NASDAQ: HONE - HarborOne Bancorp, Inc.

Доходность за полгода: +5.72%
Сектор: Financials

Отчетность HarborOne Bancorp, Inc.

Капитализация

Отчетность Годовая Квартальная

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд $						0.4868	0.6205	0.7822	0.6693		0.465
Выручка, млрд $	0.059	0.082	0.117	0.121	0.1314	0.1643	0.2489	0.2263	0.0024	0.0972	0.277
Чистая прибыль, млрд $	0.003	0.006	0.006	0.01	0.0114	0.0183	0.0448	0.0585	0.0456	0.0406	0.0161
EV, млрд $					0.9521	0.7884	0.5672	0.6598	1	0.795	0.891
EBIT, млрд $					0.041	0.0684	0.0865	0.093	0.0847		0.0847
EBITDA, млрд $	0.0067	0.0117	0.0119	0.0201	0.045	0.0752	0.0922	0.0986	0.0895	0.0988	0.0046
FCF, млрд $	0.017	0.028	-0.006	0.041	0.0556	-0.0406	-0.0327	0.2178	0.0666	0.0807	0.0396
Операционный денежный поток, млрд $					0.0612	-0.0361	-0.027	0.2243	0.0689	0.0852	0.0441
Баланс стоимость, млрд $					0.3576	0.6658	0.6963	0.6793	0.617	0.5998	0.5838
Операционная прибыль, млрд $	0.0186	0.0112	0.0161	0.0176	0.0215	0.0684	0.0865	0.093	0.0847	0.0952	0.2422
Операционные расходы, млрд $	0.0515	0.0751	0.1078	0.1076	0.1128	0.193	0.0034	-0.1459	0.01	0.0044	0.0349
CAPEX, млрд $	0.001	0.001	0.002	0.003	0.0055	0.0044	0.0057	0.0065	0.0023	0.0021	0.0045

	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Выручка, млрд $	0.0524	0.000546	0.000513	0.0532	0.000729	0.0428	0.0608	0.0423	0.071
Чистая прибыль, млрд $	0.0126	0.0123	0.01	0.0138	0.0096	0.0073	0.0075	0.0084	-0.0071
EV, млрд $		0.6547	0.7216	0.9332	0.9836	0.9227	0.3335	0.696	1.1169
EBIT, млрд $		0.0195	0.0165	0.0225	0.0251	0.0301	0.0086	0.0098
EBITDA, млрд $	0.02	0.0207	0.0177	0.0237	0.0263	0.0313	0.0098	0.0109	0.0012
FCF, млрд $	0.0558	0.0145	0.006	0.0315	0.0147	0.0092	0.0298	0.0271	-0.017
Операционный денежный поток, млрд $	0.0571	0.0147	0.0064	0.0322	0.0156	0.0097	0.0319	0.028	-0.0161
Баланс стоимость, млрд $	0.3257	0.6491	0.6245	0.6114	0.617	0.5998	0.5955	0.5846	0.5838
Операционная прибыль, млрд $		0.0195	0.0165	0.0225	0.0251	0.0313	0.0098	0.0109	0.0624
Операционные расходы, млрд $		0.0028	0.0027	0.0023	-0.0027	0.0027	0.002	-0.0314	0.0086
CAPEX, млрд $	0.0013	0.000158	0.000438	0.000739	0.00093	0.000491	0.0021	0.000946	0.000916

