NYSE: TFC - Truist Financial

Доходность за полгода: +24.01%
Сектор: Financials

Отчетность Truist Financial

Отчеты

Отчетность Годовая Квартальная

	2016	2017	2018	2019	2020	2021
Финансовый отчет	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка

	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4
Финансовый отчет	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка	cсылка

Капитализация

Отчетность Годовая Квартальная

	1996	1997	1998	1999	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд $										23.95	22.92	24.11	17.05	17.42	18.01	18.78	17.85	20.78	27.17	29.48	30.82	38.09	38.93	35.31	64.57	78.87	57.97		38.33
Выручка, млрд $	1.1259	1.5744	1.7754	2.34	2.79	3.81	4.44	4.97	5.47	5.85	6.23	6.65	7.44	8.78	9.28	8.91	10	9.85	9.5	9.86	10.94	11.32	11.56	12.57	22.71	22.26	23.04	15.77	33.33
Чистая прибыль, млрд $	0.2837	0.3599	0.5018	0.6128	0.6264	0.9736	1.303	1.0649	1.5584	1.6538	1.528	1.734	1.519	0.853	0.816	1.289	1.979	1.679	2.15	2.08	2.43	2.39	3.24	3.22	4.48	6.44	6.26	6.36	-1.091
EV, млрд $											24.3	28.59	21.94	19.66	20.41	17.51	36.16	42.49	50.31	53.28	50.39	64.01	58.66	86.31	90.28	100.12	102.54	98.71	83.47
EBIT, млрд $																							5.48	6.1	7.19	9.38	9.98	12.01	-0.725
EBITDA, млрд $			0.8398	1.0595	1.0923	1.5966	1.9497	1.8248	2.72	2.8	2.78	2.97	2.37	1.375	1.351	1.991	3.18	3.55	3.41	3.38	4.06	4.69	6.03	6.4	8.13	10.15	10.75	12.77	0.665
FCF, млрд $			0.0687	1.6198	0.0955	-0.096	0.6325	3.59	2.82	1.5607	0.612	0.812	5.14	-0.667	2.47	4.34	3.55	5.34	3.26	2.92	2.67	4.64	4.35	1.52	6.62	7.45	10.52	11.39	20.34
Операционный денежный поток, млрд $																					2.67	4.64	4.35	1.52	7.44	7.89	11.08	11.39	7.85
Баланс стоимость, млрд $				1.641	2.28	3.15	3.91	4.31	5.11	5.95	6.6	6.92	7.38	7.54	7.94	8.77	10.13	11.04	12.37	13.46	14.81	16.26	30.12	66.38	70.81	69.27	60.51	62.37	59.1
Операционная прибыль, млрд $																	2.79	3.12	2.99	2.92	3.5	3.33	4.06	6.1	7.19	9.38	9.98	12.01	-0.044
Операционные расходы, млрд $										5.38	6.92	8.07	8.31	9.74	10.03	8.35	7.88	7.21	6.83	7.26	7.87	8.72	8.79	10.29	-13.64	15.12	1.76	1.71	5.06
CAPEX, млрд $			0.1053	0.0477	0.1509	0.19	0.184	0.2132	0.2202	0.1982	0.166	0.239	0.219	0.174	0.428	0.224	0.145				0	0.363	0.363	0.224	0.815	0.442	0.564	0.564	12.5

