NYSE: CUBI - Customers Bancorp, Inc.

Доходность за полгода: +58.23%
Сектор: Financials

Отчетность Customers Bancorp, Inc.

Капитализация

Отчетность Годовая Квартальная

	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд $			0.1964	0.3559	0.5208	0.5643	0.8166	1.1462	0.8317	0.5642	0.7381	2.02	0.9926		1.11
Выручка, млрд $	0.025	0.053	0.101	0.124	0.175	0.223	0.271	0.344	0.3147	0.3566	0.5023	0.7485	0.6324	0.6122	1.3674
Чистая прибыль, млрд $	0.024	0.004	0.024	0.033	0.043	0.059	0.079	0.079	0.0717	0.0793	0.1326	0.3146	0.228	0.205	0.2501
EV, млрд $			0.8944	0.7995	1.646	1.8633	1.4566	3.4	2.01	1.68	1.03	2.74	1.6	1.26	-0.4998
EBIT, млрд $									0.2511	0.2885	0.3156	0.5012	0.553	0.6721	0.3307
EBITDA, млрд $	0.0293	0.0072	0.0381	0.0534	0.067	0.0925	0.1427	0.2402	0.2653	0.298	0.3303	0.5191	0.5759	0.6981	0.3621
FCF, млрд $	-0.225	0.027	-1.245	0.718	-0.544	-0.36	-0.296	0.361	0.0585	0.028	0.1042	0.2382	-0.0208	-0.2326	0.3302
Операционный денежный поток, млрд $								0.3856	0.0975	0.0783	0.133	0.2712	-0.0208	-0.1202	0.3308
Баланс стоимость, млрд $	0.0086	0.0145	0.0383	0.071	0.0684	0.1245	0.1937	0.2581	0.9568	1.05	1.12	1.37	1.4	1.42	1.6384
Операционная прибыль, млрд $		0.0218	0.0361	0.0503	0.0634	0.0885	0.1391	0.1239	0.0911	0.2885	0.3156	0.5012	0.553	0.6721	0.3307
Операционные расходы, млрд $	0.048	0.066	0.087	0.101	0.15	0.189	0.253	0.327	0.382	0.442	0.3673	0.000315	0.0025	0.004	0.0031
CAPEX, млрд $	0.003	0.003	0.003	0.004	0.001	0.003	0.005	0.024	0.039	0.0503	0.0289	0.033	0.031	0.1738	0.00059

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Выручка, млрд $							0.1515	0.1583	0.2391	0.2061	0.1836	0.1731	0.1459	0.1298	0.1634	0.1765	0.2137	0.3646
Чистая прибыль, млрд $	0.03	0.03	0	0.02	0.05	0.06	0.1127	0.0613	0.116	0.1038	0.0768	0.0587	0.0639	0.0287	0.0537	0.0476	0.0868	0.0621
EV, млрд $											2.06	1.87	1.39	1.59	0.905	0.0674	-0.5449	3.32
EBIT, млрд $											0.116	0.109	0.1594	0.1704	0.2333	0.0683	0.1102
EBITDA, млрд $							0.0879	0.111	0.1808	0.1395	0.1209	0.1146	0.1654	0.1769	0.2412	0.0757	0.1176	0.0074
FCF, млрд $	0.01	0.03	-0.04	0.07	0.03	0.0443	0.1904	0.0935	-0.0093	0.0241	0.1137	0.0232	0.0507	-0.2085	0.0972	0.0056	0.1304	0.0722
Операционный денежный поток, млрд $							0.1776	0.0889	-0.0148	0.0194	0.1169	0.0491	0.109	-0.2958	0.0175	0.0895	0.1361	0.0723
Баланс стоимость, млрд $							0.4388	0.4968	0.6071	0.7057	1.38	1.35	1.39	1.4	1.42	1.4567	1.5616	1.6384
Операционная прибыль, млрд $	0.04	0.05	-0.04	0.08	0.04	0.0575	0.1956	0.0935	-0.0092	0.0243	0.116	0.109	0.1594	0.1704	0.2333	0.0056	0.1102
Операционные расходы, млрд $							0.0768	0.097	0.08	0.0815	0.000315	0.000353	0.000762	0.0025	0.000315	-0.1081	-0.1035	0.0501
CAPEX, млрд $							0.0051	0.0038	0.0082	0.0158	0.0032	0.0259	0.0583	0.0874	0.0022	0.0128	0.0057	0.0001

