OTC: TKGBY - Turkiye Garanti Bankasi A.S.

Доходность за полгода: +36.6%
Сектор: Financials

Отчетность Turkiye Garanti Bankasi A.S.

Капитализация

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд $									6.13	5.5	3.39	5.07		7.84
Выручка, млрд $	8.9	9.76	11.19	12.33	13.91	16.91	19.65	28.32	30.81	39.19	61.57	4.04	6.05	6.05
Чистая прибыль, млрд $	3.33	3.33	3.38	3.65	3.58	5.11	6.33	6.64	6.17	6.31	12.94	1.7689	2.62	2.62
EV, млрд $								1.86	2.1	5.9	4.54			4.54
EBITDA, млрд $				2.15	1.6936	6.49	8.74	9.22	9.04	10.11
FCF, млрд $	-6	-2.75	-0.327	1.511	2.05	1.233	-5.69	13.5	13.83	8.36	31.02	1.3243	5.12	5.12
Операционный денежный поток, млрд $								-1.05	-0.7497	-2.99	-7.47	-8.32	5.24	5.24
Баланс стоимость, млрд $								1.79	2.06	2.38	3.03	4.63	7.43	7.43
Операционная прибыль, млрд $				2.15	1.7369	0	0	0	0
Операционные расходы, млрд $				2.2	2.11	7.02	7.61	8.68	10.25
CAPEX, млрд $	0.429	0.264	0.503	0.401	0.561	1.021	0.819	1.794	0.607	1.265	1.286	0.0646	0.1276	0.1276

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q2	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Выручка, млрд $								0.9442	1.0111	1.45	1.31	1.2354	1.4529	1.6596	1.9357	1.982
Чистая прибыль, млрд $	1.33	1.24	1.78	1.71	2.04	1.21	5.72	8.26	12.92	17.55	0.6124	0.4754	0.5636	0.7311	0.8849	0.6765
FCF, млрд $	7.02	2.27	3.92	-1.69	-0.72	14.22	7.85	26.08	7.1	10.67	-0.2018	2.17	1.4989	1.7469	0.3376	-0.3904
Операционный денежный поток, млрд $								-2.08	-2.98	-3.27	-1.7674	2.21	1.5416	1.7714	0.3827	-0.3489
Баланс стоимость, млрд $								3.71		5.04	4.74	5.38	5.81	6.64	7.43	7.74
Операционная прибыль, млрд $	7.25	2.79	4.1	-1.64	-0.07	15.23	8.7	26.33	8.07	11	11.35	28.82	-6.75
CAPEX, млрд $								0.0097	0.0374	0.0127	0.0178	0.045	0.0428	0.0245	0.0451	0.0415

	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5

Бухгалтерский баланс

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд		1.96	1.46	1.98	7.02	6.04	15.91	15.91
Short Term Investments		0	0
Total Receivables		0.013	0.0074	0.3992	0.8852	0.4495
Товарно материальные запасы				0.0345	0.0217
Total Current Assets		3.14	3.43	4.26	9.37	10.68
Чистые активы, млрд		3.26	3.55	4.42	9.71	0.3578
Активы, млрд	356.33	399.15	428.55	540.91	32.59	39.56	66.82	66.82
Задолженность, млрд	314.73	352.27	374.5	478.5	29.55	34.92	59.37	59.37
Чистый долг, млрд		0.5898	0.5477	0.2143

	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд	7.5		11.23	6.18	10	13.69	14.58	15.91	16.66
Total Receivables	0.2819	0.3873	0.4615	0.4601
Товарно материальные запасы	0.0185	0.0189	0.0274
Total Current Assets	9.13	11.83	13.03	10.93
Чистые активы, млрд	9.46	12.26	13.51	0.3662
Активы, млрд	36.58		46.94	40.49	45.53	58.5	61.14	66.82	74.74
Задолженность, млрд	32.85		41.89	35.73	40.13	52.67	54.48	59.37	66.96

	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5

Акция

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS		0.79	0.79	0.79	0.86	0.85	0.01	1.51	1.58	1.46	1.5	3.08	0.4212	0.6242		0.6242
Цена акции ао	4.11	5.04	3.11	5.2	3.21	3.97	2.38	2.09	2.83	1.46	1.31	1.43	1.215	2.06	3.4	3.4
Число акций ао, млн								4200	4200	4200	4200	4200	127.47	127.47		127.47
FCF/акцию									3.21	3.29	1.9913	7.39	10.39	40.13		40.13

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q2	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS	0.31	0.29	0.42	0.4	0.48	0.28	1.35	1.96	3.06	4.16	0.1458	0.1132	0.1342	0.1741	0.2107	0.1611
FCF/акцию								3.62	1.664	6.65	-1.5469	16.7	11.54	13.44	2.65	-3.06