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Капитализация, млрд $					51.29	64.63	78.48	74.28	78.29	77.87	75.36	63.09	57.76	57.09	45.31	40.43	38.15	49.24
Выручка, млрд $					5.57	5.65	5.45	5.65	5.6	5.53	5.33	1.98	1.48	6.21	6.1	5.92	5.67	8.42
Чистая прибыль, млрд $	0.83	0.73	1.06	0.96	1.14	1.33	1.477	1.657	1.704	1.602	1.42	1.53	1.63	1.68	1.513	1.309	1.177	-5.09
EV, млрд $					-26.04	-30.63	-35.44	-50.8	-52.12	-56.78	91.04	85.7	92.16	102.5	29.42	10.66	7.92	107.91
EBIT, млрд $											2.07	2.25	2.66	3.28	3.82	4.15	1.422
EBITDA, млрд $					1.71	1.939	2.38	2.61	2.67	2.48	2.25	2.44	2.85	3.48	4.01	4.32	1.595	0.175
FCF, млрд $	1	0.45	-0.6	1.82	0.89	5.44	-0.132	3.26	-0.357	4.68	-0.188	3.97	3.77	3.53	0.118	3.73	8.78	0.35
Операционный денежный поток, млрд $					0.425	2.41	-0.033	3.34	-0.218	4.81	-0.188	3.97	3.77	3.53	0.118	3.73	2.41	0.35
Баланс стоимость, млрд $					41.17	41.35	38.33	39.07	38.5	37.13	65.02	62.98	60.79	60.51	28.52	29.61	28.03	38.2
Операционная прибыль, млрд $	1	0.45	-0.14	1.94	1.02	4.73	1.7	1.54	2.79	1.211	2.07	2.25	2.66	3.28	3.82	4.15	1.422	0
Операционные расходы, млрд $					0	0	0.066	0.407	0.466	4.46	0.447	0.442	0.457	0.417	0.392	1.771	4.25	1.681
CAPEX, млрд $					0.13	0.099	0.099	0.076	0.139	0.128	0	0	0	0.564	0	1.922	6.37	3.37

Бухгалтерский баланс

Отчетность Годовая Квартальная

	1999	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд	1.21	1.5098	1.9862	2.37	2.49	2.79	2.6	2.61	2.44	2.39	2.25	2.06	4.21	3.67	2.02	2.17	3.56	3.79	2.71	3.88	19.07	18.87	20.3	21.42	37.6	30.64
Short Term Investments																				25.04	74.73	120.79	153.12	71.8	68.97	3.6
Total Receivables																				2.01	6.12	5.24	10.34	11.77	12.97	12.97
Товарно материальные запасы																				0.063	0.123	0.052	0.051	11.77	7.89	7.89
Амортизация, млрд																				0.131	0.3	0.943	0.764	0.767	1.39	1.39
Total Current Assets																				166.31	99.91	144.9	183.76	21.42	98.98	50.12
Чистые активы, млрд														21.16	22.76	24.34	27.31	29.88	29.65	166.31	99.91	144.9	343.83	21.42	109.45	3.61
Активы, млрд	43.48	59.34	70.87	80.22	90.47	100.51	109.17	121.35	132.62	152.02	165.76	157.08	174.58	183.87	183.01	186.81	209.95	219.28	221.64	225.7	473.08	509.23	541.24	555.26	574.35	538.98
Short Term Debt																				5.18	18.22	6.09	5.29	23.42	24.46	24.98
Long Term Debt																				23.71	41.34	39.6	35.91	43.2	44.75	38.92
Задолженность, млрд	40.28	54.55	64.72	72.83	80.53	89.63	98.04	109.61	119.99	135.98	149.52	140.58	157.1	162.65	160.2	162.39	182.61	189.35	191.95	195.52	406.52	438.32	471.97	494.72	511.96	479.72
Чистый долг, млрд	5.67	5.45	4.66	3.02	4.85	-1.4848	-2.6	1.383	4.48	4.89	2.24	2.4	-1.273	18.31	21.71	23.14	23.8	19.58	25.87	25.01	40.49	26.82	20.91	45.2	55.98	34.51
Долг, млрд	6.88	6.96	6.65	5.4	7.33	1.3006		4	6.91	7.28	4.49	4.46	2.94	21.98	23.73	25.31	27.36	23.37	28.59	28.89	59.56	45.69	41.21	66.63	93.57	65.15

