NYSE: HRTG - Heritage Insurance Holdings, Inc.

Доходность за полгода: +21.52%
Сектор: Financials

Отчетность Heritage Insurance Holdings, Inc.

Капитализация

Отчетность Годовая Квартальная

	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд $			0.3003	0.5829	0.6546	0.4074	0.4685	0.4269	0.3578	0.1533	0.0608		0.136
Выручка, млрд $	0.006	0.099	0.234	0.395	0.439	0.407	0.4802	0.5113	0.5934	0.6316	0.6625	0.6808	0.7377
Чистая прибыль, млрд $	-0.005	0.034	0.047	0.093	0.034	-0.001	0.0272	0.0286	0.0093	-0.0747	-0.1544	-0.1096	0.0453
EV, млрд $					0.6946	-0.1289	0.2818	0.2433	-0.0364	-0.0439	-0.0741	-0.0663	-0.1563
EBIT, млрд $							0.059	0.0495	0.0102	-0.0681	-0.1574	-0.0894	0.0545
EBITDA, млрд $		0.0556	0.075	0.1516	0.0654	0.0151	0.0861	0.06	0.0183	-0.0596	-0.149	-0.0952	0.0632
FCF, млрд $	0.049	0.094	0.187	0.153	0.074	0.007	0.0931	0.1147	0.1695	0.0591	-0.0466	0.0077	0.0605
Операционный денежный поток, млрд $						0.0076	0.0954	0.1197	0.1702	0.0601	-0.0343	0.0199	0.0704
Баланс стоимость, млрд $	-0.0055	0.0179	0.065	0.156	0.1828	0.1752	0.4253	0.4488	0.4423	0.3431	0.131	0.1547	0.2203
Операционная прибыль, млрд $		0.0555	0.0743	0.1503	0.0568	0.0495	0.0695	0.0495	0.0102	-0.0681	-0.1574	-0.1015	0.0632
Операционные расходы, млрд $			0.16	0.245	0.382	0.357	0.411	0.462	0.5832	0.0658	0.0704	0.4966	0.2454
CAPEX, млрд $	0.000201	0.011	0.007	0.001	0.002	0.000385	0.0023	0.005	0.000755	0.001	0.0124	0.0122	0.0099

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Выручка, млрд $	0.13	0.14	0.13	0.14	0.17	0.1596	0.1472	0.1502	0.1674	0.1667	0.1586	0.1638	0.1655	0.1746	0.1769	0.1853	0.1863	0.1892
Чистая прибыль, млрд $	0.01	0.01	0.01	0	-0.01	0.0028	-0.0052	-0.004	-0.0164	-0.0492	-0.0308	-0.0879	-0.0482	0.0125	0.014	0.0078	-0.0074	0.0309
EV, млрд $											0.063	-0.0645	-0.0925	-0.0749	-0.0983	0.0094	0.063	-0.1504
EBIT, млрд $											-0.0394	-0.0856	-0.051	0.0149	0.0322	0.0143	-0.0094	-0.0022
EBITDA, млрд $									-0.0131	-0.0408	-0.0374	-0.0835	-0.0488	0.017	0.0201	0.0164	-0.0152	0
FCF, млрд $	0.04	0	0.08	0.05	-0.01	0.0515	0.0388	0.0634	-0.0329	-0.0101	-0.0394	-0.0129	0.0283	-0.0227	0.0149	0.0031	0.0001	0.0983
Операционный денежный поток, млрд $									-0.0328	-0.01	-0.0392	-0.0083	0.0321	-0.0188	0.0149	0.0092	0.0001	0.0998
Баланс стоимость, млрд $									0.1892	0.1384	0.2818	0.1805	0.1177	0.131	0.1547	0.1606	0.1514	0.2203
Операционная прибыль, млрд $	0.04	0	0.08	0.05	-0.01	0.0517	0.0392	0.0637	-0.0328	-0.01	-0.0394	-0.0856	-0.051	0.0149	0.0201	0.0092	-0.0152	0
Операционные расходы, млрд $									0.0172	0.0133	0.0197	0.2493	0.2128	0.0154	0.0191	0.0201	0.0219	0.0602
CAPEX, млрд $									0.000145	0.000115	0.000177	0.0046	0.0037	0.0039	0.0000	0.0037	0.0024	0.0014

