U.S. Bancorp

NYSE USB Акция
Доходность за год: +19.68%
Дивидендная доходность: 4.24%
Сектор: Financials

51.09 $

-1.1 $ ( 2.11%)
36.4 $
60.69 $

Мин./макс. за год

График акции U.S. Bancorp

Простой график Расширенный график
Добавить в список сравнения
Добавить в список отслеживания
Добавить в портфель
Добавить уведомление о цене

Основные параметры

ISIN
US9029733048
Валюта
usd
Валюта отчета
usd
Время IPO
1987-11-05
Индустрия
Banks
Сайт
cсылка
Сектор
Financials
Все параметры

Оценка

Недооценка
Название Значение Оценка
P/S 1.76 8
P/BV 1.28 9
P/E 11.96 9
Эффективность
Название Значение Оценка
ROA 0.94 1
ROE 11.06 4
ROIC 7.14 2
Дивиденды
Название Значение Оценка
Дивидендная доходность 4.24 10
DSI 0.93 9.29
Средний рост дивидендов 1.31 2.18
Долг
Название Значение Оценка
Debt/EBITDA 8.31 0
Debt/Ratio 0.11 10
Debt/Equity 10.49 0
Импульс роста
Название Значение Оценка
Выручка, % 83.87 9
Ebitda, % 7.64 1
EPS, % 23.03 4
Подробнее

Дивиденды

Дивиденд, % Дивиденд По итогам периода Купить до Дата закрытия реестра Выплата до
0.95% 0.52 III кв. 2025 29.12.2025 31.12.2025 15.01.2026
0.97% 0.52 II кв. 2025 26.09.2025 30.09.2025 15.10.2025
1.09% 0.5 I кв. 2025 27.06.2025 30.06.2025 15.07.2025
4.51% 1.99 IV кв. 2024 28.03.2025 31.03.2025 15.04.2025
1.09% 0.5 III кв. 2024 27.12.2024 31.12.2024 15.01.2025
1.43% 0.49 I кв. 2024 26.06.2024 28.06.2024 15.07.2024
1.25% 0.49 IV кв. 2023 25.03.2024 27.03.2024 11.04.2024
1.47% 0.48 I кв. 2023 27.06.2023 29.06.2023 14.07.2023
1.38% 0.48 IV кв. 2022 28.03.2023 30.03.2023 14.04.2023
1.1% 0.48 III кв. 2022 27.12.2022 29.12.2022 13.01.2023
Подробнее

ИИ анализ компании "U.S. Bancorp"

Конечно! Ниже представлен подробный анализ акций компании U.S. Bancorp (NYSE: USB) — одного из крупнейших банковских холдингов в США. Анализ включает фундаментальные показатели, финансовое состояние, рыночную позицию, дивидендную политику, риски и перспективы на 2024–2025 годы. Данные актуальны на май 2025 года.


🔹 Общая информация о компании


- Название: U.S. Bancorp
- Тикер: USB (NYSE)
- Штаб-квартира: Миннеаполис, Миннесота, США
- Сектор: Финансовые услуги / Банкинг
- Рыночная капитализация: ~$70–75 млрд (на май 2025)
- Количество сотрудников: ~70 000
- Основные направления: Розничный и корпоративный банкинг, инвестиционные услуги, платежные системы, управление активами.


🔹 Фундаментальный анализ (на основе отчетности за 2023 и Q1 2024)



2023 и Q1 2024)

Показатель Значение (2023 / Q1 2024)
Выручка (2023) $29.3 млрд
Чистая прибыль (2023) $7.2 млрд
EPS (на акцию, 2023) $4.48
EPS (Q1 2024) $1.18 (рост на 5% г/г)
ROE (рентабельность собственного капитала) ~12.5%
ROA ~1.0%
Коэффициент эффективности (Efficiency Ratio) ~56%
Капитал Tier 1 (CET1) ~10.5% (выше нормативов)
💡 Вывод: U.S. Bancorp демонстрирует стабильную прибыльность, низкие операционные издержки и сильную капитализацию — признаки устойчивого банка.



🔹 Оценка стоимости акций (valuation)



Мультипликатор Значение (май 2025)
P/E (на основе 2024 EPS) ~10.5x
P/B (Price-to-Book) ~1.6x
Дивидендная доходность ~4.8%
EV/EBITDA ~9.8x
📉 Сравнение с рынком:

- Средний P/E по сектору банков США: ~12–14x

- P/B у крупных банков (JPM, BAC): 1.2–1.8x

→ USB оценена ниже среднего, что может указывать на недооцененность.



