NYSE: BSAC - Banco Santander-Chile

Доходность за полгода: +5.01%
Сектор: Financials

Отчетность Banco Santander-Chile

Капитализация

Отчетность Годовая Квартальная

	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд $								10.3	14.73	14.08	10.87	8.85	8.2		8.68
Выручка, млрд $	1 342.9	1 448.29	1 384.48	1 505.9	1 650.23	1 635.85	1 673.19	1 791.89	1 812.17	1 909.49	2 040.61	2 273.72	2 203.92	2 204.09	2.01
Чистая прибыль, млрд $	0.5054	401.73	356.49	442.29	569.91	448.47	476.07	562.8	595.33	619.09	547.61	842.47	792.28	792.28	0.6102
EV, млрд $									16 990.92	17 478.82	17 194.92	18 725.91	11 612.56	12 518.77	3 425.97
EBIT, млрд $									1 592.43	1 698.58	1 328.63	2 173.88	3 402.44	3 402.44	0.7129
EBITDA, млрд $								1 517.41	1 671.71	1 804.67	1 438.05	2 295.93	3 525.44	3 525.44	0.8643
FCF, млрд $	-0.1114	1 496.15	-1 232.93	585.98	195.9	595.11	646.52	-507.75	924.63	1 765.34	-905.78	-673.95	-472.28	-472.28	1.2576
Операционный денежный поток, млрд $								-416.36	1 022.52	1 849.17	-819.99	-587.18	-358.99	-358.99	1.3855
Баланс стоимость, млрд $								435.23	3 199.3	3 398.87	3 620.09	4 333.21	4 854.38	4 854.38	5.47
Операционная прибыль, млрд $									1 592.43	1 698.58	1 328.63	2 173.88	3 402.44	3 402.44	0.7129
Операционные расходы, млрд $								2.71	3.03	2.84	-1 350.46	-1 209.59	1 198.52	1 595.34	-1.2993
CAPEX, млрд $	0.0473	60.74	79	59.19	86.53	92.68	89.64	91.4	97.89	83.83	85.78	86.77	113.29	113.29	0.1279

	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Выручка, млрд $										540.18	635.75	611.55	718.9	634.63	239.01	535.74	527.21	0.441	0.4404	0.4328
Чистая прибыль, млрд $	169.87	139.07	117.88	144.82	85.59	106.34	185.82	183.97	187	179.22	265.6	235.74	285.51	185.59	85.43	139.79	127.19	0.0582	0.2703	0.1266
EV, млрд $											18 727.29	17 532.08	13 185.96	16 023.13	11 612.56	16 336.06	21 005.14	3 163.24	3 382.99	3 804.73
EBIT, млрд $											866.16	580.49	851.31	857.62	1 113.02	901.68	133.87	0.3324		0.164
EBITDA, млрд $										495.41	897.75	612.11	883.78	889.72	1 139.84	937.72	168.81	0.3704		-0.0029
FCF, млрд $	387.6	132.58	3 230	70.05	57.06	-1 110	3 580	1 090	1 590	-1 150	-3 448.93	1 086.84	-222.68	-801.47	-534.98	649.22	-0.0071	-0.4915	1.0709
Операционный денежный поток, млрд $										-2 230.46	-3 417.71	1 094.3	-207.09	-777.92	-468.28	664.42	0.0077	-0.8258	1.127
Баланс стоимость, млрд $										463.22	4 333.21	3 705.41	3 588.42	3 862.43	4 854.38	3 920.68	4 168.52	4.31	5.4	4.52
Операционная прибыль, млрд $	397.21	143.88	3 260	74.65	65.32	-1 100	3 590	1 100	1 600	-1 150	866.16	580.49	851.31	857.62	1 113.02	901.68	133.87	0.3324		0.167
Операционные расходы, млрд $												-31.05	132.4	222.99	874.02	365.93	-393.34	-0.108		0.2658
CAPEX, млрд $										36.56	31.22	7.46	15.58	23.55	66.71	15.2	0.0148	0.0244	0.056

