Прогнозы цены акции Банк Санкт-Петербург
| Идея | Прогноз цены | Изменения | Дата окончания | Аналитик |
|---|---|---|---|---|
| Банк Санкт-Петербург: дивиденды растут вместе со ставкой | 450 ₽ | +114.25 ₽ (34.03%) | 01.01.2025 | Сигналы РЦБ |
| Банк Санкт-Петербург: движение на север | 493 ₽ | +157.25 ₽ (46.84%) | 23.05.2025 | SberCIB |
| Банк Санкт-Петербург: дивиденд под процент | 460 ₽ | +124.25 ₽ (37.01%) | 22.05.2025 | Газпромбанк Инвестиции |
| Банк Санкт-Петербург: дивиденды за триста | 298.5 ₽ | -37.25 ₽ (-11.09%) | 23.11.2024 | АКБФ |
Резюме анализа компании Банк Санкт-Петербург
Капитализация = 170.8293816, Оценка = 8/10
Выручка = 75.628, Оценка = 7/10
EBITDA margin, % = 80.94, Оценка = 10/10
Net margin, % = 62.56, Оценка = 10/10
ROA, % = 4.99, Оценка = 1/10
ROE, % = 29.7, Оценка = 8/10
P/E = 2.14, Оценка = 10/10
P/S = 1.34, Оценка = 7/10
P/BV = 0.0962, Оценка = 10/10
Debt/EBITDA = 0.076, Оценка = 10/10
Резюме:
EBITDA margin высокая, судя по мультипликаторам оценена справедливо, и интересна для покупки.
Доходность на акцию (547.08%) и доходность по EBITDA (529.92%) находятся на высоком уровне, и стоит присмотреться к покупке.
Эффективность (ROE=29.7%) находятся на достаточно высоком уровне, интересная для покупки так как компания эффективно использует собственный капитал.
Все характеристики компании ⇨
Оплатите подписку
Больше функциональности и данных для анализа компаний и портфеля доступно по подписке
Индекс стабильности выплат дивидендов
DSI - (Dividend Stability Index, DSI7), Индекс стабильности выплат дивидендов
DSI = (Yc + Gc) / 14
Yc – число лет подряд из последних семи лет, в которые выплачивались дивиденды;
Gc - число лет подряд из последних семи лет, в которые размер дивиденда был не ниже предыдущего года.
Yc = 7
Gc = 5
DSI = 0.86
Индекс стабильности повышение цены акции
SSI - (Stock Stability Index, SSI7) Индекс стабильности повышение цены акции
SSI = Yc / 7
Yc – число лет подряд из последних семи лет, в которые цена акции была выше предыдущего года.
Yc = 5
SSI = 0.71
Оценка по Уоррену Баффету 
1. Стабильная прибыль, Значение = 64.07% > 0
Если рост за 5 лет / рост за последние 12 месяцев > 0
2. Хорошее покрытие долга, Значение = 0 < 3
Когда компания сможет выплатить долг до 3 лет
3. Высокая рентабельность капитала, Значение = 16.68% > 15
Если средний ROE > 15% за последние 5 лет
4. Высокий возврат на инвестиционный капитал, Значение = 76.3% > 12
Если средний ROIC > 12% за последние 5 лет
5. Положительный свободный денежный поток, Значение = -12.66 > 0
Положительный FCF за последние 12 месяцев
6. Происходит ли обратный выкуп акций?, Значение = да
Если количество акций сегодня < количества акций 5 лет назад
Оценка по Бенджамину Грэхему
1. Адекватный размер компании, Оценка = 7/10 (75.628, LTM)
2. Устойчивое финансовое положение (текущие активы/текущие обязательства), Оценка = 10/10 ( LTM)
Текущие активы должны как минимум вдвоем превышать текущие обязательства
3. Стабильная прибыль, Оценка = 10/10
Компания не должна нести убытки на протяжении последних 10 лет
4. Дивидендная история, Оценка = 10/10
Компания должна выплачивать дивиденды на протяжении как минимум 20 лет
5. Рост прибыли (прибыль в расчете на акцию), Значение = 547.08%
Прибыль компании в расчете на акцию за последние 10 лет должна возрастать как минимум на 1/3
5.5. Рост цены акции, Значение = 74.68%
(прив. 97.76%)
Цена акции, как показатель роста прибыли компании, за последние 10 лет должна возрастать как минимум на 1/3
5.6. Рост дивидендов, Значение = 96.2%
(прив. 50%)
Выплата дивидендов, как показатель роста прибыли компании, за последние 10 лет должна возрастать как минимум на 1/3
6. Оптимальное значение коэффициента цена/прибыль, Оценка = 10/10 (3.74 LTM)
Текущая цена акции не должна превышать среднее значение прибыли за последние три года более чем в 15 раз
7. Оптимальное значение коэффициента цена/балансовая стоимость, Оценка = 9/10 (0.89 LTM)
Текущая цена акции не должна превышать ее балансовую стоимость более чем в 1.5 раза
Оценка по Питеру Линчу
1. Текущий активы превышают прошлогодние = 61.29 > 61.29
Сопоставление активов за 2 последних года. Если за последний год превышает предыдущий, это хороший признак
2. Уменьшение долга = 4.65 < 5.49
Уменьшение долга за последние годы это хороший признак
3. Превышение наличности долга = 101.66 > 4.65
Если наличность превышает долговую нагрузку это хороший признак, значит компании не грозит банкротство.
