Company Analysis Лензолото
1. Summary
Advantages
- Dividends (20.31%) are higher than the sector average (2.94%).
Disadvantages
- Price (5810 ₽) is higher than fair price (134 ₽)
- The stock's return over the last year (-51.98%) is lower than the sector average (-36.24%).
- Current debt level 18.79% has increased over 5 years from 2.24%.
- The company's current efficiency (ROE=15.1%) is lower than the sector average (ROE=73.27%)
Similar companies
2. Share price and performance
2.1. Share price
2.3. Market efficiency
| Лензолото | Драг.металлы | Index | |
|---|---|---|---|
| 7 days | -3.2% | -0.3% | 0.1% |
| 90 days | -28.5% | 30.3% | -13.5% |
| 1 year | -52% | -36.2% | -5.9% |
LNZL vs Sector: Лензолото has significantly underperformed the "Драг.металлы" sector by -15.74% over the past year.
LNZL vs Market: Лензолото has significantly underperformed the market by -46.12% over the past year.
Stable price: LNZL is not significantly more volatile than the rest of the market on "Московская биржа" over the last 3 months, with typical variations of +/- 5% per week.
Long period: LNZL with weekly volatility of -0.9997% over the past year.
3. Summary of the report
4. AI analysis of a company
4.1. AI analysis of stock prospects
Возможные интерпретации термина «Лензолото»:
1. Опечатка или искажение названия:
- Возможно, вы имели в виду "Лензолото" как аналог "Гознака" или "Золото по паспорту" — программы, связанные с покупкой золота через банки (например, Сбербанк, ВТБ).
- Или это может быть опечатка от "Лукойл", "Полиметалл" (золотодобывающая компания) или "Золото Спб" (местные ювелирные или инвестиционные проекты в Санкт-Петербурге, бывшем Ленинграде).
2. Местный или региональный проект:
- Иногда в Санкт-Петербурге (бывшем Ленинграде) появляются локальные инициативы по продаже инвестиционного золота, особенно в ювелирной или банковской сфере. Однако ни один проект под названием «Лензолото» официально не зарегистрирован как публичная инвестиционная компания.
3. Мошенническая схема или финансовая пирамида:
- Внимание: в интернете могут встречаться предложения с названиями вроде «Лензолото», «Золото Ленинграда» и т.п., которые предлагают высокие доходы от инвестиций в золото, но не имеют лицензии ЦБ РФ.
- Такие проекты часто являются нелегальными и несут высокие риски потери средств.
Что делать, если вы рассматриваете инвестиции в золото?
Если ваш интерес связан с инвестициями в золото, вот безопасные и проверенные варианты:
| Инвестиционные монеты | Физическое золото (например, "Георгий Победоносец") | Хранение, подлинность | Банки, ломбарды, монетные дворы |
| Золотой счёт в банке | Учёт доли золота в граммах (Сбербанк, ВТБ) | Нет доходности, комиссии | Через интернет-банк |
| ETF на золото | Биржевые фонды (например, FXGD, GLD) | Колебания цен, комиссии | Через брокера (Тинькофф, Сбере, БКС) |
| Акции золотодобывающих компаний | Полиметалл, Полярный Гольд, Kinross | Рыночные риски, зависимость от управленчения | На Московской или зарубежной бирже |
Вывод
Инвестиции в "Лензолото" как таковые не представляют собой реального или легального инвестиционного инструмента. Если вы столкнулись с таким названием — будьте осторожны. Проверьте:
- Есть ли лицензия ЦБ РФ у компании?
- Официальный ли сайт? Есть ли юридический адрес?
- Отзывы на независимых площадках (например, banki.ru, forum.moneymaker4you.ru)?
👉 Рекомендация: инвестируйте в золото только через проверенные финансовые институты и брокеров. Избегайте проектов с высокими обещаниями доходности и неофициальными платформами.
Если вы уточните, что именно вы имели в виду под «Лензолото» (сайт, рекламу, программу), я смогу дать более точную оценку.
4.2. AI risk analysis in stocks
1. "Лензолото" может быть:
- Горнодобывающей компанией (например, занимающейся добычей золота в Ленинградской области или в других регионах);
- Финансовой или инвестиционной структурой с таким названием;
- Лотерейной или пирамидальной схемой (в интернете иногда появляются проекты с похожими названиями, имитирующие инвестиции);
- Неофициальным или не зарегистрированным проектом, использующим привлекательное название.
🔴 Основные риски инвестиций в "Лензолото" (в общем случае):
1. Недостоверность или отсутствие информации
- Если компания не раскрывает финансовую отчётность, не имеет официального сайта, лицензий или юридического адреса — это красный флаг.- Проверьте: есть ли компания в реестре юридических лиц (например, в ЕГРЮЛ), кто учредители, есть ли реальные активы.
2. Отсутствие лицензий (если это финансовая деятельность)
- Если "Лензолото" предлагает вклады с высокой доходностью, но не имеет лицензии ЦБ РФ — это может быть незаконной банковской или инвестиционной деятельностью.- Риск: компания может быть признана финансовой пирамидой.
3. Высокие обещанные доходности
- Доходность выше 10–15% годовых в рублях в текущих условиях уже считается высокорискованной.- Если "Лензолото" обещает 20–50% и более — это признак мошенничества или чрезвычайно рискованного проекта.
