MOEX: SBER - Сбербанк
Доходность за полгода: -11.96%
Сектор: Банки
Отчетность Сбербанк
Отчеты
МСФО
РСБУ
Годовая
Квартальная
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Дата отчета | 24.10.2019 | 17.04.2018 | 28.02.2019 | 27.02.2020 | 04.03.2021 | 02.03.2022 | 09.03.2023 | 28.02.2024 | ||
| Финансовый отчет | cсылка | cсылка | cсылка | cсылка | cсылка | cсылка | cсылка | cсылка | cсылка | cсылка |
| Годовой отчет | cсылка | cсылка | cсылка | cсылка | cсылка | cсылка | cсылка | cсылка | cсылка | |
| Презентация | cсылка | cсылка | cсылка | cсылка | cсылка | cсылка | cсылка | cсылка | cсылка | cсылка |
Капитализация
МСФО
РСБУ
Годовая
Квартальная
| 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | LTM | Среднее за 5 лет | CAGR 5  |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
Капитализация, млрд ₽
|
1 713.9 | 1 657.09 | 2 828.26 | 3 820.2 | 4 653.9 | 4 884.61 | 4 964.11 | 6 618.42 | 3 189.41 | 4 993.68 | 6 948.36 | |||
|
Выручка, млрд ₽
|
1 384.9 | 3 109.2 | 3 086.1 | 2 984.7 | 3 179.5 | 2 305.5 | 2 498 | 2 548 | 2 150 | 5 679.5 | 5 679.5 | |||
|
Чистая прибыль, млрд ₽
|
292.2 | 223.3 | 540.5 | 750.4 | 832.9 | 844.9 | 761.1 | 1 250.7 | 413.8 | 1 502.1 | 1 502.1 | |||
|
EV, млрд ₽
|
9 831.8 | 1 652.29 | 2 277.66 | 3 390.1 | 3 299.3 | 3 597.11 | 5 514.41 | 4 949.02 | 1 797 | 3 746 | 11 700.11 | |||
|
EBIT, млрд ₽
|
-111.5 | -123.1 | -163.4 | -140 | -166.5 | 1 068.8 | 954.2 | 1 540 | 1 989.8 | 1 954 | 1 954 | |||
|
EBITDA, млрд ₽
|
-35.5 | -40.8 | -79 | -81.4 | -97.3 | 1 068.8 | 1 067.9 | 2 340 | 2 139.6 | -182.6 | -182.6 | |||
|
FCF, млрд ₽
|
278.6 | 702.9 | 653.2 | 1 103.3 | -364.5 | 227.4 | 327 | 499.8 | 1 645.4 | 299.6 | 996.3 | |||
|
Операционный денежный поток, млрд ₽
|
829.9 | 727.5 | 1 215.4 | -248.2 | 405.3 | 532.8 | 663.9 | 1 945 | 299.6 | |||||
|
Баланс стоимость, млрд ₽
|
2 015.6 | 2 372.8 | 2 818.1 | 3 432 | 3 852 | 4 478.3 | 5 044.8 | 5 638.6 | 5 814.7 | 6 434 | 6 434 | |||
|
Активы, млрд ₽
|
25 200 | 27 335 | 25 368.5 | 27 112.2 | 31 197 | 29 958 | 36 016 | 41 165 | 41 871.8 | 52 307.2 | 52 307.2 | |||
|
Капитал, млрд ₽
|
2 020.1 | 2 373 | 2 732.7 | 3 436 | 3 856 | 4 478 | 5 045 | 5 639 | 5 814.7 | 6 584.4 | 6 584.4 | |||
|
Операционная прибыль, млрд ₽
|
408.5 | 371.9 | 753.2 | 980.4 | 1 133 | 1 068.8 | 951.6 | 1 540 | 2 278.3 | 2 136.6 | 2 136.6 | |||
|
Операционные расходы, млрд ₽
|
647.8 | 446.1 | 404.3 | 491.1 | 574.8 | 1 068 | 1 093.1 | 911.7 | 910.7 | 1 518.8 | 1 518.8 | |||
|
CAPEX, млрд ₽
|
124.5 | 127 | 74.3 | 112.1 | 116.3 | 177.9 | 205.8 | 164.1 | 299.6 | 299.6 | 299.6 |
Бухгалтерский баланс
МСФО
РСБУ
Годовая
Квартальная
