Европлан

MOEX LEAS Акция
Доходность за полгода: +4.03%
Дивидендная доходность: 12.41%
Сектор: Финансы

639.6 ₽

-0.4 ₽ ( 0.0625%)
501.5 ₽
824.5 ₽

Мин./макс. за год

График акции Европлан

Добавить в список сравнения
Добавить в список отслеживания
Добавить в портфель
Добавить уведомление о цене

Основные параметры

FIGI
TCS00A0ZZFS9
ISIN
RU000A0ZZFS9
Валюта
rub
Кредитный рейтинг, Акра
AA
Кредитный рейтинг, Эксперт
AA
Лот
1
Объем в день, млн
618
Все параметры

Оценка

Недооценка
Название Значение Оценка
P/S 1.81 6
P/BV 1.62 6
P/E 11.6 7
Эффективность
Название Значение Оценка
ROA 2.9 1
ROE 14 4
ROIC 8.39 3
Дивиденды
Название Значение Оценка
Дивидендная доходность 12.41 10
DSI 0.93 9.29
Средний рост дивидендов 31.09 10
Долг
Название Значение Оценка
Debt/EBITDA 0 10
Debt/Ratio 0.68 9
Debt/Equity -11.15 10
Импульс роста
Название Значение Оценка
Выручка, % 229.59 10
Ebitda, % 10.38 2
EPS, % 146.85 10
Подробнее

Дивиденды

Дивиденд, % Дивиденд По итогам периода Купить до Дата закрытия реестра Выплата до
9.8% 58 III кв. 2025 09.12.2025 11.12.2025 26.12.2025
4.5% 29 IV кв. 2024 03.06.2025 05.06.2025 20.06.2025
8.6% 50 III кв. 2024 10.12.2024 12.12.2024 27.12.2024
2.5% 25 2023 07.06.2024 10.06.2024 25.06.2024
Подробнее

ИИ анализ компании "Европлан"

На данный момент (по состоянию на 2024–2025 гг.) акции компании "Европлан" (торгуются на Московской бирже под тикером EURO) представляют интерес для инвесторов, особенно в контексте российского финансового рынка и сектора автокредитования/лизинга. Ниже приведены перспективы и риски, связанные с инвестированием в акции "Европлан".


🔹 Общая информация о компании


"Европлан" — один из крупнейших игроков на рынке автолизинга и автокредитования в России. Основные направления деятельности:
- Лизинг для юридических лиц (компании, ИП).
- Автокредиты для физических лиц.
- Управление автопарками.
- Рефинансирование и реструктуризация долгов.

Компания имеет значительную долю рынка и сильную региональную сеть.


✅ Перспективы (плюсы)



1. Рост спроса на лизинг и кредиты на авто
са на лизинг и кредиты на авто
- В условиях высоких цен на новые автомобили и дефицита импорта спрос на подержанные авто и лизинг растёт.
- Многие компании и ИП предпочитают лизинг вместо покупки — это выгодно с точки зрения налогообложения.

2. Высокая рентабельность и стабильная прибыль
- "Европлан" показывает устойчивую прибыльность (чистая прибыль растёт).
- Высокая рентабельность собственного капитала (ROE) — часто выше 30%, что привлекательно для инвесторов.

3. Дивидендная политика
- Компания имеет регулярную дивидендную политику.
- Дивидендная доходность в последние годы — 8–12% годовых, что очень привлекательно на фоне других активов.
- Дивиденды выплачиваются стабильно, что делает акции интересными для доходных инвесторов.

4. Низкая капитализация и недооценённость
- Рыночная капитализация "Европлан" — относительно небольшая (на уровне 30–40 млрд руб.), что может означать потенциал роста.
- P/E (коэффициент цена/прибыль) часто находится на уровне 4–6, что указывает на недооценённость по сравнению со средним по рынку.

5. Устойчивость к санкциям
- Деятельность компании внутренняя, не зависит от импорта оборудования или иностранных поставок.
- Финансовая модель — на внутреннем финансировании и привлечении средств от инвесторов и банков.


⚠️ Риски (минусы)



1. Зависимость от экономической ситуации в РФ
- При замедлении экономики или росте безработицы снижается платёжеспособность клиентов.
- Риск роста просрочек и проблем с возвратом кредитов.

2. Высокая долговая нагрузка
- У "Европлан" значительные заимствования (для финансирования лизинговых сделок).
- При росте ставок ЦБ или удорожании фондирования это может снизить маржу.

3. Конкуренция
- Рынок автолизинга и автокредитования становится всё более конкурентным.
- Крупные банки (Сбер, ВТБ, Альфа-банк) активно наращивают присутствие в этом сегменте.

4. Зависимость от ликвидности акций
- Акции "Европлан" — не из самых ликвидных на Мосбирже.
- Это может усложнить вход/выход для крупных инвесторов.

5. Регуляторные риски
- Возможны изменения в законодательстве по лизингу, налогообложению, требованиям к финансовым организациям.
- Например, ужесточение требований к резервированию или раскрытию информации.

6. Волатильность на фоне макроэкономических шоков
- Акции могут резко падать при обострении геополитики, девальвации рубля, росте инфляции.


