mBank S.A (BREJY) 📈: отчетность и дивиденды за 2024

Капитализация

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд zł								2.54	3.2	0.1878	0.1877
Выручка, млрд zł	3.74	4.03	3.95	4.34	4.68	4.77	5.59	5.37	6.3	8.11	18.23
Чистая прибыль, млрд zł	1.2064	1.2867	1.3012	1.2193	1.0915	1.3165	0.981	0.1038	-1.1788	-0.7027	0.0241
EBIT, млрд zł	1.5151	1.6501	1.615	1.6348	1.5244	1.8004	1.5551	0.4945	-0.591	-0.1082	-0.0291
EBITDA, млрд zł	1.7548	1.8905	1.8604	1.9066	1.7948	2.1	1.9786	0.9613	-0.1224	0.3905	0.504
Баланс стоимость, млрд zł	10.23	11.04	12.24	13.02	14.29	15.21	16.15	16.47	13.72	12.71	13.74
FCF, млрд zł	-1.088	0.2306	6.7	7.98	-3.32	0.5742	0.6283	-3.14	10.21	7.46	18.78
Операционный денежный поток, млрд zł	-0.8715	0.4819	7.05	8.36	-2.86	1.1327	1.1291	-2.74	10.8	8.03	19.5
Операционная прибыль, млрд zł	1.5151	1.6501	1.615	1.6348	1.5244	1.8004	1.5551	0.573	-0.591	-0.1082	0
Операционные расходы, млрд zł	1.7341	1.8145	2.1	2.35	2.63	2.67	2.93	2.73	3.18	4.13	2.58
Чист. проц. доходы, млрд zł				2.83	3.14	3.5	4	3.54	4.1	5.91	8.48
CAPEX, млрд zł	0.2165	0.2513	0.3429	0.3756	0.4613	0.5586	0.5008	0.404	0.5894	0.5631	0.7185

	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Капитализация, млрд zł	2.69	3.75	3.76	3.76	3.75	3.75	0.1878	0.1879	0.1877	0.1877	0.1877
Выручка, млрд zł	1.5218	1.5675	1.691	2.2	2.23	1.3006	2.43	2.62	2.74	2.84	4.67
Чистая прибыль, млрд zł	0.1087	0.0266	-1.6311	0.5123	0.2297	-2.28	0.8345	0.1428	-0.0155	-0.083	-0.0203
EBIT, млрд zł	0.2385	0.1014	-1.4352	0.7136	0.5981	-2.42	1.0044	0.4695	0.0758	0.4623	-0.01
EBITDA, млрд zł	0.3169	0.2569	-1.3211	0.8368	0.7253	-2.3	1.1279	0.5949	0.2015	0.5949	0.1396
Баланс стоимость, млрд zł	16.69	16.53	13.72	13.59	13.38	11.48	12.71	13.26	13.47	13.69	13.74
FCF, млрд zł	1.6688	3.09	-10.37	5.67	-2.71	9.02	-4.51	2.48	-1.1209	-0.5128	17.94
Операционный денежный поток, млрд zł	1.7467	3.29	-10.25	5.85	-2.59	9.11	-4.35	2.64	-0.923	-0.3313	18.11
Операционная прибыль, млрд zł	0.2385	0.1014	-1.4352	0.7136	0.5981	-2.42	1.0044	0.4695	0.0758	0.4623	0.0000
Операционные расходы, млрд zł	0.8094	0.832	0.7955	1.0403	1.269	1.2319	0.822	1.0769	0.9487	1.0452	0.6852
Чист. проц. доходы, млрд zł	0.9615	1.0048	1.1908	1.4993	1.6884	0.7242	1.9973	2.09	2.2	2.28	2.36
CAPEX, млрд zł	0.0779	0.1958	0.1138	0.1774	0.1251	0.0975	0.1631	0.163	0.1978	0.1815	0.1761

