NASDAQ: HTLF - Heartland Financial USA, Inc.

Доходность за полгода: +54.89%
Сектор: Financials

Отчетность Heartland Financial USA, Inc.

Капитализация

Отчетность Годовая Квартальная

	1996	1997	1998	1999	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд $																								1.5822	1.8404	2.13	2.11	1.98	1.34
Выручка, млрд $	0.0088	0.0098	0.0182	0.0587	0.0715	0.0802	0.0909	0.0977	0.115	0.1345	0.1355	0.1413	0.151	0.1842	0.1954	0.205	0.249	0.246	0.283	0.338	0.407	0.43	0.521	0.569	0.607	0.689	0.7071	0.6934	0.9329
Чистая прибыль, млрд $	0.008	0.0085	0.009	0.0082	0.0096	0.0114	0.0189	0.0177	0.0203	0.0227	0.0251	0.0256	0.0113	0.0066	0.0239	0.028	0.05	0.037	0.041	0.06	0.08	0.075	0.117	0.149	0.138	0.22	0.2041	0.1931	0.0799
EV, млрд $																							1.5335	1.8608	1.792	2.21	2.36	1.3158	2.31
EBIT, млрд $																							0.1971	0.2647	0.2189	0.3035	0.3442	0.4392	0.0666
EBITDA, млрд $	0.012	0.0145	0.0206	0.0271	0.0299	0.035	0.0437	0.049	0.0488	0.0558	0.0462	0.042	0.0238	0.0226	0.042	0.0459	0.0748	0.0644	0.0727	0.105	0.1477	0.1826	0.2279	0.2955	0.2462	0.3129	0.2694	0.4468	0.0968
FCF, млрд $																	0.029	0.125	0.074	0.093	0.138	0.148	0.23	0.143	0.172	0.309	0.1716	0.3662	0.249
Операционный денежный поток, млрд $																						0.1559	0.2428	0.1612	0.1904	0.1532	0.1704	0.3787	0.2563
Баланс стоимость, млрд $																						0.4813	0.5793	0.7025	0.7916	0.963	0.9927	1.1589	1.9331
Операционная прибыль, млрд $					0.0223	0.0276	0.0367	0.0369	0.0138	0.0155	0.025	0.0526	0.0294	0.0597	0.0759	0.0383	0.0672	0.0472	0.055	0.0809	0.1169	0.1191	0.1452	0.1841	0.000174	0.2753	0.4777	0.4392	0.0968
Операционные расходы, млрд $																0.1373	0.1834	0.1966	0.2158	0.251	0.2797	0.2977	0.3539	0.3492	0.000363	0.0646	0.3894	0.0899	0.1618
CAPEX, млрд $																	0.02	0.01	0.007	0.008	0.01	0.008	0.013	0.018	0.019	0.017	0.016	0.0125	0.0074

	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Выручка, млрд $		0.1697	0.1742	0.1753	0.1697	0.1692	0.1802	0.1758	0.1928	0.1811	0.183	0.174	0.144
Чистая прибыль, млрд $	0.0398	0.0528	0.0616	0.0559	0.0496	0.0499	0.0519	0.0546	0.0171	0.0528	0.0494	0.0481	-0.0704
EV, млрд $						1.9683	1.8914	2.01	2.36	1.7637	1.22	1.6803	2.32
EBIT, млрд $						0.0241	0.1007	0.0916	0.1141	0.1329	0.0648	0.0616
EBITDA, млрд $		0.0828	0.0918	0.0825	0.0689	0.0262	0.0798	0.0934	0.1159	0.1346	0.0665	0.0632	0.0016
FCF, млрд $	0.0902	0.042	0.0649	0.074	0.0726	0.0793	0.0991	0.1206	0.0674	0.0742	0.1104	0.2097	-0.1264
Операционный денежный поток, млрд $		0.0666	0.087	0.0793	-0.0797	0.0838	0.1047	0.1247	0.0749	0.0744	0.1103	0.2124	-0.1249
Баланс стоимость, млрд $		0.8332	0.8835	0.9268	0.963	0.9927	1.0311	1.0742	1.1209	1.1589	1.86	1.8255	1.9331
Операционная прибыль, млрд $	0.0956	0.0457	0.0727	0.0782	0.0741	0.0819	0.0673	0.0707	0.0699	0.1329	0.1132	0.0616
Операционные расходы, млрд $		0.1024	0.1034	0.1106	0.0646	0.1108	0.0173	0.0178	0.0367	0.0181	-0.1182	-0.1125	0.0497
CAPEX, млрд $		0.0038	0.0078	0.0042	0.0015	0.0025	0.0056	0.0041	0.0025	0.000248	0.0028	0.0027	0.0015

