График акции Jack Henry & Associates, Inc.
Основные параметры
Оценка
Недооценка
| Название | Значение | Оценка |
| P/S | 5.69 | 2 |
| P/BV | 6.35 | 1 |
| P/E | 29.68 | 6 |
Эффективность
| Название | Значение | Оценка |
| ROA | 14.97 | 4 |
| ROE | 21.39 | 7 |
| ROIC | 23.52 | 7 |
Дивиденды
| Название | Значение | Оценка |
| Дивидендная доходность | 1.31 | 3.28 |
| DSI | 0.9286 | 9.29 |
| Средний рост дивидендов | 3.01 | 5.01 |
Долг
| Название | Значение | Оценка |
| Debt/EBITDA | 0.0639 | 10 |
| Debt/Ratio | 0.0168 | 10 |
| Debt/Equity | 0.4285 | 10 |
Импульс роста
| Название | Значение | Оценка |
| Выручка, % | 34.96 | 5 |
| Ebitda, % | 100.86 | 10 |
| EPS, % | 51.44 | 7 |
Дивиденды
| Дивиденд, % | Дивиденд | По итогам периода | Купить до | Дата закрытия реестра | Выплата до |
| 0.31% | 0.58 | III кв. 2025 | 28.11.2025 | 02.12.2025 | 17.12.2025 |
| 0.35% | 0.58 | II кв. 2025 | 03.09.2025 | 05.09.2025 | 22.09.2025 |
| 0.36% | 0.58 | I кв. 2025 | 27.05.2025 | 29.05.2025 | 13.06.2025 |
| 0.33% | 0.579 | IV кв. 2024 | 04.03.2025 | 06.03.2025 | 21.03.2025 |
| 1.28% | 2.2 | III кв. 2024 | 29.11.2024 | 02.12.2024 | 17.12.2024 |
| 0.34% | 0.55 | II кв. 2024 | 04.09.2024 | 06.09.2024 | 23.09.2024 |
| 0.34% | 0.55 | I кв. 2024 | 22.05.2024 | 24.05.2024 | 10.06.2024 |
| 0.33% | 0.55 | IV кв. 2023 | 05.03.2024 | 07.03.2024 | 22.03.2024 |
| 0.35% | 0.52 | III кв. 2023 | 28.11.2023 | 30.11.2023 | 15.12.2023 |
| 0.31% | 0.52 | IV кв. 2022 | 03.03.2023 | 07.03.2023 | 22.03.2023 |
ИИ анализ компании "Jack Henry & Associates, Inc."
🔹 Общая информация о компании
Jack Henry & Associates, Inc. (JNPR)
- Отрасль: Финансовые технологии (FinTech), программное обеспечение для банков и кредитных союзов.
- Штаб-квартира: Monett, Missouri, США.
- Основана: 1976 год.
- Биржа: NASDAQ (JNPR)
- Сектор: Информационные технологии / Программное обеспечение
Компания специализируется на предоставлении комплексных IT-решений и платежных систем Показать все для банков, кредитных союзов и других финансовых учреждений. Она предлагает:
- Банковские ядра (core banking systems)
- Услуги по обработке платежей
- Управление цифровыми каналами (онлайн и мобильный банкинг)
- Кибербезопасность и аналитику
🔹 Финансовые показатели (на основе данных за 2023 — начало 2024)
| Показатель | Значение (приблизительно) | |
|---|---|---|
| Рыночная капитализация | ~$18–20 млрд | |
| Цена акции (на начало 2024) | ~$190–210 | |
| P/E (Price-to-Earnings) | ~35–40x (выше среднего по рынку) | |
| Доходность дивидендов | ~1.0–1.2% | |
| Рост выручки (год к году) | ~7–9% | |
| Чистая прибыль (TTM) | ~$550–600 млн | |
| Выручка (TTM) | ~$2.2–2.3 млрд | |
| Операционная маржа | ~25–27% | |
| Долг/EBITDA | ~2.5x (умеренный уровень долга) |
🔹 Сильные стороны компании
1. Устойчивый рынок сбыта
- Клиентами являются банки и кредитные союзы, которые зависят от надёжных IT-систем. Это создаёт стабильный поток доходов по подпискам и долгосрочным контрактам.
2. Высокая рентабельность и маржа
- Компания демонстрирует сильную операционную эффективность с высокой операционной и чистой маржой.
3. Стабильный рост выручки
- Умеренный, но устойчивый рост за счёт расширения клиентской базы и внедрения новых цифровых решений.
4. Регулярные дивиденды и выкуп акций
- Компания выплачивает дивиденды с 2011 года и активно выкупает свои акции, что поддерживает стоимость акций.
5. Низкая конкуренция в нише
- Jack Henry занимает сильную позицию на рынке core-банкинга для средних и малых финансовых учреждений США.
