MAX
Анализ компании Кузнецкий банк
1. Резюме
Плюсы
- Цена (0.0287 ₽) меньше справедливой цены (0.0411 ₽)
- Доходность акции за последний год (-20.86%) выше чем средняя по сектору (-32.93%).
- Текущий уровень задолженности 0.8% ниже 100% и уменьшился за 5 лет с 1.01%.
Минусы
- Дивиденды (0%) меньше среднего по сектору (10.86%).
- Текущая эффективность компании (ROE=8.12%) ниже чем в среднем по сектору (ROE=18.46%)
Похожие компании
2. Цена акции и эффективность
2.1. Цена акции
2.3. Рыночная эффективность
| Кузнецкий банк | Банки | Индекс | |
|---|---|---|---|
| 7 дней | 4.4% | 0.1% | -2% |
| 90 дней | -19.1% | -19.1% | -12.8% |
| 1 год | -20.9% | -32.9% | -8.2% |
KUZB vs Сектор: Кузнецкий банк превзошел сектор "Банки" на 12.08% за последний год.
KUZB vs Рынок: Кузнецкий банк значительно отстал от рынка на -12.71% за последний год.
Стабильная цена: KUZB не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "Московская биржа" за последние 3 месяца, типичные отклонения в пределах +/- 5% в неделю.
Длительный промежуток: KUZB с недельной волатильностью в -0.4% за прошедший год.
3. Резюме по отчету
4. ИИ анализ компании
4.1. ИИ анализ перспектив в акции
1. "Кузнецкий мост" — известный московский торговый район, но не финансовая организация.
2. "Банк Кузнецкий мост" — ранее существовавшее финансовое учреждение, но оно не действует (ликвидировано или потеряло лицензию).
3. Опечатка или путаница с названием, например, с банками вроде:
- "Альфа-Банк" (ранее имел офис на Кузнецком мосту),
- "Московский индустриальный банк" (ранее "Кузбассхимбанк", связан с Кузбассом, но не с Кузнецким мостом),
- "Сиабанк" или другие региональные банки Кузбасса (Кемеровской области).
Если вы имели в виду инвестиции в банки, связанные с Кузбассом или Сибирью, вот общий анализ потенциала:
1. Региональные банки Кузбасса (Кемеровской области):
- Примеры: Сиабанк, Банк "Кузбассхимбанк" (ныне часть другой структуры).
- Потенциал:
- Ограниченный масштаб: такие банки работают в основном на региональном уровне.
- Зависимость от промышленности: экономика Кузбасса — уголь, металлургия, химия. Это делает банки уязвимыми к колебаниям сырьевых цен.
- Риски: высокая концентрация кредитного портфеля на отдельных отраслях и клиентах.
2. Инвестиционная привлекательность:
- Низкая ликвидность акций (если банк публичный).
- Ограниченная отчётность: не все региональные банки раскрывают данные прозрачно.
- Высокие риски: особенно в условиях санкций, изменения регуляторной политики ЦБ РФ.
- Возможные дивиденды: некоторые банки платят дивиденды, но это редкость.
3. Альтернативы:
- Лучше рассмотреть инвестиции в крупные системообразующие банки с присутствием в Кузбассе:
- Сбербанк
- ВТБ
- Газпромбанк
- Альфа-Банк
- Они более стабильны, прозрачны и ликвидны.
Вывод:
Инвестиции в "Кузнецкий банк" как таковой невозможны, так как такого банка сейчас нет. Если вы имели в виду региональные банки Кузбасса — их инвестиционный потенциал ограничен и рискован. Такие активы подходят только для опытных инвесторов, готовых к высокой волатильности и потере капитала.
Если вы уточните название банка (например, "Сиабанк", "Кузбассхимбанк" или другое), я могу дать более точный анализ.
4.2. ИИ анализ рисков в акции
🔴 Основная информация:
- Полное наименование: ПАО «Кузнецкий банк»
- Местонахождение: г. Новокузнецк, Кемеровская область
- Лицензия: № 1890 (выдана Банком России)
- Дата отзыва лицензии: 28 июня 2022 года
- Причина отзыва:
- Системные нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём (в т.ч. недостаточная идентификация клиентов).
- Высокие риски, связанные с деятельностью банка, включая подозрительные операции и возможную связь с незаконной деятельностью.
- Устойчивый убыток, снижение капитала, потеря ликвидности.
❌ Риск инвестиций в Кузнецкий банк:
Инвестировать в Кузнецкий банк невозможно и крайне рискованно по следующим причинам:
1. Банк лишён лицензии — не может проводить банковские операции.
