💼 1 ноября, значит пора доставать пуховик и подводить итоги октября

Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 40 месяцев позади. Погнали!

💳 Инвестиции

Было на 1 октября 4 723 333₽:
• Депозит: 1 111 186₽
• Биржевой: 3 612 147₽

Менял летнюю резину на зимнюю и обнаружил в покрышке свёрток, а в нём 238 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Само собой, купоны и дивиденды тоже реинвестировал. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал. 

Облигации: ОФЗ 26243, Монополия 1Р1, Спецавтотехлизинг 01, Эталон-финанс 2Р2, Делимобиль 1Р4, Аэрофьюэлз 2Р3, Совкомбанк БО-П05

Акции: Новатэк, Северсталь, Совкомбанк, Магнит, Яндекс, Татнефть-п, Совкомфлот, Роснефть, Газпром нефть

Фонды: AKME, Рентал ПРО

Результат, естественно, отрицательный. Повышение ключа до 21%, очередной обвал в акциях и облигациях, и всё, что в сентябре было плюсом, в октябре вернулось к минусу. По данным Интелинвест доходность портфеля около 4,5% по XIRR, месяц назад была 8,2%, а до мая было 16%. Штош. 

Октябрь детально так:
• Депозит: 1 111 186 + 9 685 (проценты) = 1 120 871₽
• Биржевой: 3 612 147 + 238 000 (пополнение) - 290 507 (отрицательный рост) = 3 559 640₽
💰 Суммарно: 4 723 333 + 238 000 (пополнение) - 280 822 (отрицательный рост) = 4 680 511₽

ЦБ поднял ставку до 21%, а не до 20%, как все ждали, что инвесторы восприняли негативно. Ожидаемая инфляция 13%, текущая инфляция не снижается, корпоративное кредитование слишком высокое, так что ЦБ решил не церемониться. Ещё и пригрозил очередным повышением в декабре. С одной стороны, грустно от падения, но с другой — это возможность купить акции и облигации с хорошим дисконтом. Просто он может быть ещё больше. Я скорее рад, чем нет, так как на дальнейшем кэшфлоу это отразится в плюс.

Итого (за всё время):
• Депозит: 810 000 → 1 120 871₽ (+310 871 или +38,38%)
• Биржевой: 3 651 000 → 3 559 640₽ (-91 360 или -2,50%)
💰 Суммарно: 4 461 000 → 4 680 511₽ (+219 511 или +4,92%)

Доходность XIRR: 4,5%
Средняя сумма пополнения: 111 525₽ в месяц

Доходность октября получилась -5,94% или -71,34% в переводе на годовые. Несмотря на пополнение, убыток его перекрыл. Греют душу подушка безопасности и депозиты, которые в этом портфеле не учитываются. 

Продолжаю формировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты. Так сказать, пассивный доход. Пока он около 47 000 в месяц после налогов.

В октябре удалось пополнить портфель на 238 000 — это та сумма, которую нужно вносить ежемесячно до конца года, чтобы вышло 2,4 млн за 2024 год. Ещё два месяца нужно по столько же. Как раз будут хорошие цены, а когда-нибудь и ДКП развернётся.

Если кто-то скажет, что надо всё продать и переложить в депозиты, то сейчас доходность облигаций от 18% (длинные ОФЗ) до 32% (не самые худшие ВДО. У вкладов 17–18% (21–22% с капитализацией). С акциями сложнее. Но, естественно, кто я такой, чтобы запретить кому-то всё продать и положить на вклад в Сбере?

🏂 Короче, еду в Сочи

Как я писал в позапрошлом отчёте, в январе мчу кататься на Архыз. В октябре забронил гостишку в Красной Поляне на февраль. Нужно будет ещё билеты купить. А потом уже и про Хибины подумать на апрель.

В прошлый раз писал, что купил доску Jones Tweaker 24. Купил ещё к ней крепы Union Ultra 24. Скорее бы снег, нужно будет размяться в Степаново и прочих Сорочанах перед каткой.

😎 Что ещё?

• Посетил конфу Смартлаба — супер
• Пополнил криптопортфель на очередные 50 USD. Растёт
• Посмотрел, что там с недвижкой в Сочи и в Москве
• Сделал разборы Совкомфлота, Магнита
• Узнал, у кого самые большие кубышки
• Посчитал доходность валютных облигаций, доходность фондов денежного рынка и пассивный доход моего портфеля
• Решил не участвовать в IPO Озон Фармы и Ламбумиза
Удивился тому, насколько готовы россияне к непредвиденным тратам

Планы на ноябрь: ждать зиму. Пополнить БС на 238к. Пить пивко, пока осень.

#отчет