NYSE: BHLB - Berkshire Hills Bancorp, Inc.

Доходность за полгода: +11.02%
Сектор: Financials

Скачать отчет: word Word , pdf PDF

1. Резюме

Плюсы

  • Положительная оценка Доходность акции за последний год (-12.66%) выше чем средняя по сектору (-33.7%).
  • Положительная оценка Текущий уровень задолженности 4.56% ниже 100% и уменьшился за 5 лет с 9.16%.

Минусы

  • Отрицательная оценка Цена (21.87 $) выше справедливой оценки (17.49 $)
  • Отрицательная оценка Дивиденды (3.28%) меньше среднего по сектору (3.77%).
  • Отрицательная оценка Текущая эффективность компании (ROE=7.08%) ниже чем в среднем по сектору (ROE=74.54%)

2. Цена акции и эффективность

2.1. Цена акции

2.2. Новости

2.3. Рыночная эффективность

Berkshire Hills Bancorp, Inc. Financials Индекс
7 дней 1.3% -0% 0.8%
90 дней -13.7% 3.3% 6.8%
1 год -12.7% -33.7% 35.6%

Положительная оценка BHLB vs Сектор: Berkshire Hills Bancorp, Inc. превзошел сектор "Financials" на 21.04% за последний год.

Отрицательная оценка BHLB vs Рынок: Berkshire Hills Bancorp, Inc. значительно отстал от рынка на -48.31% за последний год.

Положительная оценка Стабильная цена: BHLB не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "New York Stock Exchange" за последние 3 месяца, типичные отклонения в пределах +/- 5% в неделю.

Длительный промежуток: BHLB с недельной волатильностью в -0.2435% за прошедший год.

3. Резюме по отчету

3.1. Общее

P/E: 15.65
P/S: 1.7604

3.2. Выручка

EPS 1.5998
ROE 7.08%
ROA 0.5774%
ROIC 0%
Ebitda margin 0.78%

4. Фундаменальный анализ

4.1. Цена акции и прогноз цены

Справедливая цена расчитывается учитывая ставку рефинансирования ЦБ и прибыль на акцию (EPS)

Отрицательная оценка company.analysis.fundamental.minus11_title: Текущая цена (21.87 $) выше справедливой (17.49 $).

Отрицательная оценка Цена выше справедливой: Текущая цена (21.87 $) выше справедливой на 20%.

4.2. P/E

Положительная оценка P/E vs Сектор: Показатель P/E компании (15.65) ниже чем у сектора в целом (29.08).

Положительная оценка P/E vs Рынок: Показатель P/E компании (15.65) ниже чем у рынка в целом (164.54).

4.2.1 P/E Похожие компании

4.3. P/BV

Положительная оценка P/BV vs Сектор: Показатель P/BV компании (1.0758) ниже чем у сектора в целом (2.37).

Положительная оценка P/BV vs Рынок: Показатель P/BV компании (1.0758) ниже чем у рынка в целом (53.93).

4.3.1 P/BV Похожие компании

4.4. P/S

Положительная оценка P/S vs Сектор: Показатель P/S компании (1.7604) ниже чем у сектора в целом (69.72).

Положительная оценка P/S vs Рынок: Показатель P/S компании (1.7604) ниже чем у рынка в целом (109.29).

4.4.1 P/S Похожие компании

4.5. EV/Ebitda

Отрицательная оценка EV/Ebitda vs Сектор: Показатель EV/Ebitda компании (94.18) выше чем у сектора в целом (8.97).

Отрицательная оценка EV/Ebitda vs Рынок: Показатель EV/Ebitda компании (94.18) выше чем у рынка в целом (60.18).

5. Доходность

5.1. Доходность и выручка

5.2. Доход на акцию - EPS

5.3. Прошлая доходность Ebitda

Отрицательная оценка Тренд доходности: Отрицательный и за последние 5 лет упал на -5.65%.

Отрицательная оценка Замедление доходности: Доходность за последний год (-30.4%) ниже средней доходности за 5 лет (-5.65%).

Положительная оценка Доходность vs Сектор: Доходность за последний год (-30.4%) превышает доходность по сектору (-78.1%).

5.4. ROE

Отрицательная оценка ROE vs Сектор: Показатель ROE компании (7.08%) ниже чем у сектора в целом (74.54%).

Положительная оценка ROE vs Рынок: Показатель ROE компании (7.08%) выже чем у рынка в целом (-14.46%).

5.5. ROA

Отрицательная оценка ROA vs Сектор: Показатель ROA компании (0.5774%) ниже чем у сектора в целом (2.26%).

Отрицательная оценка ROA vs Рынок: Показатель ROA компании (0.5774%) ниже чем у рынка в целом (6.91%).

5.6. ROIC

Отрицательная оценка ROIC vs Сектор: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у сектора в целом (7.72%).

Отрицательная оценка ROIC vs Рынок: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у рынка в целом (8.49%).

6. Финансы

6.1. Активы и долг

Положительная оценка Уровень задолженности: (4.56%) достаточно низкий по отношению к активам.

Положительная оценка Уменьшение задолженности: за 5 лет задолженность уменьшилась с 9.16% до 4.56%.

Отрицательная оценка Превышение долга: Долг не покрывается за счет чистой прибыли, процент 816.52%.

6.2. Рост прибыли и цены акций

7. Дивиденды

7.1. Дивидендная доходность vs Рынок

Отрицательная оценка Низкая див доходность: Дивидендная доходность компании 3.28% ниже средней по сектору '3.77%.

7.2. Стабильность и увеличение выплат

Положительная оценка Стабильность дивидендов: Дивидендная доходность компании 3.28% стабильно платится на протяжении последних 7 лет, DSI=0.79.

Отрицательная оценка Слабый рост дивидендов: Дивидендный доход компании 3.28% слабо или не растет за последние 5 лет. Рост на протяжении только 1 год.

7.3. Процент выплат

Положительная оценка Покрытие дивидендами: Текущие выплаты из доходов (45.56%) находятся на комфортном уровне.

8. Инсайдерские сделки

8.1. Инсайдерская торговля

Положительная оценка Покупки инсайдеров Превышают продажи инсайдеров на 100% за последние 3 месяца.

8.2. Последние транзакции

Инсайдерских сделок пока не зафиксировано