Бухгалтерский баланс

Отчетность Годовая Квартальная

	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд	0.0639	0.0651	0.1605	0.2363	0.1058	0.7207	0.2501	0.2684	0.441	0.3593	0.2809	0.33	0.4733
Short Term Investments							0.5261	0.5873	0.561	0.6694	0.6356	0.6132	0.0895
Total Receivables							0.4105	0.4958	0.4647	0.3531	0.9099	0.5868	0.5868
Товарно материальные запасы								0.4184	0.6299	0.4958	1.9648	0.5531	0.5531
Амортизация, млрд							0.0271	0.0104	0.0081	0.0084	0.0084	0.0087	0.0087
Total Current Assets							1.19	1.35	1.47	1.38	0.3736	0.4107	0.6722
Чистые активы, млрд	0.0281	0.08	0.2551	0.3566	0.358	0.3798	0.8168	1.35	1.47	1.38	0.3736	0.4107	0.0257
Активы, млрд	0.0819	0.282	0.615	0.8374	1.0332	1.7712	1.77	1.94	2.09	1.98	2.39	2.16	1.4126
Short Term Debt							0.02	0.01	0.01	0.0038	0.01	0.01	0.0147
Long Term Debt							0.1488	0.1296	0.121	0.1208	0.1289	0.1267	0.0301
Задолженность, млрд	0.0537	0.202	0.3599	0.4808	0.6753	1.3914	1.34	1.49	1.65	1.64	2.26	2	1.1923
Чистый долг, млрд	-0.0629	-0.0651	-0.1605	-0.2363	0.04	0.2151	-0.1013	-0.1391	-0.32	-0.2074	-0.1207	-0.1724	-0.3251
Долг, млрд	0.001				0.1458	0.1844	0.1488	0.1292	0.121	0.1519	0.1602	0.1576	0.1482

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд	0.24	0.28	0.33	0.3	0.52	0.4464	0.4082	0.4524	0.3988	0.3648	0.2862	0.2909	0.2975	0.2809	0.33	0.2568	0.2288	0.4733
Short Term Investments											0.6735	0.6355	0.6332	0.6356	0.6132	0.2003	0.6515	0.0895
Total Receivables											0.3647	0.3837	0.9565	0.9099	0.7669	0.6439	0.8226	0.5868
Товарно материальные запасы													1.9873	1.9648	1.8248	1.3181	0.5129	1.14
Амортизация, млрд												0.0021	0.0021	0.0021	0.0021	0.0021	0.0022	0.0022
Total Current Assets											1.32	0.3896	0.3908	0.3736	0.4107	0.3337	1.7029	0.6722
Чистые активы, млрд									0.405	0.3431	1.32	0.3896	0.3908	0.3736	0.4107	0.057	0.0578
Активы, млрд									2.25	1.9808	1.84	2.03	2.52	2.39	2.16	2.36	2.37	1.4126
Short Term Debt											0.015	0.015	0.025	0.01	0.01	0.01	0.01	0.0147
Long Term Debt											0.1237	0.123	0.0963	0.1289	0.1267	0.1144	0.1221	0.0301
Задолженность, млрд									1.8431	1.6377	1.55	1.85	2.4	2.26	2	2.2	2.22	1.1923
Чистый долг, млрд									-0.24	-0.2074	-0.132	-0.1383	-0.1474	-0.1207	-0.1724	-0.0926	-0.0774	-0.3251
Долг, млрд									0.1534	0.1519	0.1542	0.1526	0.1502	0.1602	0.1576	0.1545	0.1514	0.1482

Акция

Отчетность Годовая Квартальная

	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS	-0.19	1.18	1.82	3.05	1.14	-0.04	1.04	0.9796	0.3332	-2.69	-5.86	-4.28		1.7258
Цена акции ао			11.55	19.43	21.82	15.67	18.02	14.72	13.25	10.13	2.43	4.14	6.2	8.81
Число акций ао, млн	29	29	26	30	30	26	26	29	27	27	26	26.25		26.25
FCF/акцию	1.6991	3.25	7.2	5.09	2.45	0.266	3.57	3.92	6.05	2.13	-1.7705	0.3001		2.31

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS	0.28	0.44	0.27	0.15	-0.19	0.1	-0.19	-0.14	-0.59	-1.79	-1.15	-3.32	-1.83	0.4836	0.5468	0.3	-0.2781	1.1511
FCF/акцию									-1.1786	-0.3679	-1.4702	-0.4875	1.075	-0.8786	0.5834	0.2144	0.0028	3.66

Эффективность

Отчетность Годовая Квартальная

	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %	-19.44	63.3	28.11	30.25	9.48	-0.3	6.75	6.55	2.09	-19.03	-65.12	-76.7		25.79	10.13
ROA, %	-6.68	18.81	10.5	12.74	3.62	-0.08	1.5342	1.5444	0.4629	-3.67	-7.06	-4.82		2.38	3.98
ROIC, %			18.46	25.95	7.91	1.67	8.74	6.1	7.62	-14.42					7.49
ROS, %			31.76	38.07	12.85	1.8	12.29	9.68	1.72	-10.78	-33.01	-23.31	6.14	6.14	265.80
ROCE, %							10.28	2.91	0.5571	-3.96	-6.62	-4.5		6.57	7.11
Рентаб EBITDA, %			32.09	38.41	14.89	3.7	17.93	11.73	3.08	-9.44	-22.49	-13.99		8.57	283.61
Чистая рентаб, %			20.14	23.43	7.71	-0.28	5.66	5.6	1.57	-11.83	-23.3	-16.1		6.14	272.60
Operation Margin, %			31.76	38.07	12.93	12.18	14.48	9.69	1.72	-10.78		-23.76	8.57	8.57	275.59
Чистая процентная маржа, %	-97.09	34.63	20.14	23.43	7.71	-0.28	5.66	5.6	1.57	-11.83				-15.61	25.27
Доходность FCF, %			62.36	26.19	11.23	1.6973

