График акции U.S. Bancorp
Основные параметры
Оценка
Недооценка
| Название | Значение | Оценка |
| P/S | 1.76 | 8 |
| P/BV | 1.28 | 9 |
| P/E | 11.96 | 9 |
Эффективность
| Название | Значение | Оценка |
| ROA | 0.9389 | 1 |
| ROE | 11.06 | 4 |
| ROIC | 0 | 0 |
Дивиденды
| Название | Значение | Оценка |
| Дивидендная доходность | 4.14 | 10 |
| DSI | 0.9286 | 9.29 |
| Средний рост дивидендов | -4.18 | 0 |
Долг
| Название | Значение | Оценка |
| Debt/EBITDA | 8.31 | 0 |
| Debt/Ratio | 0.1084 | 10 |
| Debt/Equity | 10.49 | 0 |
Импульс роста
| Название | Значение | Оценка |
| Выручка, % | 83.87 | 9 |
| Ebitda, % | 7.64 | 1 |
| EPS, % | 23.03 | 4 |
Дивиденды
| Дивиденд, % | Дивиденд | По итогам периода | Купить до | Дата закрытия реестра | Выплата до |
| 1.06% | 0.52 | II кв. 2025 | 26.09.2025 | 30.09.2025 | 15.10.2025 |
| 1.09% | 0.5 | I кв. 2025 | 27.06.2025 | 30.06.2025 | 15.07.2025 |
| 4.51% | 1.99 | IV кв. 2024 | 28.03.2025 | 31.03.2025 | 15.04.2025 |
| 1.09% | 0.5 | III кв. 2024 | 27.12.2024 | 31.12.2024 | 15.01.2025 |
| 1.43% | 0.49 | I кв. 2024 | 26.06.2024 | 28.06.2024 | 15.07.2024 |
| 1.25% | 0.49 | IV кв. 2023 | 25.03.2024 | 27.03.2024 | 11.04.2024 |
| 1.47% | 0.48 | I кв. 2023 | 27.06.2023 | 29.06.2023 | 14.07.2023 |
| 1.38% | 0.48 | IV кв. 2022 | 28.03.2023 | 30.03.2023 | 14.04.2023 |
| 1.1% | 0.48 | III кв. 2022 | 27.12.2022 | 29.12.2022 | 13.01.2023 |
| 1.17% | 0.48 | II кв. 2022 | 27.09.2022 | 29.09.2022 | 14.10.2022 |
ИИ анализ компании "U.S. Bancorp"
🔹 Общая информация о компании
- Название: U.S. Bancorp
- Тикер: USB (NYSE)
- Штаб-квартира: Миннеаполис, Миннесота, США
- Сектор: Финансовые услуги / Банкинг
- Рыночная капитализация: ~$70–75 млрд (на май 2025)
- Количество сотрудников: ~70 000
- Основные направления: Розничный и корпоративный банкинг, инвестиционные услуги, платежные системы, управление активами.
🔹 Фундаментальный анализ (на основе отчетности за 2023 и Q1 2024)
| Показатель | Значение (2023 / Q1 2024) | |
|---|---|---|
| Выручка (2023) | $29.3 млрд | |
| Чистая прибыль (2023) | $7.2 млрд | |
| EPS (на акцию, 2023) | $4.48 | |
| EPS (Q1 2024) | $1.18 (рост на 5% г/г) | |
| ROE (рентабельность собственного капитала) | ~12.5% | |
| ROA | ~1.0% | |
| Коэффициент эффективности (Efficiency Ratio) | ~56% | |
| Капитал Tier 1 (CET1) | ~10.5% (выше нормативов) |
🔹 Оценка стоимости акций (valuation)
| Мультипликатор | Значение (май 2025) | |
|---|---|---|
| P/E (на основе 2024 EPS) | ~10.5x | |
| P/B (Price-to-Book) | ~1.6x | |
| Дивидендная доходность | ~4.8% | |
| EV/EBITDA | ~9.8x |
🔹 Дивидендная политика
- Дивиденд за акцию (2024): $1.76 в год ($0.44/квартал)
- Payout Ratio: ~40% от EPS — устойчивый уровень
- История выплат: 13 лет подряд рост дивидендов (до 2023), в 2024 — заморозка на фоне макроэкономической неопределенности
- Дивидендный рекорд: Устойчивые выплаты более 50 лет
🔹 Сильные стороны (преимущества)
1. Низкий риск и стабильность:
- Консервативная кредитная политика
- Низкий уровень просроченных кредитов (~0.6% от портфеля)
2. Сильная региональная позиция:
- Лидер в Среднем Западе и на Западе США
3. Высокая эффективность:
- Один из лучших в отрасли efficiency ratio (~56%)
4. Технологическая модернизация:
- Активные инвестиции в цифровые платформы и безопасность платежей
5. Привлекательная дивидендная доходность:
- ~4.8% — выше среднего по S&P 500 (~1.5%) и банковскому сектору (~3.5%)
🔹 Риски и слабые стороны
1. Зависимость от процентной ставки (NIM):
- Снижение ставок ФРС может сократить чистую процентную маржу (NIM)
- В 2023 NIM рос благодаря высоким ставкам, но в 2024 наблюдается сжатие
2. Макроэкономическая неопределенность:
- Риск рецессии → рост просрочек по кредитам
3. Ограниченный рост по сравнению с "Большой четверкой":
- USB уступает по масштабу JP Morgan, Bank of America, Wells Fargo
4. Заморозка роста дивидендов:
- Может снизить привлекательность для ростовых инвесторов
🔹 Прогнозы аналитиков (май 2025)
- Средняя целевая цена: $52–55 (текущая цена ~$48–49)