🔹 Дивидендная политика


- Дивиденд за акцию (2024): $1.76 в год ($0.44/квартал)
- Payout Ratio: ~40% от EPS — устойчивый уровень
- История выплат: 13 лет подряд рост дивидендов (до 2023), в 2024 — заморозка на фоне макроэкономической неопределенности
- Дивидендный рекорд: Устойчивые выплаты более 50 лет

✅ USB — привлекательна для инвесторов, ориентированных на дивидендный доход.



🔹 Сильные стороны (преимущества)


1. Низкий риск и стабильность:
- Консервативная кредитная политика
- Низкий уровень просроченных кредитов (~0.6% от портфеля)
2. Сильная региональная позиция:
- Лидер в Среднем Западе и на Западе США
3. Высокая эффективность:
- Один из лучших в отрасли efficiency ratio (~56%)
4. Технологическая модернизация:
- Активные инвестиции в цифровые платформы и безопасность платежей
5. Привлекательная дивидендная доходность:
- ~4.8% — выше среднего по S&P 500 (~1.5%) и банковскому сектору (~3.5%)


🔹 Риски и слабые стороны


1. Зависимость от процентной ставки (NIM):
- Снижение ставок ФРС может сократить чистую процентную маржу (NIM)
- В 2023 NIM рос благодаря высоким ставкам, но в 2024 наблюдается сжатие
2. Макроэкономическая неопределенность:
- Риск рецессии → рост просрочек по кредитам
3. Ограниченный рост по сравнению с "Большой четверкой":
- USB уступает по масштабу JP Morgan, Bank of America, Wells Fargo
4. Заморозка роста дивидендов:
- Может снизить привлекательность для ростовых инвесторов


🔹 Прогнозы аналитиков (май 2025)


- Средняя целевая цена: $52–55 (текущая цена ~$48–49)
- Рекомендации:
- Покупать (Buy): 60%
- Держать (Hold): 35%
- Продавать (Sell): 5%
- Прогноз EPS на 2024: $4.60–4.70
- Прогноз EPS на 2025: $4.80–5.00

📈 Консенсус: умеренно бычий — ожидается рост на 10–15% в ближайшие 12 месяцев.



🔹 Технический анализ (кратко)


- Текущая цена (май 2025): ~$48.50
- Поддержка: $46.00 (сильный уровень)
- Сопротивление: $52.00
- RSI: ~55 (нет перекупленности)
- Тренд: Боковой/слабый восходящий

📊 Возможен рост к $52–55 при поддержке макроусловий и стабильных отчетов.



🔹 Вывод и инвестиционная рекомендация



Критерий Оценка
Стабильность ⭐⭐⭐⭐☆
Доходность (дивиденды) ⭐⭐⭐⭐⭐
Рост ⭐⭐☆☆☆
Оценка (valuation) ⭐⭐⭐⭐☆
Риски ⭐⭐⭐☆☆

✅ Рекомендация: ПОКУПАТЬ (Buy) — для консервативных и дивидендных инвесторов



Почему стоит рассмотреть USB:
- Недооцененная акция с высокой дивидендной доходностью (~4.8%)
- Сильные фундаментальные показатели и низкий риск
- Поддержка аналитиков и потенциал роста до $55
- Хорошая хедж-ставка против волатильности рынка

Кому подходит:
- Инвесторам, ищущим стабильный доход
- Тем, кто хочет экспозиции в банковский сектор США без высокого риска
- Долгосрочным инвесторам (инвестиционный горизонт 3–5 лет)


📌 Риски для мониторинга:


- Решения ФРС по процентным ставкам (2025)
- Динамика кредитного портфеля и NPL (non-performing loans)
- Макроэкономические данные (ВВП, безработица, инфляция)


- Построить прогноз DCF-оценки (дисконтированных денежных потоков)
- Сравнить USB с другими банками (например, JPM, BAC, WFC)
- Проанализировать отчетность 10-K или 10-Q детально

Напишите, что вас интересует!

