1. Резюме
Плюсы
Дивиденды (4.3%) больше среднего по сектору (2.31%).
Доходность акции за последний год (-20.77%) выше чем средняя по сектору (-100%).
Текущий уровень задолженности 8.35% ниже 100% и уменьшился за 5 лет с 20.11%.
Минусы
Цена (47.62 $) выше справедливой оценки (6.23 $)
Текущая эффективность компании (ROE=1.48%) ниже чем в среднем по сектору (ROE=14.24%)
2. Цена акции и эффективность
2.1. Цена акции
2.2. Новости
7 Июнь 01:32 Tompkins Financial Corp (TMP) Reports Q3 2023 Financial Results
![Tompkins Financial Corp (TMP) Reports Q3 2023 Financial Results](https://porti.ru/api/preview?size=220&height=147&path=https://s.yimg.com/uu/api/res/1.2/ZXwT6ExGpZAz3xJJSIhoGw--~B/Zmk9c3RyaW07aD0xMjY7cT04MDt3PTE2ODthcHBpZD15dGFjaHlvbg--/https://media.zenfs.com/en/us.finance.gurufocus/6193d80df8cfcec752c48729937dc0a0.cf.webp)
перевести в Google.Translate
https://finance.yahoo.com/news/tompkins-financial-...
источник:
7 Июнь 00:18 Matthew Tomazin Named Chief Financial Officer of Tompkins Financial Corp.
![Matthew Tomazin Named Chief Financial Officer of Tompkins Financial Corp.](https://porti.ru/api/preview?size=220&height=147&path=https://s.yimg.com/uu/api/res/1.2/rbkyuYEU1nmHiTgEGwk88A--~B/Zmk9c3RyaW07aD0xMjY7cT04MDt3PTE2ODthcHBpZD15dGFjaHlvbg--/https://media.zenfs.com/en/business-wire.com/a3536399c1e1f4ec3848d01d51e7f9da.cf.webp)
перевести в Google.Translate
https://finance.yahoo.com/news/matthew-tomazin-nam...
источник:
6 Июнь 23:51 Earnings Preview: Tompkins Financial (TMP) Q3 Earnings Expected to Decline
![Earnings Preview: Tompkins Financial (TMP) Q3 Earnings Expected to Decline](https://porti.ru/api/preview?size=220&height=147&path=https://s.yimg.com/uu/api/res/1.2/TRyfgL9tnO606JecUk08RA--~B/Zmk9c3RyaW07aD0xMjY7cT04MDt3PTE2ODthcHBpZD15dGFjaHlvbg--/https://media.zenfs.com/en/zacks.com/7853de8d69faeccb7d1ad6ebba40b8a2.cf.webp)
перевести в Google.Translate
https://finance.yahoo.com/news/earnings-preview-to...
источник:
Остальные новости
2.3. Рыночная эффективность
Tompkins Financial Corporation | Индекс | ||
7 дней | 6.6% | -87.4% | 3.4% |
90 дней | -0.6% | -100% | -4.6% |
1 год | -20.8% | -100% | 15% |
TMP vs Сектор: Tompkins Financial Corporation превзошел сектор "" на 79.23% за последний год.
TMP vs Рынок: Tompkins Financial Corporation значительно отстал от рынка на -35.78% за последний год.
Стабильная цена: TMP не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "New York Stock Exchange" за последние 3 месяца, типичные отклонения в пределах +/- 5% в неделю.
Длительный промежуток: TMP с недельной волатильностью в -0.3993% за прошедший год.
3. Резюме по отчету
4. Фундаменальный анализ
4.1. Цена акции и прогноз цены
Выше справедливой цены: Текущая цена (47.62 $) выше справедливой (6.23 $).
Цена выше справедливой: Текущая цена (47.62 $) выше справедливой на 86.9%.
4.2. P/E
P/E vs Сектор: Показатель P/E компании (93.84) выше чем у сектора в целом (54.01).
P/E vs Рынок: Показатель P/E компании (93.84) выше чем у рынка в целом (65.09).
4.2.1 P/E Похожие компании
4.3. P/BV
P/BV vs Сектор: Показатель P/BV компании (1.3314) ниже чем у сектора в целом (15.93).
P/BV vs Рынок: Показатель P/BV компании (1.3314) ниже чем у рынка в целом (21.91).
4.3.1 P/BV Похожие компании
4.4. P/S
P/S vs Сектор: Показатель P/S компании (3) ниже чем у сектора в целом (19.68).
P/S vs Рынок: Показатель P/S компании (3) ниже чем у рынка в целом (8.13).
4.4.1 P/S Похожие компании
4.5. EV/Ebitda
EV/Ebitda vs Сектор: Показатель EV/Ebitda компании (122.13) выше чем у сектора в целом (21.82).
EV/Ebitda vs Рынок: Показатель EV/Ebitda компании (122.13) выше чем у рынка в целом (11.97).
5. Доходность
5.1. Доходность и выручка
5.2. Доход на акцию - EPS
5.3. Прошлая доходность Ebitda
Тренд доходности: Отрицательный и за последние 5 лет упал на -17.67%.
Ускорение доходности: Доходность за последний год (0%) превышает среднюю доходность за 5 лет (-17.67%).
Доходность vs Сектор: Доходность за последний год (0%) превышает доходность по сектору (-8.81%).
5.4. ROE
ROE vs Сектор: Показатель ROE компании (1.48%) ниже чем у сектора в целом (14.24%).
ROE vs Рынок: Показатель ROE компании (1.48%) выже чем у рынка в целом (-14.51%).
5.5. ROA
ROA vs Сектор: Показатель ROA компании (0.1227%) ниже чем у сектора в целом (6.48%).
ROA vs Рынок: Показатель ROA компании (0.1227%) ниже чем у рынка в целом (6.8%).
5.6. ROIC
ROIC vs Сектор: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у сектора в целом (0%).
ROIC vs Рынок: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у рынка в целом (8.49%).
7. Дивиденды
7.1. Дивидендная доходность vs Рынок
Высокая див доходность: Дивидендная доходность компании 4.3% выше средней по сектору '2.31%.
7.2. Стабильность и увеличение выплат
Стабильность дивидендов: Дивидендная доходность компании 4.3% стабильно платится на протяжении последних 7 лет, DSI=0.93.
Рост дивидендов: Дивидендный доход компании 4.3% растет за последние 5 лет. Рост на протяжении 34 года.
7.3. Процент выплат
Покрытие дивидендами: Текущие выплаты из доходов (363.09%) находятся на не комфортном уровне.