Бухгалтерский баланс

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд	0.2058	0.2783	0.3823	0.341	0.4385	0.3648	0.4516	0.3243
Short Term Investments		2.45	3.32	6.13	0.2717	1.75	0.0475	0.0475
Total Receivables		7.35	8.3	9.89	9.84	11.32	11.95	11.95
Товарно материальные запасы		0.0066	0.0069	0.0069	0.002	11.32	12.27	12.27
Амортизация, млрд		0.0094	0.012	0.0107	0.0094	0.0078	0.0301	0.0301
Total Current Assets		8.03	0.3823	0.341	0.4385	2.05	0.3689	0.3689
Чистые активы, млрд	0.9915	1.3252	1.5781	2.08	2.18	1.9319	1.8294	0.1989
Активы, млрд	9.81	11.41	13.21	17.91	19.27	19.23	20.18	19.41
Short Term Debt		0.1115	0.1826	0.1679	0.1316	0.3761	0.6286	0.6286
Long Term Debt		0.2749	0.2758	0.457	0.3721	0.3718	0.2231	0.2231
Задолженность, млрд	8.82	10.08	11.63	15.83	17.09	17.3	18.35	17.48
Чистый долг, млрд	0.0977	-0.0228	-0.1562	-0.2067	0.0652	-0.4975	0.1006	0.6997
Долг, млрд	0.3035	0.2555	0.2261	0.1343	0.5037	0.7479	0.5673	1.024

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд	0.471	0.4523	0.3305	0.4385	0.6049	0.3866	0.3999	0.3648	0.3639	0.4017	0.3495	0.3243
Short Term Investments						0.1637	0.1495	1.75	0.0878	0.0829	0.0992	0.5998
Total Receivables						10.58	10.82	11.32	11.38	11.61	11.76
Товарно материальные запасы						0.0045	0.008	11.32	11.79	12.05	12.16
Амортизация, млрд						0.0021	0.0019	0.0018	0.0018	0.0017	0.0016	0.0016
Total Current Assets						11.13	11.37	2.05	0.3639	0.4017	0.3495	0.3689
Чистые активы, млрд	2.06	2.16	2.17	2.18	1.9319	1.7741	1.656	1.7351	1.8294	0.1894
Активы, млрд	18.24	18.37	19	19.27	19.23	19.66	19.68	20.24	20.18	20.22	20.13	19.41
Short Term Debt						0.0977	0.147	0.3761	0.0923	0.0444	0.3926	0.6286
Long Term Debt						0.3725	0.3714	0.3718	0.3721	0.3724	0.3721	0.2231
Задолженность, млрд	16.19	16.21	16.82	17.09	17.3	17.88	18.03	18.51	18.35	18.37	18.3	4.17
Чистый долг, млрд	-0.3376	-0.3402	-0.0588	0.0652	-0.4975	0.0836	-0.2529	0.383	0.1006	0.0151	0.4152	0.6997
Долг, млрд	0.1334	0.1121	0.2717	0.5037	0.1074	0.4703	0.147	0.7479	0.4644	0.4168	0.7647	1.024

Акция

Отчетность Годовая Квартальная

	1998	1999	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS															2.77	2.04	2.19	2.83	3.22	2.65	3.52	4.14	3.57	5	4.79	4.54		1.8676
Цена акции ао	11.17	12.67	9.33	8.83	10.18	19.01	21.78	20.43	25.41	29.12	18.75	20.65	14.43	17.69	15.34	26.15	28.79	27.1	31.36	48	53.65	43.95	49.74	40.37	49.25	46.84	37.87	35.72
Число акций ао, млн																					34.48	36	37	42	42	42.79		42.79
FCF/акцию																				4.93	6.67	3.9	4.08	3.61	4.04	8.57		5.82

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS	1.2	1.41	1.27	1.12	0.97	1.2187	1.2816	0.6	1.2347	1.11	1.1233	-1.6425
FCF/акцию	1.4829	1.8712	1.7707	-1.5064	1.9123	2.33	2.83	1.6942	1.7356	2.51	4.9	-2.95

