NASDAQ: QFIN - 360 DigiTech, Inc.

Доходность за полгода: +19.7%
Сектор: High Tech

Отчетность 360 DigiTech, Inc.

Капитализация

Отчетность Годовая Квартальная

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд $			1.6978	2.33	1.4948	3.19	3.28		2.61
Выручка, млрд $	0.0001	0.1754	0.5209	1	1.63	1.99	1.95	1.95	1.8044
Чистая прибыль, млрд $	-0.0218	-0.1664	0.1665	0.3491	0.4879	0.8068	0.5615	0.5615	0.5591
EV, млрд $			1.33	1.22	0.9044	2.34	2.18	1.63	2.13
EBIT, млрд $			0.2316	0.4199	0.5697	0.9824	0.6751	1.11	0.6612
EBITDA, млрд $	-0.0299	-0.2273	0.2321	0.421	0.5747	0.9916	0.6643	0.6643	0.6506
FCF, млрд $	-0.1668	-0.1181	0.0386	0.4113	0.741	0.8044	0.8229	0.8229	0.9028
Операционный денежный поток, млрд $		-0.111	0.0398	0.4149	0.7432	0.8079	0.8264	0.8264	0.9065
Баланс стоимость, млрд $	-0.0218	-0.1882	0.6196	1.01	1.32	2.12	2.63	2.63	2.58
Операционная прибыль, млрд $	-0.0301	0.2106	0.2316	0.4199	0.5697	0.9824	0.6751	0.6751	0.6612
Операционные расходы, млрд $	0	0.079	0.265	0.486	0.23	0.3695	0.2143	0.5088	0.2098
CAPEX, млрд $	0.0024	0.0071	0.0012	0.0036	0.0021	0.0035	0.0035	0.0035	0.0035

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Выручка, млрд $	0.37	0.34	0.46	0.47	0.54	0.5021	0.5555	0.6197	3.93	0.5304	0.5069	0.5091	0.4747	0.4554	4.12	4.37	0.486
Чистая прибыль, млрд $	0.1	0.06	0.03	0.12	0.18	0.1812	0.2079	0.2397	1.5641	0.1821	0.1646	0.1367	0.1385	0.1217	1.07	1.22	0.1593
EV, млрд $										2.34	1.68	1.68	1.1	2.2	2.21	2.25	1.9486
EBIT, млрд $										0.3685	0.3239	0.3086	0.3211	0.1543	0.1521	0.1882	0.3087
EBITDA, млрд $						1.3524	1.6055	1.953	1.9227	0.2175	0.1948	0.1619	0.1641	0.1436	0.1515	0.1912	0.2068
FCF, млрд $			0	0	0	1.1439	1.753	1.2963	1.7767	0.1345	0.1981	0.1561	0.2222	0.2466	0.2412	0.2458	0.1735
Операционный денежный поток, млрд $						1.1592	1.753	1.2963	1.7767	0.1345	0.1981	0.1561	0.2222	0.2501	0.2412	0.2458	0.1735
Баланс стоимость, млрд $							5.48	7.03	8.6	2.12	2.26	2.37	2.5	2.63	2.69	2.9	2.94
Операционная прибыль, млрд $			0	0	0	0.2009	0	0.2738	0	0.2175	0.1948	0.1619	0.1641	0.1543	2.02	1.92	0.2068
Операционные расходы, млрд $										0.1073	0.0942	0.0989	0.1014	0.2143	-0.2349	-0.2558	-0.2792
CAPEX, млрд $							0.0253	0.0253	0.0253	0.0035			0.0215	0.0035	0.0035