Бухгалтерский баланс

Отчетность Годовая Квартальная

	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд	0.0064	0.0736	0.186	0.2331	0.371	0.2646	0.2447	0.1463	0.0621	0.2125	0.6934	0.518	0.4558	2.05	3.85
Short Term Investments									0.665	0.5959	1.21	3.82	2.99	2.93	2.41
Total Receivables									0.033	0.0381	0.0804	0.0922	0.1234	13.81	0.1148
Товарно материальные запасы									0.000816	0.000173	0.0001	0.6104		16.69	16.69
Амортизация, млрд									0.0044	0.0095	0.0147	0.0178	0.023	0.0314	0.0314
Total Current Assets									9.14	0.8465	1.98	4.43	18.9	17.64	3.96
Чистые активы, млрд	0.1051	0.1477	0.2695	0.3866	0.4431	0.5539	0.8559	0.921	9.14	0.8465	1.98	15.75	18.9	17.64	18.9
Активы, млрд	1.3744	2.08	3.2	4.15	6.83	8.4	9.38	9.84	9.83	11.52	18.44	19.58	20.9	21.75	21.32
Short Term Debt									0.025	0.5435	0.85	0.7	0.3	0.0297	0.0297
Long Term Debt									0.2328	0.3047	0.3054	0.4048	1.11	0.3057	1.5061
Задолженность, млрд	1.2693	1.9298	2.93	3.77	6.38	7.85	8.53	8.92	8.88	10.47	17.32	18.21	19.49	20.33	19.68
Чистый долг, млрд	0.0066	-0.0606	0.698	0.4437	1.1252	1.299	0.64	2.22	1.42	0.9422	0.4621	0.5867	0.6497	0.3111	-2.32
Долг, млрд	0.013	0.013	0.884	0.6768	1.4963	1.5636	0.8847	1.9072	1.48	1.15	1.16	1.1	1.11	2.36	1.5273

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд	0.5154	0.4305	1.0521	0.518	0.2746	0.2452	0.4045	0.4558	2.05	3.16	3.42	0.0452
Short Term Investments					4.17	3.14	2.94	2.99	2.93	2.82	2.77	2.41
Total Receivables					0.0947	0.0987	0.1076	0.1234	0.1238	0.1195	0.124	12.84
Товарно материальные запасы									12.34	0.000136	0.000103	15.29
Амортизация, млрд						0.0056	0.006	0.0065	0.0079	0.0073	0.0073	0.0074
Total Current Assets					18.24	18.81	18.29	18.9	17.64	6.1	19.74	15.29
Чистые активы, млрд	1.1887	1.2507	1.2843	1.3662	18.24	18.81	18.29	18.9	17.64	0.008	0.2166
Активы, млрд	18.82	19.64	19.11	19.58	19.16	20.25	20.37	20.9	21.75	22.03	21.86	21.32
Short Term Debt						0.135		0.3	2.05	2.05	1.5323	0.0297
Long Term Debt					0.405	0.3053	0.3054	1.11	0.3057	0.3058	1.8358	1.5061
Задолженность, млрд	17.63	18.38	17.82	18.21	17.79	18.9	18.98	19.49	20.33	20.57	20.3	19.68
Чистый долг, млрд	0.6402	-0.1247	-0.6473	0.5867	0.1304	0.6951	0.4009	0.6497	0.3111	-0.8033	-1.5842	-0.0452
Долг, млрд	1.1556	0.3058	0.4048	1.1048	0.405	0.9403	0.8054	1.11	2.36	2.35	1.8358	1.5273

