Prosperity Bancshares, Inc. (PB) 📈: анализ компании, ее дивидендная стратегия и оценка мультипликаторов, прогноз цены и инвестиционные идеи для Prosperity Bancshares, Inc.

1. Резюме

Плюсы

Дивиденды (3.23%) больше среднего по сектору (2.69%).

Минусы

Цена (71.63 $) выше справедливой оценки (67.69 $)
Доходность акции за последний год (0.96%) ниже чем средняя по сектору (6.31%).
Текущий уровень задолженности 8.65% увеличился за 5 лет c 1.15%.
Текущая эффективность компании (ROE=6.6%) ниже чем в среднем по сектору (ROE=87.81%)

2. Цена акции и эффективность

2.1. Цена акции

2.3. Рыночная эффективность

	Prosperity Bancshares, Inc.	Financials	Индекс
7 дней	-2.6%	0%	-0.8%
90 дней	1.2%	-0.4%	3.6%
1 год	1%	6.3%	12.3%

PB vs Сектор: Prosperity Bancshares, Inc. значительно отстал от сектора "Financials" на -5.35% за последний год.

PB vs Рынок: Prosperity Bancshares, Inc. значительно отстал от рынка на -11.38% за последний год.

Стабильная цена: PB не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "New York Stock Exchange" за последние 3 месяца, типичные отклонения в пределах +/- 5% в неделю.

Длительный промежуток: PB с недельной волатильностью в 0.0184% за прошедший год.

3. Резюме по отчету

3.1. Общее

P/E: 14.89

P/S: 4.1

Больше данных по PB

3.2. Выручка

EPS	5.05
ROE	6.6%
ROA	1.23%
ROIC	6.21%
Ebitda margin	37.16%

Больше данных по PB

5. Фундаментальный анализ

5.1. Цена акции и прогноз цены

Справедливая цена расчитывается учитывая ставку рефинансирования ЦБ и прибыль на акцию (EPS)

Выше справедливой цены: Текущая цена (71.63 $) выше справедливой (67.69 $).

Цена выше справедливой: Текущая цена (71.63 $) выше справедливой на 5.5%.

5.2. P/E

P/E vs Сектор: Показатель P/E компании (14.89) ниже чем у сектора в целом (97.74).

P/E vs Рынок: Показатель P/E компании (14.89) ниже чем у рынка в целом (63.45).

5.2.1 P/E Похожие компании

5.3. P/BV

P/BV vs Сектор: Показатель P/BV компании (0.96) ниже чем у сектора в целом (8.6).

P/BV vs Рынок: Показатель P/BV компании (0.96) ниже чем у рынка в целом (20.5).

5.3.1 P/BV Похожие компании

5.5. P/S

P/S vs Сектор: Показатель P/S компании (4.1) ниже чем у сектора в целом (19.19).

P/S vs Рынок: Показатель P/S компании (4.1) ниже чем у рынка в целом (30.53).

5.5.1 P/S Похожие компании

5.5. EV/Ebitda

EV/Ebitda vs Сектор: Показатель EV/Ebitda компании (13.27) ниже чем у сектора в целом (14.81).

EV/Ebitda vs Рынок: Показатель EV/Ebitda компании (13.27) ниже чем у рынка в целом (35.95).

6. Доходность

6.1. Доходность и выручка

6.2. Доход на акцию - EPS

6.3. Прошлая доходность Net Income

Тренд доходности: Отрицательный и за последние 5 лет упал на -1.54%.

Ускорение доходности: Доходность за последний год (0%) превышает среднюю доходность за 5 лет (-1.54%).

Доходность vs Сектор: Доходность за последний год (0%) превышает доходность по сектору (-55.5%).

6.4. ROE

ROE vs Сектор: Показатель ROE компании (6.6%) ниже чем у сектора в целом (87.81%).

ROE vs Рынок: Показатель ROE компании (6.6%) ниже чем у рынка в целом (49.98%).

6.6. ROA

ROA vs Сектор: Показатель ROA компании (1.23%) ниже чем у сектора в целом (24.13%).

ROA vs Рынок: Показатель ROA компании (1.23%) ниже чем у рынка в целом (11.81%).

6.6. ROIC

ROIC vs Сектор: Показатель ROIC компании (6.21%) ниже чем у сектора в целом (193.18%).

ROIC vs Рынок: Показатель ROIC компании (6.21%) ниже чем у рынка в целом (45.19%).

7. Финансы

7.1. Активы и долг

Уровень задолженности: (8.65%) достаточно низкий по отношению к активам.

Увеличение задолженности: за 5 лет задолженность увеличилась с 1.15% до 8.65%.

Превышение долга: Долг не покрывается за счет чистой прибыли, процент 713.81%.

7.2. Рост прибыли и цены акций

8. Дивиденды

8.1. Дивидендная доходность vs Рынок

Высокая див доходность: Дивидендная доходность компании 3.23% выше средней по сектору '2.69%.

8.2. Стабильность и увеличение выплат

Стабильность дивидендов: Дивидендная доходность компании 3.23% стабильно платится на протяжении последних 7 лет, DSI=1.

Рост дивидендов: Дивидендный доход компании 3.23% растет за последние 5 лет. Рост на протяжении 22 года.

8.3. Процент выплат

Покрытие дивидендами: Текущие выплаты из доходов (44.72%) находятся на комфортном уровне.

9. Инсайдерские сделки

9.1. Инсайдерская торговля

Продажи инсайдеров Больше покупок инсайдеров на 100% за последние 3 месяца.

9.2. Последние транзакции

Дата сделки	Инсайдер	Тип	Цена	Объем	Количество
21.01.2026	HOLMES NED S Director	Продажа	74.29	4 457	600
21.01.2026	HOLMES NED S Director	Продажа	74.29	3 715	500
11.12.2025	Henderson Leah Director	Продажа	73	7 665	1 050
22.10.2025	HOLMES NED S Director	Продажа	63.43	3 806	600
22.10.2025	HOLMES NED S Director	Продажа	63.44	3 172	500

Investing Port

Prosperity Bancshares, Inc.

Анализ компании Prosperity Bancshares, Inc.