Бухгалтерский баланс

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд	2 445.31	2 589.95	4 224.88	3 865.38	5 260.96	5 269.8	5 269.8	6.08
Short Term Investments		2 471.85	4 280.96	7 296.81	5 876.68	6 034.78	6 336.1	4.99
Total Receivables		190.36	270.82	203.55	338.47	509.03	0.3975	0.4025
Товарно материальные запасы		32.1	38.89	31.45	27.42	0.0366	14.93	15.12
Амортизация, млрд		79.28	106.09	109.43	122.06	122.99	0.1495	0.1514
Total Current Assets		5 252.16	8 776.66	11 365.73	11 476.1	37 543.15	13 110.05	11.48
Чистые активы, млрд	3 106.04	36 253.82	8 776.66	11 365.73	11 476.1	37 543.15	11 813.61	37 543.15
Активы, млрд	35 823.61	39 132.51	50 574.71	55 703.22	63 841.95	68 422.03	68 422.03	74.86
Short Term Debt			5.04	1 920.09	4.86	25.9	0.0215	0.0218
Long Term Debt		10 846.75	14 988.72	14 545.28	17 271.56	16 030.66	16 211.19	12.97
Задолженность, млрд	32 675.69	35 887.05	47 096.21	51 998.45	59 414.38	63 458.08	63 458.08	69.26
Чистый долг, млрд	6 364.5	7 364.71	9 372.5	10 829.49	12 150.4	5 313.86	5 313.86	7
Долг, млрд	8 809.81	9 954.67	13 597.38	14 694.87	17 411.36	10 583.66	10 583.66	13.08

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд	7 656.34	5 260.96	5 674.36	3 397.84	6 517.47	5 269.8	6 445.95	3 203.07	4.63	6.01	2.77
Short Term Investments			4 115.12	6 104.53	5 969.58	6 034.78	6 336.1	11 637.93	7.26	4.93
Total Receivables			182.8	8.3	305.47	509.03	327.99	0.041	0.2601	0.2077
Товарно материальные запасы				24.2	26.02	0.0366	0.0302	0.0329	0.0246
Амортизация, млрд				32.09	32.09	26.82	36.05	34.93	0.0379		-0.167
Total Current Assets			9 972.27	9 510.67	12 792.52	11 813.61	13 110.05	14 841.03	21.22		2.77
Чистые активы, млрд	3 284.04	11 476.1	9 972.27	9 510.67	12 792.52	11 813.61		0.3653	0.3566
Активы, млрд	63 507.67	63 747.59	61 466.3	70 884.44	75 038.03	68 422.03	69 505.77	68 681.98	74.55	73.92	78.75
Short Term Debt						25.9	5.35	0.0253	0.0215
Long Term Debt			14 800.04	9 243.72	16 132.48	16 030.66	16 211.19	17 054.91	18.06	12.81
Задолженность, млрд	60 132.22	59 414.38	57 662.59	67 193.73	71 069.03	63 458.08	65 471.48	17 182.98	70.11	68.39	11.39
Чистый долг, млрд	9 714.87	12 150.4	9 266	5 986.05	9 756	5 313.86	9 898.18	13 979.91	13.43	6.8	8.62
Долг, млрд	17 371.21	17 411.36	14 940.35	9 383.9	16 273.48	10 583.66	16 344.13	17 182.98	12.92		11.39

Акция

Отчетность Годовая Квартальная

	1997	1998	1999	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS														852.8	853.6	757.2	938.8	1209.6	952	1010.4	1194.4	1263.67	1314.1	1162.38	1788.24	1681.7	1681.7		0.0032
Цена акции ао	8.18	5.51	8.18	7.7	7.78	6.7	8.95	11.82	17.29	18.67	19.7	12.61	22.95	36.8	25.08	27.31	24.37	21.18	18.59	21.07	27.45	31.35	24.62	19.12	16.87	15.7	19.24	18.69	18.24
Число акций ао, млн																					471	471	471	471	471	471	0.4899		198.44
FCF/акцию																					-1077.77	1962.64	3747.14	-1922.62	-1430.54	-1002.47	-1002.47		6.34

	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS	0.91	0.74	0.62	0.76	0.45	0.56	0.97	0.96	0.98	0.93	563.64	500.39	606.04	393.94	181.33	0.72	269.97	0.000309	0.0014	0.000672
FCF/акцию										-4811.01	-7319.24	2306.96	-472.66	-1701.21	-1135.56	1378.06	-14.7	-2.54	5.47

Эффективность

Отчетность Годовая Квартальная

	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %	28.34	20.25	16.88	19.63	22.86	16.57	16.76	18.71	18.88	18.77	15.6	21.19	17.25	17.25		11.53	10.02
ROA, %	2.36	1.72	1.44	1.71	1.96	1.37	1.33	1.55	1.5885	1.3802	1.0305	1.4095	1.198	1.198		0.8307	3.94
ROS, %													37.05	35.95	30.32	30.32	265.54
ROCE, %									14.62	3.37	2.4	3.42	4.97	5.01		0.9592	7.04
Рентаб EBITDA, %								86.12	92.25	94.51	70.47	100.98	159.96	159.95		42.95	283.08
Чистая рентаб, %								31.94	32.85	32.42	26.84	37.05	35.95	35.95		30.32	272.26
Operation Margin, %														154.38	35.43	35.43	275.03
Чистая процентная маржа, %	37.63	27.74	25.75	29.37	34.54	27.41	28.45	31.41	32.64	32.42	26.83	37.05				37.05	25.27