Акция

Отчетность Годовая Квартальная

	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS					2.2	0.35	1.29	1.23	1.55	1.96	2.31	1.97	2.22	2.51	4.18	9.34	6.8	6.34		7.78
Цена акции ао	8.32	10.91	3.64	4.55	4.55	4.09	10.91	13.18	18.6	19.46	27.22	35.82	25.99	18.2	23.81	18.18	30.96	29.4	52.59	49.02
Число акций ао, млн					11	11	18	27	28	29	30	32	32	31	31	33	33	32.18		32.16
FCF/акцию					-20.38	2.47	-69.67	26.39	-19.66	-12.6	-9.72	11.63	1.8146	0.8855	3.28	7.07	-0.6208	-7.19		10.27

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS	0.75	0.76	-0.02	0.61	1.49	1.67	1.04	1.8	3.4	3.02	2.24	1.75	1.92	0.868	1.66	1.41	2.7	1.9092
FCF/акцию							5.25	2.52	-0.6783	0.1046	3.31	0.6914	1.5254	-6.3	0.474	2.43	4.05	2.22

Эффективность

Отчетность Годовая Квартальная

	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %	22.57	2.7	11.42	9.97	10.42	11.92	12.17	9.6	7.64	7.89	12.22	25.34	16.47	14.52		16.45	10.05
ROA, %	1.73	0.19	0.9	0.89	0.79	0.74	0.78	0.67	0.7289	0.743	0.885	1.6554	1.1269	0.9613		1.1852	3.94
ROIC, %		9.34	3.21	7.24	6.74	7.79	8.34	6.48	6.03	5.84	9.32	11.51					7.49
ROS, %	114.89	11.15	35.03	39.74	35.8	39.51	51.02	66.25	79.25	80.54	62.44	66.45	43.18	36.05	18.29	18.29	265.54
ROCE, %									21.11	2.53	1.8139	2.69	2.68	3.13		3.75	7.06
Рентаб EBITDA, %	118.28	13.76	37	42.22	37.84	41.29	52.33	69.37	84.3	83.58	65.76	69.34	91.07	114.03		26.48	283.08
Чистая рентаб, %	95.79	7.67	23.12	25.83	24.41	26.15	28.86	22.77	22.78	22.25	26.4	42.03	36.06	33.49		18.29	272.34
Operation Margin, %		41.5	35.03	39.74	35.8	39.51	51.02	35.78	28.73	28.51	34.81	47.33		87.44	24.18	24.18	275.03
Чистая процентная маржа, %	95.79	7.58	23.64	26.3	24.65	25.17	25.57	18.72	18.19	18.19	23.6	40.1				43.76	25.27
Доходность FCF, %			-638.62	200.23	-105.7	-64.77	-35.7	32.48

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %	3.44	5.47	9.82	8.11	5.92	4.4	4.71	2.09	3.88	3.39	6.03	4.17	10.05
ROA, %	0.3886	0.319	0.599	0.5205	0.3963	0.2976	0.3147	0.1392	0.2519	0.2173	0.3954	0.2876	3.94
ROCE, %					0.6056	0.5662	0.8158	0.857	1.1365	0.3254	0.5156		7.06
Рентаб EBITDA, %	58.01	70.11	75.61	67.66	65.88	66.2	113.33	136.28	147.65	42.87	55.02	2.02	283.08
Чистая рентаб, %	24.16	38.75	48.54	48.85	41.82	33.89	43.79	22.12	32.89	26.96	40.6	17.03	272.34