4. Связь с добычей золота — реальные риски
Если это реальная горнодобывающая компания:- Геополитические и экологические риски;
- Высокие операционные издержки;
- Зависимость от цены на золото (которая колеблется);
- Сложности с получением лицензий на добычу;
- Низкая ликвидность акций, если компания не публичная.
5. Отсутствие прозрачности и контроля
- Инвесторы не могут отслеживать, как используются деньги.- Нет независимого аудита.
- Нет возможности вывести средства в короткие сроки.
6. Юридические и репутационные риски
- Возможны судебные споры, блокировка счётов, проверки.- Негативные отзывы в интернете — стоит проверить на форумах (например, на banki.ru, Pikabu, Дискуссионных площадках).
🟡 Как проверить "Лензолото":
1. Проверьте в ЕГРЮЛ (на сайте [https://egrul.nalog.ru](https://egrul.nalog.ru)) — есть ли компания, кто учредители, как давно зарегистрирована.
2. Поищите отзывы — в Яндексе, Google, на сайтах вроде otzovik.com, banki.ru.
3. Проверьте сайт компании — выглядит ли профессионально? Есть ли контакты, офис, публичная отчётность?
4. Есть ли регулирование? Если это фонд, брокер, МФО — должен быть в реестре ЦБ РФ.
5. Проверьте домен сайта — сколько лет зарегистрирован (через whois).
🛑 Осторожно: возможный скам
Если вы нашли "Лензолото" в рекламе в соцсетях, с обещаниями быстрого обогащения, инвестиций в "добычу золота", "золотые сертификаты", "пассивный доход" — скорее всего, это мошенническая схема.
Такие проекты часто:
- Используют красивые названия (золото, алмазы, инвестиции);
- Привлекают через "реферальные программы";
- Исчезают через несколько месяцев после сбора денег.
✅ Что делать?
1. Не вкладывайте деньги, если не уверены.
2. Проконсультируйтесь с финансовым советником.
3. Рассмотрите альтернативы: ПИФы, облигации, золото через биржу (например, акции полезных ископаемых или ETF на золото).
Вывод:
Инвестиции в "Лензолото" крайне рискованны, особенно если это неизвестная компания без прозрачности. В 90% случаев проекты с таким названием и форматом оказываются финансовыми пирамидами или мошенническими схемами.
Если вы уточните, что именно представляет собой "Лензолото" (сайт, вид деятельности, где вы о нём узнали), я смогу дать более точную оценку рисков.
5. Fundamental Analysis
5.1. Stock price and price forecast
Above fair price: The current price (5810 ₽) is higher than the fair price (134 ₽).
Price is higher than fair: The current price (5810 ₽) is 97.7% higher than the fair price.
5.2. P/E
P/E vs Sector: The company's P/E (143.5) is higher than that of the sector as a whole (7.59).
P/E vs Market: The company's P/E (143.5) is higher than that of the market as a whole (9.26).
5.2.1 P/E Similar companies
5.3. P/BV
P/BV vs Sector: The company's P/BV (21.7) is higher than that of the sector as a whole (5.68).
P/BV vs Market: The company's P/BV (21.7) is higher than that of the market as a whole (0.7644).
5.3.1 P/BV Similar companies
5.5. P/S
P/S vs Sector: The company's P/S indicator (23.4) is higher than that of the sector as a whole (1.88).
P/S vs Market: The company's P/S indicator (23.4) is higher than that of the market as a whole (0.9362).
5.5.1 P/S Similar companies
5.5. EV/Ebitda
EV/Ebitda vs Sector: The company's EV/Ebitda (0) is lower than that of the sector as a whole (5.53).
EV/Ebitda vs Market: The company's EV/Ebitda (0) is lower than that of the market as a whole (1.21).
6. Profitability
6.1. Profitability and revenue
6.2. Earnings per share - EPS
6.3. Past profitability Net Income
Yield Trend: Negative and has fallen by -0.4082% over the last 5 years.
Accelerating profitability: The return for the last year (0%) exceeds the average return for 5 years (-0.4082%).
Profitability vs Sector: The return for the last year (0%) is lower than the return for the sector (22.05%).
6.4. ROE
ROE vs Sector: The company's ROE (15.1%) is lower than that of the sector as a whole (73.27%).
ROE vs Market: The company's ROE (15.1%) is lower than that of the market as a whole (27.98%).
6.6. ROA
ROA vs Sector: The company's ROA (9.1%) is lower than that of the sector as a whole (13.67%).
ROA vs Market: The company's ROA (9.1%) is higher than that of the market as a whole (5.66%).
6.6. ROIC
ROIC vs Sector: The company's ROIC (38.37%) is higher than that of the sector as a whole (28.15%).
ROIC vs Market: The company's ROIC (38.37%) is higher than that of the market as a whole (16.55%).
8. Dividends
8.1. Dividend yield vs Market
High yield: The dividend yield of the company 20.31% is higher than the average for the sector '2.94%.
8.2. Stability and increase in payments
Unstable dividends: The company's dividend yield 20.31% has not been consistently paid over the past 7 years, DSI=0.57.
Weak dividend growth: The company's dividend yield 20.31% has been growing weakly or stagnant over the past 5 years. Growth over only 1 year.
8.3. Payout percentage
Dividend Coverage: Current payments from income (2725%) are at an uncomfortable level.
Pay for your subscription
More functionality and data for company and portfolio analysis is available by subscription
Based on sources: porti.ru
