NASDAQ: IBCP - Independent Bank Corporation

Доходность за полгода: +28.22%
Сектор: Financials

Отчетность Independent Bank Corporation

Капитализация

Отчетность Годовая Квартальная

	1986	1987	1988	1989	1990	1991	1992	1993	1994	1995	1996	1997	1998	1999	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд $																																		0.4835	0.4545	0.5075	0.4702		0.4074
Выручка, млрд $				0.0157	0.017	0.0194	0.0222	0.024	0.0283	0.0319	0.0403	0.0511	0.063	0.0841	0.0895	0.106	0.1127	0.1379	0.1553	0.1786	0.1652	0.1677	0.1599	0.1973	0.1659	0.141	0.128	0.112	0.104	0.109	0.117	0.128	0.153	0.1641	0.1975	0.199	0.2046	0.0979	0.2897
Чистая прибыль, млрд $	0.0014	0.0015	0.0018	0.0027	0.0029	0.0038	0.0048	0.0054	0.006	0.0068	0.0079	0.0089	0.0102	0.0087	0.02	0.0244	0.0295	0.0376	0.0386	0.0469	0.0332	0.0104	-0.0917	-0.0902	-0.0167	-0.02	0.026	0.078	0.018	0.02	0.023	0.02	0.0398	0.0464	0.0562	0.0629	0.0634	0.0584	0.0591
EV, млрд $																																	0.4925	0.5817	0.4005	0.52	0.6149	0.2807	0.5216
EBIT, млрд $																																	0.0666	0.0841	0.0857	0.0856	0.0972	0.0893	0.0972
EBITDA, млрд $				0.0041	0.0044	0.0058	0.0077	0.0091	0.0088	0.0117	0.014	0.0167	0.0188	0.0181	0.0338	0.0403	0.0474	0.0591	0.0494	0.0526	0.0356	-0.0037	-0.1114	-0.1368	-0.046	-0.0317	0.0215	0.0205	0.0282	0.0339	0.0381	0.0454	0.0727	0.0902	0.0949	0.0978	0.1081	0.1128	0.0057
FCF, млрд $																										0.033	0.024	0.044	0.009	0.02	0.021	0.034	0.0411	0.029	0.0538	0.1043	0.089	0.075	0.0475
Операционный денежный поток, млрд $																																	0.0449	0.034	0.0582	0.1102	0.0946	0.0796	0.0536
Баланс стоимость, млрд $																																	0.339	0.3502	0.3895	0.3985	0.3476	0.3677	0.4044
Операционная прибыль, млрд $															0.0371	0.055	0.0617	0.0782	0.0873	0.101	0.0814	0.0505	0.0135	0.0229	0.0494	-0.0204	0.0262	0.0227	0.0252	0.0294	0.0329	0.0384	0.0491	0.0841	0.0857	0.0856	0.0972	0.1048	0.2581
Операционные расходы, млрд $																				0.173	0.216	0.262	0.323	0.342	0.239	0.182	0.136	0.109	0.094	0.092	0.096	0.102	0.123	0.139	0.0036	0.131	0.1283	0.0335	0.036
CAPEX, млрд $																										0.003	0.005	0.008	0.004	0.004	0.003	0.004	0.0039	0.0049	0.0044	0.0058	0.0057	0.0046	0.006

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Выручка, млрд $											0.0504	0.000141	0.0000	0.0503	0.0474	0.0521	0.0534	0.0791
Чистая прибыль, млрд $	0.01	0.01	0	0.01	0.02	0.02	0.022	0.0124	0.016	0.0125	0.018	0.013	0.0173	0.0151	0.013	0.0148	0.0175	0.0137
EV, млрд $											0.4956	0.4512	0.5119	0.6005	0.274	0.4055	0.39	0.7513
EBIT, млрд $											0.0238	0.0182	0.0263	0.029	0.0159	0.0157	0.0191
EBITDA, млрд $											0.0267	0.021	0.0289	0.0315	0.0314	0.0182	0.0217	0.0025
FCF, млрд $	0.01	0	0.01	0.01	-0.01	-0.0015	0.0057	0.0033	0.0081	0.0145	0.0362	0.022	0.0332	-0.0024	0.0222	0.0093	0.0132	0.0114
Операционный денежный поток, млрд $											0.0386	0.0226	0.0342	-0.000736	0.0236	0.0098	0.0132	0.0129
Баланс стоимость, млрд $											0.3554	0.3311	0.3323	0.3476	0.3677	0.3752	0.375	0.4044
Операционная прибыль, млрд $	0.01	0	0.01	0.02	-0.01	0.00029	0.0076	0.0044	0.0095	0.0158	0.0238	0.0182	0.0263	0.029	0.0314	0.011	0.0217	0.0692
Операционные расходы, млрд $											0.00068	0.00056	0.000345	0.0321	0.000495	-0.0339	-0.0317	0.0099
CAPEX, млрд $											0.0024	0.000585	0.001	0.0017	0.0013	0.0017	0.0014	0.0015

