Navient (NAVI) - отчетность, дивиденды, мультипликаторы, анализ доходности и прибыли

Отчеты

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2016	2017	2018	2019	2020	2021
Финансовый отчет	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка

	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1
Финансовый отчет	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка

Капитализация

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд $															6.38	8.26	3.69	4.62	3.52	2.05	1.891	3.65	2.83		2.14
Выручка, млрд $	4.17	3.52	3.23	4.12	5.4	6.52	8.75	9.17	7.69	5.61	6.46	5.72	3.31	4.01	3.57	3.1	2.52	2.21	1.92	2	1.69	2.21	1.737	4.83	4.83
Чистая прибыль, млрд $	0.465	0.384	0.792	1.5336	1.9133	1.3823	1.157			0.3241	0.5304	0.633	0.939	1.418	1.149	0.997	0.681	0.292	0.395	0.597	0.412	0.717	0.645	0.228	0.228
EV, млрд $															144.46	134.06	116.59	112.2	100.34	92.13	84.67	79.78	67.73	57.19	57.19
EBIT, млрд $																			4.2	4.25	2.58	2.25	2.93	3.85	3.85
EBITDA, млрд $															1.846	1.612	1.137	3.74	4.23	4.28	2.6	2.25	2.95	3.86	3.86
FCF, млрд $													2.64	2	1.664	1.91	1.357	1.157	1.14	1.02	0.987	0.702	0.305	0.676	0.676
Операционный денежный поток, млрд $																	1.357	1.157	1.14	1.02	0.987	0.702	0.305	0.676	0.676
Баланс стоимость, млрд $	1.8109	2.07	2.72	0.9413	2.52	1.1117	1.8347	0.5572	0.4262	0.6045	0.3088	0.77	1.451	2.58	1.724	2.48	2.89	3	3.52	3.34	2.43	2.6	2.98	2.76	2.76
Операционная прибыль, млрд $	3.6	3.21	2.63	3.41	3.3	4.94	7.48	8.06	6.1	3.85	4.2	4.29	4.47	4.67	1.837	1.58	1.108	0.764	0.528	4.25	2.58	2.25	2.93	3.86	3.86
Операционные расходы, млрд $														4.1	3.71	3.59	3.86	4.39	5.07	4.76	3.19	1.21	1.192	0.038	0.038
CAPEX, млрд $																	0	0	0	0	0	0	0		0

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Капитализация, млрд $					1.62	1.827	2.62	3.34	3.25	3.33	2.57	2.05	2.31	2.19	2.04	2.31	2.06	2.25	1.966
Выручка, млрд $	1.36	1.3	0.94	0.94	0.91	0.91	0.667	0.51	0.514	0.52	0.56	0.455	0.39	0.332	0.322	0.307	0.422	1.275	1.17
Чистая прибыль, млрд $	0.15	0.17	-0.11	0.13	0.21	0.19	0.37	0.185	0.173	-0.011	0.255	0.18	0.105	0.105	0.111	0.066	0.079	0.079	0.073
EV, млрд $					87.37	85.22	82.1	81.27	80.22	79.15	76.65	73.44	70.17	67.58	64.6	62.71	60.65	57	54.28
EBIT, млрд $											0.394	0.756	0.778	0.914	0.981	0.73	0.701	0.74	0.984
EBITDA, млрд $					0.684	0.622	0.813	0.579	0.546	0.312	0.621	0.615	0.788	0.915	0.701	0.733	0.704	1.014	0.987
FCF, млрд $	0.31	0.19	0.45	0.14	0.22	0.171	0.179	0.154	0.201	0.168	-0.109	0.139	0.068	0.207	0.145	0.099	0.122	0.31	0.182
Операционный денежный поток, млрд $					0.221	0.171	0.179	0.154	0.201	0.168	-0.109	0.139	0.068	0.207	0.145	0.099	0.122	0.31	0.182
Баланс стоимость, млрд $					2.25	1.698	2.72	2.7	2.72	1.872	2.82	2.93	2.97	2.98	2.96	2.93	2.9	2.76	2.77
Операционная прибыль, млрд $	0.31	0.19	0.45	0.14	0.22	0.171	0.179	0.154	0.201	0.168	0.621	0.615	0.778	0.914	0.981	0.733	0.704	1.014	0.984
Операционные расходы, млрд $					0	0	0.27	0.252	0.248	1.207	0.063	0.19	0.194	0.582	0.185	0.182	0.233	-0.044	0.065
CAPEX, млрд $	0.01	0.01	0.01	0.01	0.01	0.006	0.005	0.005	0.004	0.016	0.004	0	0	0.003	0.003	0.003	0	0	0

