Сбербанк

MOEX SBER Акция
Доходность за год: -12.41%
Дивидендная доходность: 11.35%
Сектор: Банки

Отчетность Сбербанк

Отчеты

МСФО РСБУ
Отчетность Годовая Квартальная
2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025
Дата отчета 04.03.2021 02.03.2022 09.03.2023 28.02.2024 27.02.2025 26.02.2026
Финансовый отчет cсылка cсылка cсылка cсылка cсылка cсылка
Годовой отчет cсылка cсылка cсылка cсылка cсылка cсылка cсылка
Презентация cсылка cсылка cсылка cсылка cсылка cсылка


Капитализация

МСФО РСБУ
Отчетность Годовая Квартальная Квартальная TTM
2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Среднее за 5 лет CAGR 5
Капитализация, млрд ₽
6 618.42 3 189.41 4 993.68 6 305 6 782 6 230
Выручка, млрд ₽
2 548 2 815.6 3 876.1 4 211.7 4 833.1 4 833.1
Чистая прибыль, млрд ₽
1 250.7 287.8 1 508.6 1 580.3 1 705.9 1 869
EV, млрд ₽
4 949.02 1 797 9 456.06 4 053 6 782 6 230
EBIT, млрд ₽
1 540 1 989.8 -579.9 -965 1 954
EBITDA, млрд ₽
2 340 2 139.6 -182.6 -182.6
OIBDA, млрд ₽
2 629.3 3 164.2 1 217.9 397.4
Балансовая стоимость, млрд ₽
5 638.6 5 776.8 6 584.4 7 173.5 8 346.5 8 346.5
Капитал, млрд ₽
5 639 5 814.7 6 584.4 7 176 8 352 8 537
FCF, млрд ₽
1 645.4 299.6 603.4 2 446.4 2 446.4
Опер.денежный поток, млрд ₽
1 945 299.6 1 149.2 2 996.6 2 996.6
Операционная прибыль, млрд ₽
1 540 1 312.4 2 909.1 1 712
Операционные расходы, млрд ₽
911.7 910.7 924.4 1 063 1 237 1 322
CAPEX, млрд ₽
299.6 299.6 299.6


Бухгалтерский баланс

МСФО РСБУ
Отчетность Годовая Квартальная Квартальная TTM
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Среднее за 5 лет CAGR 5
Наличность, млрд ₽
4215.6 2706.9 2463.7 2252.2 3938 3938
Краткосрочные инвестиции ₽
1378.4 57.9
Долгосрочные инвестиции ₽
7002.3 7481.6
Дебиторская задолженность ₽
75.9 1267.5 38711.5 46542.4 49844.9 49844.9
Всего текущих активов ₽
4215.6 2706.9 2386.6 3616.9
Чистые активы, млрд ₽
827.8 819.7 6584.4 7173.5 8346.5 8346.5
Активы, млрд ₽
41165.5 41862.4 52307.2 60855.1 68814.5 68814.5
Активы банка, млрд ₽
41165 41871.8 52307.2 60855 68815 69142
Краткосрочный долг ₽
1127.2 909.6 2111.6 2111.6
Долгосрочный долг ₽
1419 1221.9 1221.9
Чистый долг, млрд ₽
-2686.8 -1485 3637.4 -2252 -3938 -3938
Долг, млрд ₽
2546.2 2131.5 6024 8285.6
Обязательства, млрд ₽
15288 36085.6 45722.8 53681.6 60468 60468
Процентный доход ₽
2699.1 3677.1
Процентные расходы, млрд ₽
862.4 1673.3 1940.6 4504.7 6089.5 5520
Чистый процентный доходы, млрд ₽
1802 1963.5 2564.6 3000 3556 3933
Гудвилл ₽
52.8
Амортизация, млрд ₽
800 149.8 -2136.6 -2136.6
Себестоимость, млрд ₽
-183.1 2618.5 2618.5
Товарно материальные запасы ₽
123.7


Акция

МСФО РСБУ
Отчетность Годовая Квартальная Квартальная TTM
2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 LTM Среднее за 5 лет CAGR 5
EPS 56.97 13.33 69.88 73.21 79.02 86.6
Цена акции 293.62 141.21 271.8 279.2 300.3 277.23 277.23
Число акций ао, млн 21456.7 21586.95 21586.95 21586.95 21586.95 21587
Цена акции прив. 278.5 140.3 272.5 279.4 299.7 277.52 277.52
Число акций ап, млн 1000 1000 1000 1000 1000 1000
FCF/акцию 76.68 44.32 27.95 113.33 113.33
Free Float, % 48 48 48


