Synchrony Financial (SYF) 📈: анализ компании, ее дивидендная стратегия и оценка мультипликаторов, прогноз цены и инвестиционные идеи для Synchrony Financial

1. Резюме

Плюсы

Цена (68.68 $) меньше справедливой цены (84.1 $)
Доходность акции за последний год (19.55%) выше чем средняя по сектору (3.73%).
Текущий уровень задолженности 12.94% ниже 100% и уменьшился за 5 лет с 16.45%.

Минусы

Дивиденды (1.63%) меньше среднего по сектору (2.66%).
Текущая эффективность компании (ROE=22.96%) ниже чем в среднем по сектору (ROE=87.82%)

2. Цена акции и эффективность

2.1. Цена акции

2.3. Рыночная эффективность

	Synchrony Financial	Financials	Индекс
7 дней	-3.8%	-2.2%	-0.8%
90 дней	-17.9%	2.7%	3.6%
1 год	19.5%	3.7%	12.3%

SYF vs Сектор: Synchrony Financial превзошел сектор "Financials" на 15.81% за последний год.

SYF vs Рынок: Synchrony Financial превзошел рынок на 7.21% за последний год.

Стабильная цена: SYF не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "New York Stock Exchange" за последние 3 месяца, типичные отклонения в пределах +/- 5% в неделю.

Длительный промежуток: SYF с недельной волатильностью в 0.38% за прошедший год.

3. Резюме по отчету

3.1. Общее

P/E: 7.45

P/S: 1.08

Больше данных по SYF

3.2. Выручка

EPS	8.73
ROE	22.96%
ROA	2.95%
ROIC	12.37%
Ebitda margin	40.01%

Больше данных по SYF

5. Фундаментальный анализ

5.1. Цена акции и прогноз цены

Справедливая цена расчитывается учитывая ставку рефинансирования ЦБ и прибыль на акцию (EPS)

Ниже справедливой цены: Текущая цена (68.68 $) ниже справедливой (84.1 $).

Цена значительно ниже справедливой: Текущая цена (68.68 $) ниже справедливой на 22.5%.

5.2. P/E

P/E vs Сектор: Показатель P/E компании (7.45) ниже чем у сектора в целом (97.11).

P/E vs Рынок: Показатель P/E компании (7.45) ниже чем у рынка в целом (72.61).

5.2.1 P/E Похожие компании

5.3. P/BV

P/BV vs Сектор: Показатель P/BV компании (1.57) ниже чем у сектора в целом (8.59).

P/BV vs Рынок: Показатель P/BV компании (1.57) ниже чем у рынка в целом (20.49).

5.3.1 P/BV Похожие компании

5.5. P/S

P/S vs Сектор: Показатель P/S компании (1.08) ниже чем у сектора в целом (19.3).

P/S vs Рынок: Показатель P/S компании (1.08) ниже чем у рынка в целом (30.5).

5.5.1 P/S Похожие компании

5.5. EV/Ebitda

EV/Ebitda vs Сектор: Показатель EV/Ebitda компании (2.77) ниже чем у сектора в целом (15.83).

EV/Ebitda vs Рынок: Показатель EV/Ebitda компании (2.77) ниже чем у рынка в целом (36.27).

6. Доходность

6.1. Доходность и выручка

6.2. Доход на акцию - EPS

6.3. Прошлая доходность Net Income

Тренд доходности: Отрицательный и за последние 5 лет упал на -3.42%.

Ускорение доходности: Доходность за последний год (0%) превышает среднюю доходность за 5 лет (-3.42%).

Доходность vs Сектор: Доходность за последний год (0%) превышает доходность по сектору (-68.98%).

6.4. ROE

ROE vs Сектор: Показатель ROE компании (22.96%) ниже чем у сектора в целом (87.82%).

ROE vs Рынок: Показатель ROE компании (22.96%) ниже чем у рынка в целом (50.39%).

6.6. ROA

ROA vs Сектор: Показатель ROA компании (2.95%) ниже чем у сектора в целом (24.13%).

ROA vs Рынок: Показатель ROA компании (2.95%) ниже чем у рынка в целом (11.3%).

6.6. ROIC

ROIC vs Сектор: Показатель ROIC компании (12.37%) ниже чем у сектора в целом (193.18%).

ROIC vs Рынок: Показатель ROIC компании (12.37%) ниже чем у рынка в целом (45.31%).

7. Финансы

7.1. Активы и долг

Уровень задолженности: (12.94%) достаточно низкий по отношению к активам.

Уменьшение задолженности: за 5 лет задолженность уменьшилась с 16.45% до 12.94%.

Превышение долга: Долг не покрывается за счет чистой прибыли, процент 441.9%.

7.2. Рост прибыли и цены акций

8. Дивиденды

8.1. Дивидендная доходность vs Рынок

Низкая див доходность: Дивидендная доходность компании 1.63% ниже средней по сектору '2.66%.

8.2. Стабильность и увеличение выплат

Стабильность дивидендов: Дивидендная доходность компании 1.63% стабильно платится на протяжении последних 7 лет, DSI=1.

Слабый рост дивидендов: Дивидендный доход компании 1.63% слабо или не растет за последние 5 лет. Рост на протяжении только 3 года.

8.3. Процент выплат

Покрытие дивидендами: Текущие выплаты из доходов (13.43%) находятся на не комфортном уровне.

9. Инсайдерские сделки

9.1. Инсайдерская торговля

Покупки инсайдеров Превышают продажи инсайдеров на 100% за последние 3 месяца.

9.2. Последние транзакции

Дата сделки	Инсайдер	Тип	Цена	Объем	Количество
05.08.2025	NAYLOR JEFFREY G Director	Покупка	70	700 000	10 000
24.06.2025	NAYLOR JEFFREY G Director	Продажа	65	650 000	10 000
24.06.2025	Howse Curtis See remarks	Продажа	65	739 700	11 380
24.06.2025	Howse Curtis See remarks	Покупка	33.53	381 571	11 380
15.11.2024	MOTHNER JONATHAN S See remarks	Продажа	64.99	2 220 250	34 163

Investing Port

Synchrony Financial

Анализ компании Synchrony Financial