	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5

Эффективность

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %	19.33	16.97	15.24	14.82	12.47	15.35	16.49	15.1	12.27	10.97	18.34	50.35	43.48		43.48	11.08
ROA, %	2.22	1.94	1.69	1.56	1.36	1.73	1.89	1.76	1.49	1.32	1.86	5.41	4.93		4.93	1.33
ROIC, %				5.01	4.07											13.11
ROS, %										23.5	23.5	25.18	43.88	43.31	43.31	23.35
Рентаб EBITDA, %				49.49	43.98	38.38	44.5	32.56	29.34	26.72	25.8	0			28.4	24.54
Чистая рентаб, %				35.92	31.87	30.19	32.23	23.45	20.01	16.09	31.79	43.82	43.33		43.33	23.36
Operation Margin, %				49.4	45.1								0	0	0	24.02
Чистая процентная маржа, %	37.37	34.16	30.22	29.64	25.75	30.19	32.23	23.45	20.01	16.09	21.01				25.18	23.20

	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %	12.44		22.98	20.03	12.43	13.21	13.75	15.05	10.35	11.08
ROA, %	0.9115		2.86	1.5604	1.1074	1.0835	1.2222	1.3958	0.9558	1.33
Чистая рентаб, %	33.38	44.66	46.41	46.75	38.48	38.79	44.05	45.72	34.13	23.36

	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5

Коэффициенты

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/S	4	2.6	3.3	2.2	2	2.4	1.2	1.5	1.11	1.1	0.8063	1.151		1.151	22.20
P/BV	1.8	1.3	1.5	1	0.9	1.1	0.7	0.9	0.72	0.7	0.7004	0.9341		0.9341	10.44
P/E	11.7	7.9	11.4	8.2	6.3	7.7	0.5	7.5	6.8	4.7	1.8399	2.66		2.66	61.34
P/FCF			-2.67	-1.27	-0.38	-0.41	-0.21	-0.38	-0.08	-0.06		4.88	1.5313	1.5313	0.82
E/P			10.81	13.71	62.85	55.75	108.31	81.1	104.98	144.35		0.2742	0.3342	0.3342	0.13
EV/EBITDA			29.61	18.06	-2.71	-1.77	-4.86	-3.37	-4.51	-4.68					-441.46
EV/S												0.9265	0.7504	0.7504
Debt/EBITDA												0	0	0	-488.35
Netdebt/Ebitda			22.9	12.77	-3.96	-3.07	-5.53	-4.21	-5.11	-5.11		0	0	0	-463.62
Debt/Ratio			0.89	0.89	0.89	0.88	0.88	0.87	0.88	0.88		0	0	0	0.13
Debt/Equity			8.1	8.02	7.78	7.62	7.54	6.96	7.7	7.7		0	0	0	7.86
Debt/Net Income												0	0	0	37.55
Бета									1.16	1.08	0.73	1.3913	7.27	7.27	0.37
Индекс Альтмана			-0.34	-0.35	-0.43	-0.51	-0.33	-0.32	-0.32	0.008	0.1985	0.3609	0.2862	0.2862	415.26

	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/S	0.8047	0.6406	1.0407	0.8046	0.8261	0.834	1.2232	1.1228	1.1351	22.20
P/BV	0.5184		0.6966	0.7004	0.7039	0.7376	1.0376	0.9341	1.0182	10.44
P/E	3.19	2.04	3.09	1.8399	1.8761	1.9647	2.91	2.66	2.79	61.34

	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5

Дивиденды

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд									0.0671	0.0239	0.0239	0.0239	0.0502	0.2664			0.0968
Дивиденд	0.037	0.047	0.11	0.12	0.14	0.1	0.13	0.13	0.29	0.41			0.15	0.02		3.2	0.11
Див доход, ао, %	0.9204	0.8007	2.22	1.25	2.46	1.19	2.13	2.28	2.93	7	7.72		1.8	1.8571		4.39	5.44	5.97
Дивиденды / прибыль, %				15.2	17.1	12.3	15.9	11.4	21.1	2.7	10.12	9.89	6.3	2.24	10.16		10.16	1483.75

	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2024Q1	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.0502	0.0502	0.0502	0.1569
Дивиденды / прибыль, %	15.91	10.16	7.48	23.19	1483.75

	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5

Остальное

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	1.27	1.4	1.51	2.31	4.03	7.09		7.09
Расходы на обслуживание долга	21.37	14	21.53	44.71	1.3569	4.47		4.47
Персонал, чел				18636	20962	21659	21878

	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.8476	0.9238	1.51	1.399	1.1366	1.4164	1.932	2.69	3.17
Расходы на обслуживание долга	0.3011	0.3365	0.4748	0.4627	0.5591	0.8561	1.2105	1.8914	2.41

	CAGR 5

Investing Port

OTC: TKGBY - Turkiye Garanti Bankasi A.S.

Отчетность Turkiye Garanti Bankasi A.S.

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Остальное