	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд	123.24	139.66	155.94	166.44	170.87	173.42	29.12	23.11	22.23	21.42	109.45	98.98	94.95	5.07
Short Term Investments								79.28	72.98	71.8	71.86	68.97	65.12	3.6
Total Receivables								11.38	11.06	11.77	11.92	12.21	12.44	12.97
Товарно материальные запасы								0.05	0.062	11.77	0.069	61.02	0.057	7.89
Амортизация, млрд									0.185	0.207	0.182	0.175	0.173	0.175
Total Current Assets								23.11	22.23	21.42	109.45	98.98	94.95	50.12
Чистые активы, млрд	69.87	70.81	67.88	68.34	68.9	69.27	29.12	23.11	22.23	21.42	62.37	63.53	61.84	59.1
Активы, млрд	499.18	509.23	517.54	521.96	529.88	541.24	543.98	545.12	548.44	555.26	574.35	554.55	542.71	535.35
Short Term Debt								13.74	25.69	23.42	23.68	24.46	23.49	24.98
Long Term Debt								30.32	31.17	43.2	69.9	44.75	41.23	38.92
Задолженность, млрд			449.66	453.63	460.98	471.97	478.94	482.12	487.63	494.72	511.96	491.02	480.87	479.72
Чистый долг, млрд	-77.33	-95.27	-113.92	-125.08	-130.41	-134.65	9.8	20.94	34.63	45.2	-15.88	-29.77	-30.23	58.67
Долг, млрд	45.91	44.39	42.02	41.36	40.46	38.77	38.92	44.06	56.86	66.63	93.57	69.21	64.72	63.75

Акция

Отчетность Годовая Квартальная

	1984	1985	1986	1987	1988	1989	1990	1991	1992	1993	1994	1995	1996	1997	1998	1999	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS													1.27	1.3	1.71	1.83	1.55	2.12	2.72	2.07	2.8	3	2.81	3.14	2.75	1.34	1.16	1.83	2.7	2.19	2.72	2.56	2.77	2.74	4.13	3.95	3.3	4.77	4.68	4.75		-0.8191
Цена акции ао	3.6	4.81	5	5.13	6.08	7.13	4.44	6.81	8.31	9.94	9.19	13.25	17.63	31.63	39.06	33.31	33.69	32.8	37.19	38.33	42.54	43.47	42.13	43.68	30.89	27.39	25.69	26.64	25.17	29.11	37.32	38.89	37.81	47.02	49.72	43.32	56.32	47.93	47.08	30	37.51	36.77
Число акций ао, млн													223	277	293	335	404	459	479	514	556	551	544	552	552	636	701	705	709	714	728	758	815	810	783	815	1358	1349	1338	1331.96		1331.96
FCF/акцию															0.2345	4.84	0.2365	-0.2092	1.3205	6.99	5.07	2.83	1.125	1.471	9.3	-1.0487	3.52	6.16	5.01					5.27	5.55	1.8646	4.88	5.52	7.86	8.5		15.27

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS	0.96	0.76	0.73	0.67	0.79	0.91	0.99	1.16	1.21	1.15	1.05	1.14	1.22	1.26	1.14	0.98	0.88	-3.82
FCF/акцию							-0.0971	2.42	-0.2651	3.48	-0.1401	2.96	2.82	2.64	0.0881	2.79	6.55	3.96

Эффективность

Отчетность Годовая Квартальная

	1996	1997	1998	1999	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %															5	7.62	10.51	7.97	9.56	8.34	8.77	8.31	10.83	6.68	6.53	9.19	9.65	10.35		-1.8242	10.05
ROA, %				1.41	1.06	1.37	1.62	1.18	1.55	1.51	1.26	1.31	1	0.51	0.51	0.78	1.07	0.85	1.08	0.98	1.05	1.01	1.4472	0.9228	0.9125	1.2261	1.1418	1.1257		-0.1994	3.94
ROIC, %																	5.04	3.91	4.67	4.16	4.71	4.53	6.05	10.94	1.84	6.12					7.49
ROS, %	37.14	34.77	41.33	38.58	32.41	35.68	40.33	32.53	42.48	42.16	39.7	38.62	27.83	11.8	10.45	18.89	28.75	32.57	32.6	30.03	32.29	37.04	47.84	49.03	31.65	39.37	31.79	27.17	-3.27	-3.27	265.54
ROCE, %																							2.55	1.3415	1.428	1.743	1.8771	2.18		-0.1802	7.06
Рентаб EBITDA, %					39.09	41.87	43.91	36.71	49.82	47.85	44.58	44.69	31.84	15.66	14.56	23.1	32.77	36.96	37.23	34.77	37.41	41.96	52.2	50.94	35.8	45.59	46.67	80.99		2	283.08
Чистая рентаб, %	25.2	22.86	28.26	26.15	22.42	25.53	29.35	21.42	28.5	28.27	24.53	26.06	20.43	9.72	8.8	14.95	20.38	17.51	23.49	21.45	22.38	21.4	28.01	25.65	19.74	28.93	27.18	40.32		-3.27	272.34
Operation Margin, %																	28.75	32.57	32.6	30.03	32.29	29.73	35.46	117.57	10.92	35.91		43.32	-0.132	-0.132	275.03
Чистая процентная маржа, %															8.8	14.47	19.17	15.86	21.08	19.63	20.66	19.62	26.5	24.09	18.43	27.1				27.22	25.27
Доходность FCF, %										6.52	2.67	3.37	30.12	-3.83	13.72	23.11	19.91					11.2

