NYSE: UNM - Unum

Доходность за полгода: +7.33%
Сектор: Financials

Скачать отчет: word Word , pdf PDF

1. Резюме

Плюсы

  • Положительная оценка Доходность акции за последний год (37.3%) выше чем средняя по сектору (-33.7%).

Минусы

  • Отрицательная оценка Цена (53.56 $) выше справедливой оценки (41.98 $)
  • Отрицательная оценка Дивиденды (3.23%) меньше среднего по сектору (3.77%).
  • Отрицательная оценка Текущий уровень задолженности 5.42% увеличился за 5 лет c 4.8%.
  • Отрицательная оценка Текущая эффективность компании (ROE=13.62%) ниже чем в среднем по сектору (ROE=74.54%)

2. Цена акции и эффективность

2.1. Цена акции

2.2. Новости

2.3. Рыночная эффективность

Unum Financials Индекс
7 дней 2.2% -0% 0.8%
90 дней 18.5% 3.3% 6.8%
1 год 37.3% -33.7% 35.6%

Положительная оценка UNM vs Сектор: Unum превзошел сектор "Financials" на 70.99% за последний год.

Положительная оценка UNM vs Рынок: Unum превзошел рынок на 1.6506% за последний год.

Положительная оценка Стабильная цена: UNM не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "New York Stock Exchange" за последние 3 месяца, типичные отклонения в пределах +/- 5% в неделю.

Длительный промежуток: UNM с недельной волатильностью в 0.7173% за прошедший год.

3. Резюме по отчету

3.1. Общее

P/E: 6.92
P/S: 0.717

3.2. Выручка

EPS 6.5
ROE 13.62%
ROA 2.06%
ROIC 0%
Ebitda margin 13.24%

4. Фундаменальный анализ

4.1. Цена акции и прогноз цены

Справедливая цена расчитывается учитывая ставку рефинансирования ЦБ и прибыль на акцию (EPS)

Отрицательная оценка company.analysis.fundamental.minus11_title: Текущая цена (53.56 $) выше справедливой (41.98 $).

Отрицательная оценка Цена выше справедливой: Текущая цена (53.56 $) выше справедливой на 21.6%.

4.2. P/E

Положительная оценка P/E vs Сектор: Показатель P/E компании (6.92) ниже чем у сектора в целом (29.08).

Положительная оценка P/E vs Рынок: Показатель P/E компании (6.92) ниже чем у рынка в целом (164.54).

4.2.1 P/E Похожие компании

4.3. P/BV

Положительная оценка P/BV vs Сектор: Показатель P/BV компании (0.1484) ниже чем у сектора в целом (2.37).

Положительная оценка P/BV vs Рынок: Показатель P/BV компании (0.1484) ниже чем у рынка в целом (53.93).

4.3.1 P/BV Похожие компании

4.4. P/S

Положительная оценка P/S vs Сектор: Показатель P/S компании (0.717) ниже чем у сектора в целом (69.72).

Положительная оценка P/S vs Рынок: Показатель P/S компании (0.717) ниже чем у рынка в целом (109.29).

4.4.1 P/S Похожие компании

4.5. EV/Ebitda

Положительная оценка EV/Ebitda vs Сектор: Показатель EV/Ebitda компании (7.42) ниже чем у сектора в целом (8.97).

Положительная оценка EV/Ebitda vs Рынок: Показатель EV/Ebitda компании (7.42) ниже чем у рынка в целом (60.18).

5. Доходность

5.1. Доходность и выручка

5.2. Доход на акцию - EPS

5.3. Прошлая доходность Ebitda

Положительная оценка Тренд доходности: Восходящий и за последние 5 лет вырос на 3.34%.

Отрицательная оценка Замедление доходности: Доходность за последний год (-9.59%) ниже средней доходности за 5 лет (3.34%).

Положительная оценка Доходность vs Сектор: Доходность за последний год (-9.59%) превышает доходность по сектору (-78.1%).

5.4. ROE

Отрицательная оценка ROE vs Сектор: Показатель ROE компании (13.62%) ниже чем у сектора в целом (74.54%).

Положительная оценка ROE vs Рынок: Показатель ROE компании (13.62%) выже чем у рынка в целом (-14.46%).

5.5. ROA

Отрицательная оценка ROA vs Сектор: Показатель ROA компании (2.06%) ниже чем у сектора в целом (2.26%).

Отрицательная оценка ROA vs Рынок: Показатель ROA компании (2.06%) ниже чем у рынка в целом (6.91%).

5.6. ROIC

Отрицательная оценка ROIC vs Сектор: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у сектора в целом (7.72%).

Отрицательная оценка ROIC vs Рынок: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у рынка в целом (8.49%).

6. Финансы

6.1. Активы и долг

Положительная оценка Уровень задолженности: (5.42%) достаточно низкий по отношению к активам.

Отрицательная оценка Увеличение задолженности: за 5 лет задолженность увеличилась с 4.8% до 5.42%.

Отрицательная оценка Превышение долга: Долг не покрывается за счет чистой прибыли, процент 267.18%.

6.2. Рост прибыли и цены акций

7. Дивиденды

7.1. Дивидендная доходность vs Рынок

Отрицательная оценка Низкая див доходность: Дивидендная доходность компании 3.23% ниже средней по сектору '3.77%.

7.2. Стабильность и увеличение выплат

Положительная оценка Стабильность дивидендов: Дивидендная доходность компании 3.23% стабильно платится на протяжении последних 7 лет, DSI=0.93.

Положительная оценка Рост дивидендов: Дивидендный доход компании 3.23% растет за последние 5 лет. Рост на протяжении 14 лет.

7.3. Процент выплат

Отрицательная оценка Покрытие дивидендами: Текущие выплаты из доходов (21.58%) находятся на не комфортном уровне.

8. Инсайдерские сделки

8.1. Инсайдерская торговля

Отрицательная оценка Продажи инсайдеров Больше покупок инсайдеров на 100% за последние 3 месяца.

8.2. Последние транзакции

Дата сделки Инсайдер Тип Цена Объем Количество
05.03.2024 IGLESIAS LISA G
EVP, General Counsel
Продажа 50 800 000 16000
08.05.2023 Pyne Christopher W
EVP, Group Benefits
Продажа 44.82 250 051 5579
08.05.2023 Rice Walter Lynn JR
SVP, Chief Accounting Officer
Продажа 44.71 125 188 2800
18.11.2022 Bhasin Puneet
EVP, Chief Info & Digital Off.
Продажа 41.03 440 047 10725
04.11.2022 Pyne Christopher W
EVP, Group Benefits
Продажа 45.02 243 108 5400