Бухгалтерский баланс

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд		0.0708	0.0657	0.1187	0.1095	0.0744	0.227	0.1698
Short Term Investments		0.4279	0.5184	1.07	1.41	0.7793	0.7318	0.6794
Total Receivables		0.0349	0.0428	0.0625	0.0661	0.1289		0.1289
Товарно материальные запасы		0.0013	0.0019	0.000766	0.000245	0.000455
Амортизация, млрд		0.006	0.0061	0.0092	0.0121	0.0108	0.0057	0.0057
Total Current Assets		2.83	0.6268	1.25	1.59	0.9826	0.1704	0.1894
Чистые активы, млрд		2.83	0.6268	1.25	3.2	0.9826	1.11	0.0359
Активы, млрд	2.79	3.35	3.56	4.2	4.7	5	5.14	5.28
Short Term Debt		0.01	0.0286	0.0286	0.0016	0.061	0.0011	0.0011
Long Term Debt		0.0651	0.1281	0.1088	0.109	0.1651	0.1692	0.1293
Задолженность, млрд	2.52	3.01	3.21	3.81	4.31	4.65	4.77	4.87
Чистый долг, млрд		-0.0058	0.0624	-0.0099	-0.000515	0.0907	-0.0979	-0.0354
Долг, млрд	0.0199	0.0651	0.1281	0.1088	0.109	0.1651	0.1292	0.1344

	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд	0.1098	0.0595	0.0706	0.0744	0.227	0.1292	0.1275	-0.0682
Short Term Investments		0.8597	0.8043	0.7793	0.7675	0.7318	0.6846	0.6794
Total Receivables		0.103	0.1262	0.1289	0.1168	3.62
Товарно материальные запасы		0.000508	0.000348	0.000455	0.000499
Амортизация, млрд		0.0029	0.0026	0.0025	0.0024	0.0025	0.0025	0.0025
Total Current Assets		0.9162	1	0.9826	1.11	0.861	0.8121	0.1704
Чистые активы, млрд	1.6	0.9162	1	0.9826	1.11	0.0362
Активы, млрд	4.76	4.83	4.93	5	5.14	5.14	5.2	5.26
Short Term Debt				0.061	0.0011	0.000712	0.000351	0.0011
Long Term Debt		0.1045	0.1658	0.1651	0.1292	0.1692	0.1292	0.1293
Задолженность, млрд	4.41	4.5	4.6	4.65	4.77	4.76	0.1292	4.86
Чистый долг, млрд	-0.00083	0.045	0.0951	0.0907	-0.0979	0.04	0.0018	0.1975
Долг, млрд	0.109	0.1045	0.1658	0.1651	0.1292	0.1692	0.1292	0.1293

Акция

Отчетность Годовая Квартальная

	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS						-2.94	0.8	3.55	0.77	0.86	1.05	0.95	1.68	2	2.53	2.88	2.9	2.76		2.79
Цена акции ао	249.05	250.7	94	22.2	7.3	1.28	1.33	3.5	12	13.05	15.23	21.7	22.35	21.02	20.66	18.47	22.24	17.91	25.73	25.17
Число акций ао, млн												21	23	23	22	21	21	21.05		21.17
FCF/акцию													1.7314	1.2528	2.42	4.78	4.07	3.55		2.25

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS	0.55	0.62	0.22	0.67	0.9	0.78	1.01	0.57	0.74	0.59	0.8397	0.6114	0.8139	0.7094	0.6146	0.7062	0.8309	0.6529
FCF/акцию											1.6913	1.0331	1.5641	-0.115	1.0518	0.379	0.6247	0.5425

