Financial Markets by TradingView

NASDAQ: PFG - Principal Financial Group

Доходность за полгода: +21.1%
Сектор: Financials

Прогнозы цены акции Principal Financial Group

Аналитик Прогноз цены Изменения Дата прогноза Дата окончания
Scott Heleniak 83 $ -1.48 $ (-1.75%) 14.02.2024 12.08.2024
Nigel Dally 75 $ -9.48 $ (-11.22%) 13.02.2024 11.08.2024
Michael Ward 62 $ -22.48 $ (-26.61%) 24.10.2023 21.04.2024
James Carmichael 72 $ -12.48 $ (-14.77%) 17.10.2023 14.04.2024
Morgan Stanley 70 $ -14.48 $ (-17.14%) 02.08.2023 01.08.2024
RBC Capital 83 $ -1.48 $ (-1.75%) 31.07.2023 30.07.2024
Barclays 76 $ -8.48 $ (-10.04%) 31.07.2023 30.07.2024
Piper Sandler 82 $ -2.48 $ (-2.94%) 07.07.2023 06.07.2024
Jefferies 65 $ -19.48 $ (-23.06%) 23.06.2023 22.06.2024
Keefe, Bruyette & Woods 75 $ -9.48 $ (-11.22%) 09.06.2023 08.06.2024
Bank of America 78 $ -6.48 $ (-7.67%) 01.05.2023 30.04.2024
Wells Fargo 79 $ -5.48 $ (-6.49%) 25.04.2023 24.04.2024

Резюме анализа компании Principal Financial Group

Капитализация = 18.48, Оценка = 6/10
Выручка = 13.67, Оценка = 6/10
EBITDA margin, % = -0.56, Оценка = 0/10
Net margin, % = 4.56, Оценка = 1/10
ROA, % = 0.205, Оценка = 1/10
ROE, % = 5.96, Оценка = 2/10
P/S = 1.4122, Оценка = 9/10
P/BV = 1.7287, Оценка = 8/10
Debt/EBITDA = -52.5, Оценка = 10/10
Резюме:
EBITDA margin ниже среднего, судя по мультипликаторам оценена справедливо, и интересна для покупки.
Доходность на акцию (71.53%) и доходность по EBITDA (64.59%) находятся на достаточно высоком уровне, инетерсная для покупки.
Эффективность (ROE=5.96%) находятся на низком уровне, компания не достаточно эффективна.

4.13/10

Все характеристики компании ⇨

Индекс стабильности выплат дивидендов

DSI - (Dividend Stability Index, DSI7), Индекс стабильности выплат дивидендов
DSI = (Yc + Gc) / 14
Yc – число лет подряд из последних семи лет, в которые выплачивались дивиденды;
Gc - число лет подряд из последних семи лет, в которые размер дивиденда был не ниже предыдущего года.
Yc = 7
Gc = 6
DSI = 0.93

9.3/10

Индекс стабильности повышение цены акции

SSI - (Stock Stability Index, SSI7) Индекс стабильности повышение цены акции
SSI = Yc / 7
Yc – число лет подряд из последних семи лет, в которые цена акции была выше предыдущего года.
Yc = 4
SSI = 0.57

5.7/10

Оценка по Уоррену Баффету

Анализ и оценка компании Principal Financial Group по Баффету Principal Financial Group
1. Стабильная прибыль, Значение = 73.22% > 0
Если рост за 5 лет / рост за последние 12 месяцев > 0
2. Хорошее покрытие долга, Значение = 0 < 3
Когда компания сможет выплатить долг до 3 лет
3. Высокая рентабельность капитала, Значение = 13.41% > 15
Если средний ROE > 15% за последние 5 лет
4. Высокий возврат на инвестиционный капитал, Значение = 210.61% > 12
Если средний ROIC > 12% за последние 5 лет
5. Положительный свободный денежный поток, Значение = 3.69 > 0
Положительный FCF за последние 12 месяцев
6. Происходит ли обратный выкуп акций?, Значение = да
Если количество акций сегодня < количества акций 5 лет назад