| 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | LTM | Среднее за 5 лет | CAGR 5 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
Наличность, млрд ₽
|
2 797.2 | 3 165.5 | 3 131.3 | 2 948.9 | 3 346.2 | 3 401.9 | 2 848 | 4 215.6 | 2 706.9 | 2 386.6 | 2 386.6 | ||||||
|
Short Term Investments ₽
|
85.03 | 122.95 | -326 | -582 | -524.4 | -921.1 | -911.4 | -639.9 | 1 432.9 | 1 104.3 | 1 378.4 | ||||||
|
Long term investments ₽
|
942.6 | 704 | 1 032.1 | 2 618 | 2 910.1 | 3 238.9 | 3 730.3 | 193.9 | 6 187.4 | 7 002.3 | 7 481.6 | ||||||
|
Total Receivables ₽
|
143.2 | 262.9 | 305.8 | 492.2 | 211.6 | 182.8 | 323.9 | 50.6 | 282.9 | 75.9 | 1 267.5 | ||||||
|
Товарно материальные запасы ₽
|
12.7 | 58.9 | 71.2 | 66.8 | -2 736.6 | -2 431.5 | -2 491.8 | 93.2 | 98.3 | -5 199.9 | 123.7 | ||||||
|
Амортизация, млрд ₽
|
76 | 82.3 | 84.4 | 58.6 | 69.2 | 100.8 | 113.7 | 800 | 149.8 | -2 136.6 | -2 136.6 | ||||||
|
Total Current Assets ₽
|
2 272.8 | 3 543.8 | 3 446.7 | 3 193.5 | 3 670.1 | 3 401.9 | 3 130.9 | 4 215.6 | 2 706.9 | 3 616.9 | 3 616.9 | ||||||
|
Чистые активы, млрд ₽
|
477.3 | 496.4 | 499.2 | 482.9 | 516.2 | 593.9 | 695.1 | 754.7 | 827.8 | 819.7 | 819.7 | ||||||
|
Активы, млрд ₽
|
25 200.8 | 27 334.7 | 25 368.5 | 27 112.2 | 31 193.7 | 29 958.9 | 36 016 | 41 165.5 | 41 871.8 | 52 307.2 | 52 307.2 | ||||||
|
Short Term Debt ₽
|
6 886.8 | 1 844.4 | 1 468.5 | 1 402.1 | 975.8 | 997.7 | 2 200.2 | 1 127.2 | 909.6 | 2 111.6 | 2 111.6 | ||||||
|
Long Term Debt ₽
|
1 766 | 4 028.3 | 1 316.3 | 1 112.2 | 1 116.7 | 1 015.8 | 1 116.7 | 1 198.1 | 1 419 | 1 221.9 | 1 221.9 | ||||||
|
Задолженность, млрд ₽
|
23 180.7 | 24 959.7 | 22 546.9 | 23 676.2 | 27 341.7 | 1 374.2 | 30 969.5 | 1 528.8 | 1 221.9 | 45 872.8 | 45 872.8 | ||||||
|
Чистый долг, млрд ₽
|
-187.9 | 574.5 | -335.2 | -302.2 | -1 738.8 | -2 027.7 | -1 321.2 | -2 686.8 | -1 485 | 5 899 | 5 899 | ||||||
|
Долг, млрд ₽
|
10 915.1 | 3 160.7 | 2 580.7 | 2 518.8 | 1 991.6 | 2 114.4 | 3 398.3 | 2 546.2 | 2 131.5 | 6 024 | 8 285.6 | ||||||
|
Interest income ₽
|
2 279.6 | 2 399 | 2 335.8 | 2 188.3 | 2 396 | 2 399.3 | 2 699.1 | 3 677.1 | |||||||||
|
Goodwill ₽
|
15.05 | 25 | 20.2 | 53.9 | 22.1 | 18.9 | 10 | 12.3 | 13.6 | 54.4 | 52.8 | ||||||
|
Себестоимость, млрд ₽
|
2 618.5 |
Акция
МСФО
РСБУ
Годовая
Квартальная
| 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | LTM | Среднее за 5 лет | CAGR 5 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
EPS
|
13.42 | 10.36 | 25.01 | 34.58 | 37.59 | 38.56 | 34.35 | 56.97 | 12.15 | 48.6 | 70.19 | ||||
|
Цена акции ао
|
101.26 | 173.25 | 225.2 | 186.3 | 254.75 | 271.1 | 293.62 | 141.21 | 271.8 | 263.21 | 263.21 | ||||
|