	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5

Бухгалтерский баланс

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд	0.7345	0.715	0.7583	2.73	5.17	5.8	6.04	7.58	4.07	6.07	4.34	2.79	3.9	5.19	1.443	1.594	1.253	1.518	1.29	1.23	1.18	0.905	1.535	2.79	2.79
Short Term Investments																			0.226			0.462	0.452		0.452
Total Receivables																			2.37	2.33	2.51	2.41	2.25	2.3	2.3
Товарно материальные запасы																				5.85	5.59	5.62	6.92	0.489	0.489
Амортизация, млрд																			0.031	0.025	0.021	0.03	0.019	0.01	0.01
Total Current Assets																			1.29	3.56	3.69	3.31	3.78	2.79	2.79
Чистые активы, млрд	1.4153	1.6725	1.998	2.63	3.1	3.79	4.36	5.22	5	5.28	5.01	5.24	5.06	5.64	4.2	3.91	3.7	3.49	1.29	3.56	3.69	3.31	0.074	0.57	3.78
Активы, млрд	48.79	52.87	53.18	64.61	84.09	99.34	116.14	155.56	168.77	169.99	205.31	193.35	181.26	159.54	146.35	134.11	121.14	114.99	104.18	94.9	87.41	80.61	70.8	61.38	61.38
Short Term Debt																			9.32	8.48	6.61	2.49	5.87	4.23	4.23
Long Term Debt																			93.52	81.72	-77.33	74.49	61.03	53.28	53.28
Задолженность, млрд	47.16	51.2	51.18	61.98	80.92	95.54	111.77	150.33	163.76	164.71	200.3	188.09	176.19	153.9	142.15	130.11	117.41	111.51	100.63	91.55	84.97	78	67.82	58.62	58.62
Чистый долг, млрд	14.18	16.57	21.48	37.08	70.75	82.32	98.51	103.52	114.15	124.48	159.2	138.8	134.85	130.85	138.09	125.81	112.9	107.58	98.01	88.97	82.76	76.07	65.36	54.84	54.84
Долг, млрд	14.91	17.29	22.24	39.81	75.91	88.12	104.56	111.1	118.22	130.55	163.54	141.6	138.75	136.04	139.53	127.4	114.15	12.6	99.29	90.2	83.95	76.98	66.9	57.63	57.63

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд	4.26	3.78	3.77	3.99	4.21	3.54	1.497	1.453	1.05	0.905	0.708	0.976	1.36	1.54	0.57	1.317	0.977	2.79	2.95
Short Term Investments												0.452	0.176	0.452		1.951	1.824
Total Receivables												2.17	2.17	2.25	2.23	2.28	2.28	2.3	2.06
Товарно материальные запасы														6.92	2.67	3.18	2.72	0.489
Амортизация, млрд													0.01	0.001	-0.28	0.003	0.003	0.274	0.003
Total Current Assets												3.15	1.54	3.78	0.57	3.27	2.8	2.79	2.95
Чистые активы, млрд					2.25	2.43	2.72	2.7	2.72	2.6	2.91	3.15	1.54	3.78	2.96	2.93	2.9	2.76	2.77
Активы, млрд					89.66	87.41	84.96	83.35	81.94	80.61	78.16	76.07	73.63	70.8	66.91	65.6	63.41	61.38	59.03
Short Term Debt												4.61	5.68	5.87	5.75	4.84	4.66	4.23	4.43
Long Term Debt												-67.74	-64	61.03	57.39	56.94	54.91	53.28	50.78
Задолженность, млрд							82.22	80.64	79.21	78	75.33	73.14	70.65	67.82	63.96	62.67	60.52	58.62	56.26
Чистый долг, млрд					85.75	83.39	79.48	77.92	76.97	75.82	73.92	71.37	68.31	65.36	62.57	60.46	58.59	54.84	52.33
Долг, млрд					85.75	83.39	80.98	79.38	78.02	76.72	74.63	72.35	69.68	66.9	63.14	61.77	59.57	57.63	55.28

