United Security Bancshares

NASDAQ UBFO Акция
Доходность за год: +26.24%
Дивидендная доходность: 5.18%
Сектор: Financials

Отчетность United Security Bancshares

Капитализация

МСФО
Отчетность Годовая Квартальная Квартальная TTM
2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM Среднее за 5 лет CAGR 5
Капитализация, млрд $
0.13 0.13 0.12 0.17 0.16
Выручка, млрд $
0.0389 0.0478 0.0659 0.0655 0.0655
Чистая прибыль, млрд $
0.0101 0.0157 0.0198 0.0148 0.0148
EV, млрд $
-0.067 0.096 0.18 0.13 0.13
EBIT, млрд $
0.0142 0.0233 0.0275 0.0203 0.0203
EBITDA, млрд $
0.0154 0.024 0.0296 0.0224 0.0224
OIBDA, млрд $
0.0177 0.0304 0.0373 0.028 0.028
Балансовая стоимость, млрд $
0.0617 0.11 0.12 0.13 0.13
FCF, млрд $
0.0153 0.0216 0.0206 0.0186 0.0186
Опер.денежный поток, млрд $
0.0166 0.0237 0.0214 0.0196 0.0196
Операционная прибыль, млрд $
0.0142 0.0259 0.0275 0.0203 0.0203
Операционные расходы, млрд $
0.0236 0.0041 0.026 0.0283 0.0283
CAPEX, млрд $
0.0013 0.0021 0.000787 0.001 0.001


Бухгалтерский баланс

МСФО
Отчетность Годовая Квартальная Квартальная TTM
2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM Среднее за 5 лет CAGR 5
Наличность, млрд $
0.22 0.0386 0.0408 0.0562 0.0562
Краткосрочные инвестиции $
0.18 0.21 0.18 0.16 0.16
Долгосрочные инвестиции $
0.18 0.21 0.19
Дебиторская задолженность $
0.0075 0.0085 0.0079 0.0081 0.0081
Всего текущих активов $
0.41 0.25 0.23 0.22 0.22
Чистые активы, млрд $
0.12 0.0118 0.12 0.13 0.25
Активы, млрд $
1.33 1.3 1.21 1.21 1.21
Краткосрочный долг $
0.0027 0.0021 0.062 0.000718 0.0032
Долгосрочный долг $
0.0112 0.0109 0.0112 0.0116 0.0116
Чистый долг, млрд $
-0.21 -0.0256 0.0339 -0.0415 -0.0415
Долг, млрд $
0.0139 0.013 0.0747 0.0147 0.0147
Обязательства, млрд $
1.21 1.19 1.09 1.08 1.08
Процентный доход $
0.0377 0.0493 0.0597
Процентные расходы, млрд $
0.0021 0.0032 0.0111 0.0139 0.0139
Чистый процентный доходы, млрд $
0.0377 0.0493 0.0597 0.0597
Гудвилл $
0.0045 0.0045 0.0045
Амортизация, млрд $
0.0011 0.000709 0.0021 0.0021 0.0021
Себестоимость, млрд $
0.002 0.000102 0.0125 0.0169 0.0169
Товарно материальные запасы $
0.0046 0.0046 0.0326 0.0326


Акция

МСФО
Отчетность Годовая Квартальная Квартальная TTM
2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 LTM Среднее за 5 лет CAGR 5
EPS 0.59 0.92 1.16 0.86 0.86
Цена акции 7.93 7.31 8.41 10.1 10.13 10.97 10.97
Число акций ао, млн 17.03 17.06 17.13 17.2 17.2
FCF/акцию 0.9 1.26 1.2 1.08 1.08


Эффективность

МСФО
Отчетность Годовая Квартальная Квартальная TTM
2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 LTM Среднее по отрасли Среднее за 5 лет CAGR 5
ROE, % 8.49 13.48 16.15 11.34 11.69 -20.38
ROA, % 0.83 1.19 1.63 1.22 1.22 8.92
ROIC, % 13.11 18.78 14.25 15.36 19.03
ROS, % 25.93 32.81 30.02 22.58 22.58 22.58 22.58 25.79
ROCE, % 1.07 1.79 22.42 15.59 15.59 15.59 15.59 -28.27
Рентабельность EBIT 34.18 48.7 41.66 31.04 31.04 31.04 31.04 33.45
Рентабельность Ebitda 39.52 50.18 44.86 34.27 34.27 34.27 34.27 37.89
Чистая рентабельность 25.93 32.81 30.02 22.58 22.58 25.79
Операционная эффективность, % 34.18 54.09 41.66 31.04 31.04 31.04 31.04 30.30
Доходность FCF, % 11.34 16.86 16.94 10.7 11.85 4.27