Эффективность

Отчетность Годовая Квартальная

	1998	1999	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %			9.97	10.66	15.21	12.57	11.52	12.1	11.97	11.12	3.69	2.1	7.26	8.01	15.76	10.53	10.64	11.89	12.13	8.7	10.1	10.27	7.53	10.49	10.83	10.51		4.36	2495.80
ROA, %	0.95	0.69	0.65	0.69	1.06	0.88	0.77	0.81	0.82	0.79	0.31	0.16	0.6	0.65	1	0.65	0.69	0.86	1.01	0.83	1.1	1.21	0.86	1.14	1.07	1.04		0.4031	9.76
ROIC, %			9.45	7.33	9.82	7.91	2.61	2.62	3.9	7.64	3.06	4.82	8.52	3.87	6.3	4.67	4.69	6.48	7.81	5.9	7.31	8.04	0.01	8.61					6.57
ROS, %	70.02	19.42	19.29	21.35	26.53	26.46	11.99	11.5	18.47	23.62	9.67	7.37	17.21	18.69	27.02	19.17	19.28	23.48	28.63	35.26	37.67	48.14	36.06	44.05	27.85	29.17	8.56	8.56	25.92
ROCE, %																					1.7446	2.03	1.2338	1.5852	1.7323	2.19		0.5766	26.99
Рентаб EBITDA, %			41.83	43.66	48.11	50.13	42.41	41.54	34.07	29.72	15.79	12.27	21.5	22.37	30.05	26.17	25.5	30.46	36.17	42.23	43.74	51.9	40.56	41.56	40.18	38.83		10.37	35.18
Чистая рентаб, %	49.44	13.97	13.4	14.23	20.75	18.13	17.61	16.9	18.53	18.14	7.48	3.56	12.23	13.68	20.01	14.94	14.69	17.42	19.68	17.41	22.46	26.19	22.73	31.41	30.01	29		8.57	25.91
Operation Margin, %			31.15	34.4	40.33	37.76	11.99	11.5	18.47	37.22	19.45	32.42	38.84	18.69	27.02	19.17	19.28	23.48	28.63	27.55	27.76	33.48	0.03	39.96		47.31	10.38	10.38	30.55
Чистая процентная маржа, %															18.64	14.5	14.51	17.53	19.69	17.5	22.45	26.19	21.99	30.75				29.37	22.37

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %	2.84	3.12	2.7	2.33	2.34	2.51	2.8	3.31	2.99	2.81	2.69	-3.83	2495.80
ROA, %	0.3646	0.3365	0.2993	0.2591	0.259	0.2668	0.2773	0.3038	0.2611	0.2446	0.2383	-0.3559	9.76
ROCE, %					0.1277	0.5247	0.4735	0.5843	0.6722	0.3253	0.3083		26.99
Рентаб EBITDA, %	48.78	52.71	47.06	40.58	15.47	44.27	53.15	60.12	74.35	36.35	36.31	1.12	35.18
Чистая рентаб, %	31.12	35.36	31.91	29.21	29.47	28.78	31.03	31.46	29.14	27	27.63	-48.86	25.91

