NYSE: RM - Regional Management Corp.

Доходность за полгода: +21.32%

Скачать отчет: word Word , pdf PDF

1. Резюме

Плюсы

  • Положительная оценка Дивиденды (5.16%) больше среднего по сектору (2.3%).
  • Положительная оценка Доходность акции за последний год (19.09%) выше чем средняя по сектору (-100%).

Минусы

  • Отрицательная оценка Цена (30.44 $) выше справедливой оценки (14.5 $)
  • Отрицательная оценка Текущий уровень задолженности 79.79% увеличился за 5 лет c 68.18%.
  • Отрицательная оценка Текущая эффективность компании (ROE=5.06%) ниже чем в среднем по сектору (ROE=15.08%)

2. Цена акции и эффективность

2.1. Цена акции

2.2. Новости

2.3. Рыночная эффективность

Regional Management Corp. Индекс
7 дней 16% -100% 0.6%
90 дней 21.1% -100% 6.4%
1 год 19.1% -100% 33.2%

Положительная оценка RM vs Сектор: Regional Management Corp. превзошел сектор "" на 119.09% за последний год.

Отрицательная оценка RM vs Рынок: Regional Management Corp. значительно отстал от рынка на -14.12% за последний год.

Положительная оценка Стабильная цена: RM не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "New York Stock Exchange" за последние 3 месяца, типичные отклонения в пределах +/- 5% в неделю.

Длительный промежуток: RM с недельной волатильностью в 0.3672% за прошедший год.

3. Резюме по отчету

3.1. Общее

P/E: 16.3
P/S: 0.4718

3.2. Выручка

EPS 1.6635
ROE 5.06%
ROA 0.9068%
ROIC 0%
Ebitda margin 48.51%

4. Фундаменальный анализ

4.1. Цена акции и прогноз цены

Справедливая цена расчитывается учитывая ставку рефинансирования ЦБ и прибыль на акцию (EPS)

Отрицательная оценка company.analysis.fundamental.minus11_title: Текущая цена (30.44 $) выше справедливой (14.5 $).

Отрицательная оценка Цена выше справедливой: Текущая цена (30.44 $) выше справедливой на 52.4%.

4.2. P/E

Положительная оценка P/E vs Сектор: Показатель P/E компании (16.3) ниже чем у сектора в целом (46.85).

Положительная оценка P/E vs Рынок: Показатель P/E компании (16.3) ниже чем у рынка в целом (83.45).

4.2.1 P/E Похожие компании

4.3. P/BV

Положительная оценка P/BV vs Сектор: Показатель P/BV компании (0.8073) ниже чем у сектора в целом (4.34).

Положительная оценка P/BV vs Рынок: Показатель P/BV компании (0.8073) ниже чем у рынка в целом (22.14).

4.3.1 P/BV Похожие компании

4.4. P/S

Положительная оценка P/S vs Сектор: Показатель P/S компании (0.4718) ниже чем у сектора в целом (7.79).

Положительная оценка P/S vs Рынок: Показатель P/S компании (0.4718) ниже чем у рынка в целом (38.53).

4.4.1 P/S Похожие компании

4.5. EV/Ebitda

Положительная оценка EV/Ebitda vs Сектор: Показатель EV/Ebitda компании (5.84) ниже чем у сектора в целом (8.98).

Положительная оценка EV/Ebitda vs Рынок: Показатель EV/Ebitda компании (5.84) ниже чем у рынка в целом (31.66).

5. Доходность

5.1. Доходность и выручка

5.2. Доход на акцию - EPS

5.3. Прошлая доходность Ebitda

Отрицательная оценка Тренд доходности: Отрицательный и за последние 5 лет упал на -12.85%.

Отрицательная оценка Замедление доходности: Доходность за последний год (-51.71%) ниже средней доходности за 5 лет (-12.85%).

Отрицательная оценка Доходность vs Сектор: Доходность за последний год (-51.71%) ниже доходности по сектору (-26.92%).

5.4. ROE

Отрицательная оценка ROE vs Сектор: Показатель ROE компании (5.06%) ниже чем у сектора в целом (15.08%).

Положительная оценка ROE vs Рынок: Показатель ROE компании (5.06%) выже чем у рынка в целом (-14.73%).

5.5. ROA

Отрицательная оценка ROA vs Сектор: Показатель ROA компании (0.9068%) ниже чем у сектора в целом (6.58%).

Отрицательная оценка ROA vs Рынок: Показатель ROA компании (0.9068%) ниже чем у рынка в целом (6.76%).

5.6. ROIC

Отрицательная оценка ROIC vs Сектор: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у сектора в целом (0%).

Отрицательная оценка ROIC vs Рынок: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у рынка в целом (8.49%).

6. Финансы

6.1. Активы и долг

Нейтральная оценка Уровень задолженности: (79.79%) высоковатый по отношению к активам.

Отрицательная оценка Увеличение задолженности: за 5 лет задолженность увеличилась с 68.18% до 79.79%.

Отрицательная оценка Превышение долга: Долг не покрывается за счет чистой прибыли, процент 8948.75%.

6.2. Рост прибыли и цены акций

7. Дивиденды

7.1. Дивидендная доходность vs Рынок

Положительная оценка Высокая див доходность: Дивидендная доходность компании 5.16% выше средней по сектору '2.3%.

7.2. Стабильность и увеличение выплат

Положительная оценка Стабильность дивидендов: Дивидендная доходность компании 5.16% стабильно платится на протяжении последних 7 лет, DSI=0.92.

Отрицательная оценка Слабый рост дивидендов: Дивидендный доход компании 5.16% слабо или не растет за последние 5 лет. Рост на протяжении только 0 лет.

7.3. Процент выплат

Положительная оценка Покрытие дивидендами: Текущие выплаты из доходов (74.48%) находятся на комфортном уровне.

8. Инсайдерские сделки

8.1. Инсайдерская торговля

Положительная оценка Покупки инсайдеров Превышают продажи инсайдеров на 100% за последние 3 месяца.

8.2. Последние транзакции

Инсайдерских сделок пока не зафиксировано