Центробанк включил три новых пункта в перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки. Теперь в перечне шесть пунктов. Приказ ЦБ об обновлении перечня вступит в силу 25 июля.

Теперь банки должны будут приостанавливать переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, уже совершались мошеннические операции. Это также касается случаев, когда сам клиент ранее не сообщал в банк об обмане и счета мошенников не передавались в базу данных ЦБ, а оставались в базе данных банка.

Второй новый критерий — возбуждение уголовного дела в отношении получателя средств. Информацию об этом банк может получить по любым каналам. Например, если ему предоставят документ о возбуждении дела.

Также банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. «Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах»,— поясняется в сообщении ЦБ.

Новая схема мошенничества появилась недавно в Telegram. Мошенники публикуют фейковые предложения удаленной работы в популярных Telegram-каналах с вакансиями. В переписке у соискателей запрашивают персональные данные и пытаются привязать к личному кабинету банка номер якобы корпоративной сим-карты, чтобы похитить деньги.