2. Начата процедура банкротства — банк находится в стадии ликвидации.
3. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) ведёт выплаты по застрахованным вкладам (до 1,4 млн рублей на одного вкладчика), но это касается только физических лиц.
4. Акции банка обесценились — как акционерное общество, банк формально может существовать юридически, но его акции не котируются и не имеют рыночной стоимости.
5. Риски для кредиторов и инвесторов — вероятность возврата средств крайне мала.
Вывод:
Что делать, если вы ранее имели отношение к банку?
- Если у вас был вклад — обращайтесь в АСВ для получения страхового возмещения.
- Если вы являетесь кредитором или акционером — шансы на возврат средств минимальны; возможна только участие в конкурсной массе при ликвидации (с низким приоритетом).
- Не приобретайте никакие активы, связанные с Кузнецким банком — это может быть мошенничество.
Рекомендации:
Если вы рассматриваете инвестиции в банки, выбирайте:
- Банки с действующей лицензией от ЦБ РФ.
- Участников системы страхования вкладов.
- Организации с прозрачной отчётностью и высоким рейтингом надёжности (например, Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк и др.).
Если вы имели в виду другой банк с похожим названием — уточните, пожалуйста, полное наименование.
5. Фундаментальный анализ
5.1. Цена акции и прогноз цены
Ниже справедливой цены: Текущая цена (0.0287 ₽) ниже справедливой (0.0411 ₽).
Цена значительно ниже справедливой: Текущая цена (0.0287 ₽) ниже справедливой на 43.2%.
5.2. P/E
P/E vs Сектор: Показатель P/E компании (6.98) выше чем у сектора в целом (5.62).
P/E vs Рынок: Показатель P/E компании (6.98) ниже чем у рынка в целом (12.95).
5.2.1 P/E Похожие компании
5.3. P/BV
P/BV vs Сектор: Показатель P/BV компании (0.51) ниже чем у сектора в целом (0.99).
P/BV vs Рынок: Показатель P/BV компании (0.51) ниже чем у рынка в целом (1.67).
5.3.1 P/BV Похожие компании
5.5. P/S
P/S vs Сектор: Показатель P/S компании (0.88) ниже чем у сектора в целом (1.38).
P/S vs Рынок: Показатель P/S компании (0.88) ниже чем у рынка в целом (2.83).
5.5.1 P/S Похожие компании
5.5. EV/Ebitda
EV/Ebitda vs Сектор: Показатель EV/Ebitda компании (0.27) выше чем у сектора в целом (-21.69).
EV/Ebitda vs Рынок: Показатель EV/Ebitda компании (0.27) ниже чем у рынка в целом (1.06).
6. Доходность
6.1. Доходность и выручка
6.2. Доход на акцию - EPS
6.3. Прошлая доходность Net Income
Тренд доходности: Восходящий и за последние 5 лет вырос на 4.33%.
Замедление доходности: Доходность за последний год (0%) ниже средней доходности за 5 лет (4.33%).
Доходность vs Сектор: Доходность за последний год (0%) превышает доходность по сектору (0%).
6.4. ROE
ROE vs Сектор: Показатель ROE компании (8.12%) ниже чем у сектора в целом (18.46%).
ROE vs Рынок: Показатель ROE компании (8.12%) ниже чем у рынка в целом (24.21%).
6.6. ROA
ROA vs Сектор: Показатель ROA компании (0.96%) ниже чем у сектора в целом (2.18%).
ROA vs Рынок: Показатель ROA компании (0.96%) ниже чем у рынка в целом (4.66%).
6.6. ROIC
ROIC vs Сектор: Показатель ROIC компании (7.6%) ниже чем у сектора в целом (17.72%).
ROIC vs Рынок: Показатель ROIC компании (7.6%) ниже чем у рынка в целом (14.66%).
Оплатите подписку
Больше функциональности и данных для анализа компаний и портфеля доступно по подписке
8. Дивиденды
8.1. Дивидендная доходность vs Рынок
Низкая див доходность: Дивидендная доходность компании 0% ниже средней по сектору '10.86%.
8.2. Стабильность и увеличение выплат
Не стабильность дивидендов: Дивидендная доходность компании 0% не стабильно платится на протяжении последних 7 лет, DSI=0.64.
Слабый рост дивидендов: Дивидендный доход компании 0% слабо или не растет за последние 5 лет. Рост на протяжении только 0 лет.
8.3. Процент выплат
Покрытие дивидендами: Текущие выплаты из доходов (0%) находятся на не комфортном уровне.
На основе источников: porti.ru