Коэффициенты

Отчетность Годовая Квартальная

	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/S	5.36	2.36	2.4	4.3	3.3	3.5	3.6	2.8	1.8734	2.06	1.1358	2.88	1.5003	1.5534		1.3305	254.06
P/BV	1.26	0.84	0.9	1.3	1.2	1.5	1.9	1.2	0.6162	0.6986	0.5107	1.5795	0.6762	0.6692		1.1104	2.17
P/E	5.59	30.85	10.2	14.5	13.2	15.2	14.9	11.7	8.22	9.27	4.3	6.86	4.16	4.64		7.27	18.66
P/FCF	-0.59	4.58	-0.32	0.79	-1.2	-2.52	-4.16	2.29	6.47	10.4	5.91	9.42		-8.27	3.36	3.36	10.94
E/P	17.88	3.24	5.94	5.78	6.56	6.35	6.49	8.96	11.63	9.84	21.53	14.02		0.2054	0.2253	0.2253	0.08
EV/EBITDA	4.76	8.82	28.84	18.9	26.63	24.01	12.99	12.82	7.57	5.63	3.13	5.29	2.78	1.808		-1.3803	25.82
EV/S														3	-0.3655	-0.3655
Debt/EBITDA								9.9	5.58	3.87	3.5	2.13	1.9196	2.44	4.22	4.22	-19.50
Netdebt/Ebitda	0.23	-8.36	18.31	8.3	16.8	14.04	4.49	16.49	1.86	0.74	2.24	1.66		1.6491	-6.41	-6.41	-1.10
Debt/Ratio	0.92	0.93	0.92	0.91	0.94	0.93	0.91	0.91	0.9	0.91	0.94	0.93		0.0672	0.0716	0.0716	0.16
Debt/Equity	12.07	13.06	10.88	9.74	14.4	14.17	9.96	9.68	9.28	9.94	15.51	13.33		0.0744	0.0808	0.0808	18.58
Debt/Net Income														6.16	6.11	6.11	14.77
Бета											1.5	1.62	1.57	5.73	-0.1001	-0.1001	1.11
Индекс Альтмана		-0.74	-0.64	-0.67	-0.81	-0.82	-0.78	-0.76	-0.76	0.35	0.14	0.1822	-14.73	12.09	-4.73	-4.73	4.01

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/S	1.8431	2.13	2.05	2.92	2.43	1.4831	1.423	1.5028	0.9913	1.4541	1.5234	1.9857	254.06
P/BV					1.4016	0.8671	0.7125	0.6667	0.4179	0.5977	0.6655	1.1229	2.17
P/E	6.14	6.2	5.3	7.04	5.38	3.36	3.35	4.17	2.96	4.63	4.8	7.28	18.66
EV/EBITDA	5.64	2.9	1.6451	5.45	3.73	3.36	2.57	2.74	1.2964	0.1022	-0.8914	7.52	25.82
Debt/EBITDA	13.15	2.75	2.24	7.92	3.35	8.21	4.87	6.25	9.78	31.08	15.62	207.6	-19.50

Дивиденды

Отчетность Годовая Квартальная

	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд											0.0145	0.0145	0.0145	0.0141	0.0108	0.0093	0.011		0.011
Дивиденд									1.93
Див доход, ао, %	0	0	0	0	0	0	0	0	10.05	0	0	0	0	0	0	0	0	0		2.60
Дивиденды / прибыль, %												18.34	20.17	18.23	10.62	3.44	4.09	5.34	5.85	37.80

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.0034	0.0033	0.002	0.002	0.0018	0.0021	0.0025	0.003	0.0035	0.0036	0.0038	0.0038
Дивиденды / прибыль, %	9.29	5.45	1.7649	2.03	2.37	3.57	3.85	10.28	6.42	7.49	4.39	6.14	37.80

Остальное

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.3729	0.418	0.4637	0.5433	0.7809	0.8854	1.02		1.2911
Расходы на обслуживание долга	0.1055	0.1601	0.1864	0.1396	0.0958	0.2617	0.4079		0.6799
Персонал, чел					594	636	665	711

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.1611	0.1629	0.2429	0.214	0.1835	0.1963	0.2359	0.2696	0.3149	0.3302	0.3763	0.3459
Расходы на обслуживание долга	0.0284	0.0241	0.023	0.0203	0.0188	0.0315	0.0769	0.1345	0.165	0.1649	0.1766	0.0231

Investing Port

NYSE: CUBI - Customers Bancorp, Inc.

Отчетность Customers Bancorp, Inc.

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Остальное