	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %	5.54	6.33	7.22	8.2	8.95	9.3	2.07	2.28	2.49	2.65	10.2	9.66	9.18	-1.85	10.05
ROA, %	0.78	0.88	0.95	1.07	1.16	1.19	0.2608	0.2811	0.2987	0.3046	1.11	1.11	1.05	-0.2	3.94
ROCE, %							0.3893	0.4208	0.4996	0.6165	0.7159	0.7768	0.2668		7.06
Рентаб EBITDA, %	30.7	34.3	43.7	46.2	47.8	44.9	42.27	122.96	192.63	56.09	65.7	73	28.1	2.08	283.08
Чистая рентаб, %	20.4	23.5	27.1	29.3	30.4	29	26.57	77.25	110.49	27.08	24.8	22.1	20.8	-60.4	272.34
Доходность FCF, %	7.54	10.2	2.96	7.72	6.49	9.57	9.81	12.8	21.2	19.4	25.1	27.6	19.3	22.4

Коэффициенты

Отчетность Годовая Квартальная

	1996	1997	1998	1999	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/S	5.72	7.46	8.68	7.11	8.69	6.38	5.79	5.59	5.74	5.54	5.67	3.87	3.31	2.74	2	2	2.1	2.7	3	2.9	3.5	3.6	2.91	3.65	2.79	3.56	2.49	2.71		1.4691	254.06
P/BV															1.1	1	1.1	1.4	1.3	1.2	1.4	1.5	1.1151	0.6883	0.8949	1.1435	0.9472	0.6848		0.8263	2.17
P/E	22.7	32.65	30.7	27.2	38.77	25	19.74	26.11	20.13	14.49	14.99	13.91	11.23	20.44	22.7	16.1	10.8	17.4	14.2	14	17.5	18.5	10.4	14.21	14.16	12.3	9.16	6.72		9.11	18.66
P/FCF			224.21	10.29	254.2	-253.49	40.66	7.74	11.13	20.78	57.71	31.69	4.79	-36.09	10.33	5.77	8.36	7.38	12.93	14.44	20.23	13.75	13.23	54.73	9.52	10.54		3.64	1.8845	1.8845	10.94
E/P	4.41	3.06	3.26	3.68	2.58	4	5.07	3.83	4.97	5.1	4.33	6.74	6.18	3.54	3.2	5.15	6.67	4.26	5.11	4.95	4.49	4.08	6.14	4.55	7.11	8.2		0.1633	-0.0285	-0.0285	0.08
EV/EBITDA					27.22	18.17	14.74	17.89	10.97	10.66	13.22	10.16	12.45	19.14	20.66	11.94	15.08	17.24	19.14	19.5	18.16	14.1	9.72	13.48	11.11	9.87	9.54	7.73		125.52	25.82
EV/S																												4.44	2.5	2.5
Debt/EBITDA																						6.09	4.79	9.3	5.62	4.06	6.2	6.2	97.97	97.97	-19.50
Netdebt/Ebitda					4.99	2.92	1.55	2.66	-0.55	-0.93	0.5	1.51	2.06	1.63	1.78	-0.64	5.75	6.12	6.79	7.05	4.83	6.68	5.42	8.23	3.6	1.97		4.2	51.89	51.89	-1.10
Debt/Ratio				0.93	0.92	0.91	0.91	0.89	0.89	0.9	0.9	0.9	0.89	0.9	0.89	0.9	0.88	0.88	0.87	0.87	0.86	0.87	0.87	0.86	0.86	0.87		0.12	0.1209	0.1209	0.16
Debt/Equity																	7.69	7.04	6.67	6.69	6.34	6.47	6.49	6.12	6.19	6.81		18.46	18.05	18.05	18.58
Debt/Net Income																												10.64	-59.72	-59.72	14.77
Бета																									1.32	1.19	1.09	2.87	0.6325	0.6325	0.95
Индекс Альтмана							0.7	0.63	0.62	0.62	0.61	0.55	0.49	0.46	0.36	-0.49	-0.46	-0.41	-0.39	-0.42	-0.4	-0.38	-0.36	0.42	0.21	-0.0196	1.2562	0.2239	0.2021	0.2021	4.01

