Arthur J. Gallagher

Доходность за год: -41.17%
Дивидендная доходность: 0.93%
Сектор: Financials

199.75 $

-0.09 $ ( 0.045%)
199.75 $
348.77 $

Мин./макс. за год

График акции Arthur J. Gallagher

Основные параметры

ISIN
US3635761097
Валюта
usd
Валюта отчета
usd
Время IPO
1984-09-07
Индустрия
Insurance
Сайт
Сектор
Financials

Оценка

Недооценка
Название Значение Оценка
P/S 4.02 4
P/BV 2.4 6
P/E 37.53 4
Эффективность
Название Значение Оценка
ROA 2.11 1
ROE 6.41 2
ROIC 4.89 1
Дивиденды
Название Значение Оценка
Дивидендная доходность 0.93 2.33
DSI 1 10
Средний рост дивидендов 6.94 10
Долг
Название Значение Оценка
Debt/EBITDA 3.82 3
Debt/Ratio 0.2 10
Debt/Equity 2.03 6
Импульс роста
Название Значение Оценка
Выручка, % 69.81 8
Ebitda, % 79.47 8
EPS, % 31.31 5

Дивиденды

Дивиденд, % Дивиденд По итогам периода Купить до Дата закрытия реестра Выплата до
0.3% 0.65 IV кв. 2025 04.03.2026 06.03.2026 23.03.2026
0.26% 0.65 III кв. 2025 03.12.2025 05.12.2025 22.12.2025
0.26% 0.65 II кв. 2025 03.09.2025 05.09.2025 22.09.2025
0.79% 2.5 I кв. 2025 04.06.2025 06.06.2025 23.06.2025
0.19% 0.65 IV кв. 2024 05.03.2025 07.03.2025 24.03.2025
0.84% 2.4 III кв. 2024 04.12.2024 06.12.2024 23.12.2024
0.21% 0.6 II кв. 2024 04.09.2024 06.09.2024 23.09.2024
0.24% 0.6 I кв. 2024 05.06.2024 07.06.2024 24.06.2024
0.25% 0.6 IV кв. 2023 27.02.2024 29.02.2024 15.03.2024
0.23% 0.55 III кв. 2023 28.11.2023 30.11.2023 15.12.2023

ИИ анализ компании "Arthur J. Gallagher"

На данный момент я не могу предоставить реальное время аналитики по акциям компании Arthur J. Gallagher & Co. (AJG), так как у меня нет доступа к актуальным рыночным данным (например, цене акций, объемам торгов, новостям в реальном времени и т.д.) после июня 2024 года. Однако я могу предложить всеобъемлющий фундаментальный и технический анализ на основе доступной до этой даты информации, а также дать рекомендации, как отслеживать акции AJG самостоятельно.



🏢 Общая информация о компании



Arthur J. Gallagher & Co. (NYSE: AJG) — одна из крупнейших в мире компаний в сфере страховых брокеров и консультантов по рискам и кадровым вопросам. Основана в 1927 году, штаб-квартира — в Роллинг Медоуз, штат Иллинойс, США.

Основные направления деятельности:
- Страховой брокеридж (коммерческие и личные страховые продукты)
- Управление рисками
- Управление рисками
- Консультации по пенсионным и медицинским планам
- Услуги в области кадрового консультирования (включая PEO — Professional Employer Organization)



🔍 Фундаментальный анализ (на основе данных до 2024 г.)



1. Финансовые показатели (по отчетам за 2023 и Q1 2024):


Показатель Значение (примерно)
Выручка (2023) ~$8.3 млрд
Чистая прибыль (2023) ~$950 млн
EBITDA ~$1.6 млрд
Рентабельность по чистой прибыли ~11.5%
Рост выручки (г/г) +8–10% (в основном за счет M&A)
Компания активно растет за счет стратегических приобретений — в 2023 году было совершено более 30 сделок.