Эффективность

МСФО РСБУ
Отчетность Годовая Квартальная Квартальная TTM
2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 LTM Среднее по отрасли Среднее за 5 лет CAGR 5
ROE, % 22.18 5.07 22.91 22.03 20.44 22.39 24 20.65
ROA, % 3.04 0.69 2.88 2.6 2.48 2.72 3 3.87
ROIC, % 20.4 8.94 16.44 16.35 16.35 23.73
ROS, % 49.09 10.22 75.05 37.45 39.37 35.42 35.42 36.17
ROCE, % 3.89 4.89 -8.81 -13.45 27.24 23.41 23.41 5.89
Рентабельность EBIT 60.44 70.67 -14.96 -22.91 46.31 40.43 40.43 12.36
Рентабельность Ebitda 91.84 99.52 -5.97 -4.33 -3.78 -3.78 -2.37
Чистая рентабельность 49.09 10.22 38.92 37.52 35.3 35.3 29.83
Операционная эффективность, % 60.44 46.61 75.05 37.62 53.11 35.42 35.42 36.17
Чистая процентная маржа, % 5.44 5.31 5.98 6 6.2 6.42 10.24
Рентабельность банка, % 50.01 13.16 44.01 41.4 40.3 42.3 50.04
Доходность FCF, % 24.86 9.39 0 9.57 36.07 36.9 22.35


Коэффициенты

МСФО РСБУ
Отчетность Годовая Квартальная Квартальная TTM
2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 LTM Среднее по отрасли Среднее за 5 лет CAGR 5
P/E
10.23 4.04 3.99 3.97 3.33 6.75
P/BV
0.51 0.93 0.88 0.81 0.73 1.01
P/S
1.05 1.67 1.17 1.4 1.37 1.23
P/FCF
10.65 6.17 6.97 6.81 2.53 2.53 -0.44
E/P
0.0902 0.3 0.22 0.24 0.3 0.3 0.29
EV/EBIT
0.000503 4.84 5.99 1.92 3.17 3.17 -10.48
EV/EBITDA
2.76 -51.79 -64.08 -21.69
EV/S
0.000355 3.09 2.06 0.89 1.28 1.28 1.20
EV/FCF
0.0033 11.74 3.77 2.53 2.53 -0.49
Долг/EBITDA
1 -32.99 -45.38 -45.38 -45.38 -45.38 -36.72
Netdebt/ebitda
-0.69 -19.92 -32.31 16.6 21.57 21.57 25.27
Debt/Ratio
0.0509 0.12 0.16 0.14 0.12 0.12 0.07
Debt/Equity
0.37 0.91 10.11 7.48 7.24 7.24 7.64
Debt/Net Income
5.15 4.01 5.52 4.99 4.43 4.43 6.87
ICR
1.19 -0.3 -0.21 0.35 0.35 0.18
PEG
0.59 0.86 0.86 -0.08
Бета
0.68 -0.0212 1.15 -0.48 0.71 0.71 0.35
Индекс Альтмана
-1.01 0.43 0.46 0.0609 0.33 0.33 0.74


Дивиденды

МСФО РСБУ
Отчетность Годовая Квартальная Квартальная TTM
2021 2022 2023 2024 2025 2026 LTM Среднее по отрасли Среднее за 5 лет CAGR 5
Див.выплата, млрд
0 419.4 564.7 752.2 786.9 850.2 850.2
Дивиденд
0 25 25 33.3 34.84 37.64 37.64
Дивидендный доход, %
0 7.78 7.78 7.64 10.46 11.35 11.35 11.15
Дивиденд прив.
0 25 25 33.3 34.84 37.64 37.64
Дивидендная доход, прив., %
0 7.81 7.81 7.61 10.56 11.34 11.34 4.40
Дивиденды / прибыль, %
0 209 50 50 50 50 46 46.76
Коэффициент покрытия дивидендов
0 0.69 2.67 2.01 2.11 2.2 2.2 3.11


Оплатите подписку

Больше функциональности и данных для анализа компаний и портфеля доступно по подписке