🔹 Риски и слабые стороны
1. Высокая оценка (P/E ~35–40)
- Акции могут быть переоценены по сравнению со средним рынком (S&P 500 P/E ~20–25). Это делает их уязвимыми при повышении ставок или снижении роста.
2. Замедление темпов роста
- Рост выручки в районе 7–9% может быть недостаточным для оправдания высокого мультипликатора в условиях высоких процентных ставок.
3. Зависимость от регулирования и киберугроз
- Как поставщик финансовых решений, компания подвержена строгому регулированию и риску кибератак, что может повлиять на репутацию и затраты.
4. Конкуренция со стороны FinTech-стартапов и крупных IT-компаний
- Такие игроки, как FIS, Fiserv, и даже Amazon Web Services, могут усилить давление на рынке цифровых банковских решений.
🔹 Анализ графика акций (технический взгляд, до апреля 2024)
- Долгосрочный тренд: Восходящий с 2020 года, несмотря на коррекции в 2022 году из-за роста ставок.
- Поддержка: ~$170–175
- Сопротивление: ~$215–220
- Средняя цена по аналитикам (цель на 12 месяцев): ~$210–230
- Рекомендации аналитиков: В основном "Покупать" или "Удерживать" (~70% рекомендаций — buy)
🔹 ESG и устойчивое развитие
- E (экология): Умеренный след — IT-компания, но с центрами обработки данных.
- S (социальное): Хорошие показатели по разнообразию и вовлечённости сотрудников.
- G (управление): Сильное корпоративное управление, прозрачность отчётности.
🔹 Вывод: стоит ли инвестировать?
✅ Подходит для:
- Инвесторов, ищущих стабильный рост и надёжную компанию в секторе FinTech.
- Долгосрочных инвесторов, готовых платить премию за качество.
- Портфелей с фокусом на технологии и финансы.
❌ Не подходит для:
- Краткосрочных спекулянтов — волатильность умеренная.
- Инвесторов, ищущих высокую дивидендную доходность (дивиденды низкие).
- Тех, кто избегает переоценённых акций в условиях высоких ставок.
🔹 Рекомендация (на основе анализа на 2024 год)
Если хотите, я могу:
- Показать анализ по методу Дюпона
- Сравнить с конкурентами (Fiserv, FIS, Broadridge)
- Построить прогноз выручки и прибыли
- Провести оценку методом DCF (дисконтированных денежных потоков)
Напишите, какой формат анализа вам интересен!
Цены
| Цена | Мин. | Макс. | Изменение | Изменения по отрасли | Изменения в индексе | |
| Вчера | 185.18 $ | 0 $ | 0 $ | -0.0054 % | 0 % | 0 % |
| Неделя | 184.5 $ | 0 $ | 0 $ | +0.3631 % | 0 % | 0 % |
| Месяц | 180.34 $ | 180.17 $ | 188.09 $ | +2.68 % | 0 % | 0 % |
| 3 месяца | 157 $ | 148.94 $ | 188.09 $ | +17.94 % | 0 % | 0 % |
| Полгода | 160.63 $ | 146.26 $ | 188.09 $ | +15.28 % | 0 % | 0 % |
| Год | 170.71 $ | 146.26 $ | 191.28 $ | +8.47 % | 0 % | 0 % |
| 3 года | 152.89 $ | 138.1 $ | 191.28 $ | +21.11 % | 0 % | 0 % |
| 5 лет | 172.89 $ | 138.1 $ | 211.07 $ | +7.1 % | 0 % | 0 % |
| 10 лет | 82.49 $ | 74.53 $ | 211.07 $ | +124.48 % | 0 % | 0 % |
| С начала года | 184.5 $ | 0 $ | 0 $ | +0.3631 % | 0 % | 0 % |
Основные владельцы
| Институционалы | Объем | Доля, % |
| Vanguard Group Inc | 8 000 000 | 12.1 |
| Blackrock Inc. | 6 000 000 | 8.42 |
| Kayne Anderson Rudnick Investment Management LLC | 4 000 000 | 6.34 |
| State Street Corporation | 4 000 000 | 5.67 |
| Morgan Stanley | 2 000 000 | 3.47 |
| Geode Capital Management, LLC | 2 000 000 | 2.98 |
| Apg Asset Management N.V. | 1 000 000 | 2.7 |
| CIBC Private Wealth Group, LLC | 1 000 000 | 2.61 |
| Invesco Ltd. | 1 000 000 | 2.49 |
| JPMorgan Chase & Co | 1 000 000 | 1.87 |
Содержится в ETF
| ETF | Доля, % | Доходность за год, % | Комиссия, % |
| WisdomTree U.S. Growth & Momentum Fund | 1.87 | 0 | 0.55 |
| iShares MSCI USA Mid-Cap Multifactor ETF | 1.5 | 40.04 | 0.25 |
State Street SPDR S&P Dividend ETF
|
0.61 | 15.25 | 0.35 |
| Donoghue Forlines Innovation ETF | 0.54961 | 30.67 | 0.69 |
| FCF US Quality ETF | 0.37541 | 0.5065 | 0.59 |
| iShares Morningstar Mid-Cap Growth ETF | 0.23521 | 367.77 | 0.06 |
State Street Financial Select Sector SPDR ETF
|
0.17 | 25.64 | 0.09 |
| iShares Morningstar Mid-Cap ETF | 0.11728 | 274.24 | 0.04 |
| iShares Morningstar Large-Cap Growth ETF | 0.05201 | 207.48 | 0.04 |
| iShares Morningstar Large-Cap ETF | 0.02605 | 217.74 | 0.03 |
| Columbia U.S. ESG Equity Income ETF | 0.02359 | 4.65 | 0.35 |