Цены

Цена Мин. Макс. Изменение Изменения по отрасли Изменения в индексе
Вчера 52.19 $ 50.6 $ 51.12 $ -2.11 % 0 % 0 %
Неделя 54.8 $ 51.09 $ 54.8 $ -6.77 % 0 % 0 %
Месяц 58.96 $ 51.09 $ 60.69 $ -13.35 % 0 % 0 %
3 месяца 54.31 $ 51.09 $ 60.69 $ -5.93 % 0 % 0 %
Полгода 47.8 $ 45.28 $ 60.69 $ +6.88 % 0 % 0 %
Год 42.69 $ 36.4 $ 60.69 $ +19.68 % 0 % 0 %
3 года 36.54 $ 28.97 $ 60.69 $ +39.82 % 0 % 0 %
5 лет 56.6 $ 28.97 $ 63.25 $ -9.73 % 0 % 0 %
10 лет 51.2 $ 28.97 $ 63.25 $ -0.21 % 0 % 0 %
С начала года 54.4 $ 51.09 $ 60.69 $ -6.08 % 0 % 0 %

Инсайдерские сделки

Инсайдер Дата сделки Дата раскрытия Тип Цена Объем Количество Доля до, % Доля после, % Документ
Gillani Aleem
Director		 18.07.2024 18.07.2024 Покупка 44.99 449 900 10000 0 0 cсылка
Wine Scott W.
Director		 28.04.2023 01.05.2023 Покупка 32.85 999 888 30438 0 0 cсылка

Основные владельцы

Институционалы Объем Доля, %
Vanguard Group Inc 146 000 000 9.42
Blackrock Inc. 129 000 000 8.34
JPMorgan Chase & Co 89 000 000 5.78
FMR, LLC 71 000 000 4.6
State Street Corporation 69 000 000 4.45
MUFG Bank Ltd 44 000 000 2.85
Geode Capital Management, LLC 37 000 000 2.42
Morgan Stanley 27 000 000 1.77
Davis Selected Advisers 22 000 000 1.42
NORGES BANK 21 000 000 1.38

