Principal Financial Group

Доходность за полгода: +12.78%
Дивидендная доходность: 3.55%
Сектор: Financials

90.2 $

0 $ ( 0%)
69.56 $
91.8 $

Мин./макс. за год

График акции Principal Financial Group

Основные параметры

ISIN
US74251V1026
Валюта
usd
Валюта отчета
usd
Время IPO
2001-10-23
Индустрия
Insurance
Сайт
Сектор
Financials

Оценка

Недооценка
Название Значение Оценка
P/S 1.08 9
P/BV 1.52 8
P/E 11.12 9
Эффективность
Название Значение Оценка
ROA 0.51 1
ROE 14.28 4
ROIC 14.49 4
Дивиденды
Название Значение Оценка
Дивидендная доходность 3.55 8.88
DSI 0.93 9.29
Средний рост дивидендов 2.57 4.29
Долг
Название Значение Оценка
Debt/EBITDA 1.91 7
Debt/Ratio 0.0131 10
Debt/Equity 26.35 0
Импульс роста
Название Значение Оценка
Выручка, % 9.41 2
Ebitda, % 12.35 2
EPS, % 35.9 5

Дивиденды

Дивиденд, % Дивиденд По итогам периода Купить до Дата закрытия реестра Выплата до
0.88% 0.79 III кв. 2025 01.12.2025 03.12.2025 18.12.2025
0.92% 0.78 II кв. 2025 02.09.2025 04.09.2025 19.09.2025
0.94% 0.76 I кв. 2025 30.05.2025 02.06.2025 17.06.2025
0.88% 0.75 IV кв. 2024 10.03.2025 12.03.2025 27.03.2025
3.73% 2.85 III кв. 2024 29.11.2024 02.12.2024 17.12.2024
0.84% 0.72 II кв. 2024 03.09.2024 05.09.2024 20.09.2024
0.84% 0.71 I кв. 2024 31.05.2024 03.06.2024 18.06.2024
0.82% 0.69 IV кв. 2023 08.03.2024 11.03.2024 26.03.2024
0.99% 0.67 III кв. 2023 28.11.2023 30.11.2023 15.12.2023
0.83% 0.65 II кв. 2023 04.09.2023 06.09.2023 21.09.2023

ИИ анализ компании "Principal Financial Group"

Конечно! Давайте проведём подробный анализ акций компании Principal Financial Group, Inc. (далее — Principal Financial Group), торгуемой на бирже NASDAQ под тикером PFG.



🔹 1. Общая информация о компании



Principal Financial Group, Inc. — это глобальная финансовая компания, основанная в 1879 году и базирующаяся в Де-Мойне, штат Айова, США. Компания предоставляет широкий спектр финансовых услуг, включая:

- Управление пенсионными фондами и пенсионные планы (401(k), IRA и др.)
- Страхование жизни
- Управление активами (через дочернюю компанию Principal Global Investors)
- Страхование здоровья и инвалидности
- Услуги по финансовому планированию

Компания работает в США, Латинской Америке, Азии и Европе.



🔹 2. Финансовые показатели (на основе отчётов за 2023 год и Q1 2024)



за 2023 год и Q1 2024)

📊 Основные финансовые данные (по состоянию на Q1 2024 и год 2023):



Показатель Значение (2023 / Q1 2024)
Выручка (2023) $15,4 млрд
Чистая прибыль (2023) $1,07 млрд
EPS (прибыль на акцию, 2023) $4,13
EPS (Q1 2024) $1,21 (рост на 12% г/г)
Рентабельность капитала (ROE) ~13,5%
Долг/EBITDA ~2,5x (умеренный уровень)
Дивидендная доходность (на июнь 2024) ~3,8%
Дивиденд (на акцию за квартал) $0,65
Капитализация (на июнь 2024) ~$15,5 млрд
P/E (price-to-earnings, TTM) ~11,5x
P/B (price-to-book) ~1,2x
Источники: отчёты Principal Financial Group (10-K за 2023, 10-Q за Q1 2024), данные Bloomberg, Yahoo Finance.




🔹 3. Анализ акций (PFG)



✅ Сильные стороны:


1. Стабильный бизнес-модель
Компания работает в секторе пенсионного и страхового бизнеса, который характеризуется предсказуемыми денежными потоками.

2. Высокая дивидендная доходность (~3,8%)
Дивиденд выплачивается стабильно с 2001 года, и компания повышала его в течение 20 последовательных лет — дивидендный аристократ.

3. Низкая оценка (P/E ~11,5)
Ниже среднего по S&P 500 (~20–22), что может указывать на недооценённость.