4. Происходит ли обратный выкуп акций? = да
Если количество акций сегодня < количества акций 5 лет назад
5. Повышение доходности на одну акцию = 105.39 > 105.39
Повышение доходности на одну акцию в сравнении с предыдущим годом. Значит эффективность растет, и это хороший признак.
6. Оценка стоимости P/E и EPS в сравнении с ценой = 411 < 335.75
Если P/E и доход на акции меньше цены акции, то есть недооцененность акции (см. "Метод Питера Линча" стр. 182)
Дивидендная стратегия
1. Текущий дивиденд = 50.63 ₽. (прив.=0.44 ₽)
1.5. Дивидендная доходность = 12.67% (прив.=0.8057%), Оценка = 10/10
2. Кол-во лет роста дивиденда = 3 (прив.=1), Оценка = 4.29/10
2.5. Количество лет из последних когда рос процент дивиденда = 0 (прив.=0)
3. DSI = 0.86 (прив.=0.86), Оценка = 8.57/10
4. Средний рост дивидендов = 24.12% (прив.=6.94%), Оценка = 10/10
5. Средний процент за 5 лет = 15.52% (прив.=7.15%), Оценка = 10/10
6. Средний процент для выплат = 17.16% (прив.=17.16%), Оценка = 2.86/10
7. Разница с сектором = 3.37, Среднее по отрасли = 9.3% (прив.=2.81, Среднее по отрасли=-2%), Оценка = 10/10
Дивидендная политика Банк Санкт-Петербург
Бета коэффициент
β > 1 – доходность (а также изменчивость) таких бумаг очень чувствительна к изменению рынка. Такие активы больше подвержены риску, но потенциально более доходны. В целом, такие ценные бумаги можно назвать агрессивными;
β = 1 – доходность такой бумаги будет изменяться одинаково с доходностью рынка (фондового индекса);
0 < β < 1 – при такой бете активы менее подвержены рыночному риску, как следствие, менее изменчивы. Такие бумаги имеют меньший риск, но и менее доходны в будущем;
β = 0 – отсутствует связь между бумагой и рынком (индексом) в целом;
β < 0 – доходность бумаг, у которых отрицательная бета, идут в противоположные стороны с рынком.
β = 0.66 - за 90 дней
β = -6.96 - за 1 год
β = -25.83 - за 3 года
Индекс Альтмана
В 1968 году профессор Эдвард Альтман предлагает свою, ставшую классической, пятифакторную модель прогнозирования вероятности банкротства предприятия. Формула расчета интегрального показателя следующая:
Z = 1.2*X1 + 1.4*X2 + 3.3*X3 + 0.6*X4 + X5
Х1 = Оборотный капитал/Активы, Х2 = Нераспределенная прибыль/Активы, Х3 = Операционная прибыль/Активы, Х4 = Рыночная стоимость акций/ Обязательства, Х5 = Выручка/Активы
Если Z > 2,9 – зона финансовой устойчивости («зеленая» зона).
Если 1,8 < Z <= 2,9 – зона неопределенности («серая» зона).
Если Z <= 1,8 – зона финансового риска («красная» зона).
Индекс Альтмана, Z = 1.2 * 0.16 + 1.4 * 0.04 + 3.3 * 0.03 + 0.6 * -0.63 + 0.07 = 0.0584
Коэффициент PEG
PEG = 1 - акции компании имеют справедливую оценку.
PEG < 1 – акции недооценены.
PEG > 1 - акции могут быть «перегреты».
PEG < 0 - у компании ухудшаются дела.
PEG = P/E / (Growth + Div %)
PEG = 3.9 / (70.9 + 12.67) = 0.0467
Индекс Грэма
NCAV = 202.94 на одну акцию (ncav/market cap = 57%)
Net Current Asset Value, NCAV = Total Current Assets – Total Liabilities
Цена = 335.75
недооцененность = 165.44%
Цена прив. = 60.2
недооцененность прив. = 29.66%
покупка при 50-70% (диапазон цен: 101.47 - 142.06), больше 100% переоцененность
Данные
NNWC = 437.83 на одну акцию (nnwc/market cap = 123%)
Net-net Working Capital (NNWC) = Cash and short-term investments + (Receivables * 75%) + (Inventory * 50%) - Total liabilities
Цена = 335.75
недооцененность = 76.69%
Цена прив. = 60.2
недооцененность прив. = 13.75%
покупка при 50-70% (диапазон цен: 218.92 - 306.48), больше 100% переоцененность
Данные
Total Liabilities/P = 0.0272
Total Liabilities/P = 4.651 / 170.8293816
Коэффициент Total Liabilities/P должен быть меньше 0.1
P/S = 0.6237
P/S = Капитализация / Выручка
Отношение P/S должно быть в пределах 0.3 - 0.5. Чем ближе значение мультипликатора к 0.3 тем лучше. Характеризует продажи компании.
На основе источников: porti.ru
