NYSE: CBU - Community Bank System, Inc.

Доходность за полгода: +9.35%
Сектор: Financials

Скачать отчет: word Word , pdf PDF

1. Резюме

Плюсы

  • Положительная оценка Доходность акции за последний год (-12.2%) выше чем средняя по сектору (-66.77%).

Минусы

  • Отрицательная оценка Цена (45.48 $) выше справедливой оценки (22.05 $)
  • Отрицательная оценка Дивиденды (3.77%) меньше среднего по сектору (3.77%).
  • Отрицательная оценка Текущий уровень задолженности 5.16% увеличился за 5 лет c 1.4543%.
  • Отрицательная оценка Текущая эффективность компании (ROE=8.12%) ниже чем в среднем по сектору (ROE=74.54%)

2. Цена акции и эффективность

2.1. Цена акции

2.2. Новости

2.3. Рыночная эффективность

Community Bank System, Inc. Financials Индекс
7 дней 2.7% -49.9% 1.5%
90 дней -14.3% -48.3% 7.2%
1 год -12.2% -66.8% 35%

Положительная оценка CBU vs Сектор: Community Bank System, Inc. превзошел сектор "Financials" на 54.57% за последний год.

Отрицательная оценка CBU vs Рынок: Community Bank System, Inc. значительно отстал от рынка на -47.21% за последний год.

Положительная оценка Стабильная цена: CBU не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "New York Stock Exchange" за последние 3 месяца, типичные отклонения в пределах +/- 5% в неделю.

Длительный промежуток: CBU с недельной волатильностью в -0.2346% за прошедший год.

3. Резюме по отчету

3.1. Общее

P/E: 21.62
P/S: 3.77

3.2. Выручка

EPS 2.46
ROE 8.12%
ROA 0.8384%
ROIC 0%
Ebitda margin 1.92%

4. Фундаменальный анализ

4.1. Цена акции и прогноз цены

Справедливая цена расчитывается учитывая ставку рефинансирования ЦБ и прибыль на акцию (EPS)

Отрицательная оценка company.analysis.fundamental.minus11_title: Текущая цена (45.48 $) выше справедливой (22.05 $).

Отрицательная оценка Цена выше справедливой: Текущая цена (45.48 $) выше справедливой на 51.5%.

4.2. P/E

Положительная оценка P/E vs Сектор: Показатель P/E компании (21.62) ниже чем у сектора в целом (29.08).

Положительная оценка P/E vs Рынок: Показатель P/E компании (21.62) ниже чем у рынка в целом (164.54).

4.2.1 P/E Похожие компании

4.3. P/BV

Положительная оценка P/BV vs Сектор: Показатель P/BV компании (1.5663) ниже чем у сектора в целом (2.37).

Положительная оценка P/BV vs Рынок: Показатель P/BV компании (1.5663) ниже чем у рынка в целом (53.93).

4.3.1 P/BV Похожие компании

4.4. P/S

Положительная оценка P/S vs Сектор: Показатель P/S компании (3.77) ниже чем у сектора в целом (69.72).

Положительная оценка P/S vs Рынок: Показатель P/S компании (3.77) ниже чем у рынка в целом (109.29).

4.4.1 P/S Похожие компании

4.5. EV/Ebitda

Отрицательная оценка EV/Ebitda vs Сектор: Показатель EV/Ebitda компании (238.98) выше чем у сектора в целом (8.97).

Отрицательная оценка EV/Ebitda vs Рынок: Показатель EV/Ebitda компании (238.98) выше чем у рынка в целом (60.18).

5. Доходность

5.1. Доходность и выручка

5.2. Доход на акцию - EPS

5.3. Прошлая доходность Ebitda

Отрицательная оценка Тренд доходности: Отрицательный и за последние 5 лет упал на -4.4%.

Отрицательная оценка Замедление доходности: Доходность за последний год (-10.15%) ниже средней доходности за 5 лет (-4.4%).

Положительная оценка Доходность vs Сектор: Доходность за последний год (-10.15%) превышает доходность по сектору (-78.1%).

5.4. ROE

Отрицательная оценка ROE vs Сектор: Показатель ROE компании (8.12%) ниже чем у сектора в целом (74.54%).

Положительная оценка ROE vs Рынок: Показатель ROE компании (8.12%) выже чем у рынка в целом (-14.46%).

5.5. ROA

Отрицательная оценка ROA vs Сектор: Показатель ROA компании (0.8384%) ниже чем у сектора в целом (2.26%).

Отрицательная оценка ROA vs Рынок: Показатель ROA компании (0.8384%) ниже чем у рынка в целом (6.91%).

5.6. ROIC

Отрицательная оценка ROIC vs Сектор: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у сектора в целом (7.72%).

Отрицательная оценка ROIC vs Рынок: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у рынка в целом (8.49%).

6. Финансы

6.1. Активы и долг

Положительная оценка Уровень задолженности: (5.16%) достаточно низкий по отношению к активам.

Отрицательная оценка Увеличение задолженности: за 5 лет задолженность увеличилась с 1.4543% до 5.16%.

Отрицательная оценка Превышение долга: Долг не покрывается за счет чистой прибыли, процент 611.52%.

6.2. Рост прибыли и цены акций

7. Дивиденды

7.1. Дивидендная доходность vs Рынок

Отрицательная оценка Низкая див доходность: Дивидендная доходность компании 3.77% ниже средней по сектору '3.77%.

7.2. Стабильность и увеличение выплат

Положительная оценка Стабильность дивидендов: Дивидендная доходность компании 3.77% стабильно платится на протяжении последних 7 лет, DSI=0.93.

Положительная оценка Рост дивидендов: Дивидендный доход компании 3.77% растет за последние 5 лет. Рост на протяжении 31 год.

7.3. Процент выплат

Положительная оценка Покрытие дивидендами: Текущие выплаты из доходов (72.09%) находятся на комфортном уровне.

8. Инсайдерские сделки

8.1. Инсайдерская торговля

Отрицательная оценка Продажи инсайдеров Больше покупок инсайдеров на 121.81% за последние 3 месяца.

8.2. Последние транзакции

Дата сделки Инсайдер Тип Цена Объем Количество
11.03.2024 Fesette Neil E.
Director
Покупка 37.77 137 143 3631
21.02.2024 Bolus Mark J.
Director
Продажа 45 163 395 3631
21.02.2024 Bolus Mark J.
Director
Покупка 37.77 137 143 3631
29.01.2024 STEELE SALLY A
Director
Продажа 48.76 170 709 3501
01.12.2023 Whipple John F.
Director
Покупка 44.36 55 849 1259