Humana

NYSE HUM Акция
Доходность за год: +84.78%
Дивидендная доходность: 1.39%
Сектор: Healthcare
410.02 $ +4.17 $ ( 1.03%)
163.67 $
410.02 $

Мин./макс. за год

График акции Humana

Добавить в список сравнения
Добавить в список отслеживания
Добавить в портфель
Добавить уведомление о цене

Основные параметры

ISIN
US4448591028
Валюта
usd
Валюта отчета
usd
Время IPO
1993-01-22
Индустрия
Health Care Providers & Services
Сайт
cсылка
Сектор
Health Care
Все параметры

Оценка

Недооценка

Название Значение Оценка
P/S 0.35 10
P/BV 2.57 6
P/E 38.24 4

Эффективность

Название Значение Оценка
ROA 2.44 1
ROE 6.73 2
ROIC 5.23 2

Дивиденды

Название Значение Оценка
Дивидендная доходность 1.39 3.48
DSI 1 10
Средний рост дивидендов 6.55 10

Долг

Название Значение Оценка
Debt/EBITDA 4.45 2
Debt/Ratio 0.27 10
Debt/Equity 1.75 7

Импульс роста

Название Значение Оценка
Выручка, % 56.11 7
Ebitda, % -34.8 0
EPS, % -56.63 0
Подробнее

Дивиденды

Дивиденд, % Дивиденд По итогам периода Купить до Дата закрытия реестра Выплата до
0.52% 0.89 IV кв. 2025 25.03.2026 27.03.2026 13.04.2026
0.49% 0.89 III кв. 2025 24.12.2025 26.12.2025 12.01.2026
0.37% 0.89 II кв. 2025 24.09.2025 26.09.2025 13.10.2025
0.32% 0.89 I кв. 2025 25.06.2025 27.06.2025 14.07.2025
0.32% 0.88 IV кв. 2024 26.03.2025 28.03.2025 14.04.2025
0.34% 0.88 III кв. 2024 27.12.2024 31.12.2024 15.01.2025
0.36% 0.88 II кв. 2024 27.09.2024 30.09.2024 15.10.2024
0.24% 0.88 I кв. 2024 26.06.2024 28.06.2024 15.07.2024
0.29% 0.88 IV кв. 2023 25.03.2024 27.03.2024 11.04.2024
0.18% 0.88 III кв. 2023 26.12.2023 28.12.2023 12.01.2024
Подробнее

ИИ анализ компании "Humana"

На данный момент (по состоянию на апрель 2025 года) я не могу предоставить реальное, обновляемое рыночное исследование или анализ акций компании Humana Inc. в режиме реального времени, так как у меня нет доступа к текущим биржевым данным, новостям в реальном времени или платным аналитическим платформам (типа Bloomberg, Reuters, Morningstar и т.д.). Однако я могу дать обзорную, фундаментальную и стратегическую аналитику на основе доступной до апреля 2025 года информации о компании Humana и её акциях.


🔹 Общая информация о компании



Humana Inc. (биржевой тикер: HUM, NYSE) — одна из крупнейших компаний в США, предоставляющих медицинские и страховые услуги, в основном ориентированных на пожилых людей, особенно через программы Medicare Advantage.

- Год основания: 1964
- Штаб-квартира: Луисвилл, Кентукки, США
- Основные направления бизнеса:

- Medicare Advantage (планы с HMO, PPO)
- Работа с программой Medicare Part D (лекарственное страхование)
- Коммерческое медицинское страхование
- Интеграция с медицинскими учреждениями (включая приобретение больниц и клиник)
- Цифровое здоровье и телемедицина


🔹 Фундаментальный анализ (на основе данных 2023–2024 гг.)



Показатель Значение (приблизительно, 2024–2025)
Рыночная капитализация ~$80–90 млрд
Цена акции (HUM) ~$550–600 (в зависимости от даты)
P/E (Price-to-Earnings) ~16–18x (на основе EPS ~$35–38)
Дивидендная доходность ~1.0–1.3%
Рост выручки (год к году) ~+10–12% (2023–2024)
Чистая прибыль ~$4.5–5 млрд в год
ROE (рентабельность собственного капитала) ~25–30%
Долг/EBITDA ~1.8–2.0x (умеренный уровень долга)
*Примечание: точные цифры зависят от последнего отчёта (10-Q или 10-K) за 2024 год.*



🔹 Сильные стороны (Strengths)



1. Лидер в сегменте Medicare Advantage
Humana — один из главных игроков на рынке Medicare Advantage, который продолжает расти благодаря старению населения США.