	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/S	2.49	2.85	3.48	3.33	3.5	3.5	3.69	3.52	4.03	3.83	2.87	2.05	1.6	2	254.06
P/BV	1.25	1.56	2.05	1.9	2.03	2.1	1.2491	1.028	0.946	0.9464	1.59	1.37	1.36	1.29	2.17
P/E	13.2	14.4	16	13.3	12.7	12.1	12.77	10.39	9.33	9.16	7.13	6.59	6.72	-45.1	18.66
EV/EBITDA	-3.72	-4.12	-4.41	-5.65	-5.24	-5.59	9.09	8.71	9.2	9.3	2.3	0.73	0.59	-111.6	25.82
Debt/EBITDA	-11	-12.8	-14.2	-13.9	-13.1	-13.3	17.29	18.08	19.97	19.13	-1.24	-2.03	-2.26	-60.7	-19.50

Дивиденды

Отчетность Годовая Квартальная

	1984	1985	1986	1987	1988	1989	1990	1991	1992	1993	1994	1995	1996	1997	1998	1999	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд																																	1.179	1.38	1.46	2.73	2.85	2.99	2.96			2.34
Дивиденд		0.0401	0.0423	0.3044	0.18	0.1934	0.105	0.06	0.25	0.32	0.37	0.43	0.5	0.58	0.66	0.75	1.86	1.23	1.1	1.22	1.34	1.46	1.6	1.76	1.86	1.24	0.5992	0.6395	0.9591	0.9192	0.9492	1.05	1.15	1.26	1.56	1.71	1.8	1.86	2	2.08	0.52	2.08
Див доход, ао, %	0	2.82	3.3	5.94	2.96	2.71	2.4	0.8205	3.01	3.22	4.03	3.25	2.72	1.834	1.6896	2.25	5.51	2.92	2.89	3.18	3.15	3.41	3.7	4.87	6.37	4.65	2.42	2.01	2.7	2.65	2.45	2.69	2.54	2.54	2.96	3.13	3.79	3.19	4.33	6.25	5.9	6.25	2.60
Дивиденды / прибыль, %																											51.7	39.7	29.6	41.4	34.3	37.8	41.6	45.7	42.57	45.25	60.8	44.29	47.75	46.48		47.75	37.80

	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд			0.722	0.686	0.728	0.716	0.725	0.716	0.788	0.76	0.691	0.768	0.799	0.77
Дивиденды / прибыль, %	59.8	53.3	48.9	41.4	42.7	44.7	51.24	46.77	48.25	45.21	52.5	58.7	67.88	0	37.80

Остальное

Отчетность Годовая Квартальная

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	CAGR 5
НИОКР, млрд	0	0	0	0	0	0	0			0
Себестоимость, млрд	0	0	0	0	0	0	0			0
Чист. проц. доходы, млрд		7.37	8.12	9.41	15.55	13.77	16.64	19.07		24.46
Расходы на обслуживание долга		0.839	1.44	2.1	1.72	0.768	2.32	4.06		3.5
Персонал, чел						52248	50283	52848	49037

	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	CAGR 5
НИОКР, млрд	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Себестоимость, млрд	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Чист. проц. доходы, млрд			3.49	3.44	3.43	3.41	3.36	3.67	4.37	5.24	5.79	6.18	6.23	6.27
Расходы на обслуживание долга			0.209	0.198	0.193	0.168	0.174	0.266	0.624	1.26	1.92	2.55	2.67	0.83

Investing Port

NYSE: TFC - Truist Financial

Отчетность Truist Financial

Отчеты

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Остальное