2. Оценка акций (мультипликаторы):


Мультипликатор Значение (на начало 2024)
P/E (TTM) ~20–22x
Forward P/E ~18–19x
EV/EBITDA ~14–15x
PEG Ratio ~1.2–1.4
Дивидендная доходность ~0.6–0.7%
P/E немного выше среднего по сектору страховых брокеров (например, Marsh & McLennan — ~16x), что отражает высокую оценку качества бизнеса и устойчивый рост.


3. Дивиденды


- AJG платит дивиденды с 1960-х годов.
- Дивидендная политика: стабильный рост (в среднем +10% в год последние 5 лет).
- Дивидендный рекорд: 5+ лет подряд повышения дивидендов.
- Компания — потенциальный кандидат в Dividend Aristocrats, хотя пока не входит в список S&P 500 Dividend Aristocrats.



📈 Технический анализ (по состоянию на начало 2024)



- Цена акции (на 01.04.2024): ~$230–240
- 52-недельный диапазон: ~$190 – $250
- Тренд: Восходящий (поддержка на уровне $210–215)
- Средняя скользящая (50 дней): ~$230
- Средняя скользящая (200 дней): ~$215
- RSI: ~55–60 (нейтральное значение, перекупленности нет)

Технически акция находилась в устойчивом восходящем тренде, поддерживаемом сильными финансовыми результатами и M&A-деятельностью.




✅ Преимущества компании



1. Устойчивый бизнес-модель: доходы в основном рекуррентные (годовые контракты).
2. Активная стратегия M&A: Gallagher известна как "активный покупатель" — это способ ускоренного роста.
3. Сильный баланс: низкий долг/EBITDA (~2.0–2.5x), высокая ликвидность.
4. Глобальное присутствие: офисы в США, Канаде, Европе, Азии, Латинской Америке.
5. Высокая клиентская лояльность: долгосрочные отношения с корпоративными клиентами.



⚠️ Риски



1. Цикличность страхового рынка: при повышении стоимости перестрахования (например, из-за катастроф) маржа может сжиматься.
2. Зависимость от M&A: если рынок сделок охладится или интеграция будет неудачной — рост может замедлиться.
3. Конкуренция: сильные игроки — Marsh & McLennan, Aon, Willis Towers Watson.
4. Процентные ставки: доходы от инвестиций временно свободных средств зависят от ставок ФРС.



📊 Отношение аналитиков (на 2024 г.)



- Рекомендации (среднее):
- Покупать (Buy): ~60%
- Держать (Hold): ~35%
- Продавать (Sell): ~5%
- Целевая цена: ~$250–270 (потенциал роста ~10–15% от уровня $240)

Консенсус-прогноз — умеренно бычий.




📌 Вывод: стоит ли инвестировать?



Критерий Оценка
Для консервативных инвесторов ✅ Да (стабильный бизнес, дивиденды)
Для роста капитала ✅ Умеренно — рост за счет M&A и операционной эффективности
Для дивидендного портфеля ⚠️ Дивидендная доходность низкая, но растет
Волатильность Низкая/средняя — защитный актив в кризисы
Рекомендация (на основе данных до 2024): "Держать" или "Покупать" с долгосрочной перспективой, особенно если цена ниже $220.




🔔 Как отслеживать акции AJG сейчас?



1. Финансовые платформы:
- [Yahoo Finance — AJG](https://finance.yahoo.com/quote/AJG)
- [Google Finance — AJG](https://www.google.com/finance/quote/AJG:NYSE)
- [Morningstar](https://www.morningstar.com) — глубокий анализ
2. Отчеты компании: [ir.ajg.com](https://ir.ajg.com) — инвесторская информация, 10-K, 10-Q
3. Новости: Bloomberg, Reuters, Seeking Alpha (аналитика от экспертов)



- Подготовить модель оценки DCF (Discounted Cash Flow) для AJG
- Сравнить с конкурентами (Aon, MMC, WTW)
- Проанализировать последние квартальные отчеты, если вы пришлете данные

Напишите, что вас интересует!