Число акций ао, млн
|
21500 | 21500 | 21500 | 21500 | 21500 | 21500 | 22150.76 | 21456.7 | 21586.95 | 21400 | 21400 | ||||
|
Цена акции ап
|
76.5 | 129.8 | 189 | 166.2 | 228.3 | 240.7 | 278.5 | 140.3 | 272.5 | 262.91 | 262.91 | ||||
|
Число акций ап, млн
|
1000 | 1000 | 1000 | 1000 | 1000 | 1000 | 1000 | 1000 | 1000 | 1000 | 1000 | ||||
|
FCF/акцию
|
12.96 | 32.69 | 30.38 | 51.32 | -16.95 | 10.58 | 15.21 | 22.56 | 76.68 | 44.32 | 44.32 | ||||
|
Free Float, %
|
0 | 50 | 47.5 | 47.5 | 48 | 48 | 48 | 48 | 0 | 0 | 0 |
Эффективность
МСФО
РСБУ
Годовая
Квартальная
| 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | LTM | Среднее по отрасли | Среднее за 5 лет | CAGR 5 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
ROE, %
|
14.5 | 9.41 | 19.18 | 21.86 | 21.62 | 18.87 | 15.09 | 22.18 | 7.12 | 23.35 | 24.53 | 17.62 | ||||||
|
ROA, %
|
1.1595 | 0.8169 | 2.13 | 2.77 | 2.67 | 2.82 | 2.11 | 3.04 | 0.9883 | 2.87 | 3.19 | 3.83 | ||||||
|
ROIC, %
|
9.59 | 6.55 | 5.61 | 2.82 | 4.22 | 10.84 | 14.87 | 18.85 | 18.26 | 14 | 20.4 | 0.00 | ||||||
|
ROS, %
|
7.18 | 17.51 | 25.14 | 26.2 | 36.65 | 30.47 | 49.09 | 19.25 | 26.45 | 26.45 | 26.45 | 15.10 | ||||||
|
ROCE, %
|
-5.52 | -5.18 | -5.79 | -4.07 | -4.32 | 3.74 | 18.91 | 3.89 | 4.89 | 30.37 | 5.45 | 2.63 | ||||||
|
Рентаб EBITDA, %
|
-2.56 | -1.3122 | -2.56 | -2.73 | -3.06 | 46.36 | 42.75 | 91.84 | 99.52 | -3.22 | -3.22 | 24.35 | ||||||
|
Чистая рентаб, %
|
21.1 | 7.18 | 17.51 | 25.14 | 26.2 | 36.65 | 30.47 | 49.09 | 19.25 | 26.45 | 26.45 | 36.37 | ||||||
|
Operation Margin, %
|
11.96 | 24.41 | 32.85 | 35.63 | 46.36 | 38.09 | 60.44 | 105.97 | 37.62 | 37.62 | 37.62 | 24.68 | ||||||
|
Чистая процентная маржа, %
|
5.6 | 4.4 | 5.7 | 6 | 5.7 | 5.16 | 5.47 | 5.44 | 5.31 | 5.98 | 5.97 | 11.47 | ||||||
|
Рентабельность банка, %
|
22.32 | 15.59 | 31.92 | 39.34 | 42.95 | 41.98 | 34.88 | 50.01 | 13.16 | 44.01 | 44.01 | 45.59 | ||||||
|
Доходность FCF, %
|
41.01 | 39.42 | 39.01 | -9.54 | 4.89 | 6.69 | 10.07 | 24.86 | 0 | 0 | 0 | 0.00 |
Коэффициенты
МСФО
РСБУ
Годовая
Квартальная
| 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | LTM | Среднее по отрасли | Среднее за 5 лет | CAGR 5 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
P/S
|
1.2376 | 0.533 | 0.9165 | 1.2799 | 1.4637 | 2.12 | 1.9872 | 2.6 | 1.3 | 0.8792 | 1.0214 | 1.86 | ||||
|
P/BV
|
0.8503 | 0.6984 | 1.0036 | 1.1131 | 1.2082 | 1.0907 | 0.984 | 1.1738 | 0.55 | 0.7761 | 0.9016 | 0.94 | ||||
|
P/E
|
5.87 | 7.42 | 5.23 | 5.09 | 5.59 | 5.78 | 6.52 | 5.29 | 11.8 | 3.32 | 3.86 | 5.64 | ||||
|
P/FCF
|
2.44 | 2.54 | 2.56 | -10.48 | 20.47 | 14.94 | 9.93 | 4.02 | 6.17 | 6.97 | 6.97 | -0.34 | ||||
|
E/P
