD.
Продаж не было. Погасились выпуски облигаций ТГК-14 1Р1 и Каршеринг 1Р5.

На сколько изменились индексы и активы?
🔸Индекс Мосбиржи в мае продолжил падать: с 2657 до 2565 пунктов (-3,5%). Участники рынка вспомнили поговорку "Sell in May and go away", даже дивидендный сезон не помог.

🔸Индекс гособлигаций RGBITR вырос с 780 до 782 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 14,8%; короткие ОФЗ 26207 с погашением в феврале 2027 г. 12,9%.

🔸Без учета пополнения в мае портфель скорректировался на 1,17%. Второй месяц подряд снижение. На фоне коррекции индекса результат неплохой. Процент выполнения цели по выплатам дивидендов и купонов составил 14% (купоны, дивиденды Лукойл и Банк Санкт-Петербург). Медленно, но верно увеличивается денежный поток с дивидендов и купонов: рост на 40% в сравнении с маем 2025 года.

🔸Несмотря на коррекцию рынка некоторые акции в мае все-таки выросли: ИКС5 #X5 (+4,9%), Россети Ленэнерго-ап #LSNGP (+4,7%), Транснефть #TRNFP (+3,9%), Татнефть-ап #TATNP (+3,28%), Сбербанк-ап #SBERP (+0,43%). Остальные акции подешевели, некоторые сильно просели: Россети Центр #MRKC (-20,6%), Новабев #BELU (-14,9%), Фосагро #PHOR (-9,4%), Северсталь #CHMF (-9%). Динамика стоимости портфеля за весь период инвестирования с января 2023 года позитивная: стоимость чистых активов (СЧА) выше вложений (см. график внизу поста).

🔸Доля акций снизилась с 56,3 до 54%, облигаций выросла с 41,9 до 43%, золота осталась на уровне 1%. Целевые доли активов как ориентир на 2026 год следующие: 58% акций, 40% облигаций и 2% золота. Доля акций снизилась из-за коррекции. Сейчас держу акции 20 компаний (состав здесь), а состав портфеля облигаций - здесь.

🔸Доходность XIRR (Extended Internal Rate of Return), которая учитывает ежемесячные вложения и налоговые вычеты на пополнение ИИС с начала 2023 г., снизилась с 16,7 до 15,1%.

Публикации на канале
Собрал самые интересные публикации за май.
🔸 Обзоры облигаций на размещениях Атомэнергопром 1Р12, Полипласт П02-БО-16, Ульяновская область 34013, Брусника 2Р08, АФК Система 2Р14, Ред Софт 2Р6.

🔸Подборки:
- накопительные счета;
- вклады
- флоатеры с ежемесячным начислением купонов;
- облигации с погашением в 2027 г.;
- облигации с погашением в 2028 г.

🔸Отчет Сбера за 1 квартал 2026 года.

🔸 Как не платить налог при работе с ценными бумагами?

🔸Выбираем брокера: Т-инвестиции и Финам.

🔸Какие акции буду покупать летом 2026 года?

Что дальше?
🔸 В июне планирую покупать в основном корпоративные облигации с постоянным купоном. Также нужно увеличить долю золота. Выплаты дивидендов будут ближе к июлю. У некоторых акций будет дивидендный гэп, можно будет их рассмотреть. Главное: регулярные пополнения, дисциплина и следование своей стратегии.
🔸Спасибо что читаете, ставите реакции! Надеемся на лучшее, только вперед!

#итоги_месяца