1. Резюме
Плюсы
Доходность акции за последний год (13.76%) выше чем средняя по сектору (-44.2%).
Текущий уровень задолженности 14.07% ниже 100% и уменьшился за 5 лет с 25.36%.
Минусы
Цена (132.3 $) выше справедливой оценки (108.54 $)
Дивиденды (2.32%) меньше среднего по сектору (3.91%).
Текущая эффективность компании (ROE=19.99%) ниже чем в среднем по сектору (ROE=74.85%)
2. Цена акции и эффективность
2.1. Цена акции
2.2. Новости
29 Июнь 04:13 Carlyle, KKR win auction for $10 billion student loan book from Discover Financial, FT reports
![Carlyle, KKR win auction for $10 billion student loan book from Discover Financial, FT reports](https://porti.ru/api/preview?size=220&height=147&path=https://s.yimg.com/uu/api/res/1.2/W1GPpVp8lB4wCe5ds4ubxA--~B/Zmk9c3RyaW07aD0xMjY7cT04MDt3PTE2ODthcHBpZD15dGFjaHlvbg--/https://media.zenfs.com/en/reuters.com/c0d4f4106a82f48bf60cec57d2cf2952.cf.webp)
перевести в Google.Translate
https://finance.yahoo.com/news/carlyle-kkr-win-auc...
источник:
29 Июнь 03:53 Big banks pass Fed stress test as they fight stricter capital rules
![Big banks pass Fed stress test as they fight stricter capital rules](https://porti.ru/api/preview?size=220&height=147&path=https://s.yimg.com/uu/api/res/1.2/fFKuImnwk6kXwKtolfsNmw--~B/Zmk9c3RyaW07aD0xMjY7cT04MDt3PTE2ODthcHBpZD15dGFjaHlvbg--/https://s.yimg.com/os/creatr-uploaded-images/2024-06/fd6360c0-33f4-11ef-b5de-97b347c3dcac.cf.webp)
перевести в Google.Translate
https://finance.yahoo.com/news/big-banks-pass-fed-...
источник:
29 Июнь 03:12 The Best Warren Buffett Stocks to Buy With $5,000 Right Now
![The Best Warren Buffett Stocks to Buy With $5,000 Right Now](https://porti.ru/api/preview?size=220&height=147&path=https://s.yimg.com/uu/api/res/1.2/xQyhzCRnPR6zDe1bb5GPvg--~B/Zmk9c3RyaW07aD0xMjY7cT04MDt3PTE2ODthcHBpZD15dGFjaHlvbg--/https://media.zenfs.com/en/motleyfool.com/069f38db6874328bfc7ccc715a32f704.cf.webp)
перевести в Google.Translate
https://finance.yahoo.com/news/best-warren-buffett...
источник:
Остальные новости
2.3. Рыночная эффективность
Discover Financial Services | Financials | Индекс | |
7 дней | 4.7% | -44% | 3.4% |
90 дней | 2.3% | -45.7% | -4.6% |
1 год | 13.8% | -44.2% | 15% |
DFS vs Сектор: Discover Financial Services превзошел сектор "Financials" на 57.96% за последний год.
DFS vs Рынок: Discover Financial Services незначительно отстал от рынка на -1.2537% за последний год.
Стабильная цена: DFS не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "New York Stock Exchange" за последние 3 месяца, типичные отклонения в пределах +/- 5% в неделю.
Длительный промежуток: DFS с недельной волатильностью в 0.2646% за прошедший год.
3. Резюме по отчету
4. Фундаменальный анализ
4.1. Цена акции и прогноз цены
Выше справедливой цены: Текущая цена (132.3 $) выше справедливой (108.54 $).
Цена выше справедливой: Текущая цена (132.3 $) выше справедливой на 18%.
4.2. P/E
P/E vs Сектор: Показатель P/E компании (9.65) ниже чем у сектора в целом (26.56).
P/E vs Рынок: Показатель P/E компании (9.65) ниже чем у рынка в целом (65.09).
4.2.1 P/E Похожие компании
4.3. P/BV
P/BV vs Сектор: Показатель P/BV компании (1.9125) ниже чем у сектора в целом (2.95).
P/BV vs Рынок: Показатель P/BV компании (1.9125) ниже чем у рынка в целом (21.91).
4.3.1 P/BV Похожие компании
4.4. P/S
P/S vs Сектор: Показатель P/S компании (1.3763) ниже чем у сектора в целом (15.25).
P/S vs Рынок: Показатель P/S компании (1.3763) ниже чем у рынка в целом (8.13).
4.4.1 P/S Похожие компании
4.5. EV/Ebitda
EV/Ebitda vs Сектор: Показатель EV/Ebitda компании (226.22) выше чем у сектора в целом (-112.57).
EV/Ebitda vs Рынок: Показатель EV/Ebitda компании (226.22) выше чем у рынка в целом (11.97).
5. Доходность
5.1. Доходность и выручка
5.2. Доход на акцию - EPS
5.3. Прошлая доходность Ebitda
Тренд доходности: Отрицательный и за последние 5 лет упал на -0.1351%.
Ускорение доходности: Доходность за последний год (0%) превышает среднюю доходность за 5 лет (-0.1351%).
Доходность vs Сектор: Доходность за последний год (0%) превышает доходность по сектору (-5.71%).
5.4. ROE
ROE vs Сектор: Показатель ROE компании (19.99%) ниже чем у сектора в целом (74.85%).
ROE vs Рынок: Показатель ROE компании (19.99%) выже чем у рынка в целом (-14.51%).
5.5. ROA
ROA vs Сектор: Показатель ROA компании (2.08%) ниже чем у сектора в целом (2.3%).
ROA vs Рынок: Показатель ROA компании (2.08%) ниже чем у рынка в целом (6.8%).
5.6. ROIC
ROIC vs Сектор: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у сектора в целом (7.72%).
ROIC vs Рынок: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у рынка в целом (8.49%).
7. Дивиденды
7.1. Дивидендная доходность vs Рынок
Низкая див доходность: Дивидендная доходность компании 2.32% ниже средней по сектору '3.91%.
7.2. Стабильность и увеличение выплат
Стабильность дивидендов: Дивидендная доходность компании 2.32% стабильно платится на протяжении последних 7 лет, DSI=0.93.
Рост дивидендов: Дивидендный доход компании 2.32% растет за последние 5 лет. Рост на протяжении 13 лет.
7.3. Процент выплат
Покрытие дивидендами: Текущие выплаты из доходов (25.58%) находятся на комфортном уровне.