Бухгалтерский баланс

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд		0.1055	0.2116	0.2059	0.1947	0.098	0.2498	0.2274
Short Term Investments		0.2093	0.2395	0.2765	0.394	0.3011	0.2093	0.2902
Total Receivables		0.01	0.0098	0.0119	0.0106	0.0151	0.0182	0.0182
Товарно материальные запасы		0.000749	0.000719	0.000595	0.0001	0.0001	0.0207	0.0207
Амортизация, млрд		0.004	0.0068	0.0057	0.0056	0.0048	0.0046	0.0046
Total Current Assets		3.24	0.4609	0.4942	0.5994	0.4143	0.2529	0.2459
Чистые активы, млрд		3.24	0.4609	0.4942	0.5994	0.4143	0.5528	0.4143
Активы, млрд	2.68	3.65	4.06	4.48	4.55	5.36	5.57	5.67
Short Term Debt		0.29	0.183	0.035	0.0342	0.385	0.303	0.0028
Long Term Debt		0.0338	0.0339	0.1481	0.0899	0.05	0.2655	0.2655
Задолженность, млрд	2.34	3.3	3.39	3.79	3.87	4.74	4.97	5.08
Чистый долг, млрд		0.4482	0.1764	-0.0227	-0.1048	0.3369	0.3752	0.3656
Долг, млрд	0.044	0.5537	0.388	0.1831	0.0899	0.435	0.625	0.593

	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд	0.1947	0.1397	0.0843	0.086	0.098	0.2498	0.0435	0.2468	-0.0389
Short Term Investments			0.3344	0.3049	0.3011	0.3031	0.2093	0.2711	0.2902
Total Receivables			0.0113	0.0127	0.0151	0.0166	0.0169	0.0175	0.0182
Товарно материальные запасы			0.0000	0.0001	0.0001	0.2829	0.0000	0.2818	0.0207
Амортизация, млрд				0.0012	0.0012	0.0012	0.0011	0.0011	0.0012
Total Current Assets			0.0956	0.4036	0.4143	0.5528	0.2529	0.5179	0.2277
Чистые активы, млрд	0.6793	0.5123	0.0956	0.4036	0.4143	0.5528	0.2529
Активы, млрд	4.55	4.59	4.7	4.99	5.36	5.57	5.66	5.66	5.67
Short Term Debt			0.09	0.33	0.385	0.425	0.0015	0.2508	0.303
Long Term Debt			0.0499	0.0499	0.05	0.2	0.6389	0.5099	0.2655
Задолженность, млрд	3.87	3.94	4.08	4.38	4.74	4.97	0.6389	5.08	5.08
Чистый долг, млрд	-0.1048	-0.0498	0.0556	0.294	0.3369	0.3752	-0.0435	0.2631	0.6073
Долг, млрд	0.0899	0.0899	0.1399	0.3799	0.435	0.625	0.6389	0.5099	0.5685

Акция

Отчетность Годовая Квартальная

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS	0.04	0.1	0.1	0.19	0.201	0.3278	0.8246	1.14	0.9675	0.897		0.3703
Цена акции ао			7.24	10.77	10.67	8.85	11.49	10.86	13.61	9.27	11.83	9.44
Число акций ао, млн				56	56	55	54	51	47	43.42		43.42
FCF/акцию					0.9811	-0.7278	-0.6019	4.23	1.4142	1.8587		0.9113

	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS	0.2527	0.2519	0.2101	0.2964	0.2088	0.1611	0.1734	0.1832	-0.1689
FCF/акцию	1.12	0.2978	0.1254	0.6783	0.3202	0.2026	0.6903	0.6298	-0.4035

Эффективность

Отчетность Годовая Квартальная

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %	1.4	3.08	2.28	3.09	3.25	3.57	6.58	8.51	7.03	6.68		2.68	2495.80
ROA, %	0.13	0.27	0.26	0.4	0.3595	0.4738	1.0487	1.2951	0.9198	0.7431		0.2916	9.76
ROIC, %			1.97	1.82	2.77	2.19	13.27						6.57
ROS, %			7.91	27.34	31.18	40.6	35.01	41.08	23.34	22.25	5.81	5.81	25.92
ROCE, %					1.2192	1.7655	1.945	2.04	1.7029			1.7029	26.99
Рентаб EBITDA, %			10.23	16.65	34.22	45.74	37.03	43.57	3767.96	101.64		1.66	35.18
Чистая рентаб, %			5.08	8.6	8.67	11.12	17.99	25.86	1919.54	41.77		5.8	25.91
Operation Margin, %			13.78	14.61	16.35	14.08	58.76			41.34	87.44	87.44	30.55
Чистая процентная маржа, %	4.39	7.01	5.08	8.6	8.67	11.23	18.13	26.06				24.61	22.37