8.33/10

Оценка по Бенджамину Грэхему

Анализ и оценка компании {$company} по Бенджамину Грэхэму
1. Адекватный размер компании, Оценка = 6/10 (13.67, LTM)
2. Устойчивое финансовое положение (текущие активы/текущие обязательства), Оценка = 10/10 (0 LTM)
Текущие активы должны как минимум вдвоем превышать текущие обязательства
3. Стабильная прибыль, Оценка = 10/10
Компания не должна нести убытки на протяжении последних 10 лет
4. Дивидендная история, Оценка = 10/10
Компания должна выплачивать дивиденды на протяжении как минимум 20 лет
5. Рост прибыли (прибыль в расчете на акцию), Значение = 71.53%
Прибыль компании в расчете на акцию за последние 10 лет должна возрастать как минимум на 1/3
5.5. Рост цены акции, Значение = 34.66%
Цена акции, как показатель роста прибыли компании, за последние 10 лет должна возрастать как минимум на 1/3
5.6. Рост дивидендов, Значение = 14.87%
Выплата дивидендов, как показатель роста прибыли компании, за последние 10 лет должна возрастать как минимум на 1/3
6. Оптимальное значение коэффициента цена/прибыль, Оценка = 1/10 (63.9 LTM)
Текущая цена акции не должна превышать среднее значение прибыли за последние три года более чем в 15 раз
7. Оптимальное значение коэффициента цена/балансовая стоимость, Оценка = 8/10 (1.51 LTM)
Текущая цена акции не должна превышать ее балансовую стоимость более чем в 1.5 раза

7.21/10

Оценка по Питеру Линчу

Анализ и оценка компании {$company} по Линчу
1. Текущий активы превышают прошлогодние = 10.92 > 4.64
Сопоставление активов за 2 последних года. Если за последний год превышает предыдущий, это хороший признак
2. Уменьшение долга = 3.99 < 4.71
Уменьшение долга за последние годы это хороший признак
3. Превышение наличности долга = 4.71 > 3.99
Если наличность превышает долговую нагрузку это хороший признак, значит компании не грозит банкротство.
4. Происходит ли обратный выкуп акций? = да
Если количество акций сегодня < количества акций 5 лет назад
5. Повышение доходности на одну акцию = 2.55 > 17.77
Повышение доходности на одну акцию в сравнении с предыдущим годом. Значит эффективность растет, и это хороший признак.
6. Оценка стоимости P/E и EPS в сравнении с ценой = 28.22 < 84.48
Если P/E и доход на акции меньше цены акции, то есть недооцененность акции (см. "Метод Питера Линча" стр. 182)

8.33/10

Дивидендная стратегия

1. Текущий дивиденд = 2.6 $.
1.5. Дивидендная доходность = 3.49% , Оценка = 8.73/10
2. Кол-во лет роста дивиденда = 15 , Оценка = 10/10
2.5. Количество лет из последних когда рос процент дивиденда = 0
3. DSI = 0.93 , Оценка = 9.29/10
4. Средний рост дивидендов = 4.15% , Оценка = 6.92/10
5. Средний процент за 5 лет = 3.5% , Оценка = 8.4/10
6. Средний процент для выплат = 31.56% , Оценка = 5.26/10
7. Разница с сектором = 2.49, Среднее по отрасли = 1% , Оценка = 10/10

8.37/10

Бета коэффициент

β > 1 – доходность (а также изменчивость) таких бумаг очень чувствительна к изменению рынка. Такие активы больше подвержены риску, но потенциально более доходны. В целом, такие ценные бумаги можно назвать агрессивными;
β = 1 – доходность такой бумаги будет изменяться одинаково с доходностью рынка (фондового индекса);
0 < β < 1 – при такой бете активы менее подвержены рыночному риску, как следствие, менее изменчивы. Такие бумаги имеют меньший риск, но и менее доходны в будущем;
β = 0 – отсутствует связь между бумагой и рынком (индексом) в целом;
β < 0 – доходность бумаг, у которых отрицательная бета, идут в противоположные стороны с рынком.

β = 0.48 - за 90 дней
β = -0.25 - за 1 год
β = 0.96 - за 3 года

Коэффициент PEG

PEG = 1 - акции компании имеют справедливую оценку.
PEG < 1 – акции недооценены.
PEG > 1 - акции могут быть «перегреты».
PEG < 0 - у компании ухудшаются дела.
PEG = P/E / (Growth + Div %)

PEG = 11.07 / (68.92 + 3.49) = 0.1528

Индекс Грэма

NCAV = -1182.05 на одну акцию (ncav/market_cap = -1565%)
Net Current Asset Value, NCAV = Total Current Assets – Total Liabilities
   Цена = 84.48
   недооцененность = -7.15%
   покупка при 50-70% (диапазон цен: -591.03 - -827.44), больше 100% переоцененность
Данные

NNWC = -896.7 на одну акцию (nnwc/market_cap = -1187%)
Net-net Working Capital (NNWC) = Cash and short-term investments + (Receivables * 75%) + (Inventory * 50%) - Total liabilities
   Цена = 84.48
   недооцененность = -9.42%
   покупка при 50-70% (диапазон цен: -448.35 - -627.69), больше 100% переоцененность
Данные

Total Liabilities/P = 15.9004
Total Liabilities/P = 3.99 / 18.48
Коэффициент Total Liabilities/P должен быть меньше 0.1

P/S = 0.9512
P/S = Капитализация / Выручка
Отношение P/S должно быть в пределах 0.3 - 0.5. Чем ближе значение мультипликатора к 0.3 тем лучше. Характеризует продажи компании.

3.32/10