Эффективность

Отчетность Годовая Квартальная

	1989	1990	1991	1992	1993	1994	1995	1996	1997	1998	1999	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %												15.59	18.5	21.35	23.17	16.74	18.9	12.86	4.31	-47.04	-82.13	-14.03	-73.64	59.43	58.13	7.48	7.98	9.11	7.97	13.19	13.48	15.18	15.96	16.98	16.32		15.71	2495.80
ROA, %	0.82	0.8	1.02	1.31	1.22	1.16	1.15	0.89	0.9	0.94	0.5	1.12	1.29	1.43	1.59	1.25	1.4	0.97	0.32	-3.1	-3.04	-0.66	-1.01	1.01	3.88	0.81	0.86	0.92	0.77	1.2971	1.3424	1.4456	1.412	1.3056	1.1515		1.1496	9.76
ROIC, %												12.73	10.43	12.12	14.19	12.13	18.17	15.78	14.38	1.92	7.55	22.99	-13.22	14.15	28.46	6.04	6.7	7.74	5.77	9.86	9.71	3.91	12.39					6.57
ROS, %	21.66	23.53	27.84	30.18	31.25	29.33	29.78	27.79	24.46	22.7	14.27	30.47	31.82	36.25	37.23	33.7	36.46	27.53	5.28	-55.42	-47.37	-11.03	-14.43	20.51	20.27	24.15	27.06	28.05	37.04	43.55	51.13	43.3	43.02	29.67	30.99	20.4	20.4	25.92
ROCE, %																														1.9928	2.38	2.06	16.87	1.9688	15.03		1.9688	26.99
Рентаб EBITDA, %												37.78	38.01	42.03	42.86	31.77	29.46	21.57	-2.21	-69.67	-69.34	-27.75	-22.41	16.82	18.31	27.04	31.25	32.5	35.35	47.5	54.95	48.03	49.12	52.82	115.2		1.98	35.18
Чистая рентаб, %	17.2	17.06	19.59	21.62	22.5	21.2	21.32	19.6	17.42	16.19	10.34	22.35	23.02	26.14	27.27	24.82	26.26	20.09	6.17	-57.34	-45.74	-10.07	-14.28	20.51	69.35	17.26	18.44	19.41	15.95	26.04	28.3	28.43	31.6	30.97	59.64		20.39	25.91
Operation Margin, %												41.49	51.9	54.7	56.73	56.19	56.55	49.27	30.11	8.43	11.61	29.76	-14.43	20.51	20.27	24.15	27.06	28.05	29.93	32.12	35.11	12.2	38.84		47.51	89.09	89.09	30.55
Чистая процентная маржа, %																							-17.22	17.11	73.43	17.26	18.44	19.41	15.95	26.04	28.23	28.37	31.64				30.31	22.37

	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %	4.59	3.43	4.77	4.34	3.79	4.22	4.86	3.68	2495.80
ROA, %	0.3796	0.2712	0.3545	0.3038	0.2563	0.2879	0.3395	0.2627	9.76
ROCE, %	1.5699	1.2141	5.22	1.7982	0.9661	0.9242	0.4524		26.99
Рентаб EBITDA, %	52.9	14928.37	160450	62.47	66.23	34.94	40.55	3.21	35.18
Чистая рентаб, %	35.62	9220.57	96094.44	29.96	27.43	28.39	32.85	17.37	25.91