4. Рост прибыли
EPS вырос на 12% в Q1 2024 г/г, что говорит о хорошей операционной дисциплине.

5. Международная экспансия
Особенно сильна позиция в Латинской Америке (Бразилия, Чили, Мексика), где рост пенсионного рынка остаётся высоким.

❌ Риски и слабые стороны:


1. Чувствительность к процентным ставкам
Как и большинство страховых компаний, Principal зависит от процентной среды. Рост ставок положительно влияет на доходность инвестиций, но может снизить стоимость активов.

2. Конкуренция
На рынке присутствуют сильные игроки: MetLife, Prudential, T. Rowe Price, AIG, что давит на маржу.

3. Медленный рост выручки
Выручка в 2023 году выросла лишь на ~2% г/г — низкие темпы роста.

4. Зависимость от США
Около 70% прибыли приходится на США, что делает компанию уязвимой к локальным экономическим циклам.



🔹 4. Технический анализ (на июнь 2024)



- Текущая цена акции: ~$55–57
- 52-недельный диапазон: $44 – $58
- Сопротивление: $58–60 (максимум 2024)
- Поддержка: $52–53
- Средняя цена по скользящим:
- SMA(50): ~$54
- SMA(200): ~$51
→ Акция торгуется выше средних — бычий тренд



🔹 5. Прогноз и рекомендации



📈 Консенсус-прогноз аналитиков (на июнь 2024):


- Средняя целевая цена: $60,50
- Диапазон: $52 – $65
- Рекомендации:
- Покупать: 60%
- Держать: 35%
- Продавать: 5%

🔮 Перспективы:


- Компания демонстрирует стабильность и надёжность.
- Высокая дивидендная доходность привлекает инвесторов, ориентированных на доход.
- Возможен рост до $60–62 при сохранении текущих темпов прибыли и поддержке рынка.



✅ Итог: Рекомендация — "Покупать" (Buy) для консервативных инвесторов



PFG — хорошая дивидендная акция с потенциалом умеренного роста. Подходит для:

- Долгосрочного портфеля
- Инвесторов, ищущих стабильный доход
- Портфелей с фокусом на диверсификацию в финансовом секторе



📌 Риски для мониторинга:


- Изменение процентной политики ФРС
- Экономическая рецессия в США
- Регуляторные изменения в пенсионной сфере
- Валютные риски в Латинской Америке



- Построить прогноз дивидендов на 5 лет
- Сравнить PFG с MetLife или Prudential
- Провести более глубокий анализ отчёта 10-K

Напишите, что вас интересует!

Цены

Цена Мин. Макс. Изменение Изменения по отрасли Изменения в индексе
Вчера 90.2 $ 0 $ 0 $ 0 % 0 % 0 %
Неделя 91.73 $ 90.2 $ 90.29 $ -1.67 % 0 % 0 %
Месяц 89.24 $ 88.21 $ 91.8 $ +1.08 % 0 % 0 %
3 месяца 82.86 $ 78.63 $ 91.8 $ +8.86 % 0 % 0 %
Полгода 79.98 $ 75.53 $ 91.8 $ +12.78 % 0 % 0 %
Год 73.46 $ 69.56 $ 91.8 $ +22.79 % 0 % 0 %
3 года 73.07 $ 65.46 $ 93.31 $ +23.44 % 0 % 0 %
5 лет 67.68 $ 49.27 $ 95.67 $ +33.27 % 0 % 0 %
10 лет 59.92 $ 25.68 $ 95.67 $ +50.53 % 0 % 0 %
С начала года 88.21 $ 88.21 $ 91.8 $ +2.26 % 0 % 0 %

Основные владельцы

Институционалы Объем Доля, %
Vanguard Group Inc 27 000 000 9.75
Blackrock Inc. 20 000 000 7.2
Nippon Life Insurance Company 18 000 000 6.52
State Street Corporation 10 000 000 3.79
Bank of America Corporation 8 000 000 3.03
Geode Capital Management, LLC 5 000 000 2.02
Victory Capital Management Inc. 3 000 000 1.4
Dimensional Fund Advisors LP 3 000 000 1.35
Northern Trust Corporation 3 000 000 1.25
Invesco Ltd. 3 000 000 1.21