Подписаться

Остальное

МСФО РСБУ
Отчетность Годовая Квартальная Квартальная TTM
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 LTM CAGR 5
CAPEX/Выручка, %
11.76 10.64 7.1
Расходы на персонал, млрд
518.8 491 572.2 668.9 762.8 795.1
Персонал, чел
287 866 210 700 296 585 308 092 291 795 287 242
Произв.труда, млн/чел/год
8.69 9.75 11.6 12.4 14.5 15.4
Расходы/чел/год, тыс.р
1 802.23 2 330.33 1 929 2 171 2 614 2 768
Чистый комиссионный доход, млрд
616.8 697.1 763.9 842.9 833.7 855.3
Доходы по цб, млрд
74.8 -517.2 99.6 -23.5 146.3 34.6
Чистый операционный доход, млрд
2 500.7 2 054.7 3 428 3 819 4 240 4 417
Кредитный портфель, млрд
28 518 29 373.4 37 558.3 40 921 46 710 48 473
Дост. общ капитала, %
14.85 15.6 14 12.8 14.1 13.7
Списание. плох.кредитов, млрд
Кредиты юр. лицам, млрд
17 056 17 554 20 557 23 716 27 506 28 198
Кредиты физ. лицам, млрд
11 462 12 430 15 359 17 206 19 204 20 275
Депозиты, млрд
28 312.4 29 875.9 36 693.6 44 623 49 374 49 133
Депозиты юр. лиц, млрд
10 458 11 377 13 789 16 801 15 908 14 654
Депозиты физ. лиц, млрд
17 855 18 499 22 904 27 822 33 466 34 479
Резервы под обесценивание, млрд
1 422 1 664 1 823 2 010 2 398 2 605
Неработающие кредиты, млрд
Дост.осн капитала, %
14 15.1 13.5 12.4 13.2 12.8
Стоимость риска, %
0.56 1.9 0.8 1 1.3 1.15
Loan-to-deposit ratio, %
101 98 102 92 95 99
Просроченные кредиты, NPL, %
2.9 3.4 3.7 4.9 5.5
Инсайдерское владение, %
Создание резервов, млрд
144.7 450.1 235.4 413 646.6 644.2
Число клиентов, млн
108.5 109.9 110.7 110.6
Расходы/Доходы (CIR), %
30.3 30.4
Прогноз рейтинга
Стабильный Стабильный
Прогноз кредитного рейтинга, Акра
Стабильный Стабильный
Кредитный рейтинг, Fitch
CCC CCC
Кредитный рейтинг, Эксперт
AAA AAA
Кредитный рейтинг, Moody
C C
Рейтинг
AAA AAA
Кредитный рейтинг, Акра
AAA AAA


Финансовая отчетность

Финансовая отчетность — основной инструмент, с помощью которого компании информируют инвесторов о своём финансовом положении, результатах деятельности и изменениях в структуре капитала. Это своего рода "язык бизнеса и компаний", понятный инвесторам, кредиторам, налоговым органам и другим участникам финансовых рынков.

Виды финансовой отчетности Сбербанк SBER

  • Отчет о прибылях и убытках - показывает доходы, расходы и итоговую прибыль или убыток за определённый период. Позволяет оценить рентабельность и эффективность бизнеса.
  • Бухгалтерский баланс - отражает активы, обязательства и капитал компании. Это снимок того, что компания имеет и что должна.
    Активы — всё, чем владеет компания (деньги, оборудование, здания, дебиторская задолженность и другое).
    Обязательства — долги и другие внешние источники финансирования.
    Капитал — собственные средства, вложенные владельцами и нераспределенная прибыль.
  • Отчет о движении денежных средств - Раскрывает, откуда компания получает деньги и как их расходует по трем направлениям: операционная, инвестиционная и финансовая деятельность.

Международные стандарты отчетности

  • МСФО (IFRS) — Международные стандарты финансовой отчетности, актуальны для публичных и транснациональных компаний.
  • GAAP — Американские общепринятые принципы бухгалтерского учёта.
  • РСБУ — Российские стандарты бухгалтерского учёта, применяемые внутри страны.

Финансовая отчетность Сбербанк играет ключевую роль для инвестора, поскольку служит объективным источником информации о текущем состоянии бизнеса. На основе отчетности можно определить, растет ли компания, находится в стагнации или теряет свои рыночные позиции. Это позволяет инвестору своевременно выявлять как перспективные, так и проблемные активы, чтобы с наибольшей выгодой или купить или успеть продать.

Кроме того, финансовые данные служат основой для прогнозирования будущей доходности. Историческая динамика выручки, прибыли и денежных потоков помогает оценить потенциальные дивиденды, вероятность роста стоимости акций и общий уровень инвестиционного риска.

Прозрачная и честная отчетность также является показателем доверия к компании и её управленческой ответственности. Такая открытость повышает доверие со стороны инвесторов и облегчает принятие инвестиционных решений, особенно при сравнении нескольких компаний в одной отрасли.

Также финансовая отчетность SBER позволяет проводить качественный сравнительный и фундаментальный анализ. С её помощью можно сопоставить компании между собой по рентабельности, долговой нагрузке, маржинальности и другим ключевым метрикам, что особенно важно при выборе лучших вариантов вложений в рамках одной отрасли или рыночного сектора.