Коэффициенты

Отчетность Годовая Квартальная

	1986	1987	1988	1989	1990	1991	1992	1993	1994	1995	1996	1997	1998	1999	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/S				8.31	6.39	10.68	15	15.06	15.76	17.01	18.64	28.4	18.51	10.79	14.83	19.05	20.97	27.36	26	22.23	24.14	9.39	2.33	0.64	0.14	0.17	0.9	2	2.9	3.4	4.2	3.8	3.26	3.16	2.08	2.62	2.56	3.87		1.9226	6.28
P/BV															10.35	15.31	17.12	23.25	17.54	16	15.45	6.55	1.91	1.15	0.19	0.23	0.6	1.2	1.2	1.3	1.8	1.8	1.4697	1.483	1.0537	1.3063	1.5079	1.0296		1.3771	-13.58
P/E	66.35	53.69	62.46	48.34	37.47	54.53	69.38	66.93	74.32	79.8	95.07	163.07	114.3	104.34	66.36	82.77	80.22	100.34	104.75	84.65	120.14	152.01	-4.07	-1.4	-1.37	-1.16	4.4	3.1	12.9	19.3	21.3	19.6	12.51	11.18	7.31	8.28	8.27	6.49		9.43	24.00
P/FCF				45	40.24	33.97	256.16	68.19	50.67	77.52	96.29	631	-132.48	22.87	45.52	-76.04	-98.19	28.45	76.63	115.28	447.39	210.7	19.05	-2.21	-3.22	1.39	6.12	5.47	-43.07	15.49	20.42	12.85	9.63	14.11	7.24	4.9		4.58	8.58	8.58	20.75
E/P	1.51	1.86	1.6	2.07	2.67	1.83	1.44	1.49	1.35	1.25	1.05	0.61	0.87	0.96	1.51	1.21	1.25	1	0.95	1.18	0.83	0.66	-24.56	-71.32	-73.16	-86.44	42.55	36.76	7.75	7.24	5.65	4.84	9.76	10.22	14.41	12.31		0.1556	0.1451	0.1451	0.05
EV/EBITDA															40.08	55.09	53.45	66.88	86.44	77.08	113.36	-445.45	-7.61	-0.15	6.21	8.44	-3.17	5.8	8.55	8.09	10.63	10.48	6.78	6.45	4.22	5.32	5.69	2.49		90.76	17.22
EV/S																																						3.33	1.8005	1.8005
Debt/EBITDA																																	0.8958	1.4207	1.1471	1.1146	1.5278	2.09	23.58	23.58	2.04
Netdebt/Ebitda															0.81	4.96	3.55	3.04	4.6	1.61	1.47	-20.29	-4.26	0.77	6.7	9.17	-6.03	-4.5	0.31	-0.06	0.06	1.16	0.08	1.43	0.24	-0.01		1.4033	-6.21	-6.21	0.91
Debt/Ratio				0.93	0.93	0.92	0.91	0.92	0.92	0.92	0.94	0.94	0.94	0.93	0.93	0.93	0.93	0.93	0.93	0.93	0.92	0.93	0.93	0.96	0.95	0.96	0.93	0.9	0.89	0.9	0.9	0.91	0.9	0.9	0.91	0.92		0.0452	0.0255	0.0255	0.40
Debt/Equity															12.9	13.32	13.9	13.54	12.44	12.52	12.29	12.62	14.17	25.99	20.29	21.48	13.99	8.54	7.98	8.59	9.24	9.53	8.89	9.18	9.79	10.81		6.3	3.74	3.74	7.43
Debt/Net Income																																						3.57	2.27	2.27	3.24
Бета																																			1.08	1.02	0.95	2.87	-0.4646	-0.4646	-0.21
Индекс Альтмана																		1.24	1.04	0.97	0.93	0.46	0.07	-0.04	-0.01	-0.95	-0.87	-0.66	-0.63	-0.61	-0.58	-0.65	-0.86	0.32	0.19	0.2104	0.2146	0.3464	-0.4055	-0.4055	26.23

	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/S	2.58	2.74	4.26	5.07	3.81	2.46	1.9206	2.4	6.28
P/BV	1.3966	1.2266	1.2541	1.4666	1.0112	0.9742	0.0766	1.3693	-13.58
P/E	8.53	6.9	6.89	8.06	6.4	6.15	6.46	9.43	24.00
EV/EBITDA	5.39	4.87	5.28	5.56	2.43	3.73	3.8	7.03	17.22
Debt/EBITDA	4.09	4.97	5.74	5.25	4.12	9.29	5.97	52.88	2.04

Дивиденды

Отчетность Годовая Квартальная

	1985	1986	1987	1988	1989	1990	1991	1992	1993	1994	1995	1996	1997	1998	1999	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд																														0.0141	0.0166	0.0176	0.0182	0.0186	0.0188			0.0141
Дивиденд	0.032	0.536	0.7378	0.9114	0.764	0.754	0.7988	0.9028	1.04	1.39	1.25	1.79	2.38	2.11	1.93	2.84	3.18	3.82	6.53	4.44	6.8	7.52	8.3	3.5	0.3		0.18	0.26	0.34	0.42	0.6	0.72	0.8	0.84	0.88	0.92	0.24	0.92
Див доход, ао, %	0.2497	3.5	6.05	5.1	5.16	7.39	4.1	2.83	3.12	3.21	3.36	2.85	1.8392	2.27	3.14	3.35	2.22	2.16	1.899	2.17	2.41	3.23	8.68	16.27	5.8	7.25	0.9852	1.6872	1.7895	1.8834	2.61	3.22	4.43	3.65	3.54	4.07	3.65	4.07	1.03
Дивиденды / прибыль, %																												30.4	31.4	35.1	35.28	35.65	31.38	28.87	29.3	32.13		32.72	65.05

	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.0047	0.0046	0.0046	0.0046	0.0049	0.0049	0.0048	0.0048
Дивиденды / прибыль, %	25.98	35.62	26.78	30.72	37.41	32.85	27.46	34.87	65.05

Остальное

Отчетность Годовая Квартальная

	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.1308	0.1489	0.1398	0.1381	0.169	0.1882		0.2253
Расходы на обслуживание долга	0.0175	0.0263	0.0162	0.0083	0.0194	0.0332		0.0083
Персонал, чел				854	866	803	741

Investing Port

NASDAQ: IBCP - Independent Bank Corporation

Отчетность Independent Bank Corporation

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Остальное