Цены

Цена Мин. Макс. Изменение Изменения по отрасли Изменения в индексе
Вчера 199.84 $ 199.26 $ 199.82 $ -0.045 % 0 % 0 %
Неделя 203.93 $ 199.75 $ 206.67 $ -2.05 % 0 % 0 %
Месяц 217.57 $ 199.75 $ 224.46 $ -8.19 % 0 % 0 %
3 месяца 241.58 $ 199.75 $ 229.65 $ -17.32 % 0 % 0 %
Полгода 250.01 $ 199.75 $ 264.84 $ -20.1 % 0 % 0 %
Год 339.55 $ 199.75 $ 348.77 $ -41.17 % 0 % 0 %
3 года 169.8 $ 199.75 $ 348.77 $ +17.64 % 0 % 0 %
5 лет 107.83 $ 137.56 $ 348.77 $ +85.25 % 0 % 0 %
10 лет 47.78 $ 45.28 $ 348.77 $ +318.06 % 0 % 0 %
С начала года 261.48 $ 199.75 $ 264.84 $ -23.61 % 0 % 0 %

Инсайдерские сделки

Инсайдер Дата сделки Дата раскрытия Тип Цена Объем Количество Доля до, % Доля после, % Документ
GALLAGHER J PATRICK JR
CEO
31.03.2026 01.04.2026 Покупка 215.95 115 5346 0 0 cсылка
CARY RICHARD C
Controller, CAO
31.03.2026 01.04.2026 Покупка 215.95 10 193 472 0 0 cсылка
Bay Walter D.
General Counsel
31.03.2026 01.04.2026 Покупка 215.95 30 557 1415 0 0 cсылка
Bay Walter D.
General Counsel
15.03.2026 17.03.2026 Покупка 211.85 150 7090 0 0 cсылка
Bloom Mark H.
Vice President
15.03.2026 17.03.2026 Покупка 211.85 74 275 3506 0 0 cсылка
GALLAGHER J PATRICK JR
CEO
15.03.2026 17.03.2026 Покупка 211.85 954 45048 0 0.02 cсылка
Gallagher Patrick Murphy
Chief Operating Officer
15.03.2026 17.03.2026 Покупка 211.85 97 875 4620 0 0 cсылка
GALLAGHER THOMAS JOSEPH
President
15.03.2026 17.03.2026 Покупка 211.85 203 9560 0 0 cсылка
HOWELL DOUGLAS K
VP & Chief Financial Officer
15.03.2026 17.03.2026 Покупка 211.85 192 9082 0 0 cсылка
Hudson Scott R
Vice President
15.03.2026 17.03.2026 Покупка 211.85 152 7170 0 0 cсылка
Mead Christopher E
VICE PRESIDENT
15.03.2026 17.03.2026 Покупка 211.85 111 5258 0 0 cсылка
HOWELL DOUGLAS K
VP & Chief Financial Officer
13.03.2026 17.03.2026 Покупка 79.59 112 14100 0 0.01 cсылка
Hudson Scott R
Vice President
06.03.2026 09.03.2026 Продажа 227.57 86 477 3800 0 0 cсылка
Hudson Scott R
Vice President
06.03.2026 09.03.2026 Покупка 79.59 30 244 3800 0 0 cсылка
Pesch Michael Robert
Vice President
05.03.2026 09.03.2026 Покупка 79.59 53 723 6750 0 0 cсылка
Mead Christopher E
VICE PRESIDENT
05.03.2026 09.03.2026 Продажа 227.12 90 848 4000 0 0 cсылка
Mead Christopher E
VICE PRESIDENT
05.03.2026 09.03.2026 Покупка 79.59 31 836 4000 0 0 cсылка
Gallagher Patrick Murphy
Chief Operating Officer
03.03.2026 03.03.2026 Покупка 79.59 39 795 5000 0 0 cсылка
Mead Christopher E
VICE PRESIDENT
23.12.2025 29.12.2025 Продажа 258.11 103 4000 0 0 cсылка
Mead Christopher E
VICE PRESIDENT
23.12.2025 29.12.2025 Покупка 79.59 31 836 4000 0 0 cсылка
HOWELL DOUGLAS K
VP & Chief Financial Officer
22.12.2025 29.12.2025 Продажа 258.05 129 5000 0 0 cсылка
Pesch Michael Robert
Vice President
03.11.2025 03.11.2025 Покупка 247.12 98 848 4000 0 0 cсылка
HOWELL DOUGLAS K
VP & Chief Financial Officer
22.09.2025 23.09.2025 Продажа 299.54 2 396 320 8000 0 0 cсылка
HOWELL DOUGLAS K
VP & Chief Financial Officer
19.09.2025 23.09.2025 Продажа 299.27 1 795 620 6000 0 0 cсылка
Douglas K. Howell
Officer
19.09.2025 19.09.2025 Покупка 299.65 1 797 900 6000 0 0 cсылка
HOWELL DOUGLAS K
VP & Chief Financial Officer
09.09.2025 11.09.2025 Продажа 299.78 899 340 3000 0 0 cсылка
Ziebell William F
VICE PRESIDENT
31.03.2025 02.04.2025 Покупка 324 22 680 70 0 0 cсылка
CARY RICHARD C
Controller, CAO
31.03.2025 02.04.2025 Покупка 324 201 528 622 0 0 cсылка
Jain Vishal
VICE PRESIDENT
31.03.2025 02.04.2025 Покупка 324 22 680 70 0 0 cсылка
Bay Walter D.
General Counsel
31.03.2025 02.04.2025 Покупка 324 25 596 79 0 0 cсылка

