🦄 🦄 Почему индексное инвестирование – это утопия?

Что делать, если у вас нет специального финансового образования времени и желания на ежедневный анализ рынка и создание своей стратегии? Самое простое – инвестировать в индекс, отражающий динамику всего рынка в целом. Например, в индекс Мосбиржи.

❗️Но индексы – так себе инструмент диверсификации для НЕ новичков. В индексе Мосбиржи, например, всего 10 компаний занимают 66% его веса, причем из них 40% приходится на #Лукойл, #Сбербанк и #Газпром.

Более того, на 80% индекс состоит из финсектора и нефтегаза. Это циклические компании, чья выручка растет вместе с экономикой. А если с ней что-то не так, как это у нас часто бывает, им «прилетает» самым первым.

Когда есть смысл инвестировать в индекс широкого рынка?

1️⃣ На просадках. Поскольку экономика циклична, за падениями обычно идет рост. Если кризис миновал и экономика восстанавливается, есть смысл покупать весь рынок. В первую очередь будут расти крупнейшие компании, затем подтянутся остальные.

2️⃣ Если вы новичок с небольшим капиталом. Составить хорошо диверсифицированный портфель с ограниченными средствами сложно, а индекс – то, с чего можно начать.

А если рынок уже сильно вырос? В этом случае покупать индекс не так интересно. Если экономика начала замедляться, можно ждать спад и обратить внимание на защитные сектора, которые легче его переживают.

Может, не покупать индексный фонд, а доверить деньги управляющей компании, пусть все делают профи? #Все бы хорошо, но средняя доходность большинства паевых инвестиционных фондов (ПИФ) за 5 лет не обгоняет инфляцию, согласно исследованию ЦБ. Вот вам и «профи»!

😎 Поэтому лучший вариант – все-таки самому изучить основы инвестирования и научиться самостоятельно выстраивать стратегию.

Если уж совсем не хочется углубляться и капитал позволяет, то попробуйте собрать свой индекс и периодически ребалансировать его.

@IF_Stocks