Содержится в ETF

ETF Доля, % Доходность за год, % Комиссия, %
iShares U.S. Regional Banks ETF 13.9762 15.44 0.4
MicroSectors U.S. Big Banks 3 Leveraged ETN 10.0058 38.08 0.95
MicroSectors U.S. Big Banks -3 Inverse Leveraged ETN 10 162.94 0.95
MicroSectors U.S. Big Banks Index 2x Leveraged ETN 9.63 0 0.95
Davis Select U.S. Equity ETF 7.0288 14.56 0.61
Invesco S&P Ultra Dividend Revenue ETF 5.9204 18.47 0.39
Davis Select Financial ETF 5.3853 10.41 0.64
Coastal Compass 100 ETF 4.8482 15.73
First Trust Nasdaq Bank ETF 4.283 14.41 0.6
Invesco KBW Bank ETF 4.0538 16.7 0.35
Vesper U.S. Large Cap Short-Term Reversal Strategy ETF 4.0398 -0.0342 0.75
Brookstone Dividend Stock ETF 3.8905 5.48
WisdomTree U.S. AI Enhanced Value Fund 3.6333 7.46 0.38
Federated Hermes U.S. Strategic Dividend ETF 3.5947 14.64 0.5
Franklin U.S. Low Volatility High Dividend Index ETF 2.9404 10.83 0.27
ETC 6 Meridian Mega Cap Equity ETF 2.7677 12.99 0.78
Thrivent Mid Cap Value ETF 2.6157 0
GMO U.S. Quality ETF 2.5795 14.16
ETC 6 Meridian Hedged Equity Index Option ETF 2.4148 12.64
Invesco S&P 500® High Dividend Low Volatility ETF 2.3412 9.65 0.3
First Trust Morningstar Dividend Leaders Index Fund 2.1866 19.17 0.45
USCF Dividend Income Fund 2.1519 17.65 0.65
T. Rowe Price Financials ETF 2.1265 3.83
ALPS Sector Dividend Dogs ETF 2.0672 17.27 0.36
VanEck Morningstar Global Wide Moat ETF 2.0195 -6.09 0.52
VictoryShares Top Veteran Employers ETF 1.96 0 0.6
Touchstone Dividend Select ETF 1.9487 21.98 0.67
iShares Evolved U.S. Financials ETF 1.94 54.57 0.18
Invesco High Yield Equity Dividend Achievers™ ETF 1.8707 9.02 0.52
Nuveen ESG Dividend ETF 1.8113 13.25 0.26
AAM S&P 500 High Dividend Value ETF 1.8041 16.82 0.29
Dana Concentrated Dividend ETF 1.6308 0
WisdomTree US High Dividend Fund 1.63 15.23 0.38
RiverFront Dynamic US Dividend Advantage ETF 1.6283 13.72 0.52
Infrastructure Capital Equity Income ETF 1.6051 7.28
Invesco Large Cap Value ETF 1.6006 14.38 0.55
Davis Select Worldwide ETF 1.5787 12.78 0.63
iShares Select Dividend ETF 1.5517 16.94 0.38
Themes US Cash Flow Champions ETF 1.551 21.52
State Street SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF 1.5474 11.07 0.4
Fidelity High Dividend ETF 1.5152 13.02 0.15
Fidelity Blue Chip Value ETF 1.4966 13.92 0.59
Invesco S&P 500 Equal Weight Financials ETF 1.4698 0.72 0.4
iShares U.S. Financials ETF 1.4424 3.6 0.4
Invesco S&P 500® Enhanced Value ETF 1.412 19.25 0.13
Alpha Blue Capital US Small-Mid Cap Dynamic ETF 1.3594 10.13 0.27
US Equity Dividend Select ETF 1.343 10.34 0.5
First Trust S&P 500 Diversified Dividend Aristocrats ETF 1.343 22.63 0.5
ProShares Short Financials 1.32 -1.21 0.95
ProShares UltraShort Financials 1.32 -3.65 0.95
State Street SPDR Portfolio S&P Sector Neutral Dividend ETF 1.2764 14.81
JPMorgan Active Value ETF 1.271 13.95 0.44
Invesco S&P 500 Value with Momentum ETF 1.2568 21.91 0.39
T. Rowe Price Equity Income ETF 1.2503 9.67 0.54
JPMorgan Global Select Equity ETF Global Select Equity ETF 1.2443 7.82
iShares Morningstar Mid-Cap Value ETF 1.2373 15.68 0.06
iShares Morningstar Mid-Cap Value ETF 1.2223 153.66 0.06
Invesco S&P 500 GARP ETF 1.2126 7.53 0.55
Fidelity Fundamental Large Cap Value ETF 1.2112 24.43
Columbia Research Enhanced Value ETF 1.1988 12.64 0.19
Franklin U.S. Low Volatility ETF 1.1945 -6.58 0.29
Franklin U.S. Dividend Booster Index ETF 1.192 15.54
GMO US Value ETF 1.1906 15.88
iShares U.S. Financial Services ETF 1.1902 3.35 0.4
T. Rowe Price Value ETF 1.1706 14.47
Franklin Income Equity Focus ETF 1.1535 15.63
State Street SPDR S&P Bank ETF 1.0947 11.5 0.35
Principal Value ETF 1.0851 8.49 0.15
State Street Financial Select Sector SPDR ETF 1.083 0.42 0.09
Invesco S&P 100 Equal Weight ETF 1.0797 12.18 0.25
Fidelity MSCI Financials Index ETF 1.0552 1.61 0.18
Nuveen ESG Large-Cap ETF 1.003 1.73 0.21
Vanguard Financials ETF 1 1.05 0.1
AB US High Dividend ETF 0.9794 13.13 0.45
Hypatia Women CEO ETF 0.8621 18.66
CornerCap Fundametrics Large-Cap ETF 0.8527 16.14 0.5
First Trust S&P 500 Diversified Free Cash Flow ETF 0.8185 8.47
Vanguard U.S. Value Factor ETF 0.81 19.7 0.13
Fidelity New Millennium ETF 0.7807 -15.46 0.38
ProShares Ultra Financials 0.7699 -12.47 0.95
FlexShares Quality Dividend Defensive Index Fund 0.7221 14.67 0.37
FlexShares Quality Dividend Index Fund 0.7117 15.36 0.37
Fidelity Enhanced Large Cap Value ETF 0.6974 15.19
Fidelity Enhanced Large Cap Core ETF 0.6775 13.35
Fidelity Hedged Equity ETF 0.672 9.18
iShares Morningstar Mid-Cap ETF 0.6525 10.19 0.04
iShares Morningstar Mid-Cap ETF 0.6434 224.32 0.04
Columbia Research Enhanced Core ETF 0.6111 13.04 0.15
First Trust Long/Short Equity ETF 0.5956 8.28 1.46
iShares Global Financials ETF 0.5808 7.74 0.42
iShares MSCI USA Value Factor ETF 0.5785 31.81 0.15
iShares Enhanced Large Cap Core Active ETF 0.5586 0
LG QRAFT AI-Powered U.S. Large Cap Core ETF 0.5434 13.63
Strive 1000 Value ETF 0.505 20.15
JPMorgan U.S. Value Factor ETF US Value Factor Fund 0.4576 15.45 0.12
WisdomTree U.S. Total Dividend Fund 0.4368 13.23 0.28
JPMorgan Corporate Bond Research Enhanced ETF 0.24 2.91 0.09
MicroSectors U.S. Big Banks Index Inverse ETN -9.63 0 0.95