Основные владельцы

Институционалы Объем Доля, %
Vanguard Group Inc 31 000 000 12.21
JPMorgan Chase & Co 20 000 000 7.9
Blackrock Inc. 19 000 000 7.48
FMR, LLC 15 000 000 5.88
Capital World Investors 12 000 000 4.91
State Street Corporation 10 000 000 4.26
Morgan Stanley 7 000 000 3.02
NORGES BANK 7 000 000 2.89
Capital International Investors 6 000 000 2.44
Geode Capital Management, LLC 6 000 000 2.34

Содержится в ETF

ETF Доля, % Доходность за год, % Комиссия, %
Janus Henderson U.S. Sustainable Equity ETF 3.6777 -58.98 0.55
Invesco KBW Property & Casualty Insurance ETF 3.5546 -3.62 0.35
ARS Core Equity Portfolio ETF 2.724 0 0
Brown Advisory Sustainable Growth ETF 2.5441 -4.41 0
Guru Favorite Stocks ETF 2.3497 14.3 0.65
Gabelli Growth Innovators ETF 2.2373 21.63 0.9
Guinness Atkinson Dividend Builder ETF 2.1402 9.54 0.65
Sovereign's Capital Flourish Fund 2.0014 -1.15 0
WisdomTree U.S. Growth & Momentum Fund 2 0 0.55
State Street SPDR S&P Insurance ETF 1.8635 -3.84 0.35
Running Oak Efficient Growth ETF 1.8582 0.26 0
T. Rowe Price Capital Appreciation Equity ETF 1.6047 23.72 0
Vanguard Mid-Cap Value ETF 1.19 20.32 0.07
Fidelity Magellan ETF 1.1226 15.64 0.59
iShares Factors US Small Blend Style ETF 1.094 -10.24 0.35
Capital Group Core Balanced ETF 1.0675 19.39 0
iShares Morningstar Mid-Cap Growth ETF 1.0443 20.5 0.06
iShares Morningstar Mid-Cap Growth ETF 1.0343 450.25 0.06
Distillate US Fundamental Stability & Value ETF 1.0126 11.59 0.39
Fidelity Sustainable U.S. Equity ETF 0.9585 23.37 0.59
JPMorgan Equity Premium Income Fund 0.9582 0.87 0.35
iShares U.S. Financials ETF 0.8616 8.69 0.4
State Street Financial Select Sector SPDR ETF 0.8508 3.39 0.09
Eventide Large Cap Growth ETF 0.8498 0 0
Vanguard Financials ETF 0.74 5.25 0.1
Vanguard Mid-Cap ETF 0.73 -70.52 0.04
Fidelity New Millennium ETF 0.6775 -10.78 0.38
Fidelity MSCI Financials Index ETF 0.6643 5.25 0.18
iShares Morningstar Mid-Cap ETF 0.4945 234.95 0.04
ProShares Ultra Financials 0.4596 -9.55 0.95
iShares Global Financials ETF 0.4523 14.78 0.42
First Trust New Constructs Core Earnings Leaders ETF 0.23 30.18 0
Vanguard Long-Term Bond ETF 0.02 1.48 0.04

