NYSE: AIZ - Assurant

Доходность за полгода: +24.51%
Сектор: Financials

Скачать отчет: word Word , pdf PDF

1. Резюме

Плюсы

  • Положительная оценка Доходность акции за последний год (52.96%) выше чем средняя по сектору (-66.79%).
  • Положительная оценка Текущий уровень задолженности 6.18% ниже 100% и уменьшился за 5 лет с 6.39%.

Минусы

  • Отрицательная оценка Цена (181.49 $) выше справедливой оценки (0 $)
  • Отрицательная оценка Дивиденды (1.6756%) меньше среднего по сектору (3.77%).
  • Отрицательная оценка Текущая эффективность компании (ROE=14.22%) ниже чем в среднем по сектору (ROE=74.54%)

2. Цена акции и эффективность

2.1. Цена акции

2.2. Новости

2.3. Рыночная эффективность

Assurant Financials Индекс
7 дней 1.2% -49.9% 0.6%
90 дней 9.4% -48.3% 6.6%
1 год 53% -66.8% 35.4%

Положительная оценка AIZ vs Сектор: Assurant превзошел сектор "Financials" на 119.75% за последний год.

Положительная оценка AIZ vs Рынок: Assurant превзошел рынок на 17.57% за последний год.

Положительная оценка Стабильная цена: AIZ не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "New York Stock Exchange" за последние 3 месяца, типичные отклонения в пределах +/- 5% в неделю.

Длительный промежуток: AIZ с недельной волатильностью в 1.0185% за прошедший год.

3. Резюме по отчету

3.1. Общее

P/E: 13890680.89
P/S: 801750.19

3.2. Выручка

EPS 1.2E-5
ROE 14.22%
ROA 1.9248%
ROIC 0%
Ebitda margin 5.77%

4. Фундаменальный анализ

4.1. Цена акции и прогноз цены

Справедливая цена расчитывается учитывая ставку рефинансирования ЦБ и прибыль на акцию (EPS)

Отрицательная оценка company.analysis.fundamental.minus11_title: Текущая цена (181.49 $) выше справедливой (0 $).

Отрицательная оценка Цена выше справедливой: Текущая цена (181.49 $) выше справедливой на 100%.

4.2. P/E

Отрицательная оценка P/E vs Сектор: Показатель P/E компании (13890680.89) выше чем у сектора в целом (29.08).

Отрицательная оценка P/E vs Рынок: Показатель P/E компании (13890680.89) выше чем у рынка в целом (164.54).

4.2.1 P/E Похожие компании

4.3. P/BV

Отрицательная оценка P/BV vs Сектор: Показатель P/BV компании (1855652.87) выше чем у сектора в целом (2.37).

Отрицательная оценка P/BV vs Рынок: Показатель P/BV компании (1855652.87) выше чем у рынка в целом (53.93).

4.3.1 P/BV Похожие компании

4.4. P/S

Отрицательная оценка P/S vs Сектор: Показатель P/S компании (801750.19) выше чем у сектора в целом (69.72).

Отрицательная оценка P/S vs Рынок: Показатель P/S компании (801750.19) выше чем у рынка в целом (p_s_market}).

4.4.1 P/S Похожие компании

4.5. EV/Ebitda

Отрицательная оценка EV/Ebitda vs Сектор: Показатель EV/Ebitda компании (13890681.59) выше чем у сектора в целом (8.97).

Отрицательная оценка EV/Ebitda vs Рынок: Показатель EV/Ebitda компании (13890681.59) выше чем у рынка в целом (60.18).

5. Доходность

5.1. Доходность и выручка

5.2. Доход на акцию - EPS

5.3. Прошлая доходность Ebitda

Положительная оценка Тренд доходности: Восходящий и за последние 5 лет вырос на 13.59%.

Положительная оценка Ускорение доходности: Доходность за последний год (166.38%) превышает среднюю доходность за 5 лет (13.59%).

Положительная оценка Доходность vs Сектор: Доходность за последний год (166.38%) превышает доходность по сектору (-78.1%).

5.4. ROE

Отрицательная оценка ROE vs Сектор: Показатель ROE компании (14.22%) ниже чем у сектора в целом (74.54%).

Положительная оценка ROE vs Рынок: Показатель ROE компании (14.22%) выже чем у рынка в целом (-14.46%).

5.5. ROA

Отрицательная оценка ROA vs Сектор: Показатель ROA компании (1.9248%) ниже чем у сектора в целом (2.26%).

Отрицательная оценка ROA vs Рынок: Показатель ROA компании (1.9248%) ниже чем у рынка в целом (6.91%).

5.6. ROIC

Отрицательная оценка ROIC vs Сектор: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у сектора в целом (7.72%).

Отрицательная оценка ROIC vs Рынок: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у рынка в целом (8.49%).

6. Финансы

6.1. Активы и долг

Положительная оценка Уровень задолженности: (6.18%) достаточно низкий по отношению к активам.

Положительная оценка Уменьшение задолженности: за 5 лет задолженность уменьшилась с 6.39% до 6.18%.

Отрицательная оценка Превышение долга: Долг не покрывается за счет чистой прибыли, процент 323.74%.

6.2. Рост прибыли и цены акций

7. Дивиденды

7.1. Дивидендная доходность vs Рынок

Отрицательная оценка Низкая див доходность: Дивидендная доходность компании 1.6756% ниже средней по сектору '3.77%.

7.2. Стабильность и увеличение выплат

Положительная оценка Стабильность дивидендов: Дивидендная доходность компании 1.6756% стабильно платится на протяжении последних 7 лет, DSI=0.93.

Положительная оценка Рост дивидендов: Дивидендный доход компании 1.6756% растет за последние 5 лет. Рост на протяжении 23 года.

7.3. Процент выплат

Отрицательная оценка Покрытие дивидендами: Текущие выплаты из доходов (23.7%) находятся на не комфортном уровне.

8. Инсайдерские сделки

8.1. Инсайдерская торговля

Положительная оценка Покупки инсайдеров Превышают продажи инсайдеров на 100% за последние 3 месяца.

8.2. Последние транзакции

Дата сделки Инсайдер Тип Цена Объем Количество
29.03.2022 Luthi Francesca
EVP, CAO
Продажа 181.81 727 240 4000