2. Высокая рентабельность и эффективность
Компания демонстрирует стабильную маржу и высокий ROE, что говорит об эффективном управлении.

3. Интеграция с медицинскими сервисами
Humana активно развивает вертикальную интеграцию: приобрела компании в сфере первичной медицины (например, Kindred at Home, CarePlus, CenterWell), что позволяет улучшать качество обслуживания и снижать затраты.

4. Устойчивый денежный поток
Бизнес-модель основана на предсказуемых страховых премиях, что обеспечивает стабильность.


🔹 Риски и слабые стороны (Risks & Weaknesses)



1. Зависимость от государственных программ (Medicare)
Любые изменения в политике Medicare (например, снижение ставок возмещения) могут повлиять на прибыль.

2. Высокая конкуренция
Конкуренция со стороны UnitedHealthcare, CVS Health (Aetna), Anthem, Centene — особенно в регионах с высокой плотностью пожилых людей.

3. Регуляторные риски
Здравоохранение — один из самых регулируемых секторов. Возможны изменения в правилах выплат, контроля за качеством, цен на лекарства.

4. Давление на прибыль из-за роста медицинских расходов
Особенно в условиях инфляции и роста цен на лекарства и лечение.


🔹 Аналитические оценки (на основе мнений инвестбанков, 2024–2025)



- Средняя целевая цена (по мнению аналитиков): ~$620–650
- Рекомендации:
- Покупать (Buy): ~60% аналитиков
- Держать (Hold): ~30%
- Продавать (Sell): ~10%
- Рост за 1 год (до апреля 2025): +15–20% (в сравнении с S&P 500)


🔹 Перспективы роста (2025–2027)



1. Рост числа участников Medicare Advantage
Каждый год миллионы американцев выходят на пенсию — потенциал роста клиентской базы остаётся высоким.

2. Цифровизация и телемедицина
Humana инвестирует в цифровые платформы (например, Humana Pharmacy, Go365 wellness), что улучшает удержание клиентов.

3. Управление хроническими заболеваниями
Фокус на профилактике и управлении диабетом, гипертонией и др. снижает долгосрочные затраты.

4. Возможные M&A сделки
Компания продолжает скупать клиники и сервисы по уходу на дому, что может усилить её позиции.


🔹 Дивидендная политика



- Дивиденд выплачивается ежеквартально
- Рост дивидендов: стабильный, ~10% в год в последние годы
- Payout ratio: ~35–40% от прибыли — устойчиво, есть место для роста


🔹 Вывод: стоит ли инвестировать?



Критерий Оценка
Стабильность доходов ✅ Высокая
Рост ✅ Умеренный, но предсказуемый
Дивиденды ✅ Хорошие, с ростом
Риски ⚠️ Умеренные (регуляторные, конкурентные)
Оценённость (valuation) 🟡 Немного переоценена, но оправдана ростом
✅ Рекомендация (на основе фундаментальных данных):

Humana (HUM) — это качественная, стабильная акция для долгосрочного инвестора, особенно в портфеле с фокусом на здравоохранение и защиту от инфляции. Подходит как для роста, так и для дивидендного дохода.



🔹 Что смотреть дальше?



1. Отчёты о приросте клиентов Medicare Advantage (ежеквартально)
2. Политика возмещения Medicare (2025–2026) — будут ли изменения?
3. Результаты интеграции приобретённых медицинских сетей
4. Динамика медицинских расходов (medical loss ratio, MLR)


- Провести сравнительный анализ HUM с UnitedHealth (UNH), CVS, Aetna
- Построить прогноз EPS и цены на 2025–2026
- Подготовить SWOT-анализ
- Помочь с техническим анализом (если укажете временной диапазон)

Напишите, что вам нужно!