	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5

Денежный поток Денежный поток поквартально Активы

Бухгалтерский баланс

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд zł	3.31	4.02	6.51	11.51	8.62	9.9	8.3	8.82	17.87	23.02	43
Short Term Investments zł											-79.7
Long term investments zł				37	34.94	30.65	33.8	51.94	54.09	53.34	58.06
Total Receivables zł	0.7628	0.4983	0.8429	0.4978	0.5196	0.7244	0.5461	0.7528	0.9814	1.6796	2.05
Total Current Assets zł	4.07	4.52	7.35	12.01	9.14	10.63	8.84	9.58	18.85	24.7	38.5
Чистые активы, млрд zł		0.7174	0.7445	0.7574	0.7587	0.785	1.2624	1.5146	1.5423	1.4849
Активы, млрд zł	104.28	117.99	123.52	133.74	131.42	145.75	158.72	172.01	199.54	209.89	226.98
Short Term Debt zł							4.76	3.14	6.18	3.03	0.657
Задолженность, млрд zł	94.03	106.91	111.25	120.69	117.13	130.53	142.57	155.54	185.82	197.18	213.24
Чистый долг, млрд zł	22.65	25.01	19.27	16.26	15.4	14.83	15.31	4.09	1.0456	-7.94	-25.54
Расходы на обслуживание долга zł	1.7242	1.4656	1.1491	1.04	0.9164	1.0217	1.0689	0.5808	0.3277	3.36	0.6488
Interest income zł				3.87	4.05	4.52	5.07	4.12	4.43	9.27	14.46
Goodwill zł	0.0047	0.0035	0.0035	0.0035	0.0035	0.0035	0.0274	0.0035	0.0242	0.0242	0.0242
Амортизация, млрд zł	0.2397	0.2404	0.2454	0.2718	0.2705	0.2993	0.4235	0.4667	0.4686	0.4987	0.5331
Товарно материальные запасы zł				0.3547	0.2094	0.3432	-11.14	-7.22	-16.14	-19.82	34.66

	2019Q4	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд zł				16.52	18.02	17.87	24.21	19.77	28.42	23.02	36.72	22.86	32.93	43
Short Term Investments zł														-79.7
Long term investments zł				47.88	48.94	54.09	47.59	48	42.87	53.34	46.28	55.81	59.54	58.06
Total Receivables zł				0.0155	0.0213	0.9814	0.0355	0.0131	0.021	1.6796	0.0724	0.077	0	2.05
Total Current Assets zł				16.52	18.02	18.85	24.21	19.77	28.42	24.7	36.72	22.86	32.93	38.5
Чистые активы, млрд zł		1.5146	1.6961	1.554	1.5374	1.5423	1.5272	1.4945	1.4649	1.4849		1.455	1.4383
Активы, млрд zł				198.47	208.15	199.54	204.91	204.4	207.58	209.89	217.53	212.93	225.39	226.98
Short Term Debt zł								1.4179	0.9375	3.03	0.8266	0.9047	0.8987	0.657
Задолженность, млрд zł				18.35	20.86	185.82	19.18	17.82	15.37	197.18	13.99	13.61	19.13	213.24
Чистый долг, млрд zł				1.8286	2.84	1.0456	-5.03	-1.9418	-13.04	-7.94	-22.73	-9.25	-13.8	-25.54
Расходы на обслуживание долга zł				0.0736	0.0806	0.101	0.217	0.6437	1.146	1.3499	1.5016	1.4565	1.5522	0.1981
Interest income zł				1.0352	1.0854	1.2917	1.7163	2.33	1.8702	3.35	3.59	3.66	3.84	3.69
Goodwill zł				0.0278	0.0278	0.0242	0.0242	0.0242	0.0242	0.0242	0.0242	0.0242	0.0242	0.0242
Амортизация, млрд zł				0.0784	0.1555	0.1142	0.1232	0.1271	0.1249	0.1235	0.1253	0.1256	0.1326	0.1496
Товарно материальные запасы zł	0.315	0.3633				0.3066				-19.82	-19.41	-19.16	-20.41	34.66

	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5

Акция

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS	9.28	9.66	7.19	6.7	8.57	6.65	5.71	1.9192	0.3582	-0.1501	0.0045
Цена акции ао								2.99	4.42	4.42	4.42	4.42	4.42
Число акций ао, млн	843.63	844.99	845.46	846.72	846.72	847.13	847.29	847.92	849.78	42.49	42.47
FCF/акцию	-1.2897	0.2729	7.93	9.43	-3.92	0.6778	0.7415	-3.7	12.02	175.66	442.26

	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS	0.1576	0.0081	-0.4766	0.1463	0.0619	-0.5703	0.212	0.0383	-0.0044	-0.0236	-0.0058
Цена акции ао	3.18	4.42	4.42	4.42	4.42	4.42	4.42	4.42	4.42	4.42	4.42
Число акций ао, млн	848.59	848.76	849.78	849.82	849.2	848.25	42.49	42.52	42.46	42.47	42.47
FCF/акцию	1.9666	3.64	-12.2	6.67	-3.19	10.63	-106.11	58.27	-26.39	-12.08	422.38