Похожие компании

P/E & P/BVEV/Ebitda & Debt/Ebitda


Руководство компании

Руководитель Должность Оплата Год рождения
Ms. Gunjan Kedia President and Vice Chairman of Wealth, Corporate, Commercial & Institutional Banking 2.03M 1971 (55 лет)
Mr. James L. Chosy Senior EVP & General Counsel N/A 1964 (62 года)
Mr. Andrew J. Cecere Chairman & CEO 5.21M 1961 (65 лет)
Ms. Jennifer Ann Thompson C.F.A. EVP, Head of Corporate Finance and Director of Investor Relations & Economic Analysis N/A
Mr. Timothy A. Welsh Advisor 1.9M 1966 (60 лет)
Mr. Souheil S. Badran Senior EVP & COO N/A 1965 (61 год)
Mr. Dilip Venkatachari Senior EVP and Chief Information & Technology Officer N/A 1960 (66 лет)
Mr. Terrance Robert Dolan Chief Administration Officer & Vice Chair 2.22M 1962 (64 года)
Mr. John C. Stern Senior Executive VP & CFO 2.21M 1979 (47 лет)
Mr. Shailesh M. Kotwal Vice Chairman of Payment Services 2.01M 1965 (61 год)

Информация о компании

Адрес: United States, Minneapolis, 800 Nicollet Mall - Открыть в google картах, Открыть яндекс картах
Сайт: http://www.usbank.com

О компании U.S. Bancorp

U.S. Bancorp, холдинговая компания, предоставляющая финансовые услуги, предоставляет различные финансовые услуги в США. Она работает в сегментах корпоративного и коммерческого банковского обслуживания, потребительского и коммерческого обслуживания, управления капиталом и инвестиционных услуг, платежных услуг, а также в сегментах казначейства и корпоративной поддержки. Компания предлагает депозитарные услуги, включая текущие счета, сберегательные счета и контракты на временные сертификаты; кредитные услуги, такие как традиционные кредитные продукты; услуги кредитных карт, лизинговое финансирование и импортно-экспортная торговля, кредитование под залог активов, финансирование сельского хозяйства и другие продукты. Она также предоставляет корпоративным клиентам дополнительные услуги, включая рынки капитала, управление казначейством и услуги по сбору запираемых ящиков для получения дебиторской задолженности; а также ряд услуг по управлению активами и фидуциарных услуг для частных лиц, имений, фондов, коммерческих корпораций и благотворительных организаций. Кроме того, компания предлагает своим клиентам инвестиционные и страховые продукты, в основном на своих рынках, а также услуги по управлению фондами для ряда паевых инвестиционных и других фондов. Кроме того, он предоставляет корпоративные и закупочные карты, а также корпоративные трастовые услуги; и услуги торгового процессинга, а также управление денежными средствами и инвестициями, обработка банкоматов, ипотечное банковское дело, а также брокерские и лизинговые услуги. По состоянию на 31 декабря 2020 года компания предоставляла свои продукты и услуги через сеть из 2434 банковских офисов, работающих в основном на Среднем Западе и Западе США, а также через онлайн-сервисы и через мобильные устройства; и эксплуатировал сеть из 4232 банкоматов. Компания была основана в 1863 году, ее штаб-квартира находится в Миннеаполисе, штат Миннесота.

Часто задаваемые вопросы по акции U.S. Bancorp

  • Как купить акции U.S. Bancorp?

    Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — USB. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.

  • Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?

    Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций USB. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:

    • для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
    • для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
    • для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.

    Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.

  • Можно ли получить налоговые льготы по акциям U.S. Bancorp?

    В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:

    • купить акции USB на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
    • приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.

  • Какая цена акции U.S. Bancorp (USB) сегодня?

    Текущая цена акции U.S. Bancorp на 09.03.2026 года составляет 51.09 . Котировки U.S. Bancorp с начала года изменилась на -6.08% - и в рублях изменение было на -3.31 .
    Котировки U.S. Bancorp (USB) в этом месяце за Март изменилась на -10.84% и в рублях изменение было на -6.21 рублей.