1. Резюме
Плюсы
- Доходность акции за последний год (95.37%) выше чем средняя по сектору (22.12%).
Минусы
- Цена (0.1983 ₽) выше справедливой оценки (0.0907 ₽)
- Дивиденды (0%) меньше среднего по сектору (3.32%).
- Текущий уровень задолженности 10.2% увеличился за 5 лет c 9.12%.
- Текущая эффективность компании (ROE=11.31%) ниже чем в среднем по сектору (ROE=18.53%)
2. Цена акции и эффективность
2.1. Цена акции
2.2. Новости
17 Апреля 18:40 ЦБ изучит бизнес-модели "банковских" МФО из-за обхода ограничений полной стоимости кредита
16 Апреля 00:00 Ипотека встала под разгрузку
Остальные новости
2.3. Рыночная эффективность
Уралсиб | Банки | Индекс | |
7 дней | 0% | 6.9% | 0% |
90 дней | 22% | 20.7% | 9.2% |
1 год | 95.4% | 22.1% | 32.6% |
USBN vs Сектор: Уралсиб превзошел сектор "Банки" на 73.25% за последний год.
USBN vs Рынок: Уралсиб превзошел рынок на 62.73% за последний год.
Стабильная цена: USBN не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "Московская биржа" за последние 3 месяца, типичные отклонения в пределах +/- 5% в неделю.
Длительный промежуток: USBN с недельной волатильностью в 1.834% за прошедший год.
3. Резюме по отчету
4. Фундаменальный анализ
4.1. Цена акции и прогноз цены
company.analysis.fundamental.minus11_title: Текущая цена (0.1983 ₽) выше справедливой (0.0907 ₽).
Цена выше справедливой: Текущая цена (0.1983 ₽) выше справедливой на 54.3%.
4.2. P/E
P/E vs Сектор: Показатель P/E компании (6.29) выше чем у сектора в целом (5.05).
P/E vs Рынок: Показатель P/E компании (6.29) ниже чем у рынка в целом (11.19).
4.2.1 P/E Похожие компании
4.3. P/BV
P/BV vs Сектор: Показатель P/BV компании (0.59) ниже чем у сектора в целом (1.0238).
P/BV vs Рынок: Показатель P/BV компании (0.59) выше чем у рынка в целом (-0.7689).
4.3.1 P/BV Похожие компании
4.4. P/S
P/S vs Сектор: Показатель P/S компании (1.779) выше чем у сектора в целом (1.7051).
P/S vs Рынок: Показатель P/S компании (1.779) ниже чем у рынка в целом (2.38).
4.4.1 P/S Похожие компании
4.5. EV/Ebitda
EV/Ebitda vs Сектор: Показатель EV/Ebitda компании (1.8962) выше чем у сектора в целом (-0.3526).
EV/Ebitda vs Рынок: Показатель EV/Ebitda компании (1.8962) ниже чем у рынка в целом (10.26).
5. Доходность
5.1. Доходность и выручка
5.2. Доход на акцию - EPS
5.3. Прошлая доходность Ebitda
Тренд доходности: Отрицательный и за последние 5 лет упал на -2.3%.
Ускорение доходности: Доходность за последний год (0%) превышает среднюю доходность за 5 лет (-2.3%).
Доходность vs Сектор: Доходность за последний год (0%) превышает доходность по сектору (-50.37%).
5.4. ROE
ROE vs Сектор: Показатель ROE компании (11.31%) ниже чем у сектора в целом (18.53%).
ROE vs Рынок: Показатель ROE компании (11.31%) ниже чем у рынка в целом (46.18%).
5.5. ROA
ROA vs Сектор: Показатель ROA компании (2.21%) выже чем у сектора в целом (1.6401%).
ROA vs Рынок: Показатель ROA компании (2.21%) ниже чем у рынка в целом (7.18%).
5.6. ROIC
ROIC vs Сектор: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у сектора в целом (0%).
ROIC vs Рынок: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у рынка в целом (12.99%).
7. Дивиденды
7.1. Дивидендная доходность vs Рынок
Низкая див доходность: Дивидендная доходность компании 0% ниже средней по сектору '3.32%.
7.2. Стабильность и увеличение выплат
Не стабильность дивидендов: Дивидендная доходность компании 0% не стабильно платится на протяжении последних 7 лет, DSI=0.
Слабый рост дивидендов: Дивидендный доход компании 0% слабо или не растет за последние 5 лет. Рост на протяжении только 0 лет.
7.3. Процент выплат
Покрытие дивидендами: Текущие выплаты из доходов (0%) находятся на не комфортном уровне.