	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5

Эффективность

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %	11.79	11.65	10.63	9.36	7.64	8.65	6.07	0.6305	-8.59	-5.53	0.1751
ROA, %	1.1568	1.0905	1.0534	0.9117	0.8305	0.9032	0.6181	0.0604	-0.5907	-0.3348	0.0106
ROS, %			32.9	28.08	23.34	27.63	17.56	1.9334	-18.71	-8.67	0.132	0	0
ROCE, %	14.77	14.9	13.16	12.53	10.67	11.83	9.63	3	-4.31	-0.8508	-0.212
Рентаб EBITDA, %	46.93	46.92	47.04	43.91	38.37	44.06	35.42	17.9	-1.943	4.82	2.77
Чистая рентаб, %	32.26	31.93	32.9	28.08	23.34	27.63	17.56	1.9334	-18.71	-8.67	0.132
Operation Margin, %			40.83	37.65	32.59	37.78	27.84	10.67	-9.38	-1.3343	-2.2E-5	0	0
Доходность FCF, %								-123.67	319.36	3974.17	10005.79

	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %	0.6511	0.1606	-11.89	3.77	1.7174	-19.86	6.56	1.0768	-0.1149	-0.6065	-0.1476
ROA, %	0.0548	0.0128	-0.8174	0.25	0.1124	-1.098	0.3976	0.0657	-0.0073	-0.0368	-0.0089
ROS, %	7.14	1.6941	-96.46	23.32	10.3	-175.24	34.41	5.45	-0.5647	-2.92	-0.4342
ROCE, %	0.1324	0.0541	-10.46	0.3842	0.3206	-1.2613	7.9	0.2307	0.038	0.2241	-0.0725
Рентаб EBITDA, %	20.82	16.39	-78.12	38.08	32.53	-176.79	46.51	22.72	7.35	20.93	2.99
Чистая рентаб, %	7.14	1.6941	-96.46	23.32	10.3	-175.24	34.41	5.45	-0.5647	-2.92	-0.4342
Operation Margin, %	15.67	6.47	-84.88	32.48	26.83	-186.4	41.42	17.93	2.77	16.26	-0.000643
Доходность FCF, %	61.93	82.46	-276.05	150.9	-72.26	240.49	-2400.57	1318.22	-597.17	-273.21	9556.19

	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5

Коэффициенты

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/E						24.46	-2.71	-0.2673	7.8
P/BV						0.1542	0.2332	0.0148	0.0137
P/S						0.4728	0.5078	0.0232	0.0103
P/FCF						-0.8086	0.3131	0.0252	0.01	0	0
E/P						0.0409	-0.3685	-3.74	0.1282	0	0
EV/S										0	0
EV/FCF										0	0
Debt/EBITDA										0	0
Netdebt/Ebitda	10.36	8.53	8.58	7.06	7.74	4.26	-8.54	-20.34	-50.67	0	0
Debt/Ratio										0	0
Debt/Equity										0	0
Debt/Net Income										0	0
Бета										0	0
Индекс Альтмана						0.2902	0.9255	-0.071		0	0

	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/E			24.79	141.27	-2.3	7.33	16.34	-1.645	0.2251	1.316	-12.13	-2.26	-9.26
P/BV			0.1614	0.2269	0.2738	0.2764	0.2806	0.3267	0.0148	0.0142	0.0139	0.0137	0.0137
P/S			1.7708	2.39	2.22	1.7095	1.6835	2.88	0.0774	0.0718	0.0685	0.066	0.0402
P/FCF			1.6148	1.2127	-0.3623	0.6627	-1.3839	0.4158	-0.0417	0.0759	-0.1675	-0.366	0.0105
E/P			0.0403	0.0071	-0.4343	0.1364	0.0612	-0.6079	4.44	0.7599	-0.0825	-0.4423	-0.108
Netdebt/Ebitda			5.77	11.06	-0.7915	-6.01	-2.68	5.67	-7.04	-38.2	-45.91	-23.2	-182.9
Индекс Альтмана	0.2442	0.4149	0.5399	0.3581	0.8828	-0.1326	-0.4156	-0.0914	-0.0762		-0.0774	-0.0407

	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5

Дивиденды

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2007	2008	2009	2010	2011	2013	2014	2016	2017	2018	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.0101	0.0123	0.0032	0.0023	0.007	0.4214	0.717	0.0082	0.0055	0.2179
Дивиденды / прибыль, %	1.5831	1.3792	2.44	0.3438	0.6148	34.93	55.72	0.6688	0.5026	16.55

	2010Q1	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.0023
Дивиденды / прибыль, %	1.9685

	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5

Investing Port

US: BREJY - mBank S.A

Отчетность mBank S.A

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Оплатите подписку