|
0.1705 | 0.1348 | 0.1911 | 0.1964 | 0.179 | 0.173 | 0.1533 | 0.189 | 0.3008 | 0.2162 | 0.2162 | 0.15 | ||||
|
EV/EBITDA
|
-276.95 | -40.5 | -28.83 | -41.65 | -33.91 | 3.37 | 5.16 | 2.11 | 2.76 | -63.46 | -64.08 | -61.43 | ||||
|
EV/S
|
7.1 | 0.5314 | 0.738 | 1.1358 | 1.0377 | 1.5602 | 2.21 | 1.9423 | 2.08 | 2.06 | 2.06 | 0.40 | ||||
|
EV/FCF
|
21.25 | 13.99 | 2.53 | 2.06 | -9.3 | 14.51 | 11 | 11.03 | 3.01 | 11.74 | 11.74 | 0.70 | ||||
|
Debt/EBITDA
|
-77.47 | -32.67 | -30.94 | -20.47 | 1.9783 | 3.18 | 1.0881 | 0.9962 | 2.07 | -45.38 | -45.38 | -62.40 | ||||
|
Netdebt/Ebitda
|
-14.08 | 4.24 | 3.71 | 17.87 | -1.8972 | -1.2372 | -1.1482 | -0.6941 | -32.31 | -32.31 | -32.31 | -32.48 | ||||
|
Debt/Ratio
|
0.1156 | 0.1017 | 0.0929 | 0.0638 | 0.0706 | 0.0944 | 0.0619 | 0.0509 | 0.1248 | 0.1584 | 0.1584 | 0.06 | ||||
|
Debt/Equity
|
1.3321 | 0.9158 | 0.7339 | 0.517 | 0.4721 | 0.6736 | 0.4516 | 0.3666 | 6.37 | 10.11 | 10.11 | 9.80 | ||||
|
Debt/Net Income
|
14.15 | 4.77 | 3.36 | 2.39 | 2.5 | 4.46 | 2.04 | 5.15 | 4.55 | 5.52 | 5.52 | 3.92 | ||||
|
Бета
|
0.83 | 2.04 | 0.6752 | -0.0212 | 0.8994 | 0.8994 | 0.84 | |||||||||
|
Индекс Альтмана
|
0.7144 | -0.5894 | -0.7169 | 0.1031 | 0.2241 | 0.0195 | 0.3001 | -1.0126 | 0.4299 | 0.459 | 0.459 | 0.04 |
Дивиденды
МСФО
РСБУ
Годовая
Квартальная
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | LTM | Среднее по отрасли | Среднее за 5 лет | CAGR 5 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
Див.выплата, млрд
|
10.3 | 44.5 | 134.7 | 268.5 | 358.6 | 421.2 | 419.4 | 0 | 564.7 | 752.2 | 752.2 | |||
|
Дивиденд
|
0.45 | 1.97 | 6 | 12 | 16 | 18.7 | 18.7 | 0 | 25 | 33.3 | 33.3 | |||
|
Див доход, ао, %
|
0.5839 | 1.4976 | 3.38 | 5.54 | 7.04 | 8.34 | 6.06 | 0 | 10.71 | 12.3 | 7.64 | 3.87 | ||
|
Дивиденд ап
|
0.45 | 1.97 | 6 | 12 | 16 | 18.7 | 18.7 | 0 | 25 | 33.3 | 33.3 | |||
|
Див доход, ап, %
|
0.604 | 1.7071 | 3.25 | 7.1 | 7.53 | 8.2 | 7.8 | 0 | 17.8 | 12.2 | 7.61 | 2.10 | ||
|
Дивиденды / прибыль, %
|
4.61 | 8.23 | 17.95 | 32.24 | 42.44 | 55.34 | 33.53 | 0 | 209 | 50 | 50 | 33.58 |
Оплатите подписку
Больше функциональности и данных для анализа компаний и портфеля доступно по подписке
Остальное
МСФО
РСБУ
Годовая
Квартальная
| 2008 | 2009 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | LTM | CAGR 5 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
Расходы на обслуживание долга
|
241.8 | 312.25 | 289.6 | 826.4 | 718.2 | 895 | 727.5 | 862.4 | 1713.6 | 1835.5 | 1835.5 | ||||||
|
Расх на персонал, млрд
|
318.8 | 346 | 384.3 | 402.7 | 404.4 | 449.7 | 457.6 | 518.8 | 491 | 0 | 259 | ||||||
|
Персонал, чел
|