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %	-3.82	-11.93	-8.05	-26.38	-18.09	6.12	8.65	5.42	-5.11	19.27	10.13
ROA, %	-0.7135	-2.33	-1.6116	-4.55	-2.12	0.5087	0.6155	0.3445	-0.3142	1.6367	3.98
ROCE, %			-2.66	-5.69	-2.57	0.6979	1.45	0.6468	-0.4497	-0.1301	7.11
Рентаб EBITDA, %	-7.81	-24.45	-23.56	-50.99	-29.52	9.76	11.36	8.85	-8.16	0	283.61
Чистая рентаб, %	-9.8	-29.52	-19.39	-53.65	-29.15	7.16	7.92	4.2	-3.98	16.36	272.60

Коэффициенты

Отчетность Годовая Квартальная

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/S	3.2	1.7	1.1	1.3	0.7978	0.7478	0.4778	0.2589	0.0704	0.1558		0.2288	36.81
P/BV	2.5	2	1.2	1.5	0.9007	0.852	0.641	0.4766	0.3558	0.6855		0.7663	2.06
P/E	20.5	7.1	8.3	357.1	14.11	13.35	30.4	-2.17		3.77		3.73	17.73
P/FCF	2.6	3.58	5.43	65	4.16	3.09	1.63	-126.74		-2.92	2.25	2.25	9.94
E/P	9.69	16.91	8.48	-0.24	7.01	8.08	3.37	-46.14		-1.1353	0.3331	0.3331	0.24
EV/EBITDA	4.34	2.05	6.72	69.6	3.27	4.06	-1.9922	0.7367	0.4971	0.6963		-2.47	25.55
EV/S										-0.0936	-0.2119	-0.2119
Debt/EBITDA				49.89	1.7286	2.16	6.62	-2.55	-0.5762	-1.1423	2.34	2.34	-19.43
Netdebt/Ebitda	-2.14	-1.56	0.61	116.28	-1.53	-2.7	-30.05	3.21		0.743	-5.14	-5.14	-1.03
Debt/Ratio	0.59	0.57	0.65	0.79	0.76	0.77	0.79	0.83		0.0712	0.1049	0.1049	0.18
Debt/Equity	1.41	1.35	1.89	3.66	3.16	3.32	3.72	4.77		6.62	5.77	5.77	18.79
Debt/Net Income										-1.1023	3.27	3.27	14.91
Бета							0.65	0.48	0.77	2.07	3.59	3.59	0.85
Индекс Альтмана	2	2.36	1.34	0.29	0.45	0.38	0.74	0.3486	0.1123	0.2346	0.7227	0.7227	3.89

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/S	0.2989	0.2588	0.3118	0.1155	0.0851	0.0704	0.1106	0.1465	0.1887	0.2309	36.81
P/BV			0.6921	0.4088	0.466	0.3492	0.4785	0.635	0.9277	0.7933	2.06
P/E						-0.3044	-0.7014	-8.03		3.77	17.73
EV/EBITDA	2.4	0.7621	-0.6763	0.3692	0.4396	0.4908	1.0326	2.02	1.644	-7.07	25.55
Debt/EBITDA	-11.74	-3.73	-4.13	-1.828	-2.48	9.4	7.84	9.43		148194000	-19.43

Дивиденды

Отчетность Годовая Квартальная

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд			0.0082	0.0064	0.007	0.0069	0.0067	0.0048	0.0031		0.0031
Дивиденд		0.05	0.23	0.24	0.24	0.24	0.24	0.24	0.12		0.12
Див доход, ао, %	0	0	1.4678	1.3319	1.6349	1.8349	2.37	4.08	10.17	7.89	10.17	2.60
Дивиденды / прибыль, %			11.6	480	23.49	24.3	73.47			0.0243	0.0243	40.97

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.0017	0.0017	0.0016	0.0016	0.0015	0	1.1E-5
Дивиденды / прибыль, %						0.008	0.0785	40.97

Остальное

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.0132	0.02	0.0085
Расходы на обслуживание долга	0.0132	0.02	0.0085	0.008	0.008	0.0088	0.0097		0.0112
Персонал, чел					641	641	612	566

Investing Port

NYSE: HRTG - Heritage Insurance Holdings, Inc.

Отчетность Heritage Insurance Holdings, Inc.

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Остальное