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %	5.54	7.51	6.47	7.73	4.88	2.17	3.37	3.05	1.3344	5.68	2.58	10.02
ROA, %	0.3165	0.4174	0.3765	0.4315	0.2544	0.1191	0.1967	0.1841	0.0802	0.3657	0.1649	3.94
ROCE, %		3.09	1.4632	2.04	1.528	1.944	1.5217	0.1909	0.4638		0.219	7.04
Рентаб EBITDA, %	91.71	141.21	100.09	122.93	140.19	476.91	175.03	32.02	84.09		-0.68	283.08
Чистая рентаб, %	35.84	41.78	38.55	39.72	29.24	35.74	25.33	24.12	13.2	61.37	29.26	272.26

Коэффициенты

Отчетность Годовая Квартальная

	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/S	5.5	4.8	4.1	3.3	3.6	4.1	5.2	5.31	4.25	3.12	2.89	2.86	3.27		1699.14	254.06
P/BV	3.7	3	2.6	2.3	2.2	2.5	3	2.97	2.33	1.7182	1.4851	1.2689	1.4514		610.57	2.17
P/E	16.6	18.5	16.7	9.6	11.3	15.4	16.7	16.17	13.09	11.62	7.81	7.95	9.09		5603.43	18.61
P/FCF													-0.0184	6.95	6.95	10.94
E/P													91.28	0.0698	0.0698	0.08
EV/EBITDA							10.17	10.16	9.69	11.96	8.16	3.29	3.55		3964.03	25.81
EV/S													5.32	1702.59	1702.59
Debt/EBITDA							5.81	5.95	7.53	10.22	7.58	3	3	15.13	15.14	-19.50
Netdebt/Ebitda													1.5073	8.1	8.1	-1.10
Debt/Ratio													0.1547	0.1747	0.1747	0.16
Debt/Equity													0.2819	0.000346	0.000346	18.58
Debt/Net Income													13.36	21.44	21.44	14.77
Бета										0.56	0.45	0.37	0.2815	0.1782	0.1782	1.05
Индекс Альтмана											0.0525	0.0621	4.37	3281.28	3281.28	4.01

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/S	3.43	2.86	3.49	2.87	2.41	2.86	3.02	3.63	5.88	7.62	10.61	254.06
P/BV		1.5178	2.17	1.9508	1.579	1.2689	1.5958	0.1364	709.36	610.57	56.36	2.17
P/E	9.54	7.93	9.36	7.34	6.45	7.95	9.3	13.16	21.97	30.73	17.31	18.61
EV/EBITDA	9.18	8.6	7.47	4.56	4.88	3.29	4.24	6.7	1179.36		6919.39	25.81
Debt/EBITDA	35.06	19.39	24.41	10.62	18.29	9.29	17.43	101.79	34.88			-19.50

Дивиденды

Отчетность Годовая Квартальная

	1997	1998	1999	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд																				330.65	423.61	355.14	331.26	310.47	464.98	929.95			464.98
Дивиденд	0.5046	0.4581	0.5496	0.3877	0.6731	0.7196	0.4667	0.7292	0.7297	0.6432	0.7365	0.9789	0.7773	1.03	1.27	1.14	1.04	1.02	1.13	1.05	1.07	1.48	1.13	0.8824	0.9297	1.22	1.251	0.7557	1.251
Див доход, ао, %	6.17	6.03	6.72	5.04	7.91	8.72	5.22	6.17	4.22	3.45	3.98	7.76	3.39	2.8	5.05	4.23	4.67	4.82	6.08	4.97	3.91	4.78	5.24	2.18	5.51	7.77	6.38	6.34	6.38	2.60
Дивиденды / прибыль, %														38.1	64	74.6	66.3	44.9	62.7	75.1	62.1	71.16	57.36	60.49	36.85	58.69	117.38		83.74	37.79

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд	310.47	464.98	464.98	464.98	0	0.499	0.499	0.499
Дивиденды / прибыль, %	160.39	175.07	197.24	162.86	0.0011	567.96	357.59	381.48	37.79

Остальное

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	2058.45	2244.32	2321.38	2232.33	2921.1	4086.66	4086.66		4.64
Расходы на обслуживание долга	731.76	829.95	904.42	638.48	1109.75	2516.54	2516.54		3.49
Персонал, чел					10240	9988	9389	9229

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	654.63	1048.97	515.45	662.09	780.63	2128.49	923.5	948.74	1.0155	1.6059
Расходы на обслуживание долга	213.06	548.01	293.64	530.76	661.5	1030.65	748.16	824.16	0.8193	0.9795

Investing Port

NYSE: BSAC - Banco Santander-Chile

Отчетность Banco Santander-Chile

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Остальное