Цены

Цена Мин. Макс. Изменение Изменения по отрасли Изменения в индексе
Вчера 405.85 $ 402.93 $ 410.02 $ +1.03 % 0 % 0 %
Неделя 396.29 $ 392.22 $ 410.02 $ +3.46 % 0 % 0 %
Месяц 380.26 $ 359.13 $ 410.02 $ +7.83 % 0 % 0 %
3 месяца 200.76 $ 205.14 $ 410.02 $ +104.23 % 0 % 0 %
Полгода 273.28 $ 163.67 $ 410.02 $ +50.04 % 0 % 0 %
Год 221.9 $ 163.67 $ 410.02 $ +84.78 % 0 % 0 %
3 года 515.26 $ 163.67 $ 525.99 $ -20.42 % 0 % 0 %
5 лет 397.75 $ 163.67 $ 565.92 $ +3.08 % 0 % 0 %
10 лет 153.38 $ 153.38 $ 565.92 $ +167.32 % 0 % 0 %
С начала года 259.05 $ 163.67 $ 410.02 $ +58.28 % 0 % 0 %

Инсайдерские сделки

Инсайдер Дата сделки Дата раскрытия Тип Цена Объем Количество Доля до, % Доля после, % Документ
Shetty Sanjay K
President, CenterWell		 15.12.2025 17.12.2025 Покупка 262.5 59 746 2276 0 0 cсылка
Dintenfass David
President, Enterprise Growth		 15.12.2025 17.12.2025 Покупка 262.5 53 341 2032 0 0 cсылка
Mehta Japan
Chief Information Officer		 15.12.2025 17.12.2025 Покупка 262.5 31 343 1194 0 0 cсылка
Mellet Celeste
Chief Financial Officer		 15.12.2025 17.12.2025 Покупка 262.5 55 861 2128 0 0 cсылка
Agrawal Vishal
Chief Strat & Corp Dev Officer		 15.12.2024 17.12.2024 Покупка 249.72 154 577 619 0 0 cсылка
Fleming William Kevin
Chief Corporate Aff. Officer		 22.02.2024 23.02.2024 Покупка 363.86 1 297 510 3566 0 0 cсылка

Основные владельцы

Институционалы Объем Доля, %
Dodge & Cox Inc. 11 000 000 9.48
Blackrock Inc. 10 000 000 8.49
Vanguard Capital Management LLC 7 000 000 6.53
Vanguard Portfolio Management LLC 5 000 000 4.84
Pzena Investment Management Llc 5 000 000 4.56
State Street Corporation 5 000 000 4.54
Massachusetts Financial Services Co. 4 000 000 3.73
Sessa Capital IM, L.P. 3 000 000 3.1
Geode Capital Management, LLC 3 000 000 2.77
JPMorgan Chase & Co 3 000 000 2.53

Содержится в ETF

ETF Доля, % Доходность за год, % Комиссия, %
iShares U.S. Healthcare Providers ETF 3.6016 24.22 0.4
Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF 2.3453 7.39 0.61
Pacer Military Times Best Employers ETF 2.02 42.36 0.6
Alpha Architect U.S. Quantitative Value ETF 1.8673 25.07 0.29
American Customer Satisfaction ETF 1.7125 19.77 0.65
VictoryShares Free Cash Flow ETF 1.6982 31.53 0.39
Invesco S&P 500® Equal Weight Health Care ETF 1.6146 815.08 0.4
Eagle Capital Select Equity ETF 1.6059 8.61 0
T. Rowe Price Health Care ETF 1.5297 40.47 0
State Street SPDR S&P Health Care Services ETF 1.4684 40.14 0.35
Bushido Capital US Equity ETF 1.4239 25.95 0
Invesco Defensive Equity ETF 1.3541 -6.85 0.55
Cultivar ETF 1.293 7.13 0.87
Invesco S&P 500® Pure Value ETF 1.2077 22.39 0.35
Alpha Blue Capital US Small-Mid Cap Dynamic ETF 1.1114 15.58 0.27
First Trust Lunt U.S. Factor Rotation ETF 1.0761 16.29 0.65
SRH U.S. Quality GARP ETF 1.0531 22.12 0
Invesco Comstock Contrarian Equity ETF 0.96 19.68 0
VanEck Morningstar SMID Moat ETF 0.9318 8.44 0.49
State Street SPDR Russell 1000 Low Volatility Focus ETF 0.6341 12 0.2
Invesco S&P 500 Revenue ETF 0.4844 23.45 0.39
Vanguard Health Care ETF 0.44 23.86 0.1
ProShares Ultra Health Care 0.4194 36.89 0.95
iShares Global Healthcare ETF 0.4135 17.01 0.42
iShares U.S. Healthcare ETF 0.4037 21.85 0.4
State Street Health Care Select Sector SPDR ETF 0.3801 20.85 0.09
Fidelity MSCI Health Care Index ETF 0.326 24.19 0.084
Direxion Daily Healthcare Bull 3x Shares 0.2999 54.25 0.96
Invesco Russell 1000 Enhanced Equal Weight ETF 0.2 40.03 0.29
ProShares Ultra S&P 500 Equal Weight 0.1832 0 0