- Рекомендации:
- Покупать (Buy): 60%
- Держать (Hold): 35%
- Продавать (Sell): 5%
- Прогноз EPS на 2024: $4.60–4.70
- Прогноз EPS на 2025: $4.80–5.00
🔹 Технический анализ (кратко)
- Текущая цена (май 2025): ~$48.50
- Поддержка: $46.00 (сильный уровень)
- Сопротивление: $52.00
- RSI: ~55 (нет перекупленности)
- Тренд: Боковой/слабый восходящий
🔹 Вывод и инвестиционная рекомендация
| Критерий | Оценка | |
|---|---|---|
| Стабильность | ⭐⭐⭐⭐☆ | |
| Доходность (дивиденды) | ⭐⭐⭐⭐⭐ | |
| Рост | ⭐⭐☆☆☆ | |
| Оценка (valuation) | ⭐⭐⭐⭐☆ | |
| Риски | ⭐⭐⭐☆☆ |
✅ Рекомендация: ПОКУПАТЬ (Buy) — для консервативных и дивидендных инвесторов
Почему стоит рассмотреть USB:
- Недооцененная акция с высокой дивидендной доходностью (~4.8%)
- Сильные фундаментальные показатели и низкий риск
- Поддержка аналитиков и потенциал роста до $55
- Хорошая хедж-ставка против волатильности рынка
Кому подходит:
- Инвесторам, ищущим стабильный доход
- Тем, кто хочет экспозиции в банковский сектор США без высокого риска
- Долгосрочным инвесторам (инвестиционный горизонт 3–5 лет)
📌 Риски для мониторинга:
- Решения ФРС по процентным ставкам (2025)
- Динамика кредитного портфеля и NPL (non-performing loans)
- Макроэкономические данные (ВВП, безработица, инфляция)
- Построить прогноз DCF-оценки (дисконтированных денежных потоков)
- Сравнить USB с другими банками (например, JPM, BAC, WFC)
- Проанализировать отчетность 10-K или 10-Q детально
Напишите, что вас интересует!
Цены
| Цена | Мин. | Макс. | Изменение | Изменения по отрасли | Изменения в индексе | |
| Вчера | 48.91 $ | 0 $ | 0 $ | 0 % | 0 % | 0 % |
| Неделя | 46.8 $ | 0 $ | 0 $ | +4.51 % | 0 % | 0 % |
| Месяц | 47.8 $ | 45.47 $ | 48.91 $ | +2.32 % | 0 % | 0 % |
| 3 месяца | 48.67 $ | 45.28 $ | 50.41 $ | +0.4931 % | 0 % | 0 % |
| Полгода | 43.59 $ | 42.69 $ | 50.41 $ | +12.2 % | 0 % | 0 % |
| Год | 50.74 $ | 36.4 $ | 51.57 $ | -3.61 % | 0 % | 0 % |
| 3 года | 56.43 $ | 28.97 $ | 53.66 $ | -13.33 % | 0 % | 0 % |
| 5 лет | 35.58 $ | 28.97 $ | 63.25 $ | +37.46 % | 0 % | 0 % |
| 10 лет | 35.01 $ | 28.97 $ | 63.25 $ | +39.7 % | 0 % | 0 % |
| С начала года | 47.92 $ | 36.4 $ | 50.9 $ | +2.07 % | 0 % | 0 % |
Инсайдерские сделки
Основные владельцы
| Институционалы | Объем | Доля, % |
| Vanguard Group Inc | 144 000 000 | 9.3 |
| Blackrock Inc. | 132 000 000 | 8.5 |
| FMR, LLC | 70 000 000 | 4.56 |
| State Street Corporation | 68 000 000 | 4.41 |
| JPMorgan Chase & Co | 44 000 000 | 2.89 |
| MUFG Bank Ltd | 44 000 000 | 2.85 |
| Geode Capital Management, LLC | 36 000 000 | 2.36 |
| Morgan Stanley | 28 000 000 | 1.85 |
| Viking Global Investors, L.P. | 24 000 000 | 1.55 |
| Aristotle Capital Management, LLC | 21 000 000 | 1.4 |
Содержится в ETF
| ETF | Доля, % | Доходность за год, % | Комиссия, % |
| MicroSectors U.S. Big Banks Index 2x Leveraged ETN | 9.63 | 0 | 0.95 |
| VictoryShares Top Veteran Employers ETF | 1.96 | 0 | 0.6 |
| iShares Evolved U.S. Financials ETF | 1.94 | 54.57 | 0.18 |
| VanEck Morningstar Global Wide Moat ETF | 1.07337 | 11.32 | 0.52 |
| Franklin U.S. Low Volatility ETF | 1.05876 | -9.4 | 0.29 |
| Fidelity New Millennium ETF | 0.97193 | -16.74 | 0.38 |
| Global Beta Smart Income ETF | 0.73142 | -8.5 | 0.45 |
| iShares Morningstar Large-Cap Value ETF | 0.27572 | 43.35 | 0.25 |
| JPMorgan Corporate Bond Research Enhanced ETF | 0.24 | 2.65 | 0.09 |
| iShares Morningstar Large-Cap ETF | 0.1423 | 178.68 | 0.03 |
| Columbia U.S. ESG Equity Income ETF | 0.12185 | -4.09 | 0.35 |
| MicroSectors U.S. Big Banks Index Inverse ETN | -9.63 | 0 | 0.95 |
Похожие компании
Руководство компании
| Руководитель | Должность | Оплата | Год рождения |
| Ms. Gunjan Kedia | President and Vice Chairman of Wealth, Corporate, Commercial & Institutional Banking | 2.03M | 1971 (54 года) |
| Mr. James L. Chosy | Senior EVP & General Counsel | N/A | 1964 (61 год) |
| Mr. Andrew J. Cecere | Chairman & CEO | 5.21M | 1961 (64 года) |
