NASDAQ: UPST - Upstart Holdings, Inc.

Доходность за полгода: -3.8%
Сектор: Financials

Отчетность Upstart Holdings, Inc.

Капитализация

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд $				0.442	11.42	1.51		2.69
Выручка, млрд $	0.056	0.0961	0.1628	0.2221	0.0052	0.8378	0.6341	0.5136
Чистая прибыль, млрд $	-0.008	-0.0123	-0.005	0.006	0.1354	-0.1087	-0.2706	-0.2401
EV, млрд $		0.0539	0.0849	0.5449	14.15	1.76	3.76	4.48
EBIT, млрд $		0.0142	0.0261	0.0144	0.137	-0.0974	-0.2694	-0.2565
EBITDA, млрд $	0.0018	0.0145	0.0269	0.0167	0.1445	-0.0839	-0.2522	-0.2316
FCF, млрд $	0.01	0.0493	0.0263	0.0101	0.1532	-0.6976	-0.5067	-0.1726
Операционный денежный поток, млрд $	0.0104	0.0503	0.0316	0.0157	0.1684	-0.6747	-0.4836	-0.1605
Баланс стоимость, млрд $		-0.0667	-0.0627	0.3003	0.8071	0.6724	0.6272	0.6353
Операционная прибыль, млрд $		0.0142	0.0261	0.0144	0.137	-0.0974	-0.2694	-0.2565
Операционные расходы, млрд $		-0.0819	0.151	0.1884	0.5685	0.9658	0.9473	0.7452
CAPEX, млрд $	0.001	0.001	0.0053	0.0056	0.0151	0.0229	0.0231	0.0121

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Выручка, млрд $	0.0495		0.064	0.0174	0.0654	0.0867	0.1214	0.194	0.2285	0.3049	0.3101	0.2282	0.1572	0.1457	0.1029	0.1335	0.1346	0.1403
Чистая прибыль, млрд $	-82.16	-172.35	-250.02	-191.86	-343.43	0.001	0.0101	0.0373	0.0291	0.0589	0.0327	-0.0299	-0.0562	-0.0553	-0.1293	-0.0282	-0.0403	-0.0424
EV, млрд $											10.44	3.42	2.03	1.75	1.79	3.09	2.85	4.56
EBIT, млрд $											0.0337	-0.0275	-0.0532	-0.0504	-0.1383	-0.0281	-0.0488	-0.0475
EBITDA, млрд $	-157.43	-268.38	-343.59	-216.97	-361.98	0.011	0.0164	0.0383	0.0308	0.063	0.0365	-0.0242	-0.0494	-0.0467	-0.1318	-0.0311	-0.0438	-0.0384
FCF, млрд $	-489.33	-242.84	-218.44	-382.59	-65.65	0.0428	0.0425	0.0893	0.0406	-0.0303	-0.2721	-0.0608	-0.1069	-0.2579	-0.0812	0.1623	-0.1064	-0.1454
Операционный денежный поток, млрд $							0.0431	0.0928	0.0436	-0.0111	-0.2668	-0.0536	-0.1014	-0.2529	-0.0757	0.1624	-0.1034	-0.1437
Баланс стоимость, млрд $							-0.0591	-0.0218	0.0073	0.0662	0.8765	0.7571	0.7186	0.6724	0.6272	0.6381	0.6408	0.6353
Операционная прибыль, млрд $	-489.33	-242.84	-218.44	-382.59	-65.65	0.0431	0.0156	0.0363	0.0436	-0.0269	0.0337	-0.0275	-0.0532	-0.0504	-0.1383	0.1624	-0.0438	-0.0475
Операционные расходы, млрд $							0.1058	0.1577	0.1999	0.2217	0.2232	0.2625	0.1881	0.2593	0.2374	0.1163	0.1784	0.1787
CAPEX, млрд $	0.000137		0.000515	0.000535	0.000581	0.000647	0.000816	0.002	0.0022	0.0026	0.0053	0.0071	0.0055	0.005	0.0055	0.0045	0.0029	0.0017

