MOEX: BSPB - Банк Санкт-Петербург

Доходность за полгода: +8.62%
Дивидендная доходность: +12.67%
Сектор: Банки

Анализ компании Банк Санкт-Петербург

Скачать отчет: word Word pdf PDF

1. Резюме

Плюсы

  • Дивиденды (12.67%) больше среднего по сектору (3.87%).
  • Доходность акции за последний год (32.78%) выше чем средняя по сектору (-10.33%).
  • Текущий уровень задолженности 0.4399% ниже 100% и уменьшился за 5 лет с 2.7%.
  • Текущая эффективность компании (ROE=29.7%) выше чем в среднем по сектору (ROE=21.34%)

Минусы

  • Цена (391.22 ₽) выше справедливой оценки (362.46 ₽)

2. Цена акции и эффективность

2.1. Цена акции

2.2. Новости

Остальные новости ⇨

2.3. Рыночная эффективность

Банк Санкт-Петербург Банки Индекс
7 дней -1.7% 4.8% 8.1%
90 дней 17% 7.4% 27.3%
1 год 32.8% -10.3% 4.1%

BSPB vs Сектор: Банк Санкт-Петербург превзошел сектор "Банки" на 43.12% за последний год.

BSPB vs Рынок: Банк Санкт-Петербург превзошел рынок на 28.7% за последний год.

Стабильная цена: BSPB не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "Московская биржа" за последние 3 месяца, типичные отклонения в пределах +/- 5% в неделю.

Длительный промежуток: BSPB с недельной волатильностью в 0.6305% за прошедший год.

3. Резюме по отчету

3.1. Общее

3.2. Выручка

EPS 105.39
ROE 29.7%
ROA 4.99%
ROIC 0%
Ebitda margin 80.94%

4. Фундаменальный анализ

4.1. Цена акции и прогноз цены

Справедливая цена расчитывается учитывая ставку рефинансирования ЦБ и прибыль на акцию (EPS)

Выше справедливой цены: Текущая цена (391.22 ₽) выше справедливой (362.46 ₽).

Цена выше справедливой: Текущая цена (391.22 ₽) выше справедливой на 7.4%.

4.2. P/E

P/E vs Сектор: Показатель P/E компании (2.14) ниже чем у сектора в целом (4.36).

P/E vs Рынок: Показатель P/E компании (2.14) ниже чем у рынка в целом (9.19).

4.2.1 P/E Похожие компании

4.3. P/BV

P/BV vs Сектор: Показатель P/BV компании (0.0962) ниже чем у сектора в целом (0.5307).

P/BV vs Рынок: Показатель P/BV компании (0.0962) ниже чем у рынка в целом (10.07).

4.3.1 P/BV Похожие компании

4.4. P/S

P/S vs Сектор: Показатель P/S компании (1.34) ниже чем у сектора в целом (1.49).

P/S vs Рынок: Показатель P/S компании (1.34) ниже чем у рынка в целом (1.62).

4.4.1 P/S Похожие компании

4.5. EV/Ebitda

EV/Ebitda vs Сектор: Показатель EV/Ebitda компании (0.0697) выше чем у сектора в целом (-61.43).

EV/Ebitda vs Рынок: Показатель EV/Ebitda компании (0.0697) выше чем у рынка в целом (-5.16).

5. Доходность

5.1. Доходность и выручка

5.2. Доход на акцию - EPS

5.3. Прошлая доходность Net Income

Тренд доходности: Восходящий и за последние 5 лет вырос на 67.4%.

Замедление доходности: Доходность за последний год (0%) ниже средней доходности за 5 лет (67.4%).

Доходность vs Сектор: Доходность за последний год (0%) ниже доходности по сектору (0%).

5.4. ROE

ROE vs Сектор: Показатель ROE компании (29.7%) выже чем у сектора в целом (21.34%).

ROE vs Рынок: Показатель ROE компании (29.7%) ниже чем у рынка в целом (67.91%).

5.5. ROA

ROA vs Сектор: Показатель ROA компании (4.99%) выже чем у сектора в целом (2.3%).

