Анализ компании МКБ
1. Резюме
Плюсы
- Доходность акции за последний год (-17.97%) выше чем средняя по сектору (-21.91%).
Минусы
- Цена (6.1 ₽) выше справедливой оценки (5.27 ₽)
- Дивиденды (0%) меньше среднего по сектору (3.37%).
- Текущий уровень задолженности 31.35% увеличился за 5 лет c 30.55%.
- Текущая эффективность компании (ROE=19.23%) ниже чем в среднем по сектору (ROE=21.34%)
Похожие компании
2. Цена акции и эффективность
2.1. Цена акции
2.2. Новости
3 часа назад МКБ улучшил условия по вкладам до 23,5% годовых
1 ноября 01:30 Торгцентры переполнились кредитами
Остальные новости ⇨
2.3. Рыночная эффективность
| МКБ | Банки | Индекс | |
|---|---|---|---|
| 7 дней | 2.3% | -8.2% | 0.4% |
| 90 дней | -10.6% | -14.1% | -7.8% |
| 1 год | -18% | -21.9% | -18.6% |
CBOM vs Сектор: МКБ превзошел сектор "Банки" на 3.94% за последний год.
CBOM vs Рынок: МКБ превзошел рынок на 0.6472% за последний год.
Стабильная цена: CBOM не является значительно более волатильным чем остальная часть рынка на "Московская биржа" за последние 3 месяца, типичные отклонения в пределах +/- 5% в неделю.
Длительный промежуток: CBOM с недельной волатильностью в -0.3456% за прошедший год.
3. Резюме по отчету
4. Фундаменальный анализ
4.1. Цена акции и прогноз цены
Выше справедливой цены: Текущая цена (6.1 ₽) выше справедливой (5.27 ₽).
Цена выше справедливой: Текущая цена (6.1 ₽) выше справедливой на 13.6%.
4.2. P/E
P/E vs Сектор: Показатель P/E компании (4.91) выше чем у сектора в целом (4.36).
P/E vs Рынок: Показатель P/E компании (4.91) ниже чем у рынка в целом (14.38).
4.2.1 P/E Похожие компании
4.3. P/BV
P/BV vs Сектор: Показатель P/BV компании (0.0917) ниже чем у сектора в целом (0.5307).
P/BV vs Рынок: Показатель P/BV компании (0.0917) ниже чем у рынка в целом (11.53).
4.3.1 P/BV Похожие компании
4.4. P/S
P/S vs Сектор: Показатель P/S компании (2.52) выше чем у сектора в целом (1.49).
P/S vs Рынок: Показатель P/S компании (2.52) выше чем у рынка в целом (1.88).
4.4.1 P/S Похожие компании
4.5. EV/Ebitda
EV/Ebitda vs Сектор: Показатель EV/Ebitda компании (-119.17) ниже чем у сектора в целом (-61.43).
EV/Ebitda vs Рынок: Показатель EV/Ebitda компании (-119.17) ниже чем у рынка в целом (2.21).
5. Доходность
5.1. Доходность и выручка
5.2. Доход на акцию - EPS
5.3. Прошлая доходность Net Income
Тренд доходности: Восходящий и за последние 5 лет вырос на 79.99%.
Замедление доходности: Доходность за последний год (0%) ниже средней доходности за 5 лет (79.99%).
Доходность vs Сектор: Доходность за последний год (0%) ниже доходности по сектору (1.28%).
5.4. ROE
ROE vs Сектор: Показатель ROE компании (19.23%) ниже чем у сектора в целом (21.34%).
ROE vs Рынок: Показатель ROE компании (19.23%) ниже чем у рынка в целом (67.91%).
5.5. ROA
ROA vs Сектор: Показатель ROA компании (1.38%) ниже чем у сектора в целом (2.3%).
ROA vs Рынок: Показатель ROA компании (1.38%) ниже чем у рынка в целом (17.88%).
5.6. ROIC
ROIC vs Сектор: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у сектора в целом (0%).
ROIC vs Рынок: Показатель ROIC компании (0%) ниже чем у рынка в целом (16.45%).
7. Дивиденды
7.1. Дивидендная доходность vs Рынок
Низкая див доходность: Дивидендная доходность компании 0% ниже средней по сектору '3.37%.
7.2. Стабильность и увеличение выплат
Не стабильность дивидендов: Дивидендная доходность компании 0% не стабильно платится на протяжении последних 7 лет, DSI=0.29.
Слабый рост дивидендов: Дивидендный доход компании 0% слабо или не растет за последние 5 лет. Рост на протяжении только 0 лет.
7.3. Процент выплат
Покрытие дивидендами: Текущие выплаты из доходов (0%) находятся на не комфортном уровне.
Оплатите подписку
Больше функциональности и данных для анализа компаний и портфеля доступно по подписке
9. Форум по акциям МКБ
9.1. Форум по акциям - Последние комментарии
У МКБ самая выходная доходность за прошлый год - почти 18%. Можно ли по ней судить о надежности? Вряд ли. Но пока что они стабильно платят, ни одной задержки не было.
А что насчёт дивидендов? Имею в виду, насколько высокая отдача и нет ли задержек с выплатами.
9.2. Последние блоги
Привет 👋 Доля крупнейших российских розничных банков (Сбербанк #SBER , ВТБ #VTBR , Альфа-банк, Т-банк #TCSG ) в общем объеме кредитования граждан увеличилась до 79,3% к 1 июля 2024 года. В 2019 году этот показатель составлял 72,9%, а к началу 2023 года — 77,6%. Рост наблюдается во всех сегментах: необеспеченные кредиты (+6,6 п. п.), кредиты наличными (+7,8 п. п.) и ипотека (+3,6 п. п.)....
Подробнее
Налог на сверхприбыль банков: кто сколько заплатит?
Сегодня стало известно о законопроекте, который подразумевает введение налога на сверхприбыль банков. На данный момент проект находится на стадии обсуждения.
Алгоритм расчета сверхприбыли банков в целом будет аналогичен введенному ранее налогу на сверхприбыль крупного бизнеса за 2021–2022 годы относительно 2018–2019 годов....
Подробнее
📊 Детский портфель. 33 месяц. Депозиты и итоговое сравнение портфелей
Ключевая 18%, а ставки по депозитам все выше.. Если в прошлом месяце через Финуслуги я видел только один депозит под 19% (на три года!), то сегодня уже МКБ #CBOM и Совком #SVCB дают 20% на 3 года. Уму не постижимо. При этом инфляция снова растет, данные вышли пару дней назад. Могут ли поднять ключевую до 20%? Могут....
Подробнее
Все блоги ⇨