	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5

Акция

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS	1.01	1.21	1.9	3.12	2.66	2.58	2.12	1.04	1.5	2.56	2.11	4.17	4.48	1.8537		1.8537
Цена акции ао					15	21.61	11.45	16.43	13.32	8.81	13.68	9.82	18.26	18.62	14.76	14.76
Число акций ао, млн	523	523	483	423	425	382	322	281	264	233	195	172	144	123		123
FCF/акцию								4.12	4.32	4.37	5.06	4.08	2.12	5.5		5.5

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS	0.64	0.79	-0.53	0.64	1.07	1	2.02	1.06	1.05	-0.07	1.67	1.22	0.7447	0.7836	0.8538	0.528	0.6529	0.696	0.6404
FCF/акцию							0.9676	0.875	1.2036	1.0701	-0.7124	0.9456	0.4823	1.5448	1.1154	0.792	1.0083	2.73	1.5965

	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5

Эффективность

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %		27.56	24.66	24.4	17.75	8.16	11.33	17.42	14.28	28.51	23.14	7.95		7.95	2495.80
ROA, %		0.88	0.75	0.71	0.53	0.25	0.3605	0.5998	0.452	0.8535	0.852	0.345		0.345	9.76
ROIC, %			0.81	0.76	0.59	0.27	0.41	0.7	-2.41	0.93					6.57
ROS, %			51.4	51.58	43.92	34.55	27.46	38.23	152.73	101.85	21.9	37.13	4.72	4.72	25.92
ROCE, %							4.32	4.92	3.19	2.93	4.48	6.74		6.74	26.99
Рентаб EBITDA, %			51.65	51.97	45.07	168.93	219.81	214.23	153.97	101.85	169.72	80.08		80.08	35.18
Чистая рентаб, %			32.15	32.14	26.99	13.21	20.54	29.91	24.41	32.43	37.13	4.73		4.73	25.91
Operation Margin, %			51.4	50.93	43.92	34.55	27.46	38.23	138.27	42.33		168.68	79.92	79.92	30.55
Чистая процентная маржа, %	27.79	34.85	31.98	32.14	26.99	13.21	20.54	29.91	24.41	32.43				28.61	22.37

	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %	17.7	16.9	32.6	35.1	33.5	27.6	9.45	6.57	3.75	3.65	3.77	2.23	2.68	2.71	2.55	2495.80
ROA, %	0.44	0.47	1.04	1.14	1.11	0.89	0.3213	0.2334	0.1403	0.1454	0.1612	0.0996	0.1225	0.1266	0.1213	9.76
ROCE, %							0.518	1.0153	1.0768	1.3174	1.4775	1.1442	1.1398	1.2446	1.702	26.99
Рентаб EBITDA, %	133.3	120.3	121.9	113.5	106.2	60	110.89	135.16	202.05	275.6	217.7	238.76	166.82	79.53	84.36	35.18
Чистая рентаб, %	40.4	35.8	55.5	36.3	33.7	-2.12	45.54	39.56	26.92	31.63	34.47	21.5	18.72	6.2	6.24	25.91
Доходность FCF, %	62	54	27.2	21.7	21.7	21.1	16.1	19.5	11.5	13.9	27.4	22.4	24.3	30	27