Бухгалтерский баланс

Отчетность Годовая Квартальная

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд	0.0062	0.4685	0.2017	0.2942	0.6165	0.8535	0.9999	0.9999	0.9793
Short Term Investments							0.0079	0.0079	0.0078
Total Receivables			0.4947	0.6739	0.9912	1.21	1.15		1.1463
Товарно материальные запасы			0.5621	2.06	2.06	2.54	3.53		3.52
Амортизация, млрд			0.000523	0.0011	0.005	0.0092	-0.0107
Total Current Assets			0.6999	0.9726	1.61	2.08	2.16	2.16	2.13
Чистые активы, млрд	-0.0218	0.4018	0.7058	0.9809	1.63	2.1	2.18	2.18	2.18
Активы, млрд	0.0895	2.75	1.03	2.84	3.4	4.68	5.63	5.63	5.51
Short Term Debt				0.0277	0.0258	0.055	0.0208	0.0208	0.0205
Задолженность, млрд	0.1114	2.35	0.406	1.83	2.08	2.55	2.99	2.99	2.93
Чистый долг, млрд	-0.0062	-0.4685	-0.2017	-0.2663	-0.5905	-0.798	-0.979	-0.979	-0.9588
Долг, млрд				0.0279	0.0261	0.0555	0.0209	0.0209	0.0205

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд	0.46	0.55	0.83	0.95	1.06	1.04	1.26	1.21	4.22	0.8535	0.8619	0.9719	1.01	0.9999	9.99	8.97	0.6889
Short Term Investments													0.0042	0.0079	0.0323	0.0345
Total Receivables											1.22	1.26	1.24	1.15	1.04	1.065	1.1201
Товарно материальные запасы													0	3.53	3.6	0
Амортизация, млрд													-0.000624	-0.000597	-0.0107	0.0027
Total Current Assets										2.08	2.09	2.24	2.26	2.16	1.78	1.8328	1.809
Чистые активы, млрд						9.48	10.89	12.49	14.12	2.1	2.11	2.25	2.28	2.18			0.0206
Активы, млрд						24.39	26.64	28.25	30.89	4.68	5	5.26	5.58	5.63	5.6	6.06	6.42
Short Term Debt										0.0586	0.0811	0.0846	0.0885	0.0208	0.0205	0.0363	0.1055
Задолженность, млрд						14.91	15.74	15.76	16.77	2.55	2.74	2.88	3.07	2.99	2.9	3.14	3.48
Чистый долг, млрд						-4.2	-5.74	-4.86	-3.89	-0.7944	-0.78	-0.8867	-0.9182	-0.979	-0.6818	-0.6971	-0.5834
Долг, млрд						0.2153	0.2319	0.3363	0.3359	0.0591	0.0818	0.0853	0.0893	0.0209	0.0205	0.0363	0.1055

Акция

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS	-1.1567	1.64	2.32	3.18	5.02	3.49	3.47		3.42
Цена акции ао		15.74	10.15	10.69	21.96	20.22	16.13	14.63	18.54
Число акций ао, млн	143	101	150	153	160	161			21.96
FCF/акцию	-0.821	2.73	19.59	34.63	35.87	36.7	36.4		36.7

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS	0.73	0.42	0.18	0.84	1.19	1.2	0.68	1.56	9.73	1.13	1.03	0.8549	0.8662	0.751	3.31	3.79	0.9679
FCF/акцию						7.32	10.98	8.05	11.06	5.99	8.85	6.99	9.95	10.91	10.63	10.65	7.56

Эффективность

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %	-87.57	49.29	42.93	41.89	46.85	23.64	23.64		23.64	45.30
ROA, %	-11.7	23.62	18.06	15.63	19.97	10.9	10.9		10.9	15.36
ROIC, %		26.63	33.81							26.60
ROS, %		44.55	43.05	35.02	47.51	26.19	28.85	30.99	30.99	21.71
ROCE, %		37.25	14.93	16.87	21.28	12.04	19.75		12.04	45.43
Рентаб EBITDA, %	-129.59	44.56	41.94	35.33	49.75	34.14	34.14		34.14	37.51
Чистая рентаб, %	-94.85	31.97	34.78	29.99	40.48	28.85	28.85		30.99	21.73
Operation Margin, %		44.14	41.4				34.69	36.64	36.64	30.58
Чистая процентная маржа, %	-94.85	-51.01	35.08	29.99	40.48				37.87	18.49

