Synovus Financial Corp. (SNV) 📈: анализ компании, ее дивидендная стратегия и оценка мультипликаторов, прогноз цены и инвестиционные идеи для Synovus Financial Corp.

1. Резюме

Плюсы

Дивиденды (3.07%) больше среднего по сектору (2.69%).
Доходность акции за последний год (23.68%) выше чем средняя по сектору (2.6%).

Минусы

Цена (52.96 $) выше справедливой оценки (48.32 $)
Текущий уровень задолженности 3.1% увеличился за 5 лет c 2.23%.
Текущая эффективность компании (ROE=9.31%) ниже чем в среднем по сектору (ROE=88.42%)

2. Цена акции и эффективность

2.1. Цена акции

2.3. Рыночная эффективность

	Synovus Financial Corp.	Financials	Индекс
7 дней	0.6%	-3.6%	0.7%
90 дней	16.1%	-2.4%	4.7%
1 год	23.7%	2.6%	19.3%

SNV vs Сектор: Synovus Financial Corp. превзошел сектор "Financials" на 21.08% за последний год.

SNV vs Рынок: Synovus Financial Corp. превзошел рынок на 4.39% за последний год.

Стабильная цена: SNV не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "New York Stock Exchange" за последние 3 месяца, типичные отклонения в пределах +/- 5% в неделю.

Длительный промежуток: SNV с недельной волатильностью в 0.46% за прошедший год.

3. Резюме по отчету

3.1. Общее

P/E: 15.38

P/S: 2.17

Больше данных по SNV

3.2. Выручка

EPS	3.33
ROE	9.31%
ROA	0.8%
ROIC	10.03%
Ebitda margin	19.43%

Больше данных по SNV

5. Фундаментальный анализ

5.1. Цена акции и прогноз цены

Справедливая цена расчитывается учитывая ставку рефинансирования ЦБ и прибыль на акцию (EPS)

Выше справедливой цены: Текущая цена (52.96 $) выше справедливой (48.32 $).

Цена выше справедливой: Текущая цена (52.96 $) выше справедливой на 8.8%.

5.2. P/E

P/E vs Сектор: Показатель P/E компании (15.38) ниже чем у сектора в целом (98.07).

P/E vs Рынок: Показатель P/E компании (15.38) ниже чем у рынка в целом (73.05).

5.2.1 P/E Похожие компании

5.3. P/BV

P/BV vs Сектор: Показатель P/BV компании (1.41) ниже чем у сектора в целом (8.69).

P/BV vs Рынок: Показатель P/BV компании (1.41) ниже чем у рынка в целом (20.45).

5.3.1 P/BV Похожие компании

5.5. P/S

P/S vs Сектор: Показатель P/S компании (2.17) ниже чем у сектора в целом (19.51).

P/S vs Рынок: Показатель P/S компании (2.17) ниже чем у рынка в целом (30.65).

5.5.1 P/S Похожие компании

5.5. EV/Ebitda

EV/Ebitda vs Сектор: Показатель EV/Ebitda компании (9.48) ниже чем у сектора в целом (15.84).

EV/Ebitda vs Рынок: Показатель EV/Ebitda компании (9.48) ниже чем у рынка в целом (36.12).

6. Доходность

6.1. Доходность и выручка

6.2. Доход на акцию - EPS

6.3. Прошлая доходность Net Income

Тренд доходности: Отрицательный и за последние 5 лет упал на -7.31%.

Ускорение доходности: Доходность за последний год (0%) превышает среднюю доходность за 5 лет (-7.31%).

Доходность vs Сектор: Доходность за последний год (0%) превышает доходность по сектору (-83.92%).

6.4. ROE

ROE vs Сектор: Показатель ROE компании (9.31%) ниже чем у сектора в целом (88.42%).

ROE vs Рынок: Показатель ROE компании (9.31%) ниже чем у рынка в целом (51.58%).

6.6. ROA

ROA vs Сектор: Показатель ROA компании (0.8%) ниже чем у сектора в целом (24.35%).

ROA vs Рынок: Показатель ROA компании (0.8%) ниже чем у рынка в целом (11.19%).

6.6. ROIC

ROIC vs Сектор: Показатель ROIC компании (10.03%) ниже чем у сектора в целом (193.21%).

ROIC vs Рынок: Показатель ROIC компании (10.03%) ниже чем у рынка в целом (45.09%).

7. Финансы

7.1. Активы и долг

Уровень задолженности: (3.1%) достаточно низкий по отношению к активам.

Увеличение задолженности: за 5 лет задолженность увеличилась с 2.23% до 3.1%.

Превышение долга: Долг не покрывается за счет чистой прибыли, процент 386.53%.

7.2. Рост прибыли и цены акций

8. Дивиденды

8.1. Дивидендная доходность vs Рынок

Высокая див доходность: Дивидендная доходность компании 3.07% выше средней по сектору '2.69%.

8.2. Стабильность и увеличение выплат

Стабильность дивидендов: Дивидендная доходность компании 3.07% стабильно платится на протяжении последних 7 лет, DSI=0.93.

Слабый рост дивидендов: Дивидендный доход компании 3.07% слабо или не растет за последние 5 лет. Рост на протяжении только 3 года.

8.3. Процент выплат

Покрытие дивидендами: Текущие выплаты из доходов (54.06%) находятся на комфортном уровне.

9. Инсайдерские сделки

9.1. Инсайдерская торговля

Покупки инсайдеров Превышают продажи инсайдеров на 100% за последние 3 месяца.

9.2. Последние транзакции

Дата сделки	Инсайдер	Тип	Цена	Объем	Количество
28.08.2025	Dierdorff Thomas T EVP, Corp. & Inv. Banking	Продажа	50.53	313 286	6 200
28.08.2025	Dierdorff Thomas T EVP, Corp. & Inv. Banking	Покупка	50.56	313 472	6 200
24.07.2024	Dierdorff Thomas T EVP, Corp. & Inv. Banking	Продажа	46.2	28 367	614
26.09.2023	Samaha Eli 10% Owner	Покупка	21.3	205 183	9 633
25.09.2023	Samaha Eli 10% Owner	Покупка	21.3	160 879	7 553

Investing Port

Synovus Financial Corp.

Анализ компании Synovus Financial Corp.