Похожие компании



Руководство компании

Руководитель Должность Оплата Год рождения
Mr. J. Patrick Gallagher Jr. Chairman & CEO 10.08M 1952 (74 года)
Mr. Walter D. Bay Corporate VP, General Counsel & Secretary 3.41M 1963 (63 года)
Mr. Thomas Joseph Gallagher President 5.23M 1959 (67 лет)
Mr. David R. Long Vice President N/A 1952 (74 года)
Mr. Richard C. Cary Chief Accounting Officer & Controller N/A 1963 (63 года)
Mr. Raymond Iardella Vice President of Investor Relations N/A
Mr. Mark H. Bloom Corporate VP & Global Chief Information Officer N/A 1964 (62 года)
Mr. Patrick M. Gallagher Executive VP & COO N/A 1980 (46 лет)
Mr. Douglas K. Howell CPA Corporate VP & CFO 1962 (64 года)
Mr. Scott R. Hudson CPA President & CEO of Risk Management Services 1962 (64 года)

Информация о компании

Адрес: United States, Rolling Meadows, 2850 Golf Road - Открыть в google картах, Открыть яндекс картах
Телефон: +630-773-3800

О компании Arthur J. Gallagher

Arthur J. Gallagher & Co. вместе со своими дочерними компаниями предоставляет услуги страхового брокера, консалтинга, а также услуги по урегулированию и администрированию претензий третьих сторон в США, Австралии, Бермудских островах, Канаде, странах Карибского бассейна, Новой Зеландии, Индии и Великобритании. . Брокерский сегмент включает розничные и оптовые страховые брокерские операции. Он предлагает брокерские и консалтинговые услуги предприятиям и организациям, включая коммерческие, некоммерческие и государственные учреждения, а также физическим лицам в области страхования, управления рисками потерь и управления программами льгот, спонсируемых работодателем. Этот сегмент также помогает розничным брокерам и другим неаффилированным брокерам в размещении специализированных и труднодоступных страховок; действует как оптовый брокер и управляющий генеральный агент или управляющий генеральный андеррайтер, распространяющий специализированное страховое покрытие для компаний-андеррайтеров; и осуществляет деятельность, включая маркетинг, андеррайтинг, выпуск полисов, сбор премий, назначение и надзор за другими агентами, выплату требований и ведение переговоров по перестрахованию. Сегмент управления рисками компании предоставляет услуги по урегулированию претензий по контрактам и администрированию предприятий и государственных структур; а также услуги по урегулированию убытков, консультированию по вопросам контроля убытков и оценке страхового имущества. Компания предлагает свои услуги через сеть страховых брокеров-корреспондентов и консультантов. Он обслуживает коммерческие, промышленные, государственные, религиозные и некоммерческие организации. Компания Arthur J. Gallagher & Co. была основана в 1927 году, ее штаб-квартира находится в Роллинг-Медоуз, штат Иллинойс.

Часто задаваемые вопросы по акции Arthur J. Gallagher

  • Как купить акции Arthur J. Gallagher?

    Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — AJG. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.

  • Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?

    Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций AJG. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:

    • для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
    • для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
    • для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.

    Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.

  • Можно ли получить налоговые льготы по акциям Arthur J. Gallagher?

    В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:

    • купить акции AJG на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
    • приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.

  • Какая цена акции Arthur J. Gallagher (AJG) сегодня?

    Текущая цена акции Arthur J. Gallagher на 12.05.2026 года составляет 199.75 . Котировки Arthur J. Gallagher с начала года изменилась на -23.61% - и в рублях изменение было на -61.73 .
    Котировки Arthur J. Gallagher (AJG) в этом месяце за Май изменилась на -7.26% и в рублях изменение было на -15.63 рублей.