	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %		16.23	16.14	14.21	10.48	8.53	6.51	6.17	5.12	5.21	5.83	5.8	45.30
ROA, %		5.28	5.64	5.29	4.05	3.4	2.67	2.56	2.17	2.3	2.62	2.55	15.36
ROCE, %					8.96	7.32	6.51	6.36	2.91	2.82	3.35	5.24	45.43
Рентаб EBITDA, %	47.08	51.96	56.44	48.91	41.01	38.42	31.8	34.57	31.53	39.15	35.01	42.56	37.51
Чистая рентаб, %	41.95	43.61	44.72	39.79	34.34	32.47	26.86	29.19	26.72	33.05	28.04	32.79	21.73

Коэффициенты

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/S		2.95	1.4832	0.9188	1.5739	1.6219	1.3418		1.6216	4.77
P/BV		2.48	1.4788	1.1299	1.4772	1.1948	0.9885		1.1946	7.58
P/E		9.22	4.26	3.06	3.89	5.62	4.65		5.62	20.96
P/FCF		9.01	0.53	0.36	0.64		3.24	2.89	2.89	347.53
E/P		47.89	159.35	184.57	156.79		0.2107	0.2142	0.2142	0.03
EV/EBITDA	2.06	5.75	2.9	1.5736	2.36	3.28	2.46		3.28	14.52
EV/S							1.1176	1.1804	1.1804
Debt/EBITDA			0.0663	0.0454	0.056	0.0315	0.0315	0.0315	0.0315	0.69
Netdebt/Ebitda		-0.87	-0.64	-1.02	-0.81		-1.4737	-1.4737	-1.4737	-0.33
Debt/Ratio		0.4	0.65	0.61	0.55		0.0037	0.0037	0.0037	0.20
Debt/Equity		0.66	1.82	1.57	1.2		0.0094	0.0094	0.0094	0.42
Debt/Net Income							0.0373	0.0367	0.0367	1.24
Бета				0.53	0.63	0.38	0.3616	3.39	3.39	-0.82
Индекс Альтмана		2.41	1.63	1.76	2.68	0.812	0.6861	1.4556	1.4556	1399.86

	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/S		2.21	3.37	1.5265	1.5727	1.1914	1.2294	1.0015	1.6204	1.5668	1.342	1.2161	4.77
P/BV					1.4783	1.0898	1.0807	0.8045	1.2046	1.0692	1.013	0.8589	7.58
P/E		5.7	8	3.6	3.9	3.16	3.67	3.25	5.62	5.45	5.37	4.48	20.96
EV/EBITDA	2.64	4.71	5.93	2.44	2.39	1.7632	1.9943	1.4919	3.32	3.6	3.45	2.8	14.52
Debt/EBITDA	0.1592	0.1444	0.1722	0.1747	0.2716	0.4201	0.5268	0.544	0.1458	0.1356	0.1897	0.5102	0.69

Дивиденды

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.4242	0.4242			0.0387	0.0387			0.0383
Дивиденд	0.28	0.22			0.28	0.82	0.66	0.58	0.66
Див доход, ао, %		0	0	0	1.275	4.06	5.52		5.52	5.59
Дивиденды / прибыль, %		259.59	123.83	0	0	6.88	6.88		6.88	44.00

	2022Q3	2022Q4	2023Q1	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.1374	0.0387	0.0386
Дивиденды / прибыль, %	100.89	31.76	31.76	44.00

Остальное

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.0534	0.0388	0.1827	0.3155	0.3224	0.5121	0.5121	0.6707
Расходы на обслуживание долга			0.0058	0.0417	0.0014	0.0108	0.0108	0.0105
Персонал, чел					1643	1643	2199

	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.4485	0.4458	0.5346	0.5975	0.1022	0.1135	0.1205	0.1305	0.1477	0.1548	0.1736	0.198
Расходы на обслуживание долга					0.0024	0.000704			0.0108	0.0108

Investing Port

NASDAQ: QFIN - 360 DigiTech, Inc.

Отчетность 360 DigiTech, Inc.

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Остальное