Бухгалтерский баланс

Отчетность Годовая Квартальная

	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд	0.0743	0.0508	0.2508	0.9866	0.4224	0.3869	0.4678
Short Term Investments				0.0084	0.0413	0.0413	0.0413
Total Receivables	0.0108	0.0424	0.0191	0.0083	0.0528	0.0553	0.0553
Товарно материальные запасы		0.0341	0.0191	0.0555	1.1795
Амортизация, млрд	0.000314	0.000774	0.0023	0.0075	0.0135	0.0249	0.0249
Total Current Assets	0.0851	0.0933	0.2699	0.9949	0.4637	0.4282	0.4678
Чистые активы, млрд	0.6332	0.0933	0.2699	1.57	0.4637	0.4282	0.0442
Активы, млрд	0.6459	0.3935	0.4773	1.82	1.94	1.82	2.02
Short Term Debt	0.0493	0.0846	0.0405	0.048	0.3365	0.3502	0.015
Long Term Debt	0.0789	0.034	0.0626	0.6954	0.9864	1	0.653
Задолженность, млрд	0.7006	0.4552	0.177	1.01	1.26	1.19	1.3818
Чистый долг, млрд	0.0539	0.0849	-0.1688	-0.1908	0.6648	0.713	0.7764
Долг, млрд	0.1282	0.1357	0.0821	0.7958	1.09	1.1	1.2442

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд	14.18	17.86	8.31	18.2	10.96	0.3113	0.3361	0.6175	1.17	1.19	0.7578	0.7904	0.684	0.4224	0.3869	0.5099	0.5166	0.4678
Short Term Investments											0.0088	0.041	0.041	0.0413	0.0413	0.0413	0.0413	0.0413
Total Receivables											0.055	0.0508	0.0533	0.0528	0.048	0.05	0.0412	0.0553
Товарно материальные запасы														1.1795	1.1001	0.9577	1.1175
Амортизация, млрд													0.0037	0.0037	0.0064	0.0044	0.0049	0.0091
Total Current Assets											0.8128	0.8314	0.9866	0.4637	0.4282	0.4437	0.5578	0.4678
Чистые активы, млрд							0.3206	0.7161	0.7191	0.8071	0.8128	0.8314	0.9866	0.4637	0.4282	0.047
Активы, млрд							0.4886	0.9046	1.6061	1.8205	1.99	1.92	1.92	1.94	1.82	1.7637	2	2.02
Short Term Debt											0.1216	0.2081	0.2697	0.3365	0.3502	0.2792	0.3512	0.015
Long Term Debt											0.7692	0.8566	0.9189	0.9864	1	0.9307	1.0034	0.653
Задолженность, млрд							0.168	0.1885	0.887	1.0134	1.11	1.16	1.2	1.26	1.19	1.1256	1.361	1.3818
Чистый долг, млрд							-0.2047	-0.4906	-0.3283	-0.1992	0.1114	0.166	0.3344	0.6648	0.713	0.5832	0.5802	0.7764
Долг, млрд	314.92	385.75	543	417.31	725.72	0.1413	0.1251	0.1674	0.8151	0.91	0.8693	0.9564	1.02	1.09	1.1	0.096	1.0967	1.2442

Акция

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS	-0.12	-0.1717	-0.3502	0.3416	1.43	-1.31	-3.3		-2.87
Цена акции ао				26	40.75	18.04	37.24	33.81	23.82
Число акций ао, млн	71	71	71	17	94	82	83.77		83.77
FCF/акцию	0.134	0.6872	1.8348	0.5762	1.6169	-8.43	-6.19		-2.06

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS	-0.02	-0.04	-0.06	-0.02	-0.04	0.01	0.14	0.49	0.37	0.71	0.3425	-0.3563	-0.6884	-0.6721	-1.58	-0.34	-0.4776	-0.4955
FCF/акцию							0.4646	0.9415	0.3989	-0.1703	-2.85	-0.7248	-1.3088	-3.14	-0.9911	1.929	-1.2603	-1.6989