Похожие компании

P/E & P/BVEV/Ebitda & Debt/Ebitda


Руководство компании

Руководитель Должность Оплата Год рождения
Mr. Bruce Dale Broussard Strategic Advisor 1.94M 1962 (64 года)
Mr. Timothy S. Huval Chief Administrative Officer 1.68M 1966 (60 лет)
Mr. Joseph C. Ventura Chief Legal Officer 840.36k 1977 (49 лет)
Ms. Susan Marie Diamond Chief Financial Officer 1.03M 1974 (52 года)
Mr. John-Paul William Felter Senior VP, Chief Accounting Officer, Principal Accounting Officer & Controller N/A 1983 (43 года)
Mr. Samir M. Deshpande Chief Information Officer N/A 1965 (61 год)
Mr. George Renaudin II President of Medicare & Medicaid 850.28k 1969 (57 лет)
Dr. Sanjay K. Shetty M.B.A., M.D. President of CenterWell 2.73M 1974 (52 года)
Mr. James A. Rechtin M.B.A. President, CEO & Director N/A 1971 (55 лет)
Mr. Eric Tagliere Senior VP & CTO N/A

Информация о компании

Адрес: United States, Louisville, Humana Building - Открыть в google картах, Открыть яндекс картах
Телефон: +502-580-1000

О компании Humana

Humana Inc. — американская компания, специализирующаяся на медицинском страховании. Штаб-квартира компании располагается в Луисвилле (штат Кентукки).

Компания была основана в 1961 году Уэнделом Черри (англ. Wendell Cherry) и Дэвидом Джонсом; первоначально она называлась Extendicare и занималась частными санаториями. Пользуясь возможностями, которые предоставляла запущенная в середине 1960-х годов правительственная программа Медикэр, их компания быстро росла, количество санаториев достигло 40. В 1968 году партнёры решили развить успех в направлении госпиталей, а в 1972 году — полностью переключиться на них, продав сеть санаториев. В 1974 году компания была переименована в Humana.

Humana Inc. обслуживает более 20 млн клиентов в США, около 75 % оборота дают контракты с федеральным правительством. Наиболее важным штатом дя компании является Флорида, на него приходится 12,1 % оборота, другие значимые регионы: Техас (6,6 %), Кентукки (4,5 %), Джорджия (4,2 %), Калифорния (3,7 %), Огайо (3,4 %), Иллинойс (3,3 %).

Основные подразделения компании:

  •     Retail — индивидуальное медицинское страхование; страховые премии составляют основную часть оборота подразделения и компании в целом ($46,5 млрд в 2016 году, из них $40 млрд по программе Медикэр, $2,6 млрд по программе Медикейд).
  •     Group — коллективное медицинское страхование сотрудников и военнослужащих (в 1996 году компания заключила контракт с Министерством обороны США); оборот в 2016 году составил $7 млрд.
  •     Healthcare Services — услуги здравоохранения, в основном программы по обеспечению фармацевтической продукцией; оборот — $25 млрд, однако он почти полностью приходится на другие подразделения компании.

Часто задаваемые вопросы по акции Humana

  • Как купить акции Humana?

    Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — HUM. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.

  • Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?

    Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций HUM. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:

    • для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
    • для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
    • для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.

    Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.

  • Можно ли получить налоговые льготы по акциям Humana?

    В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:

    • купить акции HUM на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
    • приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.

  • Какая цена акции Humana (HUM) сегодня?

    Текущая цена акции Humana на 17.07.2026 года составляет 410.02 . Котировки Humana с начала года изменилась на +58.28% - и в рублях изменение было на +150.97 .
    Котировки Humana (HUM) в этом месяце за Июль изменилась на +6.82% и в рублях изменение было на +26.18 рублей.