NYSE: RDN - Radian Group Inc.

Доходность за полгода: +28.99%
Сектор: Financials

Скачать отчет: word Word , pdf PDF

1. Резюме

Плюсы

  • Положительная оценка Доходность акции за последний год (47.96%) выше чем средняя по сектору (-66.77%).

Минусы

  • Отрицательная оценка Цена (32.7 $) выше справедливой оценки (23.86 $)
  • Отрицательная оценка Дивиденды (3.48%) меньше среднего по сектору (3.77%).
  • Отрицательная оценка Текущий уровень задолженности 20.9% увеличился за 5 лет c 16.32%.
  • Отрицательная оценка Текущая эффективность компании (ROE=14.5%) ниже чем в среднем по сектору (ROE=74.54%)

2. Цена акции и эффективность

2.1. Цена акции

2.2. Новости

2.3. Рыночная эффективность

Radian Group Inc. Financials Индекс
7 дней -0.2% -49.9% 1.5%
90 дней 13.3% -48.3% 7.2%
1 год 48% -66.8% 35%

Положительная оценка RDN vs Сектор: Radian Group Inc. превзошел сектор "Financials" на 114.73% за последний год.

Положительная оценка RDN vs Рынок: Radian Group Inc. превзошел рынок на 12.95% за последний год.

Положительная оценка Стабильная цена: RDN не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "New York Stock Exchange" за последние 3 месяца, типичные отклонения в пределах +/- 5% в неделю.

Длительный промежуток: RDN с недельной волатильностью в 0.9224% за прошедший год.

3. Резюме по отчету

3.1. Общее

3.2. Выручка

EPS 3.77
ROE 14.5%
ROA 8.24%
ROIC 0%
Ebitda margin 61.86%

4. Фундаменальный анализ

4.1. Цена акции и прогноз цены

Справедливая цена расчитывается учитывая ставку рефинансирования ЦБ и прибыль на акцию (EPS)

Отрицательная оценка company.analysis.fundamental.minus11_title: Текущая цена (32.7 $) выше справедливой (23.86 $).

Отрицательная оценка Цена выше справедливой: Текущая цена (32.7 $) выше справедливой на 27%.

4.2. P/E

Положительная оценка P/E vs Сектор: Показатель P/E компании (7.62) ниже чем у сектора в целом (29.08).

Положительная оценка P/E vs Рынок: Показатель P/E компании (7.62) ниже чем у рынка в целом (164.54).

4.2.1 P/E Похожие компании

4.3. P/BV

Положительная оценка P/BV vs Сектор: Показатель P/BV компании (1.045) ниже чем у сектора в целом (2.37).

Положительная оценка P/BV vs Рынок: Показатель P/BV компании (1.045) ниже чем у рынка в целом (53.93).

4.3.1 P/BV Похожие компании

4.4. P/S

Положительная оценка P/S vs Сектор: Показатель P/S компании (3.7) ниже чем у сектора в целом (69.72).

Положительная оценка P/S vs Рынок: Показатель P/S компании (3.7) ниже чем у рынка в целом (109.29).

4.4.1 P/S Похожие компании

4.5. EV/Ebitda

Положительная оценка EV/Ebitda vs Сектор: Показатель EV/Ebitda компании (8.02) ниже чем у сектора в целом (8.97).

Положительная оценка EV/Ebitda vs Рынок: Показатель EV/Ebitda компании (8.02) ниже чем у рынка в целом (60.18).

5. Доходность

5.1. Доходность и выручка

5.2. Доход на акцию - EPS

5.3. Прошлая доходность Ebitda

Отрицательная оценка Тренд доходности: Отрицательный и за последние 5 лет упал на -2.05%.

Отрицательная оценка Замедление доходности: Доходность за последний год (-22.09%) ниже средней доходности за 5 лет (-2.05%).

Положительная оценка Доходность vs Сектор: Доходность за последний год (-22.09%) превышает доходность по сектору (-78.1%).

5.4. ROE

Отрицательная оценка ROE vs Сектор: Показатель ROE компании (14.5%) ниже чем у сектора в целом (74.54%).

Положительная оценка ROE vs Рынок: Показатель ROE компании (14.5%) выже чем у рынка в целом (-14.46%).

5.5. ROA

Положительная оценка ROA vs Сектор: Показатель ROA компании (8.24%) выже чем у сектора в целом (2.26%).

Положительная оценка ROA vs Рынок: Показатель ROA компании (8.24%) выже чем у рынка в целом (6.91%).

5.6. ROIC

Отрицательная оценка ROIC vs Сектор: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у сектора в целом (7.72%).

Отрицательная оценка ROIC vs Рынок: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у рынка в целом (8.49%).

6. Финансы

6.1. Активы и долг

Положительная оценка Уровень задолженности: (20.9%) достаточно низкий по отношению к активам.

Отрицательная оценка Увеличение задолженности: за 5 лет задолженность увеличилась с 16.32% до 20.9%.

Отрицательная оценка Превышение долга: Долг не покрывается за счет чистой прибыли, процент 262.31%.

6.2. Рост прибыли и цены акций

7. Дивиденды

7.1. Дивидендная доходность vs Рынок

Отрицательная оценка Низкая див доходность: Дивидендная доходность компании 3.48% ниже средней по сектору '3.77%.

7.2. Стабильность и увеличение выплат

Положительная оценка Стабильность дивидендов: Дивидендная доходность компании 3.48% стабильно платится на протяжении последних 7 лет, DSI=0.93.

Отрицательная оценка Слабый рост дивидендов: Дивидендный доход компании 3.48% слабо или не растет за последние 5 лет. Рост на протяжении только 3 года.

7.3. Процент выплат

Отрицательная оценка Покрытие дивидендами: Текущие выплаты из доходов (24.19%) находятся на не комфортном уровне.

8. Инсайдерские сделки

8.1. Инсайдерская торговля

Положительная оценка Покупки инсайдеров Превышают продажи инсайдеров на 100% за последние 3 месяца.

8.2. Последние транзакции

Дата сделки Инсайдер Тип Цена Объем Количество
30.05.2023 Mumford Lisa
Director
Продажа 25.82 73 071 2830
24.05.2023 Ray Eric
Sr. Exec Vice President
Продажа 25.07 177 671 7087
15.05.2023 CULANG HOWARD BERNARD
Non-Exec Chairman of the Board
Покупка 25.42 330 079 12985
15.05.2023 Hess Lisa W
Director
Покупка 25.42 180 050 7083
15.05.2023 Mumford Lisa
Director
Покупка 25.42 180 050 7083