Похожие компании
Руководство компании
| Руководитель | Должность | Оплата | Год рождения |
| Mr. David B. Foss | Executive Chairman | 1.87M | 1962 (64 года) |
| Mr. Gregory R. Adelson | CEO & President | 973.06k | 1965 (61 год) |
| Mr. Craig Keith Morgan | General Counsel & Secretary | 724.45k | 1976 (50 лет) |
| Mr. Vance Sherard C.F.A. | Vice President of Investor Relations | N/A | |
| Mr. Benjamin Metz | VP and Chief Digital & Technology Officer | N/A | |
| Ms. Renee A. Swearingen | Senior VP, Chief Accounting Officer & Assistant Treasurer | N/A | 1968 (58 лет) |
| Mr. Rob Zelinka | VP & Chief Information Officer | N/A | |
| Ms. Mimi L. Carsley | CFO & Treasurer | 831.52k | 1970 (56 лет) |
| Mr. Michael Carnovali | Chief Compliance Officer | N/A | |
| Mr. Shanon McLachlan | Senior VP, Executive Officer & COO |
Информация о компании
Сайт: https://www.jackhenry.com
О компании Jack Henry & Associates, Inc.
Jack Henry & Associates, Inc. предоставляет технологические решения и услуги по обработке платежей в первую очередь для финансовых организаций в США. Компания предлагает решения по обработке информации и транзакций для самых разных банков, от сообществ до организаций с многомиллиардными активами под брендом Jack Henry Banking; базовые решения по обработке данных для различных кредитных союзов под брендом Symitar; и специализированные финансовые показатели, обработка изображений и платежей, информационная безопасность и управление рисками, розничная доставка, а также онлайн и мобильные решения для финансовых учреждений и юридических лиц под брендом ProfitStars. Он также предоставляет набор интегрированных приложений, необходимых для обработки депозитных, ссудных операций и транзакций в главной книге, а также для централизованного хранения информации о клиентах / членах; а также дополнительные продукты и услуги, которые позволяют клиентам основных банков и кредитных союзов реагировать на меняющиеся потребности клиентов / членов. Бизнес-бренд компании Jack Henry Banking предлагает SilverLake, надежную систему, в первую очередь предназначенную для коммерческих банков; CIF 20/20, управляемая параметрами, простая в использовании система для банков; и Core Director, экономичная система с функцией «укажи и щелкни». Ее бизнес-бренд Symitar включает Episys, надежную систему, предназначенную для кредитных союзов; и CruiseNet, экономичная система, разработанная в первую очередь для кредитных союзов. Кроме того, компания предлагает решения для электронных платежей; покупает и перепродает аппаратные системы, включая серверы, рабочие станции, сканеры и другие устройства; и предоставляет услуги по внедрению, обучению и поддержке. Компания Jack Henry & Associates, Inc. была основана в 1976 году со штаб-квартирой в Моне, штат Миссури.
Часто задаваемые вопросы по акции Jack Henry & Associates, Inc.
-
Как купить акции Jack Henry & Associates, Inc.?
Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — JKHY. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.
-
Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?
Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций JKHY. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:
- для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
- для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
- для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.
Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.
-
Можно ли получить налоговые льготы по акциям Jack Henry & Associates, Inc.?
В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:
- купить акции JKHY на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
- приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.
-
Какая цена акции Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) сегодня?
Текущая цена акции Jack Henry & Associates, Inc. на 07.01.2026 года составляет 185.17 . Котировки Jack Henry & Associates, Inc. с начала года изменилась на +0.3631% - и в рублях изменение было на +0.67 .
Котировки Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) в этом месяце за Январь изменилась на +0.3631% и в рублях изменение было на +0.67 рублей.
На основе источников: porti.ru
