PennyMac Financial Services, Inc. (PFSI) 📈: анализ компании, ее дивидендная стратегия и оценка мультипликаторов, прогноз цены и инвестиционные идеи для PennyMac Financial Services, Inc.

1. Резюме

Плюсы

Доходность акции за последний год (41.81%) выше чем средняя по сектору (1.65%).
Текущий уровень задолженности 78.79% ниже 100% и уменьшился за 5 лет с 85.09%.

Минусы

Цена (133.98 $) выше справедливой оценки (62.11 $)
Дивиденды (1.07%) меньше среднего по сектору (2.71%).
Текущая эффективность компании (ROE=8.45%) ниже чем в среднем по сектору (ROE=89.51%)

2. Цена акции и эффективность

2.1. Цена акции

2.3. Рыночная эффективность

	PennyMac Financial Services, Inc.	Financials	Индекс
7 дней	-0.5%	-4.4%	-1.2%
90 дней	3.4%	-3%	1.9%
1 год	41.8%	1.6%	16.4%

PFSI vs Сектор: PennyMac Financial Services, Inc. превзошел сектор "Financials" на 40.16% за последний год.

PFSI vs Рынок: PennyMac Financial Services, Inc. превзошел рынок на 25.42% за последний год.

Стабильная цена: PFSI не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "New York Stock Exchange" за последние 3 месяца, типичные отклонения в пределах +/- 5% в неделю.

Длительный промежуток: PFSI с недельной волатильностью в 0.804% за прошедший год.

3. Резюме по отчету

3.1. Общее

P/E: 17.37

P/S: 3.39

Больше данных по PFSI

3.2. Выручка

EPS	5.84
ROE	8.45%
ROA	1.39%
ROIC	3.72%
Ebitda margin	29.69%

Больше данных по PFSI

5. Фундаментальный анализ

5.1. Цена акции и прогноз цены

Справедливая цена расчитывается учитывая ставку рефинансирования ЦБ и прибыль на акцию (EPS)

Выше справедливой цены: Текущая цена (133.98 $) выше справедливой (62.11 $).

Цена выше справедливой: Текущая цена (133.98 $) выше справедливой на 53.6%.

5.2. P/E

P/E vs Сектор: Показатель P/E компании (17.37) ниже чем у сектора в целом (53.29).

P/E vs Рынок: Показатель P/E компании (17.37) ниже чем у рынка в целом (55.8).

5.2.1 P/E Похожие компании

5.3. P/BV

P/BV vs Сектор: Показатель P/BV компании (1.41) ниже чем у сектора в целом (2.64).

P/BV vs Рынок: Показатель P/BV компании (1.41) ниже чем у рынка в целом (17.5).

5.3.1 P/BV Похожие компании

5.5. P/S

P/S vs Сектор: Показатель P/S компании (3.39) ниже чем у сектора в целом (6.3).

P/S vs Рынок: Показатель P/S компании (3.39) ниже чем у рынка в целом (27.73).

5.5.1 P/S Похожие компании

5.5. EV/Ebitda

EV/Ebitda vs Сектор: Показатель EV/Ebitda компании (54.37) выше чем у сектора в целом (15.48).

EV/Ebitda vs Рынок: Показатель EV/Ebitda компании (54.37) выше чем у рынка в целом (32.44).

6. Доходность

6.1. Доходность и выручка

6.2. Доход на акцию - EPS

6.3. Прошлая доходность Net Income

Тренд доходности: Отрицательный и за последние 5 лет упал на -13.77%.

Ускорение доходности: Доходность за последний год (0%) превышает среднюю доходность за 5 лет (-13.77%).

Доходность vs Сектор: Доходность за последний год (0%) превышает доходность по сектору (-83.97%).

6.4. ROE

ROE vs Сектор: Показатель ROE компании (8.45%) ниже чем у сектора в целом (89.51%).

ROE vs Рынок: Показатель ROE компании (8.45%) ниже чем у рынка в целом (38.86%).

6.6. ROA

ROA vs Сектор: Показатель ROA компании (1.39%) ниже чем у сектора в целом (24.7%).

ROA vs Рынок: Показатель ROA компании (1.39%) ниже чем у рынка в целом (11.32%).

6.6. ROIC

ROIC vs Сектор: Показатель ROIC компании (3.72%) ниже чем у сектора в целом (7.05%).

ROIC vs Рынок: Показатель ROIC компании (3.72%) ниже чем у рынка в целом (10.23%).

7. Финансы

7.1. Активы и долг

Уровень задолженности: (78.79%) высоковатый по отношению к активам.

Уменьшение задолженности: за 5 лет задолженность уменьшилась с 85.09% до 78.79%.

Превышение долга: Долг не покрывается за счет чистой прибыли, процент 6599.89%.

7.2. Рост прибыли и цены акций

8. Дивиденды

8.1. Дивидендная доходность vs Рынок

Низкая див доходность: Дивидендная доходность компании 1.07% ниже средней по сектору '2.71%.

8.2. Стабильность и увеличение выплат

Стабильность дивидендов: Дивидендная доходность компании 1.07% стабильно платится на протяжении последних 7 лет, DSI=0.93.

Слабый рост дивидендов: Дивидендный доход компании 1.07% слабо или не растет за последние 5 лет. Рост на протяжении только 1 год.

8.3. Процент выплат

Покрытие дивидендами: Текущие выплаты из доходов (16.75%) находятся на не комфортном уровне.

9. Инсайдерские сделки

9.1. Инсайдерская торговля

Покупки инсайдеров Превышают продажи инсайдеров на 38.95% за последние 3 месяца.

9.2. Последние транзакции

Дата сделки	Инсайдер	Тип	Цена	Объем	Количество
18.12.2025	Hendry Gregory L Officer	Покупка	131.64	46 469	3 530
05.11.2025	Jones Doug Director, President & CMBO	Продажа	126.09	54 446	4 318
05.11.2025	Jones Doug Director, President & CMBO	Покупка	11.28	4 871	4 318
24.10.2025	MCCALLION ANNE Director	Продажа	131.55	365	27 771
24.10.2025	MCCALLION ANNE Director	Покупка	11.28	31 326	27 771

Investing Port

PennyMac Financial Services, Inc.

Анализ компании PennyMac Financial Services, Inc.