329600 | 330700 | 319200 | 310300 | 293800 | 281300 | 285600 | 287866 | 210700 | 0 | 0 | ||||||
|
Производительность труда, млн руб/чел/год
|
3.95 | 4.32 | 5.32 | 6.13 | 6.59 | 7.16 | 7.64 | 8.69 | 9.75 | 0 | 0 | ||||||
|
Расходы/чел/год, тыс.р
|
967.23 | 1046.27 | 1203.95 | 1297.78 | 1376.45 | 1598.65 | 1602.24 | 1802.23 | 2330.33 | 0 | 0 | ||||||
|
Чист. проц. доходы, млрд
|
1019.7 | 988 | 1362.8 | 1348.8 | 1396.5 | 1415.5 | 1671.8 | 1802 | 1963.5 | 2564.6 | 2564.6 | ||||||
|
Комиссионные доходы, млрд руб
|
306.4 | 384.1 | 349.1 | 394.2 | 445.3 | 497.9 | 545.3 | 616.8 | 697.1 | 763.9 | 763.9 | ||||||
|
Доходы по цб, млрд руб
|
149.9 | 168.8 | 200.9 | 0 | 0 | 0 | 47.3 | 74.8 | -517.2 | 99.6 | 99.6 | ||||||
|
Чистый операц доход, млрд руб
|
1300.7 | 1429.8 | 1697.5 | 1903.3 | 1936.3 | 2013 | 2182.3 | 2500.7 | 2054.7 | 3428 | 3428 | ||||||
|
Кредитный портфель, млрд руб
|
18626.1 | 19924.3 | 18664.7 | 19891.2 | 21082 | 21749 | 28009 | 28518 | 29373.4 | 37558.3 | 37558.3 | ||||||
|
Дост. общ. капитала, %
|
12.1 | 12.6 | 0 | 13 | 12.43 | 13.59 | 14.68 | 14.85 | 15.6 | 14 | 14 | ||||||
|
Расходы на обслуживание долга
|
428.6 | 587.8 | 785.1 | 1253.2 | 986.9 | ||||||||||||
|
Инсайдерское владение, %
|
0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||
|
Списание. плох.кредитов, млрд руб
|
135.4 | 146.1 | 175.6 | 177.4 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||
|
Кредиты юрлицам, млрд руб
|
0 | 0 | 13633 | 14175 | 14331 | 13865 | 15355 | 17056 | 17554 | 20557 | 20557 | ||||||
|
Кредиты физлицам, млрд руб
|
0 | 0 | 5031.7 | 5717 | 6751 | 7884 | 9102 | 11462 | 12430 | 15359 | 15359 | ||||||
|
Депозиты, млрд руб
|
0 | 0 | 18684.8 | 19814 | 20897 | 21574 | 25766 | 28312.4 | 29875.9 | 36693.6 | 36693.6 | ||||||
|
Депозиты юрилиц, млрд руб
|
0 | 0 | 12450 | 6394 | 7402 | 7365 | 9125 | 10458 | 11377 | 13789 | 13789 | ||||||
|
Депозиты физлиц, млрд руб
|
0 | 0 | 6235 | 13420 | 13495 | 14210 | 16641 | 17855 | 18499 | 22904 | 22904 | ||||||
|
Резервы под обесценивание, млрд руб
|
870 | 1197 | 1303 | 1403 | 1539 | 0 | 57.2 | ||||||||||
|
Неработающие кредиты, млрд руб
|
600 | 993 | 828.4 | 836 | 1255 | 0 | 0 | ||||||||||
|
Дост. осн. капитала, %
|
8.6 | 8.9 | 0 | 11.4 | 11.9 | 13.4 | 13.8 | 14 | 15.1 | 13.5 | 13.5 | ||||||
|
Стоимость риска, %
|
0 | 0 | 0 | 1.49 | 1.15 | 1.1 | 2.03 | 0.56 | 1.9 | 0.8 | 1.15 | ||||||
|
Loan-to-deposit ratio, %
|
0 | 0 | 100 | 100 | 101 | 101 | 109 | 101 | 98 | 102 | 102 | ||||||
|
Просроченные кредиты, NPL, %
|
3.2 | 5 | 4.4 | 4.5 | 3.8 | 4.3 | 4.3 | 2.9 | 0 | 0 | 0 | ||||||
|
Создание резервов, млрд
|
357 | 473 | 342.4 | 287.3 | 160.2 | 155.6 | 484 | 144.7 | 450.1 | 235.4 | 235.4 |