Коэффициенты

Отчетность Годовая Квартальная

	1998	1999	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/S	17.66	5.52	3.55	3.15	3.85	5.88	5.49	5.15	6.9	4.33	4.58	2.69	3.16	2.72	1.8	2	1.9	1.9	2.9	3.6	2.8	3.1	2.6	3.1	2.91	2.82		1.7307	6.28
P/BV			2.64	2.36	2.82	4.08	3.59	3.69	4.46	2.65	2.26	1.59	1.88	1.59	1.4	1.7	1.2	1.4	1.8	1.6	1.2	1.2	1	1	1.3	1.28		0.8352	-13.58
P/E	35.73	39.53	26.53	22.13	18.54	32.41	31.19	30.48	37.22	23.85	61.2	75.46	25.86	19.9	9.4	13.3	13.8	11.2	15.2	18.2	14.5	12.3	11.2	10.4	10.38	10.27		20.2	24.00
P/FCF	17.56	63.56	20.6	19.9	8.44	26.78	30.02	45.51	125.78	41	21.7	14.88	8.73	12.49	53.94	9.39	16.19	13.25	13.17	14.73	7.66	13.3	9.82	15.77		3.59	5.38	5.38	20.75
E/P	2.8	2.53	3.77	4.52	5.39	3.09	3.21	3.28	2.69	4.19	1.63	1.33	3.87	5.03	5.12	3.38	4.03	4.92	4.25	3.52	6.61	7.34	8.17	10.26		0.1584	0.0596	0.0596	0.05
EV/EBITDA			15.27	14.58	13.29	17.57	20.43	20.21	30.04	28.16	54.1	33.15	26.1	23.43	16.1	21.95	19.74	11.74	13.92	9.34	6.73	5.62	6.06	7.08	4.82	2.97		23.91	17.22
EV/S																										3.24	2.48	2.48
Debt/EBITDA																				1.6622	1.1212	0.7652	0.5457	1.6099	0.3986	2.12	10.58	10.58	2.04
Netdebt/Ebitda			6.78	7.37	5.29	5.84	7.48	7.81	9.8	13.6	25.12	11.24	11.38	11.26	3.09	5.07	5.44	0.13	1.11	0.86	0.61	-0.05	0.64	0.18		1.0881	7.23	7.23	0.91
Debt/Ratio	0.91	0.93	0.93	0.93	0.93	0.93	0.93	0.93	0.93	0.93	0.92	0.92	0.92	0.92	0.92	0.93	0.92	0.91	0.91	0.9	0.88	0.88	0.88	0.89		0.037	0.0528	0.0528	0.40
Debt/Equity			14.25	14.35	13.4	13.32	13.96	14.01	13.58	13.15	10.88	11.84	11.14	11.28	11.41	12.48	11.19	10.6	10.13	8.9	7.61	7.37	7.61	7.83		3.76	5.15	5.15	7.43
Debt/Net Income																										3.52	12.82	12.82	3.24
Бета																								1.21	1.07	2.25	-0.9614	-0.9614	-0.63
Индекс Альтмана							1.42	1.42	1.48					-0.38	-0.37	-0.47	-0.5	-0.53	-0.45	-0.44	-0.47	-0.41	0.87	0.89	-2.13	0.4788	0.3406	0.3406	26.23

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/S	3.11	2.92	2.98	3.11	2.95	2.54	2.65	2.74	2.96	2.13	1.7284	2.37	6.28
P/BV					1.0814	1.019	1.1411	1.1394	0.9091	0.6469	0.693	0.1061	-13.58
P/E	11.69	9.5	9.68	9.76	9.35	8.52	8.96	9.07	7.51	5.49	5.99		24.00
EV/EBITDA	8.03	5.24	6.17	6.8	5.7	7.2	5.47	6.97	3.96	2.97	4.42	8.71	17.22
Debt/EBITDA	1.6109	1.2208	3.29	7.31	4.1	5.89	1.5732	6.45	3.45	6.27	12.1	635.62	2.04

Дивиденды

Отчетность Годовая Квартальная

	1994	1995	1996	1997	1998	1999	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд																							0.0146	0.0194	0.0246	0.0319	0.0486	0.0507	0.0538			0.0556
Дивиденд	0.0528	0.0594	0.0594	0.066	0.066	0.0726	0.0792	0.0891	0.0891	0.099	0.099	0.099	0.099	0.099	0.099	0.0994	0.0994	0.0994	0.4	0.4	0.4	0.4	0.4	0.44	0.54	0.68	0.8	0.96	1.2	1.2	0.3	1.2
Див доход, ао, %					0.4728	1.7195	2.55	2.81	2.51	1.4232	1.4545	1.5991	1.2397	1.8324	1.9345	2.75	2.46	2.6	1.91	1.39	1.48	1.43	1.04	0.95	1.34	1.37	1.98	1.9	2.42	3.68	3.56	3.68	1.03
Дивиденды / прибыль, %																			14.4	18.5	20.4	14.2	12.7	14.6	16.8	15.8	21.6	18.3	22.76	23.79		74.01	65.05

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.0113	0.0113	0.0126	0.0134	0.0134	0.0269	0.0135	0.0139	0.0148	0.0148	0.0148	0.0148
Дивиденды / прибыль, %	21.34	18.33	22.48	27.07	26.93	51.82	24.7	22.91	27.95	29.91	30.79		65.05

Остальное

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.3637	0.4658	0.5143	0.5366	0.5888	0.5826	0.7504		0.9026
Расходы на обслуживание долга	0.0334	0.0519	0.0806	0.0449	0.0282	0.0269	0.1346		0.0329
Персонал, чел						2208	2002	1970

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.1475	0.1481	0.1492	0.144	0.1413	0.1529	0.1758	0.2047	0.217	0.2355	0.2454	0.2559
Расходы на обслуживание долга	0.0078	0.0069	0.0066	0.0068	0.0066	0.0104	0.0044	0.0395	0.0648	0.0884	0.0997	0.0117

Investing Port

NASDAQ: HTLF - Heartland Financial USA, Inc.

Отчетность Heartland Financial USA, Inc.

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Остальное