Содержится в ETF

ETF Доля, % Доходность за год, % Комиссия, %
iShares Select Dividend ETF 1.08 12.71 0.38
US Equity Dividend Select ETF 1.02973 -8.52 0.5
State Street Financial Select Sector SPDR ETF 0.24 17.92 0.09
iShares Morningstar Mid-Cap ETF 0.18529 283.85 0.04
iShares Morningstar Large-Cap Value ETF 0.07749 69.33 0.25
Columbia U.S. ESG Equity Income ETF 0.04335 2.98 0.35
iShares Morningstar Large-Cap ETF 0.04051 223.34 0.03

Похожие компании



Руководство компании

Руководитель Должность Оплата Год рождения
Mr. Daniel Joseph Houston Chairman & CEO 4.66M 1962 (64 года)
Ms. Deanna Dawnette Strable-Soethout President, CFO & COO 1.89M 1969 (57 лет)
Ms. Kathleen B. Kay Executive VP & Chief Information Officer N/A 1963 (63 года)
Mr. Humphrey Lee VP & Head of Investor Relations N/A
Ms. Noreen M. Fierro Senior VP and Enterprise Chief Ethics & Compliance Officer N/A 1965 (61 год)
Ms. Amy Christine Friedrich President of Benefits & Protection 905.58k 1971 (55 лет)
Ms. Natalie Lamarque Executive VP, General Counsel & Company Secretary 1.23M 1977 (49 лет)
Mr. Vivek Agrawal Executive VP, Chief Growth Officer & Senior Advisor 1968 (58 лет)
Ms. Bethany A. Wood Executive VP & Chief Marketing Officer 1964 (62 года)
Mr. Jon N. Couture Executive VP of Principal Global Services & Chief Human Resources Officer 1966 (60 лет)

Информация о компании

Адрес: United States, Des Moines, 711 High Street - Открыть в google картах, Открыть яндекс картах
Сайт: http://www.principal.com

О компании Principal Financial Group

Principal Financial Group, Inc. предоставляет продукты и услуги в области пенсионного обеспечения, управления активами и страхования компаниям, физическим лицам и институциональным клиентам по всему миру. Компания работает в сегментах Retirement and Income Solutions, Principal Global Investors, Principal International и U.S. Insurance Solutions. Сегмент пенсионных и доходных решений предоставляет портфель продуктов и услуг по накоплению активов для пенсионных сбережений и доходов. Она предлагает продукты и услуги для планов с установленными взносами, включая планы 401 (k) и 403 (b), пенсионные планы с установленными выплатами, планы неквалифицированных выплат руководству, планы владения акциями сотрудников и услуги по передаче пенсионных рисков; индивидуальные пенсионные счета и планы удержаний из заработной платы; только инвестиционные продукты; и паевые инвестиционные фонды, индивидуальные аннуитеты и банковские продукты. Сегмент «Основные глобальные инвесторы» обеспечивает инвестиции в капитал, фиксированный доход, недвижимость и другие альтернативные инвестиции, а также распределение активов, управление стабильной стоимостью и другие структурированные инвестиционные стратегии. Основной международный сегмент предлагает продукты пенсионного накопления и аннуитета дохода, паевые инвестиционные фонды, управление активами и продукты накопления страхования жизни, а также планы добровольных сбережений в Бразилии, Чили, Мексике, Китае, Специальном административном районе Гонконг, Индии и Юго-Восточной Азии. . Сегмент страховых решений в США предоставляет специальные льготы, такие как групповое стоматологическое страхование и страхование зрения, групповое страхование жизни, групповое и индивидуальное страхование инвалидности, а также администрирует групповые стоматологические пособия, пособия по инвалидности и зрение; и индивидуальные продукты страхования жизни, включающие универсальные, переменные универсальные, индексированные универсальные и срочные продукты страхования жизни в США. Он также предлагает страховые решения для малого и среднего бизнеса и их владельцев, а также руководителей. Компания Principal Financial Group, Inc. была основана в 1879 году и базируется в Де-Мойне, штат Айова.

Часто задаваемые вопросы по акции Principal Financial Group

  • Как купить акции Principal Financial Group?

    Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — PFG. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.

  • Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?

    Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций PFG. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:

    • для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
    • для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
    • для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.

    Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.

  • Можно ли получить налоговые льготы по акциям Principal Financial Group?

    В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:

    • купить акции PFG на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
    • приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.

  • Какая цена акции Principal Financial Group (PFG) сегодня?

    Текущая цена акции Principal Financial Group на 17.01.2026 года составляет 90.2 . Котировки Principal Financial Group с начала года изменилась на +2.26% - и в рублях изменение было на +1.99 .
    Котировки Principal Financial Group (PFG) в этом месяце за Январь изменилась на +2.26% и в рублях изменение было на +1.99 рубль.