Коэффициенты

МСФО
Отчетность Годовая Квартальная Квартальная TTM
2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 LTM Среднее по отрасли Среднее за 5 лет CAGR 5
P/E
7.76 7.47 11.73 11.73 33.30
P/BV
1.08 1.21 1.33 1.33 -6.30
P/S
2.54 2.24 2.65 2.65 7.15
P/FCF
5.93 5.87 6.15 8.44 8.44 8.44 28.97
E/P
0.12 0.16 0.16 0.0942 0.0942 0.0942 0.03
EV/EBIT
4.12 6.62 6.49 6.49 6.49 6.49 23.15
EV/EBITDA
4 6.15 5.88 5.88 19.24
EV/S
2.01 2.76 2.01 2.01 2.01 2.01 7.34
EV/FCF
4.45 8.83 7.09 7.09 7.09 7.09 27.38
Долг/EBITDA
0.54 2.52 0.66 0.66 0.66 0.66 2.38
Netdebt/ebitda
-1.07 1.14 -1.85 -1.85 -1.85 -1.85 1.23
Debt/Ratio
0.01 0.0616 0.0122 0.0122 0.0122 0.0122 0.35
Debt/Equity
0.12 0.61 0.11 8.3 8.3 8.3 -0.18
Debt/Net Income
0.83 3.77 1 1 1 1 5.19
PEG
302.37 302.37 302.37 -59.62
Бета
1.42 2.41 0.53 1.75 1.75 0.54
Индекс Альтмана
-0.036 -5.58 4.65 -3.32 0.35 0.35 6.44


Дивиденды

МСФО
Отчетность Годовая Квартальная Квартальная TTM
2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 LTM Среднее по отрасли Среднее за 5 лет CAGR 5
Див.выплата, млрд
0.0075 0.0079 0.0083 0.0075
Дивиденд
0.44 0.44 0.47 0.48 0.48 0.48
Дивидендный доход, %
5.68 5.57 5.47 4.75 4.84 5.18 1.40
Дивиденды / прибыль, %
74.16 47.79 39.76 56.19 56.19 59.22
Коэффициент покрытия дивидендов
1.35 1.99 2.38 1.97 1.97 1.97 25.50


Оплатите подписку

Больше функциональности и данных для анализа компаний и портфеля доступно по подписке

Подписаться

Остальное

МСФО
Отчетность Годовая Квартальная Квартальная TTM
2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM CAGR 5
CAPEX/Выручка, %
3.22 4.48 1.19 1.59 1.59
Персонал, чел
117


Финансовая отчетность

Финансовая отчетность — основной инструмент, с помощью которого компании информируют инвесторов о своём финансовом положении, результатах деятельности и изменениях в структуре капитала. Это своего рода "язык бизнеса и компаний", понятный инвесторам, кредиторам, налоговым органам и другим участникам финансовых рынков.

Виды финансовой отчетности United Security Bancshares UBFO

  • Отчет о прибылях и убытках - показывает доходы, расходы и итоговую прибыль или убыток за определённый период. Позволяет оценить рентабельность и эффективность бизнеса.
  • Бухгалтерский баланс - отражает активы, обязательства и капитал компании. Это снимок того, что компания имеет и что должна.
    Активы — всё, чем владеет компания (деньги, оборудование, здания, дебиторская задолженность и другое).
    Обязательства — долги и другие внешние источники финансирования.
    Капитал — собственные средства, вложенные владельцами и нераспределенная прибыль.
  • Отчет о движении денежных средств - Раскрывает, откуда компания получает деньги и как их расходует по трем направлениям: операционная, инвестиционная и финансовая деятельность.

Международные стандарты отчетности

  • МСФО (IFRS) — Международные стандарты финансовой отчетности, актуальны для публичных и транснациональных компаний.
  • GAAP — Американские общепринятые принципы бухгалтерского учёта.
  • РСБУ — Российские стандарты бухгалтерского учёта, применяемые внутри страны.

Финансовая отчетность United Security Bancshares играет ключевую роль для инвестора, поскольку служит объективным источником информации о текущем состоянии бизнеса. На основе отчетности можно определить, растет ли компания, находится в стагнации или теряет свои рыночные позиции. Это позволяет инвестору своевременно выявлять как перспективные, так и проблемные активы, чтобы с наибольшей выгодой или купить или успеть продать.

Кроме того, финансовые данные служат основой для прогнозирования будущей доходности. Историческая динамика выручки, прибыли и денежных потоков помогает оценить потенциальные дивиденды, вероятность роста стоимости акций и общий уровень инвестиционного риска.

Прозрачная и честная отчетность также является показателем доверия к компании и её управленческой ответственности. Такая открытость повышает доверие со стороны инвесторов и облегчает принятие инвестиционных решений, особенно при сравнении нескольких компаний в одной отрасли.

Также финансовая отчетность UBFO позволяет проводить качественный сравнительный и фундаментальный анализ. С её помощью можно сопоставить компании между собой по рентабельности, долговой нагрузке, маржинальности и другим ключевым метрикам, что особенно важно при выборе лучших вариантов вложений в рамках одной отрасли или рыночного сектора.