	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5

Коэффициенты

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/S	2.4	1.5	2	1.7	1.215	1.5841	1.1286	1.6764	1.3646	0.4877		0.4877	6.28
P/BV	2.1	1	1.3	1	0.6587	0.9441	0.7786	1.4212	0.7962	0.8525		0.8525	-13.58
P/E	8.2	4.6	6.8	7.4	5.91	5.3	4.62	5.17	3.67	10.32		10.32	24.00
P/FCF	1.56	0.75	1.59	1.58	1.12	2.04	1.62	4.75		7.02	3.17	3.17	20.75
E/P	44.35	69.62	31.62	15.97	31.06	28.79	25.84	21.52		0.3014	0.1065	0.1065	0.05
EV/EBITDA	76.21	78.93	101.19	29.99	23.74	21.55	32.58	35.43	22.98	14.8		14.8	17.22
EV/S										39.26	11.84	11.84
Debt/EBITDA				29.39	23.49	21.09	32.3	34.18	22.69	14.91	14.93	14.93	2.04
Netdebt/Ebitda	74.8	78.05	99.3	136.7	174.16	110.12	-130.9	80.1		22.31	14.21	14.21	0.91
Debt/Ratio	0.97	0.97	0.97	0.97	0.97	0.96	0.97	0.97		0.9449	0.9389	0.9389	0.40
Debt/Equity	33.86	33.29	31.74	32.28	28.6	27.44	34.92	30.03		17.7	15.25	15.25	7.43
Debt/Net Income										103.72	252.76	252.76	3.24
Бета							1.78	1.79	1.57	0.949	-0.8296	-0.8296	-0.43
Индекс Альтмана	0.08	0.08	0.08	0.05	0.02	0.01	0.11	0.1151	0.2787	0.3053	0.2095	0.2095	26.23

	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/S	0.95	1.08	1.23	1.51	1.47	1.51	1.3763	1.0711	1.0286	1.3785	1.4423	1.7717	1.5571	0.9693	0.625	6.28
P/BV	0.72	1.08	0.96	1.24	1.19	1.78	0.9634	0.7071	0.626	0.7445	0.6856	0.7692	0.7085	0.7834	0.7068	-13.58
P/E	4.07	4.44	2.96	3.53	3.56	4.65	4.84	3.65	3.7	3.74	4.33	6.2	6.02	6.98	6.81	24.00
EV/EBITDA	29.6	33.1	29.2	30.1	31.3	35.2	37.24	35.07	30.04	22.99	21.4	19.99	19.86	18.08	15.79	17.22
Debt/EBITDA	29.1	32.3	28.3	28.9	30.1	33.7	120.17	117.64	88.42	73.11	90.07	84.28	84.62	56.83	56	2.04

	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5

Дивиденды

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд							0.176	0.166	0.147	0.123	0.107	0.091	0.078			0.065
Дивиденд	0.15	0.16	0.16	0.16	0.45	0.64	0.64	0.64	0.64	0.64	0.64	0.64	0.64	0.64	0.16	0.64
Див доход, ао, %					1.3749	5.59	3.9	4.8	7.23	4.72	6.55	2.97	4.11	3.75	4.44	3.75	1.11
Дивиденды / прибыль, %					11.3	25.5	26.5	35.5	42.03	24.62	29.85	14.92	14.11	34.21		34.21	65.05

	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд			0.029	0.027	0.026	0.025	0.024	0.023	0.022	0.022	0.021	0.019	0.019	0.019	0.018
Дивиденды / прибыль, %	15	16.2	7.84	14.6	15	0	9.41	12.78	20.95	20.95	18.92	28.79	24.05	24.05	24.66	65.05

	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5

Остальное

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	CAGR 5
НИОКР, млрд	0	0	0	0	0	0	0			0
Себестоимость, млрд	0	0	0	0	0	0	0			0.106
Чист. проц. доходы, млрд		4.38	4.91	4.67	3.3	2.65	3.22	4.36		4.36
Расходы на обслуживание долга		2.97	3.67	3.49	2.05	1.32	2.1	3.51		3.51
Персонал, чел						5560	4330	4000	4500

	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	CAGR 5
НИОКР, млрд	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Себестоимость, млрд	0	0	0	0	0	0	0	0.11	0.106	0	0.185	0.182	0.233	0.233	0.121
Чист. проц. доходы, млрд			0.692	0.661	0.66	0.636	0.626	0.692	0.881	1.02	1.071	1.097	1.17	1.081	1.027
Расходы на обслуживание долга			0.329	0.339	0.326	0.321	0.289	0.371	0.641	0.801	0.837	0.919	0.879	0.898	0.875

	CAGR 5

Investing Port

NASDAQ: NAVI - Navient

Отчетность Navient

Отчеты

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Оплатите подписку

Остальное