	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %	1.8172	1.7919	1.4943	2.12	1.5123	1.1782	1.227	1.396	-1.195	2495.80
ROA, %	0.2761	0.2683	0.2149	0.2839	0.1851	0.1335	0.1332	0.1486	-0.1255	9.76
ROCE, %		0.5369	0.3606	0.4886	0.5323	0.6208	0.1686	0.2155		26.99
Рентаб EBITDA, %	38.17	3791.39	3443.66	44.46	3601.1	73.07	16.04	25.82	1.63	35.18
Чистая рентаб, %	24.02	2246.7	1946.78	25.85	1313.72	17.06	12.3	19.89	-10.02	25.91

Коэффициенты

Отчетность Годовая Квартальная

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/S	5.7	5.1	3.83	3.72	2.37	3.38	279.73	4.32		1.8964	6.28
P/BV	1.9	1.8	1.4093	0.9191	0.8472	1.1256	1.0768	0.6999		0.9	-13.58
P/E	137	51.5	44.23	33.5	13.17	13.07	14.57	10.33		32.68	24.00
P/FCF	-83.14	13.06	7.93	-14.25	-16.71	3.49		6.98	11.74	11.74	20.75
E/P	1.11	1.95	2.58	3.34	8.2	7.69		0.0981	0.0346	0.0346	0.05
EV/EBITDA	63.79	36.9	21.17	10.49	6.15	6.69	11.19	8.04		193.7	17.22
EV/S								4.88	3.22	3.22
Debt/EBITDA			12.31	5.16	1.9867	0.9115	4.86	4.86	128.91	128.91	2.04
Netdebt/Ebitda	18.84	10.43	24.63	5.99	-0.36	-0.82		3.76	79.48	79.48	0.91
Debt/Ratio	0.87	0.87	0.9	0.84	0.84	0.85		0.0812	0.1046	0.1046	0.40
Debt/Equity	6.43	6.82	9.22	5.1	5.44	5.7		1.05	1.4313	1.4313	7.43
Debt/Net Income								9.54	36.83	36.83	3.24
Бета					0.76	0.81	0.7	1.79	-1.9389	-1.9389	-0.18
Индекс Альтмана	-0.55	-0.58	-0.72	-0.58	0.34	0.2803	0.2454	0.9198	0.8483	0.8483	26.23

	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/S	3.4	4.65	6.6	6.2	11.9	5.71	1.9136	2.38	2.61	6.28
P/BV		1.0855	1.0665	1.0455	1.0481	0.9128	0.0666	0.7406	0.8729	-13.58
P/E	13.11	14.22	14.64	13.62	14.58	13.79	10.41	12.98		24.00
EV/EBITDA	6.44	7.54	9.03	11.38	11.14	9.34	3.67	8.55	16.49	17.22
Debt/EBITDA	4.49	4.34	7.92	16.06	16.57	20	65.5	46.69	511.19	2.04

Дивиденды

Отчетность Годовая Квартальная

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд		0.0033	0.0033	0.0033	0.0092	0.0122	0.0096			0.0096
Дивиденд					0.09	0.2	0.28	0.3	0.08	0.3
Див доход, ао, %	0	0	0	0	0.5525	1.2129	1.844	2.4		2.4	1.03
Дивиденды / прибыль, %			28.59	17.83	7.27	15.71	26.73	23.6		79.78	65.05

	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.002	0.0026	0.0036	0.0035	0.0025	0.0034	0.0035	0.0035	0.0024
Дивиденды / прибыль, %	15.69	21.21	35.67	25.37	26.45	47.2	46.58	41.27		65.05

Остальное

Отчетность Годовая Квартальная

	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.1157	0.1548	0.1486	0.1439	0.1719	0.1923		0.2318
Расходы на обслуживание долга	0.0268	0.0457	0.0285	0.0125	0.0229	0.0422		0.0287
Персонал, чел				633	635	609	529

Investing Port

NASDAQ: HONE - HarborOne Bancorp, Inc.

Отчетность HarborOne Bancorp, Inc.

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Остальное