Citigroup (C) 📈: анализ компании, ее дивидендная стратегия и оценка мультипликаторов, прогноз цены и инвестиционные идеи для Citigroup

1. Резюме

Плюсы

Доходность акции за последний год (72%) выше чем средняя по сектору (0.77%).

Минусы

Цена (117.7 $) выше справедливой оценки (95.5 $)
Дивиденды (2.65%) меньше среднего по сектору (2.68%).
Текущий уровень задолженности 25.1% увеличился за 5 лет c 13.33%.
Текущая эффективность компании (ROE=6.13%) ниже чем в среднем по сектору (ROE=88.37%)

2. Цена акции и эффективность

2.1. Цена акции

2.3. Рыночная эффективность

	Citigroup	Financials	Индекс
7 дней	-2.4%	-5.5%	-0.9%
90 дней	16.8%	-5.6%	2.6%
1 год	72%	0.8%	13.5%

C vs Сектор: Citigroup превзошел сектор "Financials" на 71.23% за последний год.

C vs Рынок: Citigroup превзошел рынок на 58.52% за последний год.

Стабильная цена: C не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "New York Stock Exchange" за последние 3 месяца, типичные отклонения в пределах +/- 5% в неделю.

Длительный промежуток: C с недельной волатильностью в 1.38% за прошедший год.

3. Резюме по отчету

3.1. Общее

P/E: 10.55

P/S: 0.78

Больше данных по C

3.2. Выручка

EPS	6.67
ROE	6.13%
ROA	0.53%
ROIC	2.06%
Ebitda margin	12.51%

Больше данных по C

5. Фундаментальный анализ

5.1. Цена акции и прогноз цены

Справедливая цена расчитывается учитывая ставку рефинансирования ЦБ и прибыль на акцию (EPS)

Выше справедливой цены: Текущая цена (117.7 $) выше справедливой (95.5 $).

Цена выше справедливой: Текущая цена (117.7 $) выше справедливой на 18.9%.

5.2. P/E

P/E vs Сектор: Показатель P/E компании (10.55) ниже чем у сектора в целом (98.11).

P/E vs Рынок: Показатель P/E компании (10.55) ниже чем у рынка в целом (73.07).

5.2.1 P/E Похожие компании

5.3. P/BV

P/BV vs Сектор: Показатель P/BV компании (0.64) ниже чем у сектора в целом (8.69).

P/BV vs Рынок: Показатель P/BV компании (0.64) ниже чем у рынка в целом (20.47).

5.3.1 P/BV Похожие компании

5.5. P/S

P/S vs Сектор: Показатель P/S компании (0.78) ниже чем у сектора в целом (19.51).

P/S vs Рынок: Показатель P/S компании (0.78) ниже чем у рынка в целом (30.61).

5.5.1 P/S Похожие компании

5.5. EV/Ebitda

EV/Ebitda vs Сектор: Показатель EV/Ebitda компании (20.97) выше чем у сектора в целом (15.84).

EV/Ebitda vs Рынок: Показатель EV/Ebitda компании (20.97) ниже чем у рынка в целом (36.13).

6. Доходность

6.1. Доходность и выручка

6.2. Доход на акцию - EPS

6.3. Прошлая доходность Net Income

Тренд доходности: Отрицательный и за последние 5 лет упал на -8.44%.

Ускорение доходности: Доходность за последний год (0%) превышает среднюю доходность за 5 лет (-8.44%).

Доходность vs Сектор: Доходность за последний год (0%) превышает доходность по сектору (-82.11%).

6.4. ROE

ROE vs Сектор: Показатель ROE компании (6.13%) ниже чем у сектора в целом (88.37%).

ROE vs Рынок: Показатель ROE компании (6.13%) ниже чем у рынка в целом (51.53%).

6.6. ROA

ROA vs Сектор: Показатель ROA компании (0.53%) ниже чем у сектора в целом (24.35%).

ROA vs Рынок: Показатель ROA компании (0.53%) ниже чем у рынка в целом (11.18%).

6.6. ROIC

ROIC vs Сектор: Показатель ROIC компании (2.06%) ниже чем у сектора в целом (193.21%).

ROIC vs Рынок: Показатель ROIC компании (2.06%) ниже чем у рынка в целом (44.99%).

7. Финансы

7.1. Активы и долг

Уровень задолженности: (25.1%) достаточно низкий по отношению к активам.

Увеличение задолженности: за 5 лет задолженность увеличилась с 13.33% до 25.1%.

Превышение долга: Долг не покрывается за счет чистой прибыли, процент 4656.68%.

7.2. Рост прибыли и цены акций

8. Дивиденды

8.1. Дивидендная доходность vs Рынок

Низкая див доходность: Дивидендная доходность компании 2.65% ниже средней по сектору '2.68%.

8.2. Стабильность и увеличение выплат

Стабильность дивидендов: Дивидендная доходность компании 2.65% стабильно платится на протяжении последних 7 лет, DSI=0.93.

Слабый рост дивидендов: Дивидендный доход компании 2.65% слабо или не растет за последние 5 лет. Рост на протяжении только 2 года.

8.3. Процент выплат

Покрытие дивидендами: Текущие выплаты из доходов (41%) находятся на комфортном уровне.

9. Инсайдерские сделки

9.1. Инсайдерская торговля

Покупки инсайдеров Превышают продажи инсайдеров на 100% за последние 3 месяца.

9.2. Последние транзакции

Дата сделки	Инсайдер	Тип	Цена	Объем	Количество
16.07.2025	Henry Peter B. Director	Продажа	90.4	271 200	3 000
30.04.2025	DUGAN JOHN CUNNINGHAM Director	Покупка	68.25	301 460	4 417
13.02.2025	McIntosh Brent Officer	Покупка	81.22	1 624 400	20 000
13.02.2025	KHALIQ SYED SHAHMIR Officer	Покупка	81.7	2 451 000	30 000
11.11.2024	Henry Peter B. Director	Продажа	69.97	909 610	13 000

Investing Port

Citigroup

Анализ компании Citigroup