| Ms. Jennifer Ann Thompson C.F.A. | EVP, Head of Corporate Finance and Director of Investor Relations & Economic Analysis | N/A | |
| Mr. Timothy A. Welsh | Advisor | 1.9M | 1966 (59 лет) |
| Mr. Souheil S. Badran | Senior EVP & COO | N/A | 1965 (60 лет) |
| Mr. Dilip Venkatachari | Senior EVP and Chief Information & Technology Officer | N/A | 1960 (65 лет) |
| Mr. Terrance Robert Dolan | Chief Administration Officer & Vice Chair | 2.22M | 1962 (63 года) |
| Mr. John C. Stern | Senior Executive VP & CFO | 2.21M | 1979 (46 лет) |
| Mr. Shailesh M. Kotwal | Vice Chairman of Payment Services | 2.01M | 1965 (60 лет) |
Информация о компании
Сайт: http://www.usbank.com
О компании U.S. Bancorp
U.S. Bancorp, холдинговая компания, предоставляющая финансовые услуги, предоставляет различные финансовые услуги в США. Она работает в сегментах корпоративного и коммерческого банковского обслуживания, потребительского и коммерческого обслуживания, управления капиталом и инвестиционных услуг, платежных услуг, а также в сегментах казначейства и корпоративной поддержки. Компания предлагает депозитарные услуги, включая текущие счета, сберегательные счета и контракты на временные сертификаты; кредитные услуги, такие как традиционные кредитные продукты; услуги кредитных карт, лизинговое финансирование и импортно-экспортная торговля, кредитование под залог активов, финансирование сельского хозяйства и другие продукты. Она также предоставляет корпоративным клиентам дополнительные услуги, включая рынки капитала, управление казначейством и услуги по сбору запираемых ящиков для получения дебиторской задолженности; а также ряд услуг по управлению активами и фидуциарных услуг для частных лиц, имений, фондов, коммерческих корпораций и благотворительных организаций. Кроме того, компания предлагает своим клиентам инвестиционные и страховые продукты, в основном на своих рынках, а также услуги по управлению фондами для ряда паевых инвестиционных и других фондов. Кроме того, он предоставляет корпоративные и закупочные карты, а также корпоративные трастовые услуги; и услуги торгового процессинга, а также управление денежными средствами и инвестициями, обработка банкоматов, ипотечное банковское дело, а также брокерские и лизинговые услуги. По состоянию на 31 декабря 2020 года компания предоставляла свои продукты и услуги через сеть из 2434 банковских офисов, работающих в основном на Среднем Западе и Западе США, а также через онлайн-сервисы и через мобильные устройства; и эксплуатировал сеть из 4232 банкоматов. Компания была основана в 1863 году, ее штаб-квартира находится в Миннеаполисе, штат Миннесота.
Часто задаваемые вопросы по акции U.S. Bancorp
-
Как купить акции U.S. Bancorp?
Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — USB. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.
-
Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?
Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций USB. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:
- для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
- для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
- для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.
Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.
-
Можно ли получить налоговые льготы по акциям U.S. Bancorp?
В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:
- купить акции USB на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
- приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.
-
Какая цена акции U.S. Bancorp (USB) сегодня?
Текущая цена акции U.S. Bancorp на 08.12.2025 года составляет 48.91 . Котировки U.S. Bancorp с начала года изменилась на +2.07% - и в рублях изменение было на +0.99 .
Котировки U.S. Bancorp (USB) в этом месяце за Декабрь изменилась на +6.51% и в рублях изменение было на +2.99 рубля. -
Какие дивиденды у акции U.S. Bancorp (USB) сегодня?
Текущие дивиденды у акции U.S. Bancorp на 08.12.2025 года составляет 1.02 $. А дивидендная доходность акций USB - 4.1%.
На основе источников: porti.ru
