Ally Financial Inc. (ALLY) 📈: анализ компании, ее дивидендная стратегия и оценка мультипликаторов, прогноз цены и инвестиционные идеи для Ally Financial Inc.

1. Резюме

Плюсы

Дивиденды (3.12%) больше среднего по сектору (2.68%).
Доходность акции за последний год (34.78%) выше чем средняя по сектору (0.4%).
Текущий уровень задолженности 10.02% ниже 100% и уменьшился за 5 лет с 13.25%.

Минусы

Цена (44.37 $) выше справедливой оценки (27.91 $)
Текущая эффективность компании (ROE=4.84%) ниже чем в среднем по сектору (ROE=88.37%)

2. Цена акции и эффективность

2.1. Цена акции

2.3. Рыночная эффективность

	Ally Financial Inc.	Financials	Индекс
7 дней	-3.4%	-5.4%	-0.4%
90 дней	13%	-5.6%	3%
1 год	34.8%	0.4%	15.6%

ALLY vs Сектор: Ally Financial Inc. превзошел сектор "Financials" на 34.38% за последний год.

ALLY vs Рынок: Ally Financial Inc. превзошел рынок на 19.21% за последний год.

Стабильная цена: ALLY не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "New York Stock Exchange" за последние 3 месяца, типичные отклонения в пределах +/- 5% в неделю.

Длительный промежуток: ALLY с недельной волатильностью в 0.67% за прошедший год.

3. Резюме по отчету

3.1. Общее

P/E: 16.58

P/S: 0.68

Больше данных по ALLY

3.2. Выручка

EPS	2.15
ROE	4.84%
ROA	0.34%
ROIC	0%
Ebitda margin	12.43%

Больше данных по ALLY

5. Фундаментальный анализ

5.1. Цена акции и прогноз цены

Справедливая цена расчитывается учитывая ставку рефинансирования ЦБ и прибыль на акцию (EPS)

Выше справедливой цены: Текущая цена (44.37 $) выше справедливой (27.91 $).

Цена выше справедливой: Текущая цена (44.37 $) выше справедливой на 37.1%.

5.2. P/E

P/E vs Сектор: Показатель P/E компании (16.58) ниже чем у сектора в целом (98.11).

P/E vs Рынок: Показатель P/E компании (16.58) ниже чем у рынка в целом (72.98).

5.2.1 P/E Похожие компании

5.3. P/BV

P/BV vs Сектор: Показатель P/BV компании (0.8) ниже чем у сектора в целом (8.69).

P/BV vs Рынок: Показатель P/BV компании (0.8) ниже чем у рынка в целом (20.44).

5.3.1 P/BV Похожие компании

5.5. P/S

P/S vs Сектор: Показатель P/S компании (0.68) ниже чем у сектора в целом (19.51).

P/S vs Рынок: Показатель P/S компании (0.68) ниже чем у рынка в целом (30.57).

5.5.1 P/S Похожие компании

5.5. EV/Ebitda

EV/Ebitda vs Сектор: Показатель EV/Ebitda компании (9.83) ниже чем у сектора в целом (15.84).

EV/Ebitda vs Рынок: Показатель EV/Ebitda компании (9.83) ниже чем у рынка в целом (36.04).

6. Доходность

6.1. Доходность и выручка

6.2. Доход на акцию - EPS

6.3. Прошлая доходность Net Income

Тренд доходности: Отрицательный и за последние 5 лет упал на -15.63%.

Ускорение доходности: Доходность за последний год (0%) превышает среднюю доходность за 5 лет (-15.63%).

Доходность vs Сектор: Доходность за последний год (0%) превышает доходность по сектору (-82.11%).

6.4. ROE

ROE vs Сектор: Показатель ROE компании (4.84%) ниже чем у сектора в целом (88.37%).

ROE vs Рынок: Показатель ROE компании (4.84%) ниже чем у рынка в целом (51.48%).

6.6. ROA

ROA vs Сектор: Показатель ROA компании (0.34%) ниже чем у сектора в целом (24.35%).

ROA vs Рынок: Показатель ROA компании (0.34%) ниже чем у рынка в целом (11.17%).

6.6. ROIC

ROIC vs Сектор: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у сектора в целом (193.21%).

ROIC vs Рынок: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у рынка в целом (44.99%).

7. Финансы

7.1. Активы и долг

Уровень задолженности: (10.02%) достаточно низкий по отношению к активам.

Уменьшение задолженности: за 5 лет задолженность уменьшилась с 13.25% до 10.02%.

Превышение долга: Долг не покрывается за счет чистой прибыли, процент 2878.89%.

7.2. Рост прибыли и цены акций

8. Дивиденды

8.1. Дивидендная доходность vs Рынок

Высокая див доходность: Дивидендная доходность компании 3.12% выше средней по сектору '2.68%.

8.2. Стабильность и увеличение выплат

Стабильность дивидендов: Дивидендная доходность компании 3.12% стабильно платится на протяжении последних 7 лет, DSI=0.93.

Слабый рост дивидендов: Дивидендный доход компании 3.12% слабо или не растет за последние 5 лет. Рост на протяжении только 0 лет.

8.3. Процент выплат

Покрытие дивидендами: Текущие выплаты из доходов (72.16%) находятся на комфортном уровне.

9. Инсайдерские сделки

9.1. Инсайдерская торговля

Покупки инсайдеров Превышают продажи инсайдеров на 100% за последние 3 месяца.

9.2. Последние транзакции

Дата сделки	Инсайдер	Тип	Цена	Объем	Количество
22.04.2025	Hutchinson Russell E. Chief Financial Officer	Покупка	30.81	252 642	8 200
02.08.2021	Schugel Jason E. Chief Risk Officer	Продажа	51.81	129 525	2 500

Investing Port

Ally Financial Inc.

Анализ компании Ally Financial Inc.