📈 Технический и фундаментальный анализ (кратко)



- P/E: ~5–6 (низкий — потенциал роста).
- Дивидендная доходность: 8–12% (очень высокая).
- ROE: >30% (отличный показатель).
- Рыночная капитализация: ~35–40 млрд руб. (малая/средняя).
- Ликвидность: умеренная, bid/ask спред может быть широким.


📌 Вывод: стоит ли инвестировать?



Критерий Оценка
Для дивидендных инвесторов ✅ Отличный выбор (высокая доходность)
Для роста капитала ⚠️ Умеренный потенциал (если рынок оценит справедливо)
Риски Средние–высокие (экономика, долговая нагрузка)
Рекомендация Умеренно позитивная, особенно при долгосрочном горизонте

📌 Рекомендации:


- Долгосрочным инвесторам, ориентированным на дивиденды — можно рассмотреть вход при коррекции.
- Краткосрочным спекулянтам — акции могут быть волатильны, подходят для осторожной торговли.
- Следить за отчётностью, динамикой просрочек и выплатой дивидендов.


🔔 Важно: перед покупкой акций проведите собственный анализ, ознакомьтесь с последними отчётами компании (на сайте europlan.ru в разделе "Инвесторам"), и учитывайте общую макроэкономическую ситуацию.



Цены

Цена Мин. Макс. Изменение Изменения по отрасли Изменения в индексе
Вчера 640 ₽ 634.6 ₽ 642.3 ₽ -0.0625 % 0 % 0 %
Неделя 555 ₽ 553.6 ₽ 640 ₽ +15.24 % 0 % 0 %
Месяц 542.9 ₽ 542.9 ₽ 640 ₽ +17.81 % 0 % 0 %
3 месяца 585.6 ₽ 521.4 ₽ 640 ₽ +9.22 % 0 % 0 %
Полгода 614.8 ₽ 501.5 ₽ 670.4 ₽ +4.03 % 0 % 0 %
Год 650.2 ₽ 501.5 ₽ 824.5 ₽ -1.63 % 0 % 0 %
3 года 501.5 ₽ 501.5 ₽ 1 054.7 ₽ +127.54 % 0 % 0 %
5 лет 501.5 ₽ 501.5 ₽ 1 054.7 ₽ +127.54 % 0 % 0 %
10 лет 501.5 ₽ 501.5 ₽ 1 054.7 ₽ +127.54 % 0 % 0 %
С начала года 546.3 ₽ 545.6 ₽ 640 ₽ +17.08 % 0 % 0 %

Облигации Европлан

Название Доходность купона от тек. цены, % Доходность к погашению, % Цена, % Частота выплат Дата размещения Дата оферты Дата погашения
Европлн1Р9
RU000A10ASC6
21.62 15.99 111.03 30 31-01-2025 — 14-07-2028
Европлн1Р8
RU000A10A7C4
0 16.88 102.74 30 03-12-2024 — 18-11-2027
Европлн1Р7
RU000A108Y86
0 17.61 99.75 30 09-07-2024 — 24-06-2027

Основные владельцы

Институционалы Доля, %
SFI 87.5
free float 11.5
Менеджмент 1

Содержится в ETF

ETF Доля, % Доходность за год, % Комиссия, %
БПИФ Первая - Фонд АйПиО 9.02 -12.01 1.6
БПИФ Альфа Капитал ИТ Лидеры 5.13 0.51 2.33
БПИФ Первая Акции ср.и мал.кап 1.65 -7.26 1.7
БПИФ Первая Топ Рос. акций 0.18 -2.81 0.95
БПИФ Индекс МосБиржи УК ВИМ 0.18 -2.8 0.67

Похожие компании

P/E & P/BVEV/Ebitda & Debt/Ebitda


Информация о компании

Адрес: , , - Открыть в google картах, Открыть яндекс картах

О компании Европлан

«Европлан» — автолизинговая компания. Компания предоставляет услуги по оформлению автомобилей в лизинг и сопутствующие автоуслуги: страхование, обслуживание автомобиля и парка, доставку транспорта и др. Работает 80 офисов по всей России. К середине 2020 года «Европлан» провел более 352 тыс. лизинговых сделок.

Часто задаваемые вопросы по акции Европлан

  • Как купить акции Европлан?

    Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — LEAS. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.

  • Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?

    Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций LEAS. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:

    • для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
    • для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
    • для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.

    Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.

  • Можно ли получить налоговые льготы по акциям Европлан?

    В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:

    • купить акции LEAS на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
    • приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.

  • Какая цена акции Европлан (LEAS) сегодня?

    Текущая цена акции Европлан на 15.01.2026 года составляет 639.6 рублей. Котировки Европлан с начала года изменилась на +17.08% - и в рублях изменение было на +93.3 рубля .
    Котировки Европлан (LEAS) в этом месяце за Январь изменилась на +17.08% и в рублях изменение было на +93.3 рубля.

  • Какая дивидендная политика компании Европлан?

    Дивидендная политика Европлана предусматривает направление на дивиденды не менее 50% от чистой прибыли по МСФО. Компания будет определять размер дивиденда с учетом уровня достаточности капитала и возможностей по росту лизингового портфеля. В случае возможностей по бурному наращиванию портфеля доля чистой прибыли, направляемая на дивиденды, может быть ниже 50%, но ориентиром является 50%.