NASDAQ: TFSL - TFS Financial Corporation

Доходность за полгода: +5.44%
Сектор: Financials

Скачать отчет: word Word , pdf PDF

1. Резюме

Плюсы

  • Положительная оценка Дивиденды (8.38%) больше среднего по сектору (3.77%).
  • Положительная оценка Доходность акции за последний год (-2.21%) выше чем средняя по сектору (-66.77%).

Минусы

  • Отрицательная оценка Цена (12.41 $) выше справедливой оценки (2.48 $)
  • Отрицательная оценка Текущий уровень задолженности 31.15% увеличился за 5 лет c 26.31%.
  • Отрицательная оценка Текущая эффективность компании (ROE=3.99%) ниже чем в среднем по сектору (ROE=74.54%)

2. Цена акции и эффективность

2.1. Цена акции

2.2. Новости

2.3. Рыночная эффективность

TFS Financial Corporation Financials Индекс
7 дней 2.4% -49.9% 0.6%
90 дней -17.2% -48.3% 6.6%
1 год -2.2% -66.8% 35.4%

Положительная оценка TFSL vs Сектор: TFS Financial Corporation превзошел сектор "Financials" на 64.56% за последний год.

Отрицательная оценка TFSL vs Рынок: TFS Financial Corporation значительно отстал от рынка на -37.6% за последний год.

Положительная оценка Стабильная цена: TFSL не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "NASDAQ" за последние 3 месяца, типичные отклонения в пределах +/- 5% в неделю.

Длительный промежуток: TFSL с недельной волатильностью в -0.0424% за прошедший год.

3. Резюме по отчету

3.1. Общее

3.2. Выручка

EPS 0.2699
ROE 3.99%
ROA 0.4601%
ROIC 0%
Ebitda margin 30.61%

4. Фундаменальный анализ

4.1. Цена акции и прогноз цены

Справедливая цена расчитывается учитывая ставку рефинансирования ЦБ и прибыль на акцию (EPS)

Отрицательная оценка company.analysis.fundamental.minus11_title: Текущая цена (12.41 $) выше справедливой (2.48 $).

Отрицательная оценка Цена выше справедливой: Текущая цена (12.41 $) выше справедливой на 80%.

4.2. P/E

Отрицательная оценка P/E vs Сектор: Показатель P/E компании (44.5) выше чем у сектора в целом (29.08).

Положительная оценка P/E vs Рынок: Показатель P/E компании (44.5) ниже чем у рынка в целом (118.95).

4.2.1 P/E Похожие компании

4.3. P/BV

Положительная оценка P/BV vs Сектор: Показатель P/BV компании (0.2876) ниже чем у сектора в целом (2.37).

Положительная оценка P/BV vs Рынок: Показатель P/BV компании (0.2876) ниже чем у рынка в целом (52.23).

4.3.1 P/BV Похожие компании

4.4. P/S

Положительная оценка P/S vs Сектор: Показатель P/S компании (10.98) ниже чем у сектора в целом (69.72).

Положительная оценка P/S vs Рынок: Показатель P/S компании (10.98) ниже чем у рынка в целом (70.52).

4.4.1 P/S Похожие компании

4.5. EV/Ebitda

Отрицательная оценка EV/Ebitda vs Сектор: Показатель EV/Ebitda компании (87.35) выше чем у сектора в целом (8.97).

Отрицательная оценка EV/Ebitda vs Рынок: Показатель EV/Ebitda компании (87.35) выше чем у рынка в целом (24.21).

5. Доходность

5.1. Доходность и выручка

5.2. Доход на акцию - EPS

5.3. Прошлая доходность Ebitda

Отрицательная оценка Тренд доходности: Отрицательный и за последние 5 лет упал на -1.2219%.

Отрицательная оценка Замедление доходности: Доходность за последний год (-6.69%) ниже средней доходности за 5 лет (-1.2219%).

Положительная оценка Доходность vs Сектор: Доходность за последний год (-6.69%) превышает доходность по сектору (-78.1%).

5.4. ROE

Отрицательная оценка ROE vs Сектор: Показатель ROE компании (3.99%) ниже чем у сектора в целом (74.54%).

Отрицательная оценка ROE vs Рынок: Показатель ROE компании (3.99%) ниже чем у рынка в целом (31.47%).

5.5. ROA

Отрицательная оценка ROA vs Сектор: Показатель ROA компании (0.4601%) ниже чем у сектора в целом (2.26%).

Отрицательная оценка ROA vs Рынок: Показатель ROA компании (0.4601%) ниже чем у рынка в целом (6.31%).

5.6. ROIC

Отрицательная оценка ROIC vs Сектор: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у сектора в целом (7.72%).

Отрицательная оценка ROIC vs Рынок: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у рынка в целом (10.68%).

6. Финансы

6.1. Активы и долг

Положительная оценка Уровень задолженности: (31.15%) достаточно низкий по отношению к активам.

Отрицательная оценка Увеличение задолженности: за 5 лет задолженность увеличилась с 26.31% до 31.15%.

Отрицательная оценка Превышение долга: Долг не покрывается за счет чистой прибыли, процент 6998.67%.

6.2. Рост прибыли и цены акций

7. Дивиденды

7.1. Дивидендная доходность vs Рынок

Положительная оценка Высокая див доходность: Дивидендная доходность компании 8.38% выше средней по сектору '3.77%.

7.2. Стабильность и увеличение выплат

Положительная оценка Стабильность дивидендов: Дивидендная доходность компании 8.38% стабильно платится на протяжении последних 7 лет, DSI=0.93.

Отрицательная оценка Слабый рост дивидендов: Дивидендный доход компании 8.38% слабо или не растет за последние 5 лет. Рост на протяжении только 0 лет.

7.3. Процент выплат

Положительная оценка Покрытие дивидендами: Текущие выплаты из доходов (77.47%) находятся на комфортном уровне.

8. Инсайдерские сделки

8.1. Инсайдерская торговля

Отрицательная оценка Продажи инсайдеров Больше покупок инсайдеров на 100% за последние 3 месяца.

8.2. Последние транзакции

Дата сделки Инсайдер Тип Цена Объем Количество
11.01.2024 Weir Daniel F
Director
Продажа 13.82 207 300 15000
04.12.2023 WEIL MEREDITH S
Chief Operating Officer
Продажа 13.28 210 926 15883