ROA vs Рынок: Показатель ROA компании (4.99%) ниже чем у рынка в целом (17.3%).

5.6. ROIC

ROIC vs Сектор: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у сектора в целом (0%).

ROIC vs Рынок: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у рынка в целом (16.32%).

6. Финансы

6.1. Активы и долг

Уровень задолженности: (0.4399%) достаточно низкий по отношению к активам.

Уменьшение задолженности: за 5 лет задолженность уменьшилась с 2.7% до 0.4399%.

Покрытие долга: Долг покрывается на 9.83% за счет чистой прибыли.

6.2. Рост прибыли и цены акций

7. Дивиденды

7.1. Дивидендная доходность vs Рынок

Высокая див доходность: Дивидендная доходность компании 12.67% выше средней по сектору '3.87%.

7.2. Стабильность и увеличение выплат

Стабильность дивидендов: Дивидендная доходность компании 12.67% стабильно платится на протяжении последних 7 лет, DSI=0.86.

Слабый рост дивидендов: Дивидендный доход компании 12.67% слабо или не растет за последние 5 лет. Рост на протяжении только 3 года.

7.3. Процент выплат

Покрытие дивидендами: Текущие выплаты из доходов (24%) находятся на не комфортном уровне.

8. Инсайдерские сделки

8.1. Инсайдерская торговля

Покупки инсайдеров Превышают продажи инсайдеров на 100% за последние 3 месяца.

8.2. Последние транзакции

8.3. Основные владельцы

Оплатите подписку

Больше функциональности и данных для анализа компаний и портфеля доступно по подписке

9. Форум по акциям Банк Санкт-Петербург

9.1. Форум по акциям - Последние комментарии

5 февраля 15:20
2.2. Дата проведения заседания Наблюдательного совета эмитента: 06 февраля 2025г. 2.3. Повестка дня заседания Наблюдательного совета эмитента: 1. О результатах деятельности ПАО «Банк «Санкт-Петербург» (по РСБУ) в IV квартале и за 2024 год. 2. Об утверждении ключевых показателей эффективности на 2025 год. 3. Об утверждении новой редакции Политики об инсайдерской информации ПАО «Банк «Санкт-Петербург». 4. Об оценке корпоративного управления в ПАО «Банк «Санкт-Петербург». 5. О результатах оценки (самооценки) работы Наблюдательного совета ПАО «Банк «Санкт-Петербург». 6. О структуре Наблюдательного совета ПАО «Банк «Санкт-Петербург». https://www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?E...

16 января 19:59
добрый вечер. ждем БСП ап 60+ в помощь нам. всем удачи БСП ап старается... цель 82, цель недели , как раз 60+ (65) пробой или завтра или следующая неделя.. т.ч далеко не расходитесь , уперлись в свечу 2023 года , июнь... (сопротивление 60+-)пробивать будем....

6 декабря 21:27
Пора уже и на .отскок

9.2. Последние блоги

9 февраля 18:55

ТОП дивидендных российских акций по мнению аналитиков SberCIB

Данный список предполагает семь самых перспективных дивидендных акций из разных секторов экономики....


Подробнее

4 февраля 17:27

Кто заплатит больше всех дивидендов в 2025 году?

Суммарные дивиденды российских компаний в 2025 году, могут составить ₽4,7 трлн (против ₽4,8 трлн в 2024 году). При этом выплаты на акции в свободном обращении в 2025 году составят примерно ₽0,7 трлн (против примерно ₽0,5 трлн в 2024 году)....


Подробнее

30 января 08:40

Топ-7 лучших дивидендных акций на 2025 год от аналитиков Сбера

Аналитики Сбера обновили свой топ дивидендных акций. Долго не мучились, просто сократили топ-9 до топ-7, убрав из него акции Совкомфлота и Роснефти. 👀 Посмотрим, кто остался.

Эксперты выбрали только ликвидные акции солидных компаний, никакого нового Ашинского метзавода не обнаружено....


Подробнее


Все блоги ⇨

9.3. Комментарии