Эффективность

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %		36.95	7.76	5.04	24.46	-14.69	-41.64		-36.72	2495.80
ROA, %		-3.81	-0.966	1.3743	11.79	-5.79	-14.4		-12.15	9.76
ROS, %						0.5446	-12.97	-46.75	-46.75	25.92
ROCE, %		7.1	8.63	3.4	7.76	-5.36	-14.84		-13.66	26.99
Рентаб EBITDA, %	3.22	15.07	16.5	7.5	2793.7	-10.01	-39.77		-45.1	35.18
Чистая рентаб, %	-13.79	-12.82	-3.08	2.69	2617.76	-12.97	-42.68		-46.76	25.91
Operation Margin, %							-11.63	-49.94	-49.94	30.55
Чистая процентная маржа, %	-13.79	-12.82	2.34		16				15.26	22.37

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %	5.2	13.54	6.62	10.21	4.6	-3.81	-7.12	-7.15	-17.83	-4.15	-6.16	-6.62	2495.80
ROA, %	2.09	5.35	2.32	3.44	1.717	-1.53	-2.93	-2.87	-6.88	-1.5711	-2.14	-2.11	9.76
ROCE, %					2.21	-1.5953	-2.95	-2.77	-7.65	-1.5429	-2.64	-2.55	26.99
Рентаб EBITDA, %	13.51	19.74	13.48	20.66	11.75	-10.6	-31.44	-32.07	-128.09	-23.32	-32.58	-27.37	35.18
Чистая рентаб, %	8.33	19.22	12.79	19.75	10.54	-13.09	-35.76	-37.92	-125.58	-20.75	-29.96	-30.22	25.91

Коэффициенты

Отчетность Годовая Квартальная

	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/S			3.21	2771.38	1.3042	4.81		7.2	6.28
P/BV			2.38	17.77	1.6248	4.86		5.82	-13.58
P/E			119.28	105.87	23			23	24.00
P/FCF						-3.86	-15.59	-15.59	20.75
E/P						-0.0404	-0.0893	-0.0893	0.05
EV/EBITDA	3.72	3.16	32.71	97.88	-20.95	-14.92		-19.32	17.22
EV/S						2.49	8.72	8.72
Debt/EBITDA	8.85	5.05	4.93	5.51	5.15	-16.97	-5.37	-5.37	2.04
Netdebt/Ebitda						-11.93	-3.35	-3.35	0.91
Debt/Ratio						0.7353	0.6159	0.6159	0.40
Debt/Equity						32.21	28.15	28.15	7.43
Debt/Net Income						-13.1	-5.18	-5.18	3.24
Бета			0	5.7	1.57	4.39	-6.62	-6.62	-0.22
Индекс Альтмана				35.36	10.12	2.07	1.7138	1.7138	26.23

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/S	24.04	17.66	36.24	17.26	10.12	3.41	1.9053	1.3653	1.7106	4.58	4.29	7.21	6.28
P/BV					11.78	4.29	2.36	1.6142	1.7147	3.93	3.54	5.95	-13.58
P/E	653.89	184.58	373.9	107.81	66.14								24.00
EV/EBITDA	491.14	170.04	352.24	102.04	61.82	32.58	80.89	-20.86	-7.09	-12.29	-11.57	-19.67	17.22
Debt/EBITDA	4.97	0.5992	23.81	12.77	23.85	-39.55	-2						2.04

Дивиденды

Отчетность Годовая Квартальная

	2018	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.0038	0.000236	0.0124	0.0084
Див доход, ао, %		0	0	0	0		1.03
Дивиденды / прибыль, %		0	0.1742	0		0	65.05

	2022Q4	2023Q2	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.006	0.0051

Остальное

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.0155	0.0373	0.0308	0.0128	0.0506	0.1056	0.1357		0.1562
Расходы на обслуживание долга	0.0094	0.0265	0.0265	0.008	0.0033	0.0108	0.017		0.0349
Персонал, чел					554	1497	1875	1388

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.0052	0.0066	0.018	0.0175	0.0029	0.029	0.0221	0.0393	0.0453	0.0339	0.0377	0.0521
Расходы на обслуживание долга	0.001	0.0015	0.000269	0.000478	0.000959	0.0023	0.0031	0.0045	0.0071	0.0043	0.0094	0.0141

Investing Port

NASDAQ: UPST - Upstart Holdings, Inc.

Отчетность Upstart Holdings, Inc.

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Остальное